การจัดการความมั่งคั่งในสหราชอาณาจักร – ตอนที่ XNUMX

ในซีรีส์ของฉันจนถึงตอนนี้ ฉันได้สำรวจคำแนะนำแบบไฮบริดทางดิจิทัลและข้อกำหนดข้อมูลพื้นฐานที่กำลังขับเคลื่อนกลยุทธ์สำหรับผู้จัดการความมั่งคั่งเมื่อมองไปสู่อนาคต

ในบทความที่สามซึ่งเป็นบทความสุดท้ายของชุดนี้ ผมจะสำรวจการทำให้ผลิตภัณฑ์และบริการเป็นประชาธิปไตยโดยผู้จัดการฝ่ายความมั่งคั่ง

การทำให้ผลิตภัณฑ์เป็นประชาธิปไตย 

การปรับปรุงเทคโนโลยียังช่วยให้สิ่งที่ได้รับการประกาศเกียรติคุณให้เป็นประชาธิปไตยของผลิตภัณฑ์ Wealth ซึ่งในอดีตมีเพียงลูกค้า HNW และ UHNW ระดับบนเท่านั้น สิ่งนี้เห็นได้ชัดในหลายด้าน เช่น การลดเกณฑ์การเข้าสู่ตลาดเอกชน การสร้างสินทรัพย์ดิจิทัล และการเพิ่มขึ้นของการเดินทางที่ปรึกษาดิจิทัล (robo) แนวโน้มทั้งสองยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น แต่การเดินทางที่พลิกผันได้เริ่มต้นขึ้นอย่างแน่นอน

• การลดเกณฑ์การเข้าสู่ตลาดเอกชน ในอดีต การลงทุนขั้นต่ำเกินกว่า 1 ล้านเหรียญสหรัฐเพื่อลงทุนในหุ้นเอกชน แต่ตอนนี้ได้ลดลงอย่างมาก และอาจลดลงมากกว่านี้ได้อีก เหตุผลเบื้องหลังบางประการไม่ได้สอดคล้องกับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีเท่านั้น ผู้จัดการฝ่ายความมั่งคั่ง / ธนาคารเอกชนสามารถนำเสนอโมเดลรถโดยสารโดยรวบรวมการลงทุนจากลูกค้าของตนเพื่อให้ตรงตามจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ แต่สิ่งนี้จำเป็นต้องมีค่าใช้จ่ายจำนวนมากในรูปแบบการดำเนินงานเพื่อให้สามารถจัดการการโอนเงินและการออกจากระบบก่อนเวลาได้ โดยที่ลูกค้าแต่ละรายต้องการเปลี่ยนกลยุทธ์การลงทุนของตน . อย่างไรก็ตาม ตัวขัดขวางที่ใหญ่ที่สุดยังคงเป็นเทคโนโลยี เช่น iCapital, Yieldstreet, Moonfare และอื่นๆ ที่นำเสนอแพลตฟอร์ม Private Equity ที่ทำให้แนวทาง Omnibus เป็นแบบอัตโนมัติสำหรับผู้จัดการความมั่งคั่งและลูกค้าของพวกเขา นอกจากนี้ นี่ยังเป็นการสร้างแรงกดดันให้กับกองทุน PE เองให้ลงทุนในความสามารถด้านเทคโนโลยีที่ดีขึ้น สถานการณ์หลังนี้เป็นกรณีการใช้งานที่แข็งแกร่งสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลที่เป็นโทเค็น การแปลภาระผูกพันตามสัญญาของการลงทุน PE ให้เป็นกฎที่เข้ารหัสภายในสัญญาอัจฉริยะ DLP ไม่เพียงแต่ช่วยลดต้นทุนการดำเนินงานสำหรับ PE หลัก แต่ยังเปิดโอกาสที่มากขึ้นในตลาด PE รองอีกด้วย
• การมาของสินทรัพย์ดิจิทัล ความสนใจอย่างมากอยู่ที่สกุลเงินดิจิทัลและมูลค่าของพวกมันในฐานะสินทรัพย์ประเภทหนึ่งในกลยุทธ์การลงทุน แต่บางทีควรมุ่งเน้นไปที่เทคโนโลยีพื้นฐานที่สนับสนุนและเปิดใช้งานสกุลเงินดิจิทัล – บล็อกเชนและบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย แม้ว่าเทคโนโลยี DLP จะมีมาระยะหนึ่งแล้ว แต่การนำเทคโนโลยี DLP มาใช้ยังคงมีจำกัด โดยส่วนใหญ่จะเน้นไปที่นอกบริการทางการเงินกระแสหลัก (Crypto; NFT ฯลฯ) หรือจำกัดอยู่เพียงขอบเขตที่อิงตามกฎ/ตามสัญญา (เช่น การเงินการค้า) โอกาสที่เทคโนโลยีนี้สามารถปลดล็อกนั้นมีมากมายมหาศาล กรณีการใช้งานที่เป็นไปได้ครอบคลุมมากกว่าผลิตภัณฑ์ทางการเงินเพียงอย่างเดียว และอาจรวมถึงขั้นตอนการปฏิบัติงานด้วย:
  • การแปลงพอร์ตการลงทุนของสินทรัพย์ทางการเงินให้เป็นดิจิทัล – ใช้ประโยชน์จากบล็อกเชนเพื่อกำหนดราคาสินทรัพย์โทเค็น และแจ้งเตือนแบบเรียลไทม์หากตรงตามเหตุการณ์ทริกเกอร์บางอย่าง (เช่น ข้อกำหนดของ MiFID II ในการแจ้งเตือนเมื่อพอร์ตการลงทุนมีมูลค่าลดลง 10% ภายในหนึ่งวัน) หรือโดยการอำนวยความสะดวก การติดตามอัตรากำไรของพอร์ตโฟลิโอที่แม่นยำยิ่งขึ้น และลดจำนวนสินทรัพย์ของลูกค้าที่ต้องผูกมัดเป็นหลักประกันสำหรับสถานะเครดิต
  • การสร้างข้อมูลที่เข้าถึงได้และไม่เปลี่ยนรูปซึ่งสามารถใช้เป็นหลักฐานของ "แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง" และปรับปรุงการเดินทางสำหรับการเริ่มต้นใช้งานสำหรับธนาคารเอกชนและผู้จัดการความมั่งคั่งได้อย่างมาก นอกจากนี้ยังอาจส่งผลให้ข้อมูลลดลงซึ่งจำเป็นต้องเก็บไว้กับลูกค้าแต่ละราย ซึ่งสามารถมีอำนาจมากขึ้นและควบคุมข้อมูลของตนเองได้ เนื่องจากลูกค้าจะเป็นเจ้าของการตัดสินใจในการอนุญาตให้ผู้ให้บริการทางการเงินเข้าถึงข้อมูลของตนได้ “บล็อกเชนการระบุตัวตน”
  • การแพร่หลายของสินทรัพย์ดิจิทัล ไม่เพียงแต่ในแง่ของผลิตภัณฑ์ทางการเงินเท่านั้น แต่ยังรวมไปถึงสื่อดิจิทัลประเภทอื่น ๆ เช่น รูปภาพ โปรไฟล์โซเชียลมีเดีย บัญชีสตรีมมิ่ง และอื่นๆ จะต้องได้รับการแก้ไขโดยเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการวางแผนสืบทอดตำแหน่ง นี่เป็นพื้นที่ที่อาจเป็นกรณีการใช้งานสำหรับการฝังความสามารถในการบริหารจัดการความมั่งคั่งให้เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการที่กว้างขึ้น
• การศึกษา – ค้นหาวิธีมอบความสามารถในการเรียนรู้ที่ชัดเจน สนับสนุน และมีส่วนร่วมแก่ลูกค้า สร้างความมั่นใจ และสร้างความไว้วางใจใน Wealth Manager ซึ่งอำนวยความสะดวกให้มีอัตราการเปลี่ยนใจเลื่อมใสสูงเมื่อใช้เครื่องมือดิจิทัลแบบบริการตนเอง
• ผู้มีอิทธิพลที่เชื่อถือได้ – ปฏิบัติต่อเครือข่ายโซเชียลเป็นช่องทางในการให้ความรู้ มีอิทธิพล และสร้างความไว้วางใจในแบรนด์ ดังนั้นจึงช่วยให้ผู้จัดการความมั่งคั่งสามารถเข้าถึงฐานลูกค้าได้ตลอดเวลา
• การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ NextGen เช่นเดียวกับบริการทางการเงินหลายๆ ด้าน ความสามารถในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์แบบอัตโนมัติได้เร่งตัวขึ้นนับตั้งแต่เกิดการแพร่ระบาดทั่วโลกและการล็อคดาวน์ การให้บริการ D2C ที่เป็นดิจิทัลและเป็นอัตโนมัติจะเขียนหรือให้บริการรับรองเอกสารดิจิทัลกำลังเติบโต โดยให้บริการที่มีความคล่องตัวมากขึ้นและลดต้นทุนให้กับลูกค้า แม้ว่าจะไม่สามารถใช้ได้เสมอไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับลูกค้า HNW หรือ UHNW ระดับบนสุดที่ระดับความซับซ้อนของการวางแผนสืบทอดตำแหน่งมีแนวโน้มที่จะต้องมีการแทรกแซงด้วยตนเองมากขึ้น สำหรับบุคคลโดยเฉพาะ บริการอัตโนมัติจะได้รับการชื่นชมอย่างมาก

การจัดการความมั่งคั่งยังคงเป็นตลาดที่มีกำไรมากในสหราชอาณาจักร ผู้จัดการความมั่งคั่งที่สามารถดึงดูดลูกค้า มอบประสบการณ์ที่ยอดเยี่ยมแก่ลูกค้าซึ่งสอดคล้องกับความเชื่อและค่านิยมที่ซ่อนอยู่ของลูกค้าจะประสบความสำเร็จอย่างสูง นี่ไม่ใช่เรื่องง่าย

ผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นแกนหลักของการบริหารความมั่งคั่งมักมีความซับซ้อนและไม่เข้าใจกันอย่างกว้างขวาง ดังนั้น การดูแลให้ผู้จัดการความมั่งคั่งมีส่วนร่วมกับลูกค้าในลักษณะที่ขับเคลื่อนความรู้และความเข้าใจทางการเงินที่เพิ่มขึ้นจึงเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง ลูกค้าที่ได้รับข้อมูลที่ดีขึ้นจะมั่นใจมากขึ้นในการใช้ประโยชน์จากบริการที่ผู้จัดการความมั่งคั่งมอบให้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผ่านกลยุทธ์การมีส่วนร่วมที่นำโดยดิจิทัล และบรรลุเป้าหมายทางการเงินในท้ายที่สุด สิ่งนี้จะช่วยให้ Wealth Manager ลดต้นทุนในการให้บริการได้ ซึ่งถือเป็น win-win สำหรับทั้งลูกค้าและ Wealth Manager เท่านั้น นอกจากนี้ยังมอบความยืดหยุ่นที่มากขึ้นสำหรับผู้จัดการความมั่งคั่งในแง่ของภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไปในสหราชอาณาจักร ผลลัพธ์ของลูกค้ากลายเป็นจุดสนใจสำหรับผู้กำกับดูแล

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/25431/wealth-management-in-the-uk—part-iii?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs