Av Hans Doringo
Financial Action Task Force (FATF), en mellanstatlig övervakningsgrupp för att bekämpa penningtvätt, släppte den 28 oktober 2021, revideringar och uppdateringar av sin vägledning för virtuella tillgångar för leverantörer av virtuella tillgångar (VASPs) som först utfärdades 2019.
I enlighet med feedbacken och recensionerna om osäkerheten om hur FATF skulle tillämpa sina VASP-standarder på decentraliserad finans (DeFi), fortsatte organet med att slutföra vägledningen under sitt plenarmöte som varade fram till oktober. Den uppdaterade versionen av vägledningen innehåller förtydliganden av FATF:s förslag att tillämpa reseregelstandarder på mindre lätt kategoriserade enheter inom sektorn DeFi.
Enligt den nya vägledningen, även om designen av DeFi låter transaktioner ske utan mellanhänder, skulle teamet av utvecklare, operatörer eller någon bakom DApp fortfarande ansvara för kontroller mot penningtvätt.
"Det verkar ganska vanligt att DeFi-arrangemang kallar sig decentraliserade när de faktiskt inkluderar en person med kontroll eller tillräckligt inflytande, och jurisdiktioner bör tillämpa VASP-definitionen utan respekt för självbeskrivning," sade vägledningen och varnade för enheter som använder ordet "decentraliserad" trots närvaron av någon fysisk eller juridisk person som kan hållas ansvarig.
Bortsett från DeFi, påminner den reviderade vägledningen också kryptoföretag som erbjuder stabila mynt och tjänster som stöder peer-to-peer-transaktioner att hålla ett öga på deras användares identiteter och pengar som en del av deras mål att förhindra spridningen av penningtvätt och terrorismfinansiering. (Läs mer: FATF, kryptovalutor och Filippinerna)
"Vi förväntar oss att länderna kommer att implementera detta så snart som möjligt", sa FATF:s ordförande Marcus Pleyer i en intervju förra veckan.
Före de nämnda ändringarna syftade den först utfärdade vägledningen till att standardisera förordningen om sektorn för virtuella tillgångar, såsom den så kallade "reseregeln", som kräver att VASP:er eller kryptobörser och pengaöverföringar samlar in och överför avsändarens och mottagarens personliga information om parter som deltar i en transaktion.
Efter utfärdandet av det första utkastet började vissa jurisdiktioner implementera standarderna medan organet har fortsatt att ändra vägledningen. Organet tog också emot feedback och farhågor, särskilt om DeFi, från vissa jurisdiktioner som fortsatte med implementeringsprocessen av de föreslagna standarderna.
Samtidigt upprepade FATF att även om förtydliganden gjordes, är det fortfarande viktigt att notera att definitioner fortfarande är avsedda att tolkas brett och användas i enlighet med kravet från en viss jurisdiktion för att bekämpa illegal finansverksamhet. (Läs mer: Vad är FATF:s reseregel för kryptovaluta?)
"Länder bör inte tillämpa sin definition baserat på nomenklaturen eller den terminologi som enheten använder för att beskriva sig själv eller den teknik som den använder för sin verksamhet", angavs i vägledningen eftersom den erkänner förståelsen av att en tekniks funktion bör sättas över om den helt följer definitionens bokstav.
"Förpliktelserna i FATF-standarderna härrör från de underliggande finansiella tjänsterna som erbjuds utan hänsyn till en enhets verksamhetsmodell, tekniska verktyg, reskontradesign eller någon annan funktionsfunktion," förklarade vägledningen vidare.
I september förra året 2020 släppte FATF en rapport som sammanställde antalet "röd flagga"-indikatorer att leverantörer av virtuella tillgångar (VASP) bör ta hänsyn till att identifiera och rapportera potentiella penningtvätt (ML) och finansiering av terrorism.
Källa: Kvarteret
Denna artikel publiceras på BitPinas: Vad är FATF:s vägledning om DeFi