Crypto bank Anchorage ได้รับแจ้งเกี่ยวกับการคุ้มครองการฟอกเงินที่หละหลวม

หน่วยงานกำกับดูแลด้านการธนาคารของสหรัฐฯ ตำหนิ Anchorage ธนาคารคริปโตที่ไม่ผ่านมาตรฐานการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) รายงาน บลูมเบิร์ก

ในคำสั่งยินยอมที่ออกให้แก่บริษัทซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในซานฟรานซิสโกเมื่อวันพฤหัสบดี สำนักงานบัญชีกลางของสกุลเงิน (OCC) กล่าวว่ามีเวลา 30 วันในการจัดทำรายงานเกี่ยวกับวิธีการแก้ไขปัญหา

OCC กล่าวว่า Anchorage ไม่มี:

• การควบคุมภายในสำหรับการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้า
• ขั้นตอนการติดตามกิจกรรมที่น่าสงสัย 
• เจ้าหน้าที่ผู้ทรงคุณวุฒิเพื่อให้แน่ใจว่าไม่ได้ดูถูกกฎหมายว่าด้วยความลับทางการธนาคาร (BSA)

แองเคอเรจไม่ยอมรับหรือปฏิเสธข้อกล่าวหา แต่ตกลงที่จะแก้ไขปัญหา ในแถลงการณ์แองเคอเรจกล่าวว่ามี “ได้ดำเนินการเสริมสร้างพื้นที่ที่ระบุแล้ว และจะสนับสนุนพื้นที่เหล่านี้ต่อไป โดยจะตอกย้ำมาตรฐานสินทรัพย์ดิจิทัลใหม่” (เน้นย้ำโดย Bloomberg)

OCC ยังเรียกร้องให้ธนาคารจัดตั้งคณะกรรมการกำกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายใน 15 วัน สมาชิกอย่างน้อยสามคนจะเป็นกรรมการที่ไม่ได้จ้างโดยแองเคอเรจ และคณะกรรมการจะตรวจสอบให้แน่ใจว่าได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มีรายละเอียดในการหยุดและเลิกจ้าง 25 หน้า ใบสั่ง.

นอกจากนี้ ยังจะต้องจ้างเจ้าหน้าที่ BSA ฝึกอบรมพนักงานเกี่ยวกับกฎ AML และเริ่มส่งรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

“ OCC ถือธนาคารที่ได้รับอนุญาตระดับประเทศทั้งหมดให้มีมาตรฐานสูงเหมือนกันไม่ว่าจะมีส่วนร่วมในกิจกรรมแบบดั้งเดิมหรือแบบใหม่” กล่าวว่า รักษาการผู้ควบคุมสกุลเงิน Michael J. Hsu ในแถลงการณ์ 

“เมื่อสถาบันล้มเหลว เราจะดำเนินการและทำให้พวกเขารับผิดชอบเพื่อให้แน่ใจว่ามีการปฏิบัติตาม ด้วยกฎหมายและข้อบังคับของรัฐบาลกลาง”

Anchorage เป็นบริษัทเข้ารหัสลับแห่งแรกที่ได้รับการรับรองจาก OCC

Anchorage ส่วนใหญ่ทำงานร่วมกับนักลงทุนสถาบันที่จัดการการซื้อ cryptocurrencies เช่น Bitcoin และ Ether

ในเดือนมกราคม พ.ศ. 2021 แองเคอเรจกลายเป็น ธนาคาร crypto แห่งแรกที่ได้รับการรับรอง OCC. กฎบัตร OCC ทำให้เป็นธนาคารแห่งชาติแห่งแรกสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลในสหรัฐอเมริกา

ก่อนหน้านี้ได้ดำเนินการเป็น Anchorage Trust ในเซาท์ดาโคตา อย่างไรก็ตาม ปัจจุบันดำเนินการในฐานะธนาคาร Anchorage Digital Bank ซึ่งอนุญาตให้สถาบันการเงินเข้าถึงตลาดสกุลเงินดิจิทัลได้

และด้วยชื่อใหม่นี้ ก็มีข้อตกลงกับสุนัขเฝ้าบ้านในการยึด BSA และใช้โปรแกรม AML ที่ยอมรับได้

“ธนาคาร Anchorage Digital Bank เป็นหน่วยงานแรกที่มีทั้งเทคโนโลยีและความชัดเจนด้านกฎระเบียบว่าการมีส่วนร่วมของสถาบันอย่างจริงจังในความต้องการคริปโต” กล่าวว่า ในโพสต์ประกาศจากหัวหน้าผู้บริหารและประธาน

อย่างไรก็ตาม รักษาการหัวหน้า OCC Hsu ระมัดระวังเกี่ยวกับ crypto มากขึ้น กว่ารัฐบาลก่อนหน้านี้ นำโดย Brian Brooks

นับตั้งแต่เข้ารับตำแหน่งในเดือนพฤษภาคม Hsu ได้สั่งให้ทบทวนนโยบาย Pro-crypto ที่ดำเนินการโดย Brooks

อ่านเพิ่มเติม: หัวหน้า OCC เปรียบ DeFi ให้เครดิตกับสัญญาแลกเปลี่ยนเริ่มต้นในปี 2000 เตือนถึงความผิดพลาด

ในเดือนกันยายน Hsu ได้เลี้ยงดู ความกังวลเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล ในการกล่าวสุนทรพจน์ต่อ The Blockchain Association โดยเฉพาะเขาแนะนำว่า การปล่อยกู้เหรียญ stablecoin อาจทำให้ DeFi ล่มได้.

“Crypto และ DeFi วันนี้อยู่บนเส้นทางที่คล้ายกับ [credit default swaps] ในช่วงต้นปี 2000 โชคดีที่กลุ่มนี้มีพลังในการเปลี่ยนเส้นทางและหลีกเลี่ยงวิกฤติได้”

เมื่อต้นเดือนนี้ แองเคอเรจประกาศสนับสนุน 11 cryptocurrencies ใหม่รวมถึงการดูแลของ NFT เช่น เบื่อ Ape Yacht Club (BAYC) และโครงการ DeFi เช่น โลก (ลูน่า).

ติดตามเราได้ที่ Twitter สำหรับข่าวสารเพิ่มเติม

ออกตอนนี้: สี่ตอนแรกของซีรี่ส์พอดคาสต์เชิงสืบสวนใหม่ของเรา นวัตกรรม: เมือง Blockchain.