Vad exakt är en virtuell tillgångstjänstleverantör (VASP)?

kryptovalutaEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) är en digital tillgång des ... Snarare, digital tillgång, konvertibel virtuell valuta ... det verkar finnas en oändlig lista med termer för samma koncept. Om det inte räckte, a cryptocurrency exchangeEtt företag som tillåter kunder att handla kryptovalutor ... Snarare kan också hänvisas till som en tjänsteleverantör för virtuell tillgång(VASPVad är en VASP (Virtual Asset Service Provider)? En virtuell A ... Snarare), Virtual Asset Entity, Digital Asset Customer (DAC), Money Service Business (MSB)År 2011 utfärdade FinCEN en slutregel som definierade en penningsserver ... Snarareeller någon annan klassificeringsserie beroende på sammanhanget. Medan vissa kan vara benägna att hänvisa till alla enheter som är relaterade till virtuella tillgångar som VASP: er - precis som de kan hänvisa till alla virtuella tillgångar som "krypto", finns det några viktiga skillnader mellan de olika Enhet för digital tillgångEn digital tillgångsenhet är en samlingsbegrepp för en rad olika ... Snarare typologier som påverkar hur enheten regleras.

Digital Asset Entity (DAE)

En digital tillgångsenhet är en samlingsbegrepp för en rad företag som bygger på kryptovalutatransaktioner. Enheter för digitala tillgångar inkluderar leverantörer av virtuella tillgångstjänster (VASP), såsom kryptovalutautbyten och bankomater, som är finansinstitut i sig, förutom spelwebbplatser, inkubatorer och andra enheter som använder krypto men inte alltid klassas som finansiella institutioner. Alternativa namn inkluderar Virtual Asset Entity och Crypto Asset Entity.

Digital Asset Customer (DAC)En kund för digital tillgång är en enhet för digital tillgång som använder ... Snarare

 En digital tillgångskund är varje digital tillgångstillgång som använder tjänster från en bank eller annan formell finansiell institution. DAC användes först för att beskriva en bred grupp av kryptovalutabaserade kunder i US Department of the Treasury's OCC-åtgärd mot MY Safra Bank i början av 2020.

Den 30,2020 januari XNUMX utfärdade kontoret för valutaövervakaren (OCC) den första kryptovalutarelaterade verkställighetsåtgärden mot en amerikansk bank - MY Safra Bank (MYSB), som har sitt huvudkontor i New York City. Verkställighetsåtgärden bestod av en upphörande och upphörande ordning som helt fokuserades på bristfällig anti-penningtvätt (AML) för överensstämmelse och övervakning av bankens digitala tillgångskunder (DAC). Dessa enheter ingår kryptovaluta utbyten, Bitcoin ATM-operatörer och virtuella OTC: er samt andra kryptorelaterade företag.

Läs mer https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

Virtual Asset Service Provider (VASP)

När en digital tillgångsenhet bedriver vissa finansiella aktiviteter som involverar virtuella tillgångar kan AML / CFT och andra skyldigheter gälla för den för företagets roll som penningssändare. Dessa digitala tillgångsenheter kan kallas VASP: er (Virtual Asset Service Providers) eller pengasändare som är engagerade i konvertibel virtuell valuta, beroende på regleringsorgan eller beslutsfattande organ.

En VASP definieras av Financial Action Task Force (FATF) som ett företag som bedriver en eller flera av följande åtgärder på uppdrag av sina kunder:

• • utbyte mellan virtuella tillgångar och fiatvalutor;
  • utbyte mellan en eller flera former av virtuella tillgångar;
  • överföring av virtuella tillgångar;
  • förvaring och / eller administration eller virtuella tillgångar eller instrument som möjliggör kontroll över virtuella tillgångar;
  • delta i och tillhandahålla finansiella tjänster relaterade till en emittents erbjudande och / eller försäljning av en virtuell tillgång;

Denna definition omfattar en rad kryptoföretag, inklusive börser, bankomater, plånboksförvaltare och hedgefonder. FATF rekommenderar vidare att VASP: er ska omfattas av samma stränga AML / CTF- och KYC-krav som traditionella finansinstitut.

FATF: s VASP-definition är avsedd att fånga specifika finansiella aktiviteter och funktioner och beror inte på den specifika typen av enhet, snarare "hur personen använder [virtuella tillgångar] och för vars fördel." Enligt FATF, om en person (naturlig eller juridisk) är engagerad som ett företag i någon av de aktiviteter som beskrivs i punktlistan ovan "för eller för en annan persons räkning" är de en VASP, oavsett vilken teknik de använder för att genomföra de omfattade VA-aktiviteterna.

Det betyder att det finns vissa digitala tillgångsenheter - till exempel gruvarbetare - som kan eller inte kan klassificeras som VASP: er beroende på deras aktiviteter och funktioner. Även om aktiviteterna hos en enskild gruvarbetare kanske inte är tillräckliga för att klassificera honom eller henne som en VASP, kan en gruvpools aktivitet om den bedriver någon av de punkter som anges ovan. Enligt FinCEN-reglerna skulle till exempel en gruvpooloperatör inte betraktas som en pengasändare om de bara överför virtuella tillgångar till poolmedlemmarna eller kontraktsköpare för att fördela det intjänade beloppet, ”eftersom dessa överföringar är integrerade i tillhandahållandet av tjänster . ” Men om ledaren kombinerar sin hantering och hyra av tjänster med tjänsten att vara värd för plånböcker för virtuella valutor för poolmedlemmarnas räkning (dvs. förvaring av virtuella tillgångar enligt FATF: s lista), skulle ledaren anses vara en pengasändare för att engagera sig i konto -baserad penningöverföring.

Är en Decentraliserad utbyte (DEX)DEX eller Decentralized Exchange är en typ av kryptovaluta ex ... Snarare en VASP?

Enligt FATF-riktlinjer är decentraliserade utbyten (DEX) VASP och bör regleras som sådana. En DEX, eller någon annan decentraliserad (distribuerad) app (DApp), dess ägare / operatör eller båda, faller under definitionen av VASP om de ”underlättar eller genomför utbyte eller överföring av värde (vare sig i VA eller traditionell fiatvaluta) ... ”På samma sätt kan en person som utvecklar en DEX vara en VASP när de engagerar sig som ett företag för att underlätta eller bedriva de tidigare listade aktiviteterna för en annan fysisk eller juridisk person.

Länder måste kunna avgöra hur man bäst kan minska riskerna med centraliserade och decentraliserade VASP-affärsmodeller. FinCEN: s riktlinjer från maj 2019 klargjorde deras ståndpunkt om DApps och sa att ”samma reglerande tolkning som gäller mekaniska myndigheter som CVC-kiosker gäller DApps som accepterar och överför värde, oavsett om de arbetar för vinst. Följaktligen, när DApps utför penningöverföring, kommer definitionen av pengasändare att gälla DApp, ägarna / operatörerna av DApp eller båda. ”

Varför det spelar roll: Alla VASP-tjänster är MSB-tjänster (Money Service Business)

Även om det kanske inte är mycket skillnad i att byta ut termerna digital tillgång, virtuell tillgång och krypto, kallar man en icke-hemplånbok för en VASP när det inte innebär vissa AML-skyldigheter som företaget faktiskt inte har. Att förstå de olika typologierna kan ge klarhet i de olika skyldigheterna som varje digital tillgång har. Till exempel skulle en VASP enligt FATF-standarder också betraktas som en MSB enligt FinCEN-standarder, vilket innebär att de har specifika AML-skyldigheter enligt BSA. Omvänt faller inte alla VASP i EU: s AMLD5-regler om kryptovaluta.

När nya regler utvecklas kan val av rätt terminologi från en befintlig pool hjälpa till att lindra förvirring genom att förhindra införandet av nya termer eller skapa motstridiga definitioner med de som redan bildats. Några vanliga sätt att prata om VASP och kryptovaluta finns nedan.

• Financial Action Task Force (FATF) - Virtual Asset Service Provider (VASP); Virtuella tillgångar
• Nätverk för ekonomisk brottsbekämpning (FINCEN) - Pengesändare / Money Service Business; konvertibel virtuell valuta (CVC)
• US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) - Designated Contract Markets (DCM); virtuell valuta
• Securities Exchange Commission (SEC) - Handelsplattform för digitala tillgångar; digital tillgång
• EU AMLD5 - Leverantörer som utbyter tjänster mellan virtuella valutor och fiatvalutor; virtuell valuta