Decentraliserad finans (DeFi) hänvisar till webbplatser som erbjuder "decentraliserade" finansiella verktyg och tjänster såsom investeringar, upplåning, utlåning, handel, tokeniserade fastigheter och försäkringar.
Med centraliserad finansiering sitter vanligtvis en bank eller finansinstitut i mitten för att hantera pengarna; med decentraliserad finansiering görs det peer-to-peer, med hjälp av blockchain-teknik.
DeFi is one of the biggest trends in the blockchain industry, as many believe it will overtake traditional finance. In this piece, our editors have researched the Topp DeFi-plattformar to make the most of this new world of finance.
Beyond TVL: How We Rank DeFi
Our editors use a set of criteria that allow us to gauge the “trust factor” of DeFi websites, such as year of launch, community following and totalt värde låst (TVL) in the protocols. Even though DeFi is a young industry, we’re looking for platforms that have stood the test of time, with a large user base and lots of value.
Most DeFi rankings look exclusively at TVL, which is misleading. The DeFi industry has over $100 billion locked in apps: think of this like money “locked” in traditional mutual funds or CDs. TVL does matter, as it represents the sum of funds available to a DeFi platform, like the lending and borrowing capacity of a bank.
Som sagt, många DeFi-projekt attraherar snabbt mycket kapital och flammar sedan snabbt ut när användarna lämnar tjänsten. Så TVL är bara en del av bilden. Vi letar också efter lång livslängd och den långsiktiga förmågan att upprätthålla en stark gemenskap av användare – på samma sätt som vi skulle titta på en banks historia och kundglädje, inte bara dess storlek.
| Namn | Plattformens lanseringsår | Blockchain | Tjänster | Totalt ($) värde låst i DApp | Community följer (mätt av Twitter-följare) | Betyg |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maker | 2018 | Ethereum | Upplåning och utlåning / Stablecoin | $18,590,000,000 | 190,400 | |
| Curve Finance | 2020 | Ethereum | Upplåning och utlåning / decentraliserad börs | $15,560,000,000 | 205,000 | |
| Aave | 2017 | Ethereum | Lån och utlåning | $12,670,000,000 | 349,000 | |
| Luktämne | 2018 | Ethereum | Upplåning och utlåning / Stablecoin | $11,030,000,000 | 198,800 | |
| Ta bort | 2018 | Ethereum | Tokenbyte / utlåning | $8,290,000,000 | 718,000 | |
| WBTC | 2019 | Ethereum | DeFi-token | $13,000,000,000 | 9,000 | |
| Konvex finansiering | 2019 | Ethereum | Tillgångar | $9,700,000,000 | 21,000 | |
| längtar efter finansiering | 2020 | Ethereum | Upplåning och utlåning / avkastning | $4,350,000,000 | 152,000 | |
| Sushiwap | 2020 | Ethereum | DEXer | $3,720,000,000 | 164,000 | |
| Likviditet | 2020 | Ethereum | utlåning | $2,430,000,000 | 22,000 |
Sources: DeFiPulse, DeFiReview, coinmarketcap, project websites
Maker
Curve Finance
Aave
Aave, tidigare känd som ETHLend, är en Ethereum-driven, decentraliserad peer-to-peer-marknadsplats för att låna och låna ut digitala tillgångar. Peer-to-peer-utlåningsplattformen gör det möjligt för låntagare och långivare att komma överens om lånevillkoren som sedan exekveras med hjälp av smarta kontrakt.
Luktämne
Compound Finance är ett Ethereum-baserat penningmarknadsprotokoll med öppen källkod som gör det möjligt för användare att låna eller låna ut mot säkerhet. Vem som helst kan delta i Compounds likviditetspool och börja tjäna ränta på sina digitala tillgångar. Räntorna anpassas efter utbud och efterfrågan på plattformen. Compound stöder DAI, ETH och USDC, bland andra digitala tillgångar.
Ta bort
Uniswap är en decentraliserad börs på Ethereum-nätverket som gör det möjligt för användare att handla ERC20-tokens autonomt och snabbt. Det gör det genom en algoritm som matchar affärer baserat på utbud och efterfrågan i en likviditetspool, vilket tar bort mellanhänder och mellanhänder.
WBTC
A single WBTC is an ERC20 token with a value equal to one bitcoin. WBTC allows for BTC to exist on the Ethereum network, providing much greater liquidity to the DeFi ecosystem. It also enables users to stake BTC on interest yielding protocols.
Konvex finansiering
Convex finance är ett DeFi-protokoll byggt ovanpå Curve finance. Konvext protokoll maximerar avkastningen genom att strömlinjeforma den kurvförstärkande upplevelsen. Curve LP (liquidity pool)-leverantörer kan göra anspråk på boosted CRV (Curve DAO Token) och tjäna handelsavgifter utan att låsa CRV själva. Användare får en token som heter cvxCRV när de sätter in en viss mängd CRV-tokens i Convex. Dessutom kan användare välja att satsa cvxCRV-tokens och få CVX-tokens som insatsbelöningar tillsammans med en del av CRV-belöningar från Curve till Convex.
längtar efter finansiering
The Yearn.Finance Protocol is an aggregator that aims to maximize earnings from yield farming platforms that leverage stablecoins. It does so by automatically switching between lending platforms as one becomes more profitable than the other. It does not, however, change the actual token initially deposited.
Sushiwap
Sushiswap is an automated market maker(AMM) based on Uniswap’s code. This means it lets users trade digital assets without a central authority managing the trades. Instead, trades are processed using smart contracts, while mathematical formulas automatically set prices. Users can borrow, swap digital assets and earn rewards.
Likviditet
Liquity is an interest-free decentralized borrowing protocol and stablecoin running on the Ethereum blockchain. Liquity uses ETH(Ether) as collateral to lend LUSD(a stablecoin pegged to USD). Borrowers lock ETH in a smart contract to create a “trove”, a Collateral Debt Position(CDP) where users interact with their loans. The debt value can be changed by either repaying the debt or adding more collateral. When the collateral is below 110%, the Trove is liquidated.
Komma igång med DeFi
Det finns en mängd olika sätt att komma igång med DeFi:
- Tjäna avkastning: One way to earn “interest” on your crypto assets is by depositing them in DeFi platforms such as Aave or Luktämne that will pay you an Annual Percentage Yield. (See our current list of Bästa DeFi-priser.)
- Likviditetsbrytning: Denna allows users to earn yield for providing liquidity (capital) to a liquidity pool on a DEX (Decentralized Exchange). Users may also be paid rewards in the DEX’s in-house token, which may increase in value, a bit like owning “stock” in the company. (See our list of Top Dex Aggregators.)
- Trading on DEXs: Decentralized exchanges let people directly trade with each other, unlike centralized exchanges. This means you can often trade smaller coins on DEXes that you won’t find in centralized exchanges.
Witnessing the furious growth of DeFi projects has been astonishing. With new decentralized financial services being added every week, it’s one of the most exciting areas to watch.
Vill du få mer insikt om DeFi? Prenumerera på Bitcoin Market Journal i dag!
Posten Topp 10 DeFi-plattformar 2021 visades först på Bitcoin Market Journal.
Source: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/