Den 18 december släppte ett kontor inom det amerikanska finansdepartementet en uppsättning förslag om gränsöverskridande överföringar av digitala tillgångar.
US Treasury Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) frigörs ett förslag som syftar till att stänga kryphål när det gäller förflyttning av digitala tillgångar. I tillkännagivandet om släppet begärde FinCEN också inlägg från allmänheten. Åtgärden, som kallas reseregeln, påverkar gränsöverskridande överföringar.
Känna dig själv
Förslagets främsta inriktning är en förändring av privatägda digitala plånböcker. Virtuella tillgångstjänstleverantörer måste nu kräva KYC-information från individer när VASP skickar pengar till en plånbok. Tydligen gäller detta även för att skicka krypto från en VASP till din egen plånbok. Detta verkar gälla för rörelser av belopp över $ 10,000. VASP måste rapportera transaktionen.
Börsen behöver dock fortfarande hålla sådan information om det överförda beloppet är över 3,000 dollar. Från den privata partens slut kommer således KYC-åtgärderna att vara desamma.
De föreslagna ändringarna ska bringa denna aspekt av den digitala tillgångsvärlden mer i linje med fiatbank. Reseregeln är en långvarig förordning för gränsöverskridande överföringar.
Regeringen tar med centralbankens digitala valutor (CBDC) i denna förordning. FinCEN kallar dock CBDC med ett annat namn: Legal Tender Digital Asset, LTDA.
Inte Treasury idé
Sekretessälskare kommer att klaga över det amerikanska finansministeriets föreslagna förordning, men drivkraften för förändringen är tydlig. Förändringarna kommer att föra den amerikanska digitala tillgångsmiljön närmare fiat-relaterad bankverksamhet. Dessutom kommer de också att uppfylla rekommendationerna från Financial Action Task Force FATF) från 2019. Faktiskt sett, i FATF-termer, är USA lite sent - detta borde ha gjorts under sommaren.
Men FinCEN har en idé
FinCEN: s förslag kommer på klackarna av a förslag för att minska gränsen för icke-rapportering från $ 3,000 till $ 250. Detta skulle påverka både gränsöverskridande transaktioner mellan fiat och krypto. FinCEN hävdar att förändringen kommer att hjälpa både brottsbekämpande och nationella säkerhet intressen. Kommentarer från allmänheten accepterades till mitten av november.
Fiatens mörka sida
Åtgärderna kommer när effekterna av läckta FinCEN-filer krusar genom marknaderna. BeInCrypto rapporterade den 13 oktober att filerna visar att bankerna tvättade minst 2 biljoner dollar i fiat mellan 1999 och 2017. Enligt dokumenten passerade minst 1.3 biljoner dollar genom Deutsche Bank.