Vad du ska göra åt risk

Om en Londonbor under slaget om Storbritannien valde att skjuta upp sin kvällspromenad tills förhållandena var säkrare, skulle du inte anklaga honom för att vara en rädd katt. Men om din vän vägrade att någonsin lämna sitt hus med motiveringen att en krukväxt kan falla på hans huvud, kanske du höjer på ett ögonbryn.

Det är liknande i fallet med finansiell risk: Vissa typer bör ge dig anledning att tveka innan du lämnar över dina pengar, medan andra - mindre. Ingen skulle säga att det ideala är att inte uppleva någon risk alls. Faktum är att en ekonomi faktiskt kan kräva att en viss risk tas för att fortsätta blomstra. Och detsamma gäller din personliga förmögenhet. Frågan om riskhantering handlar om att bedöma olika typer av risker i termer av deras sannolikheter och potentiella effekter.

Risk gäller olika för olika människor också. När SEC-ordförande Gary Gensler anklagade vissa kändisar för att ha främjat kryptoprodukter förra året, påminde han allmänheten om att risken för dessa människor när de lägger sina pengar i digitala tillgångar dramatiskt sänks av deras höga förmögenhetsnivåer. En acceptabel risk för en miljonär kan vara outhärdlig för dig och mig.

Vilka är de huvudsakliga risktyperna och hur hanteras de?

Systematiska risker

Systematiska risker är risker som påverkar en hel marknad eller bransch, eller en stor del av en. Ett exempel på detta är ränterisk: När den amerikanska centralbanken höjer räntorna kommer de troliga effekterna att sträcka sig över stora delar av ekonomin. Ett annat exempel är politisk risk: När fientligheterna byggs upp mellan två nationer, som de var mellan Ryssland och Ukraina i mars 2022, finns det en rad industrier i båda de inblandade länderna, och bortom dem, som kan känna effekterna om saker och ting tar sig ur hand, (som vi verkligen såg under månaderna som följde). Detsamma skulle gälla inflationsrisken, som, som vi upplevde förra året, tenderar att utöva ett utbrett inflytande över ekonomin. Denna typ av risk är svår att minska. Allt människor kan göra är saker som att justera tidshorisonten på sina handelsinstrument och säkra så mycket som möjligt mot tillgångar bundna i den kända risken.

En bra illustration av systematisk risk är valutarisk. Om ett amerikanskt företag köper en produkt tillverkad i Japan, kan betalning anges i japanska yen. Sedan, om yenen ökar i värde i förhållande till USD mellan kontraktets undertecknande och leveransdatum, kan det amerikanska företaget behöva betala en extra summa dollar för samma leverans. Detta kallas transaktionsrisk. Eller, när ett amerikanskt företag tar in stora delar av sin inkomst i sina japanska butiker, måste det omvandla alla dessa intäkter tillbaka till dollar, vilket likaså kan påverkas av förändringar i växelkursen. Översättningsrisker som denna hanteras ofta med användning av avancerade finansiella produkter som terminskontrakt eller optioner.

Osystematiska risker

Och så finns det de typer av risker som är förknippade med en viss bransch eller sektor eller produkt. Dessa är osystematiska eftersom de drivs av specifika och unika faktorer som inte nödvändigtvis kommer att påverka ett brett segment av ekonomin. I februari i år körde Bitcoins nyårsrally in i en tegelvägg när amerikanska tillsynsorgan slog till mot kryptosektorn. Bitcoin tappade 6 % på bara tre dagar, och de största 100 digitala mynten sjönk med en median på 5 %. Priserna rasade eftersom "gemenskapen fruktar att regleringspendeln kommer att svänga åt andra hållet aggressivt", förklarade Cici Lu från Venn Link Partners. Däremot ökade en korg med flytande insatstokens – liknande kryptovalutor men mindre sårbara för regulatoriskt tryck – med 9 % på en enda dag.

Överallt där det fanns risk för en clampdown, sjönk värdepapper, och det var inte en clampdown överallt. Det är därför det är ett enklare jobb att hantera den här typen av risker – att använda den gamla goda diversifieringen. Om din finansiella handel involverar värdepapper i olika branscher, var och en med sin egen korrelation till specifika riskfaktorer, minskar din personliga risk. På samma sätt kan du diversifiera över olika typer av tillgångar, som obligationer, ETF:er och aktier. Eller så kanske du vill sprida ditt kapital över tillgångar bundna i olika geografiska regioner. På så sätt kunde en politisk eller klimatisk kris på en viss plats på jorden inte slå ner alla dina tillgångar på en gång.

Inslag Up

Förekomsten av risk i finansiell handel är något att anpassa sig till, inte undvika. Om det inte vore för risker, skulle det inte finnas så mycket incitament för oss att bedöma det verkliga värdet av en tillgång, eller styra våra medel till värdefulla företag, i motsats till värdelösa eller skadliga projekt. Vad som behövs för din finansiella handel är ett metodiskt sätt att möta och bedöma risker, som du bör läsa om i de specifika sammanhangen för dina finansiella instrument.

• SEO-drivet innehåll och PR-distribution. Bli förstärkt idag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrka dig själv. Tillgång här.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunskap förstärkt. Tillgång här.
• Platoesg. Kol, CleanTech, Energi, Miljö, Sol, Avfallshantering. Tillgång här.
• PlatoHealth. Biotech och kliniska prövningar Intelligence. Tillgång här.
• Källa: https://cryptoverze.com/what-to-do-about-risk/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=what-to-do-about-risk