กฎระเบียบทางการเงินที่แข็งแกร่งขึ้น: ก.ล.ต. ออกร่างเพื่อกำหนดบทลงโทษที่เข้มงวดขึ้นเมื่อเทียบกับสแกมเมอร์, แผนการ Ponzi

เรียบเรียงโดย นาธาเนียล คาจูเดย์

• สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ได้ออกฉบับร่างกฎและข้อบังคับ (IRR) ของกฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคด้านผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน (กฎหมายสาธารณรัฐ 11765)
• IRR ของกฎหมายคาดว่าจะเสริมสร้างอำนาจการกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน ได้แก่ Bangko Sentral ng Pilipinas, คณะกรรมการกำกับการประกันภัย, สำนักงานพัฒนาสหกรณ์ (CDA) และ ก.ล.ต.
• นอกจากนี้ กกต.จะมีมาตรการที่เข้มงวดขึ้นดังต่อไปนี้
  • อำนาจในการกำหนดมาตรฐานและกฎระเบียบ ดำเนินการเฝ้าระวังและตรวจสอบตลาด กำหนดให้ผู้ให้บริการทางการเงินและตัวแทนบุคคลที่สามส่งรายงาน และกำหนดมาตรการบังคับใช้กับผู้ให้บริการทางการเงินที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด 
  • กำหนดการฉ้อโกงการลงทุนเป็นรูปแบบใด ๆ ของการชักชวนการลงทุนที่หลอกลวงจากสาธารณะ ซึ่งรวมถึงโครงการ Ponzi และโครงการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับคำสัญญาหรือการเสนอผลกำไรหรือผลตอบแทนที่มาจากการลงทุนหรือการบริจาคที่ทำโดยนักลงทุนเอง
  • กำหนดให้ผู้แนะนำการลงทุนยื่นคำร้องต่อคณะกรรมการภายใน 90 วันนับแต่หนังสือเวียนบันทึกข้อตกลงมีผลบังคับใช้
  • กำหนดให้เจ้าหน้าที่ของผู้ให้บริการทางการเงินที่ติดต่อกับผู้บริโภคโดยตรงต้องผ่านการฝึกอบรมอย่างเพียงพอและเหมาะสมกับความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์หรือบริการทางการเงินที่พวกเขานำเสนอ
  • ลงโทษผู้ฝ่าฝืนกฎหมายด้วยการจำคุก 50,000-2 ปี หรือปรับตั้งแต่ XNUMX ถึง XNUMX ล้านบาท หรือทั้งจำทั้งปรับ 
  • กำหนดค่าปรับ 50,000 ถึง 10 ล้านเยนสำหรับการฉ้อโกงการลงทุนแต่ละครั้ง และปรับไม่เกิน 10,000 เยนต่อวันสำหรับการละเมิดอย่างต่อเนื่อง

ด้วยการหลอกลวงการลงทุนที่แพร่หลายมากขึ้นตั้งแต่เริ่มระบาดเนื่องจากการว่างงานในประเทศและผู้คนเริ่มหาวิธีหาเงินได้ง่ายขึ้น ในที่สุดสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ได้ออกร่างกฎและข้อบังคับการดำเนินการ (IRR) ของ Republic Act 11765 หรือ Financial Products and Services Consumer Protection Act ที่ออกกฎหมายในเดือนพฤษภาคม 2022

IRR ของกฎหมายจะถูกนำไปใช้กับผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินทั้งหมด เช่น การรักษาความปลอดภัย การลงทุน การชำระเงิน การส่งเงิน และผลิตภัณฑ์และบริการอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกัน และผู้ให้บริการทางการเงินที่มีเป้าหมายเพื่อให้ผู้บริโภคได้รับความคุ้มครองที่ดีขึ้นจากการหลอกลวงการลงทุนและกิจกรรมที่เป็นการฉ้อโกง

“เป็นนโยบายของรัฐเพื่อให้แน่ใจว่ามีกลไกที่เหมาะสมในการคุ้มครองผลประโยชน์ของผู้บริโภคของผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินภายใต้เงื่อนไขของความโปร่งใส การดำเนินการทางการตลาดที่ยุติธรรมและเหมาะสม และการจัดการผู้บริโภคทางการเงินที่ยุติธรรม สมเหตุสมผล และมีประสิทธิภาพ ข้อพิพาทซึ่งสอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในโลก” อ่านส่วนแรกของกฎ

นอกจากนี้ ร่างนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้สิทธิผู้บริโภคทางการเงินได้รับการปฏิบัติที่เท่าเทียมและเป็นธรรม การเปิดเผยและความโปร่งใสของผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงิน การปกป้องทรัพย์สินของผู้บริโภคจากการฉ้อโกง ความเป็นส่วนตัวและการปกป้องข้อมูล และการจัดการข้อร้องเรียนอย่างทันท่วงที

ดังนั้น เมื่อนำไปปฏิบัติ จะเป็นการเสริมสร้างอำนาจการกำกับดูแลของหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน ได้แก่ Bangko Sentral ng Pilipinas คณะกรรมการกำกับการประกันภัย สำนักงานพัฒนาสหกรณ์ (CDA) และ ก.ล.ต. เพื่อเสริมสร้างความเชื่อมั่นของผู้บริโภคในผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินใน ระบบการเงิน

