ความสำคัญของการทำความเข้าใจความสามารถในการทำกำไรของลูกค้าแต่ละราย

เรากำลังคุยกันเรื่องอะไรที่นี่?

ในส่วนนี้ เราจะเจาะลึกวิธีการที่ช่วยให้ธนาคารได้รับข้อมูลเชิงลึกที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับการดำเนินงานที่มีอยู่ อำนวยความสะดวกในแนวทางที่มีโครงสร้างเพื่อแยกแยะแหล่งที่มาของรายได้หลัก และเตรียมพร้อมรับมือกับความท้าทายที่กำลังจะเกิดขึ้น

เห็นภาพสถานการณ์นี้: คุณเป็น CEO ของธนาคารที่กำลังพิจารณาผลประกอบการทางการเงินรายไตรมาสของสถาบันของคุณ กระจายออกไปต่อหน้าคุณที่หน้ารายงานทางการเงินที่ซับซ้อนซึ่งแสดงตัวชี้วัดมากมาย – NIM, ผลขาดทุนที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง, การปรับเงินสำรองรายไตรมาสต่อไตรมาส, อัตราผิดนัดล่าสุด, การไหลเข้าของลูกค้าใหม่, การเปลี่ยนแปลงของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน และอื่นๆ ในฐานะมืออาชีพผู้ช่ำชอง คุณมีความสามารถในการมองระหว่างบรรทัดและแยกแยะผลิตภัณฑ์ที่มีกำไรมากที่สุด และระบุลูกค้าที่มีค่าที่สุดได้

อย่างไรก็ตาม สัญชาตญาณตามประสบการณ์นี้ไม่ได้ปราศจากข้อผิดพลาด:

การรับรู้ของผู้บริหารคนอื่นๆ อาจแตกต่างจากของคุณ เนื่องจากทุกคนมีมุมมองที่แตกต่างกัน

ตามที่เน้นโดยการวิจัยที่สำคัญของ Kahneman-Tversky การตัดสินส่วนบุคคลมักเต็มไปด้วยอคติ ซึ่งทำให้การพึ่งพาสิ่งเหล่านั้นแต่เพียงผู้เดียวมีความเสี่ยง

นี่เป็นเพียงรอยขีดข่วนบนพื้นผิวของปัญหาที่อาจเกิดขึ้น

การปรับวัตถุประสงค์ขององค์กร: 

มีเพียงไม่กี่คนในองค์กรที่อาจตรงกับความเฉียบแหลมทางธุรกิจของคุณ แทนที่จะมุ่งเน้นไปที่การเพิ่มผลกำไรโดยรวม บางส่วนอาจมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายเฉพาะแผนก ยกตัวอย่างแผนกการตลาด: ด้วยความกระตือรือร้นที่จะออกแบบแคมเปญโฆษณาใหม่ ความกังวลหลักของพวกเขาอาจเกี่ยวข้องกับการสร้างแอปพลิเคชันใหม่ในปริมาณสูงสุด โดยกีดกันตัวชี้วัดสำคัญ เช่น อัตราการอนุมัติ อัตราการผิดนัด และการออกจากงาน มีคำพูดทางธุรกิจที่รู้จักกันดีว่า “คุณไม่สามารถปรับปรุงสิ่งที่คุณไม่ได้วัดได้” หากสามารถระบุรายได้ที่แน่นอนที่ลูกค้าแต่ละรายได้รับ การประเมินประสิทธิภาพของแคมเปญการตลาดจะตรงไปตรงมามากขึ้นอย่างมาก การนำระบบดังกล่าวไปใช้ทำให้แน่ใจว่าทุกคนจะสอดคล้องกับวัตถุประสงค์เดียว นั่นคือการเสริมผลกำไรของสถาบัน

การนำทางผ่านเมตริก:

ความซับซ้อนอีกประการหนึ่งเกิดขึ้นจากพารามิเตอร์มากมายที่มีอิทธิพลต่อความสามารถในการทำกำไร การสร้างการเชื่อมต่อระหว่างพารามิเตอร์เหล่านี้กับความสามารถในการทำกำไรอาจมีความซับซ้อน แง่มุมต่างๆ เช่น อัตราผิดนัด อัตราการฟื้นตัว ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน และต้นทุนการตลาด ล้วนมีบทบาทสำคัญ ยิ่งไปกว่านั้น การทำงานร่วมกันระหว่างพารามิเตอร์เหล่านี้ไม่ได้เป็นเส้นตรงเสมอไป ไม่ใช่ว่าการเพิ่มขึ้น 4% ของอัตราการผิดนัดชำระหนี้จะทำให้เกิดผลกระทบถึง 1 เท่าเมื่อเทียบกับการปรับขึ้น XNUMX%

ด้วยกรอบการทำงานที่ครอบคลุมซึ่งรวบรวมความสัมพันธ์ที่หลากหลายเหล่านี้ การวิเคราะห์สถานการณ์จึงมีความแม่นยำมากขึ้น โดยให้ข้อมูลเชิงลึกที่ชัดเจนยิ่งขึ้น

ในบทสรุป:

มีข้อโต้แย้งมากมายนับไม่ถ้วนที่เน้นย้ำถึงประโยชน์อันยิ่งใหญ่ของการทำความเข้าใจความสามารถในการทำกำไรของลูกค้าแต่ละราย และมีกรอบการทำงานที่เชี่ยวชาญในการคำนวณปัจจัยกำหนดความสามารถในการทำกำไรทุกประการ เหตุใดจึงไม่ใช่แนวทางปฏิบัติกระแสหลัก? ข้อดีดูชัดเจนในตัวเอง ทำให้เป็นเครื่องมือที่ขาดไม่ได้สำหรับทุกธนาคาร!

จากจุดชมวิวของเรา ความเป็นจริงแตกต่างจากอุดมคติ คอยติดตามผลงานชิ้นต่อไปของเรา ซึ่งเราจะขยายความแตกต่างนี้และสำรวจการสร้างเฟรมเวิร์กดังกล่าว พร้อมกล่าวถึง timveroOS เป็นพิเศษ

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/25036/the-importance-of-understanding-profitability-of-each-customer?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs