เข้าถึงการระงับของธนาคารในบัญชี Crypto Trader จุดประกายความขัดแย้ง

เข้าถึงการระงับของธนาคารในบัญชี Crypto Trader จุดประกายความขัดแย้ง

ประทับเวลา: 2 พฤศจิกายน 2023 1:46 น
  • ธนาคารไนจีเรียได้รับคำสั่งศาลให้อายัดบัญชีซื้อขาย crypto ทั้งหมดเพื่อสอบสวน
  • การฉ้อโกงสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นกิจกรรมทั่วไปในปัจจุบัน โดยแฮกเกอร์ นักต้มตุ๋น และการฟอกเงินโดยใช้เครือข่ายบล็อกเชนเพื่อโอนเงินที่ "สกปรก"
  • ในปี 2021 0.15% ของการผลิต crypto ที่ทราบทั้งหมดเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงสินทรัพย์ดิจิทัลและการฟอกเงิน

อุตสาหกรรม crypto ได้สนับสนุนระบบเงินแบบกระจายอำนาจ เกตเวย์การชำระเงินที่ดีขึ้น และช่องทางการหารายได้ทางเลือกสำหรับบ้านในแอฟริกาหลายแห่ง เทคนิคของบริษัทได้ยกระดับเศรษฐกิจและบุคคลจำนวนมากอย่างมีนัยสำคัญผ่านเครือข่ายที่กำลังเติบโต ด้วยเหตุนี้ หากไม่มีข้อจำกัดใดๆ แอฟริกาก็จะครองตลาดสินทรัพย์ดิจิทัลในที่สุด อย่างไรก็ตามอุตสาหกรรมอาจจะดีขึ้น 

แม้จะมีแนวคิดการปฏิวัติเรื่องการกระจายอำนาจ แต่อุตสาหกรรม crypto ได้ช่วยเหลือนักแสดงหลายคนในกิจกรรมการฟอกเงิน ลักษณะที่ไม่เปิดเผยตัวตนทำให้แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะติดตามตัวตนที่แท้จริงของทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง ดังนั้น การป้องกันตัวตนที่ได้รับการปรับปรุงจึงกลายเป็นสวรรค์สำหรับผู้ฟอกเงินในการ "ชำระล้าง" เงินที่ได้รับมาด้วยวิธีที่น่าสงสัย 

ความชั่วร้ายนี้ยังหยั่งรากลึกในอุตสาหกรรม crypto ของแอฟริกา เนื่องจากสูญเสียเหรียญ crypto นับพันล้านเหรียญ ในข่าวล่าสุด Access Bank ซึ่งเป็นธนาคารที่เป็นมิตรกับ crypto ของไนจีเรีย ต้องอายัดบัญชีของเทรดเดอร์ USDT มากกว่า 500 ราย ล่าสุดการฉ้อโกงสินทรัพย์ดิจิทัลกลายเป็นปัญหา แม้ว่าธนาคารไนจีเรียจะสนับสนุนสกุลเงินดิจิทัล แต่ก็มีความตั้งใจที่จะตัดแหล่งที่มาของกิจกรรมการฟอกเงินใดๆ

Access Bank ระงับบัญชีของตน

ระบบนิเวศ crypto ของไนจีเรียเป็นผู้นำปริมาณการซื้อขาย crypto ทั้งหมดของทวีป ซึ่งมีมูลค่าโดยสมาชิก Big Four ที่เหลือเท่านั้น เมื่อหลายคนมองเห็นศักยภาพของสินทรัพย์ดิจิทัล ไนจีเรียจึงริเริ่มที่จะยอมรับการชำระเงินดิจิทัล 

หลังจากเพิ่มปริมาณการซื้อขาย crypto ทั่วโลกมาระยะหนึ่งแล้ว รัฐบาลของภูมิภาคก็พยายามที่จะยอมรับสินทรัพย์ดิจิทัล พวกเขาเปิดตัว CBDC แห่งแรกของแอฟริกา อี-ไนร่า. อุตสาหกรรม crypto ของไนจีเรียส่งผลกระทบอย่างมากต่อการตั้งค่าการชำระเงินดิจิทัล เนื่องจากสภาพแวดล้อมของประเทศไนจีเรียเน้นย้ำถึงความสำคัญต่อเศรษฐกิจและการเติบโตของแต่ละบุคคลอย่างมาก ไนจีเรียเป็นที่ตั้งของ Flutterwave ซึ่งเป็นแพลตฟอร์ม crypto ชั้นนำของแอฟริกา ซึ่งกลายเป็นยูนิคอร์นในเวลาไม่ถึงทศวรรษ 

น่าเสียดาย เนื่องจากระบบนิเวศที่ร่ำรวย ไนจีเรียจึงกลายเป็นสวรรค์สำหรับกิจกรรมการฟอกเงินด้วย แพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลที่มีอยู่มากมายและความคิดริเริ่มเชิงบวกในการเชื่อมโยงธนาคารและฟินเทคช่วยให้ผู้กระทำความผิดมีทางเลือกที่หลากหลาย จากแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นนี้ Access Bank ซึ่งเป็นธนาคารไนจีเรียที่สนับสนุนสกุลเงินดิจิทัล ได้ระงับบัญชี USDT 500 บัญชี

ตามรายงาน ธนาคารไนจีเรียได้รับคำสั่งศาลให้อายัดบัญชีซื้อขาย crypto ทั้งหมดเพื่อสอบสวน การฉ้อโกงสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นกิจกรรมประจำวันในปัจจุบัน โดยแฮกเกอร์ นักต้มตุ๋น และการฟอกเงินโดยใช้เครือข่ายบล็อกเชนเพื่อโอนเงิน "สกปรก" Access Bank อ้างว่าผู้ค้าที่ได้รับผลกระทบได้รับเงินที่ถูกขโมยจากแฮกเกอร์

นอกจากนี้อ่าน การจัดการ Flutterwave- ลูกค้าเสียหลังจากการแฮ็กมูลค่า 4 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

ได้เชื่อมโยงการหลั่งไหลเข้ามาของเหรียญ stablecoin ที่เพิ่มขึ้นนี้กับสถานการณ์ล่าสุดในช่วงเดือนพฤษภาคมและมิถุนายน ในเวลานั้น Access Bank รายงานว่ามีเงินทุนที่สูญหายไปมากกว่า 10.4 ล้านดอลลาร์ และต้องการความช่วยเหลือในการติดตามจำนวนเงิน ธนาคารไนจีเรียต้องยกเลิกกองทุนซึ่งถูกโอนผ่านสินทรัพย์ดิจิทัลเพิ่มเติม ทำให้เกิดความสงสัยมากขึ้นในกิจกรรมล่าสุด

น่าเสียดายที่การเคลื่อนไหวครั้งนี้ได้รับการตอบโต้อย่างมากจากชุมชน Blockchain ตามที่ รูเม โอฟี เลขาธิการบริหารของ สมาคมเทคโนโลยีบล็อคเชนแห่งไนจีเรียการถูกกล่าวหาว่าปล่อยบัญชีผู้ค้า crypto ถือเป็นความอับอายต่อระบบธนาคารของไนจีเรีย

น่าเสียดายที่การเติบโตอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรม crypto ของไนจีเรียมีส่วนแบ่งที่ยุติธรรมในการต่อต้าน ในความเป็นจริง เนื่องจากปริมาณที่เพิ่มขึ้น CBDC ของไนจีเรียจึงจำเป็นต้องปรับปรุง เนื่องจากรัฐบาลหันมาบ่อนทำลายกลอุบายและแผนการเพื่อเพิ่มการใช้งาน

อุตสาหกรรม crypto ของไนจีเรียถูกไฟไหม้

การฟอกเงินและการฉ้อโกงสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นกิจกรรมประจำวันในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล จากข้อมูลของ Chainalysis ในปี 2021 คิดเป็น 0.15% ของทั้งหมด เกี่ยวข้องกับการผลิต crypto ที่เป็นที่รู้จัก การฉ้อโกงสินทรัพย์ดิจิทัลและการฟอกเงิน ในขณะนั้นขาดทุนกว่า 14 พันล้านดอลลาร์ และตัวเลขก็เพิ่มขึ้นเท่านั้น

การฟอกเงินแบบเข้ารหัส

อัตราการฟอกเงิน Crypto ตั้งแต่ปี 2015[ภาพ/Chainalysis]

น่าเสียดายที่อุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับของไนจีเรียมีบทบาทสำคัญในเนื่องจากรัฐบาลยังไม่พบกรอบการเข้ารหัสลับที่เหมาะสม ด้วยเหตุนี้ รัฐบาลจึงพยายามควบคุมแนวโน้มการเติบโตนี้ด้วยการจำกัดการเข้าถึง ในปี 2021 ธนาคารกลางแห่งไนจีเรียบังคับให้ Bansk บล็อกบัญชีของบุคคลที่ใช้สำหรับกิจกรรมฟอกเงิน เป็นผลให้เทรดเดอร์จำนวนมากสูญเสียบัญชีของตนโดยไม่ได้รับเงินที่หามาอย่างยากลำบาก 

ในความพยายามครั้งล่าสุดในการควบคุมระบบนิเวศ crypto ของไนจีเรีย รัฐบาลจงใจเปลี่ยนสกุลเงินของตน แต่ได้เผยแพร่ จำนวนที่ต่ำกว่าอย่างเห็นได้ชัด. รัฐบาลไนจีเรียให้กรอบเวลาเล็กน้อยแก่พลเมืองของตนก่อนที่จะปฏิเสธสกุลเงินที่ดินของตน และบังคับให้พวกเขาละทิ้งไป พวกเขาแนะนำให้พลเมืองหันไปหา CBDC เพื่อเข้าถึงเงินทุน น่าเสียดายที่แผนการนี้ได้รับการตอบสนองเพียงเล็กน้อย เนื่องจากประชาชนหันมาใช้ Stablecoins

Ophi กล่าวว่า “เราจำเป็นต้องสอบสวนอย่างละเอียดเพื่อจับกุมอาชญากร แทนที่จะหันไปใช้การอายัดบัญชีของผู้บริสุทธิ์ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลตามอำเภอใจ แนวทางนี้ไม่ได้แก้ปัญหา มันมีแต่ทำให้เกิดอันตรายมากขึ้นเท่านั้น”

นอกจากนี้อ่าน แอปพลิเคชั่นบล็อคเชนที่ชาวแอฟริกันควรตื่นเต้น.

Access Bank อาจพยายามปกปิดความตั้งใจ แต่ด้วยการระงับบัญชีผู้ค้า crypto เป็นการเน้นย้ำถึงความน่าเชื่อถือที่ต่ำในสินทรัพย์ดิจิทัล น่าเสียดายที่เราไม่สามารถละทิ้งความกลัวไปได้ทั้งหมด เนื่องจากการฉ้อโกงสินทรัพย์ดิจิทัลและการฟอกเงินผ่านสกุลเงินดิจิทัลถือเป็นแนวทางปฏิบัติมาตรฐาน 

เพื่อก้าวไปข้างหน้า รัฐบาลจะต้องเปลี่ยนมุมมองเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล ตัวอย่างเช่น ด้วยการใช้มุมมองเชิงบวกจากแอฟริกาใต้ รัฐบาลไนจีเรียสามารถหาวิธีอื่นในการเก็บภาษีปริมาณการซื้อขายได้ ด้วยการร่วมมือกับการแลกเปลี่ยน crypto เพื่อเปิดแพลตฟอร์มการชำระเงินออนไลน์ และสร้างโครงสร้างพื้นฐาน crypto อุตสาหกรรม crypto ของไนจีเรียสามารถยกระดับเศรษฐกิจได้อย่างมาก น่าเสียดายที่มันเป็นงานที่ยากในการนำทางความซับซ้อนของกรอบกฎหมายการเข้ารหัสลับ หากไม่หยุดชะงัก แอฟริกาใต้จะกลายเป็นประเทศแรกในแอฟริกาที่พัฒนากรอบกฎหมายที่ให้มุมมองเชิงบวกต่อสินทรัพย์ดิจิทัล 

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก เว็บ 3 แอฟริกา