ก.ล.ต. ยังมีอำนาจในการกำหนดมาตรฐานและกฎระเบียบ ดำเนินการเฝ้าระวังและตรวจสอบตลาด กำหนดให้ผู้ให้บริการทางการเงินและตัวแทนบุคคลที่สามส่งรายงาน และบังคับใช้กฎหมายกับผู้ให้บริการทางการเงินที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนด 

โดยที่นอกเหนือจากอำนาจที่กล่าวถึงข้างต้นแล้ว คณะกรรมาธิการจะดำเนินการบังคับใช้กฎหมาย เช่น การจำกัด การตัดสิทธิ์ การปรับ การระงับ หรือบทลงโทษ คำสั่งหยุดและยุติ การระงับ และการถอนผลกำไรที่ได้รับหรือการสูญเสียที่หลีกเลี่ยง

และเพื่อจัดการกับการฉ้อโกงการลงทุนที่เพิ่มขึ้นอย่างเป็นทางการ IRR กำหนดให้การฉ้อโกงการลงทุนเป็นรูปแบบใด ๆ ของการชักชวนการลงทุนที่หลอกลวงจากสาธารณะ “ซึ่งรวมถึงโครงการ Ponzi และโครงการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับคำสัญญาหรือข้อเสนอของกำไรหรือผลตอบแทนที่มาจากการลงทุนหรือการบริจาคที่ทำโดยนักลงทุนเอง การดำเนินงานของ Boiler Room หรือการเสนอหรือขายผลิตภัณฑ์หรือบริการทางการเงินแก่สาธารณะโดยไม่มี ใบอนุญาตหรือการอนุญาตจากคณะกรรมการ เว้นแต่การเสนอขายดังกล่าวเกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ที่ได้รับการยกเว้นหรือถือเป็นธุรกรรมที่ได้รับการยกเว้น ตามที่บัญญัติไว้ในกฎหมายที่มีอยู่”

และเพื่อวางระเบียบข้อบังคับที่เข้มงวดขึ้น เมื่อมีการนำ IRR มาใช้ ที่ปรึกษาการลงทุนจะต้องยื่นใบสมัครต่อคณะกรรมการภายใน 90 วันนับจากมีผลใช้บังคับของหนังสือเวียนบันทึกข้อตกลง

“กฎเหล่านี้ทำให้มั่นใจได้ว่าผู้บริโภคทางการเงินได้รับการปฏิบัติอย่างยุติธรรม ซื่อสัตย์ และเป็นมืออาชีพในทุกขั้นตอนของความสัมพันธ์กับผู้ให้บริการทางการเงิน ผู้ให้บริการทางการเงินจะต้องนำกลไกมาใช้เพื่อปกป้องผลประโยชน์ของผู้บริโภคทางการเงินของตน ซึ่งจะรวมถึงกฎเกณฑ์เกี่ยวกับพฤติกรรมของพนักงานที่มีจริยธรรม แนวปฏิบัติในการขายที่ยอมรับได้ ข้อกำหนดและเงื่อนไขที่เป็นธรรมและเท่าเทียมกัน และการจัดหาผลิตภัณฑ์และบริการที่เหมาะสมกับความสามารถและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของ ผู้บริโภคทางการเงิน” ร่างดังกล่าวเน้นย้ำโดยเน้นย้ำว่าเจ้าหน้าที่ของผู้ให้บริการทางการเงินที่ติดต่อกับผู้บริโภคโดยตรงจะต้องได้รับการฝึกอบรมที่เพียงพอซึ่งเหมาะสมกับความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์หรือบริการทางการเงินที่พวกเขานำเสนอ

สำหรับผู้ฝ่าฝืน IRR เน้นย้ำว่าบุคคลใดก็ตามที่จงใจไม่ปฏิบัติตามบทบัญญัตินี้อาจมีโทษจำคุก 50,000-2 ปี หรือปรับตั้งแต่ 50,000 ถึง 10 ล้านเยน หรือทั้งจำทั้งปรับ การลงโทษทางปกครองถูกกำหนดโดยปรับ 10,000 ถึง XNUMX ล้านเยนสำหรับการฉ้อโกงการลงทุนแต่ละครั้ง และปรับไม่เกิน XNUMX เยนต่อวันสำหรับการละเมิดอย่างต่อเนื่อง

ก่อนหน้านี้ ก.ล.ต. มักจะตรวจสอบแผนการลงทุนที่เป็นการฉ้อโกงอยู่เสมอ และเตือนประชาชนให้ระมัดระวังและดำเนินการอย่างรอบคอบ 

ติดตามคำแนะนำ SEC รายวันของ BitPinas โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม.

บทความนี้เผยแพร่บน BitPinas: กฎระเบียบทางการเงินที่แข็งแกร่งขึ้น: ก.ล.ต. ออกร่างเพื่อกำหนดบทลงโทษที่เข้มงวดขึ้นเมื่อเทียบกับสแกมเมอร์, แผนการ Ponzi

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: บทความ BitPinas และเนื้อหาภายนอกไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน ทีมงานทำหน้าที่ส่งข่าวที่เป็นอิสระและเป็นกลางเพื่อให้ข้อมูลสำหรับสกุลเงินดิจิทัลของฟิลิปปินส์และอื่น ๆ

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://bitpinas.com/regulation/sec-irr-draft-republic-art-11765/