Vad är Virtual Assets och Virtual Asset Service Providers, och varför behöver vi veta om Financial Action Task Force? PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikal sökning. Ai.

Vad är Virtual Assets och Virtual Asset Service Providers, och varför behöver vi veta om Financial Action Task Force?

Tidsstämpel: 4 maj 2022 1:56

FATF bakgrund

Financial Action Task Force (FATF) grundades 1989 och är ett oberoende mellanstatligt organ som utvecklar och främjar politik för att skydda det globala finansiella systemet mot penningtvätt, finansiering av terrorism och finansiering av spridning av massförstörelsevapen. FATF-rekommendationerna är erkända som den globala standarden för anti-penningtvätt (AML) och finansiering av bekämpning av terrorism (CFT). FATF ger inte bara rekommendationer, utan utvärderar också länder utifrån deras prestationer.

I oktober 2018 lade FATF till två nya definitioner för en tjänsteleverantör för virtuell tillgång (VA) och virtuell tillgång (VASP) till sin ordlista. Under 2019 släppte FATF sin VA-vägledning och har fortsatt att granska och uppdatera denna vägledning baserat på feedback från branschen. Vägledningen var sist uppdaterad i oktober 2021, och är avsett att hjälpa nationella myndigheter, VASP:er, finansiella institutioner och andra enheter som är involverade i virtuella tillgångsaktiviteter att förstå sina AML/CFT-skyldigheter och hur de effektivt kan uppfylla dessa krav.

FATFs definition av en VA

En virtuell tillgång [VA] är en digital representation av värde som kan handlas digitalt eller överföras och som kan användas för betalnings- eller investeringsändamål. Virtuella tillgångar inkluderar inte digitala representationer av fiat-valutor, värdepapper och andra finansiella tillgångar som redan täcks någon annanstans i FATF-rekommendationerna. Källa: Ordlista över FATF-rekommendationerna

Så...Vad skulle och vad skulle inte vara en VA?

Vad ÄR exempel på VA Vad ÄR INTE exempel på VA
  • Bitcoin, Ether, Doge, Litecoin, etc.
  • Stablecoins kommer antingen att anses vara en virtuell tillgång eller en traditionell finansiell tillgång beroende på dess exakta natur.
  • Speltokens och NFTs när de kan "utbetalas" genom att byta tillbaka den digitala valutan till fiatvaluta eller kan fungera som ett substitut för fiatvaluta.
  • Centralbanks digitala valuta (karaktäriserad som "fiatvaluta")
  • NFT när de används som samlarföremål
  • Venmo
  • PayPal

FATFs definition av en VASP?

Tillhandahållare av virtuella tillgångar [VASP] avser varje fysisk eller juridisk person som inte omfattas av rekommendationerna någon annanstans och som företag bedriver en eller flera av följande aktiviteter eller verksamheter för eller på uppdrag av en annan fysisk eller juridisk person:

  • utbyte mellan virtuella tillgångar och fiatvalutor;
  • utbyte mellan en eller flera former av virtuella tillgångar;
  • överföring av virtuella tillgångar (flyttar en VA från en virtuell tillgångsadress eller ett konto till ett annat);
  • förvaring och/eller administration av virtuella tillgångar eller instrument som möjliggör kontroll över virtuella tillgångar; och
  • deltagande i och tillhandahållande av finansiella tjänster relaterade till en emittents erbjudande och/eller försäljning av en virtuell tillgång. Källa: Ordlista över FATF-rekommendationerna

Så...Vad skulle och vad skulle inte vara en VASP?

Företag eller tjänster som ÄR en VASP Företag eller tjänster som ÄR INTE en VASP
  • VA-växlingar eller VA-överföringstjänster som underlättar utbyte av VA mot fiatvaluta och/eller andra former av VA mot ersättning (t.ex. mot en avgift, provision, spread eller annan förmån). Dessa modeller accepterar vanligtvis ett brett utbud av betalningsmetoder, inklusive kontanter, banköverföringar, kreditkort och VA. Inkluderar P2P-växlar.
  • VA-depositionstjänster – när den enhet som tillhandahåller tjänsten har vårdnaden över medlen.
  • Mäklartjänster som underlättar utfärdandet och handeln av VA på uppdrag av en fysisk eller juridisk persons användare.
  • Utbytestjänster för orderbok, som sammanför beställningar för köpare och säljare, eventuellt genom användning av en matchningsmotor som matchar köp- och säljorder från användare.
  • Avancerade handelstjänster, som kan ge användare tillgång till mer sofistikerade handelstekniker, såsom handel på marginal eller algoritmbaserad handel.
  • Bitcoin-uttagsautomater/kiosker som underlättar utbyte av VA mot fiatvaluta eller andra VA.
  • ICOs (Initial Coin Offerings) som i allmänhet är ett sätt att samla in pengar till nya projekt från tidiga stödjare.
  • Gruvpooler som förutom att endast överföra virtuella tillgångar till poolmedlemmarna kombinerar deras förvaltning och uthyrningstjänster med tjänsten att vara värd för virtuella valutaplånböcker för poolmedlemmarnas räkning (dvs. förvaring av virtuella tillgångar enligt FATF:s lista).
  • Stablecoins: En rad av de enheter som är involverade i någon så kallad stablecoin arrangemanget kommer att ha AML/CFT-förpliktelser, beroende på stablecoins design. En central utvecklare eller styrande organ som fastställer reglerna för stablecoin-arrangemanget (dvs. bestämmer stablecoin-arrangemangets funktioner, vem som kan komma åt arrangemanget, huruvida/hur AML/CFT-förebyggande åtgärder är inbyggda i arrangemanget, hanterar stabiliseringsfunktionen) kan vara anses vara en VASP.
  • Defi: A DeFi application (i.e. the software program) is not a VASP under the FATF standards. However, creators, owners and operators or some other persons who maintain control or sufficient influence in the DeFi arrangements, could fall under the FATF definition of a VASP.
  • NFT:er när de används för betalnings- eller investeringsändamål.
  • Konsumenter: En användare som skaffar konvertibel virtuell valuta och använder den för att köpa riktiga eller virtuella varor eller tjänster är inte en VASP och är därför inte föremål för registrerings-, rapporterings- och registerföringsregler.
  • Peer-to-peer-transaktioner (P2P): Där VA-överföringar sker på P2P-basis, finns det inga skyldiga enheter inblandade i att förhindra eller mildra risker för penningtvätt.
  • Enskilda gruvarbetare, om de bryter för egen räkning.
  • Gruvpoolsoperatörer, om de bara överför virtuella tillgångar till poolmedlemmarna eller kontraktsköparna för att distribuera det intjänade beloppet till tredje part, eftersom dessa överföringar är en del av tillhandahållandet av tjänster.
  • Beställningsboksbytestjänster/plattformar som endast tillåter köpare och säljare av VA att hitta varandra och inte åtar sig någon av tjänsterna i definitionen av en VASP.
  • Företag som bara tillhandahåller kompletterande infrastruktur för att tillåta en annan enhet att erbjuda denna tjänst, såsom leverantörer av molndatalagring, leverantörer av integritetstjänster som ansvarar för att verifiera riktigheten av signaturer, mjukvaruutvecklare, mjukvaruprogram (dvs. DApps), en DeFi-applikation (mjukvaran). ) eller leverantörer av ovärderade plånböcker (endast utvecklar/säljer programvaran och/eller hårdvaruplånböckerna), kommer normalt inte att uppfylla definitionen av en VASP.

Varför är det så viktigt att korrekt definiera en VASP?

När en enhet väl har klassificerats som en VASP och därmed faller inom ramen för FATF-standarderna, utlöser detta ett brett spektrum av regulatoriska krav:

  • Måste vara licensierade eller registrerade åtminstone i den eller de jurisdiktioner där de skapas. Vissa jurisdiktioner har ytterligare krav på lokal nivå;
  • Kräver att länder säkerställer att VASP:er utvecklar, utvärderar och mildrar AML/CFT-förebyggande program för att identifiera och verifiera kundens identitet, fastställa policyer, procedurer, journalföring, utbildning, rapportering, interna kontroller, efterlevnadsansvariga och oberoende granskning;
  • Introducerar "Reseregeln" (Rekommendation 16). Det kräver att reglerade enheter genomför kundkännedom (rekommendation 10) och säkerställer att viss information om parterna i en transaktion över 1,000 XNUMX euro "reser" med transaktionen till den mottagande enheten, inklusive: (i) namnet på upphovsmannen, adress eller nationellt ID, (ii) namnet på förmånstagaren. och (iii) ett kontonummer för varje, där det används för att behandla transaktionen, eller ett unikt transaktionsreferensnummer. Reseregeln bör gälla för VA-överföringar mellan två skyldiga enheter (t.ex. två VASP:er eller en VASP och en traditionell finansiell institution), men kommer inte nödvändigtvis att gälla för transaktioner mellan en VASP och en ohostad plånbok (en kryptoplånbok som inte innehas hos eller hanteras av en tredje part finansiell institution eller annan reglerad enhet);
  • Anmäl misstänkta transaktioner enligt banksekretesslagen eller annan föreskrift.

Avslutningsvis rekommenderar FATF att VA-aktiviteter analyseras utifrån de tjänster som tillhandahålls snarare än om de passar in i den specifika formuleringen av definitionerna. Vägledningen noterar att "länder inte bör tillämpa sin definition baserat på den nomenklatur eller terminologi som enheten använder för att beskriva sig själv eller den teknik som den använder för sin verksamhet. Skyldigheterna i FATF-standarderna härrör från de underliggande finansiella tjänsterna som erbjuds utan hänsyn till en enhets verksamhetsmodell, tekniska verktyg, reskontradesign eller någon annan funktionsfunktion.”

FATF uppdaterade vägledning oktober 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

FATF:s enkla guide till FATF-standarder och metoder: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

Relevant CipherTrace-blogginlägg (08 januari 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
virtuell-tillgång-tjänsteleverantör-vasp/

Tidsstämpel:

Mer från Ciphertrace