Bancor-protokollet utnyttjar smarta kontrakt för att bygga ett decentraliserat, driftskompatibelt och mycket flytande tokenbytesprotokoll.
Det blev populärt i decentraliserad ekonomi (DeFi) utrymme kort efter att ha introducerat smarta tokens som underlättar omedelbart utbyte mellan olika ERC-20-tokens på marknaden, oavsett volym. En sådan utveckling har öppnat många andra möjligheter för användare utan att behöva involvera tredjepartsleverantörer av finansiella tjänster i scenariot.
Bakgrund
Teamet
Teamet består av fem medlemmar av Bancor Foundation, baserat i Zug, Schweiz.
Bernard Lietaer, stiftelsens rådspresident, är en ekonom och civilingenjör som tror att det nuvarande monetära systemet är föråldrat och kan omformas.
Bland andra medlemmar ingår Eyal Hertzog, medstifter av videodelsföretaget Metacafe, Guy Benartzi, grundare av spelföretaget Mytopia, Guido Schmitz-Krummacher, en verkställande styrelseledamot i Tezos, och Tim Draper, en känd riskkapitalist Tim Draper.
Problemet
Antalet kryptokurser i rymden idag har ökat kontinuerligt. Med alla dem som erbjuder olika användningsfall, kommer användare sannolikt att ha möjlighet att byta dem när de behöver.
Problemet är emellertid att inte alla kryptokurser kan bytas direkt. Det är här Bancor-protokollet kommer in.
Vad är Bancor-protokollet?
Bancor-protokollet är ett likviditetsprotokoll på kedjan som kan implementeras i alla blockchain som stöder smarta kontrakt. Bancor körs på både Ethereum- och EOS-kedjor, men protokollet kan enkelt distribueras i andra blockchains eftersom de är utformade för att vara driftskompatibla.
Kort sagt, systemet möjliggör en enklare konvertering av virtuella valutatoken från varandra utan att behöva gå igenom centraliserade cryptocurrency-utbyten. När du tittar på börserna idag kan inte alla småskaliga valutor enkelt bytas till andra mer framträdande kryptokurser som Bitcoin eller Ethereum.
Detta är exakt problemet som Bancor-protokollet löser.
Bancor driver sitt utbyte med hjälp av ett AMM-system (automatiserad market maker) som drivs av smarta kontrakt. Det finns ingen anledning att hitta en annan part att handla tillgångar med, vilket möjliggör omedelbara byten när en användare vill. Det behöver inte heller engagemang från mellanhänder eller utbytesoperatörer för att genomföra konverteringar.
Smarta tokens
Bancor introducerade också ”smarta tokens” för att uppnå likviditet för sitt protokoll. Smarta tokens är ERC-20-symboler som försöker ge kontinuerlig likviditet till nätverket och ständigt hålla sina tokenpriser uppdaterade.
Smarta tokens är utformade för att omedelbart underlätta köp- och säljorder för alla digitala tillgångar. Och för att underlätta konverteringar är smarta tokens snabbare eftersom de inte behöver listas på börser för att uppnå likviditet.
Eftersom varje transaktion underlättas av smarta kontrakt behöver användare inte oroa sig för att behöva deponera sina tillgångar i utbyten.
Smarta tokens fungerar genom smarta kontrakt som har en reserv på minst en annan ERC-20-token eller ett annat smart token. Smarta symboler präglas när de köps och brännas när de likvideras. Varje användare kan enkelt köpa smarta tokens med sitt reservtoken eller avveckla det för att få reservtoken tillbaka till sitt nuvarande pris.
Constant Reserve Ratio
Bancor introducerade Constant Reserve Ratio (CRR) som en ny metod för prisupptäckt. Smarta tokenskapare har i uppgift att bestämma rätt CRR för varje reservtoken. Denna formel säkerställer att det finns en balans i ett konstant förhållande mellan reservens tokenbalans och en smart tokenens marknadskapital.
Fördelarna med smarta tokens
- Konstant likviditet - Smarta kontrakt underlättar köp och likvidation av smarta tokens, vilket gör dem flytande, oavsett handelsvolym.
- Fri från extra avgifter - Smarta tokens tar bara ut gasavgifter men det debiterar ingen annan extra betalning från handlare.
- Ingen spridning - Smarta tokens beräknar priserna på mynt algoritmiskt. Det hjälper till att tokenet alltid är flytande, vilket innebär att det inte är mycket viktigt för att bestämma tokenpriserna. Samma värde ges för att köpa och avveckla smarta symboler.
- Förutsägbar prissättning - Smarta tokens är utformade för att stödja förberäkningar på prisslipp innan en transaktion genomförs.
Använd fall av smarta tokens
- crowdfunding - Eftersom smarta tokens är flytande och prissatt utifrån deras verkliga marknadsvärde är det bekvämare för alla att använda dem för crowdfunding-mål.
- Token växlare - Smarta tokens som har reservtecken kan användas av vem som helst för att göra swappar mellan alla ERC-20-token som den har i sina reserver.
- Decentraliserad tokenkorg - Vem som helst kan göra en decentraliserad tokenkorg genom att bara hålla en portfölj med reservtecken på smarta tokens. Och eftersom smarta tokens drivs av smarta kontrakt, finns det inget behov av att hitta en finansiell mellanhand bara för att bygga tillgångskorgar.
Bancor-protokollets ekosystem
Förutom smarta tokens är Bancor Network, som är dess ekosystem, ansvarigt för att funktionerna i protokollet är igång. Det finns många deltagare i Bancor-protokollet. Dessa är de former för deltagande som ingår i Bancor-nätverket:
- användare - Dessa är deltagare i nätverket som får ta emot, överföra, köpa och avveckla smarta symboler.
- Skapare av smarta tokens - Det här är enheterna som kan utfärda smarta tokens som nätverket använder för att underlätta handel och tokenbörser och skapa korgar.
- Tokenizers - Det här är enheter som utfärdar ERC-20-symboler som representerar tillgångar som de vill digitalisera. Tillgångarna som tokeniseras används sedan av smarta tokens som reserver.
- arbitrageaffärer - Det här är de användare som deltar i arbitragehandel som håller gapet mellan priserna på kryptobörser.
Bancors automatiska prissättning
En av nyckelfunktionerna i Bancors protokoll är automatiserad prissättning. Med hjälp av smarta kontrakt bakom smarta tokens har AMM: s distribuerats i nätverket. Dessa marknadsmarkörer köper eller handlar smarta tokens med användare i utbyte mot andra tokens.
Bancor bestämmer priset för tokens baserat på 'Bancor Formula.' Detta håller jämvikten i utbud och efterfrågan på smarta tokens och håller förhållandet mellan ett tokens värde och dess kopplingstokens balanserade.
Skapare av smarta tokens är ansvariga för att ställa in rätt mängd förhållande mellan smarta tokens och anslutningsmärken. Detta hänvisar till "anslutningsvikten" och kan ändras varje gång smarta tokenskapare finner det nödvändigt att justera likviditetsnivån för en viss token. Skiljedomare behåller gapet mellan priserna på kryptobörser när de inte längre liknar hur tecken prissätts på kryptobörser.
Bancor Network Token (BNT)
Bancor Network Token (BNT) är Bancors ursprungliga token. Varje BNT har en enda reserv i ETH och kan användas av smarta tokens för att ansluta till BNT-nätverket. Varje smart token som skapas i nätverket har också BNT som en av sina reservvalutor.
Användare kan få BNT genom att byta ut någon annan token i nätverket för det, eller genom att köpa det med BTC eller ETH.
Slutsats
Bancors innovation gjorde tokenkonvertering bekvämare för alla kryptobrukare där ute. Med det behöver de inte hitta någon annan part som har tillgången som de vill handla för. Det visade också hur effektiva smarta kontrakt är för att underlätta verksamheten i ett nätverk utan behov av tredjepartsleverantörer.
Projektet är från och med augusti kvar i topp 20 DeFi-protokoll i totalvärde låst (TVL) och förblir en av de blomstrande plattformarna i rymden.
Källa: https://www.asiacryptotoday.com/bancor-protocol-guide/