คำเตือนสิ้นเชิงของกูรูการเงินส่วนบุคคล Suze Orman: ชาวอเมริกันส่วนใหญ่ขาดความรู้ทางการเงิน

เผยแพร่ซ้ำโดยเพลโต

ผู้ติดตาม: 0

คำเตือนโดยสิ้นเชิงของกูรูการเงินส่วนบุคคล Suze Orman: ชาวอเมริกันส่วนใหญ่ขาดความฉลาดทางการเงินของ PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

ในการสนทนาตรงไปตรงมาล่าสุดกับ Chris Wallace ในหัวข้อ “Who's Talking to Chris Wallace?” Suze Orman บุคคลสำคัญในด้านการเงินส่วนบุคคล แบ่งปันความกังวลของเธอเกี่ยวกับความรู้ทางการเงินของคนอเมริกันโดยเฉลี่ย

Suze Orman เป็นที่ปรึกษาทางการเงิน นักเขียน และพิธีกรรายการโทรทัศน์ ซึ่งเป็นที่รู้จักจากแนวทางการเงินส่วนบุคคลที่ตรงไปตรงมาและน่าดึงดูด เธอได้เขียนหนังสือหลายเล่มเกี่ยวกับหัวข้อการจัดการทางการเงินส่วนบุคคล ซึ่งหลายเล่มอยู่ในรายชื่อหนังสือขายดี งานของ Orman มักมุ่งเน้นไปที่การช่วยให้บุคคลสามารถควบคุมชีวิตทางการเงินของตนได้ โดยเน้นถึงความสำคัญของความเป็นอิสระทางการเงินและความมั่นคง เธอได้จัดรายการโทรทัศน์ของตัวเองเรื่อง “The Suze Orman Show” ทาง CNBC ตั้งแต่ปี 2002 ถึง 2015 โดยเธอให้คำแนะนำทางการเงินแก่ผู้ชม บ่อยครั้งทำในลักษณะที่ตรงและเห็นอกเห็นใจ นอกจากนี้ Orman ยังเป็นผู้มีส่วนร่วมกับสื่อต่างๆ บ่อยครั้งซึ่งเธอพูดคุยเกี่ยวกับประเด็นทางการเงิน โดยทั่วไปคำแนะนำของเธอจะครอบคลุมหัวข้อต่างๆ มากมาย รวมถึงการออม การลงทุน การวางแผนเกษียณอายุ สินเชื่อ และการจัดการหนี้

ตาม รายงาน โดย Ryan Ermey จาก Make It ของ CNBC, Orman ซึ่งเป็นที่รู้จักจากรูปแบบการสื่อสารที่เข้าถึงได้และพอดแคสต์ของเธอ “Women & Money (และ Everyone Smart Enough to Listen)” รวมถึงบทบาทของเธอในฐานะผู้ร่วมก่อตั้ง SecureSave ซึ่งเป็นบริษัทที่อุทิศตนเพื่อเหตุฉุกเฉิน การออม ชี้ให้เห็นว่าชาวอเมริกันจำนวนมหาศาลถึง 95% อาจไม่มีความรู้ทางการเงิน

การประเมินของ Orman ชี้ให้เห็นถึงการขาดความเข้าใจอย่างกว้างขวางเกี่ยวกับเครื่องมือทางการเงินและเครื่องมือการวางแผนขั้นพื้นฐาน เธอตั้งข้อสังเกตว่าบุคคลจำนวนมากไม่คุ้นเคยกับข้อกำหนดเช่น Roth IRA แผน 529 และแม้แต่องค์ประกอบพื้นฐานของการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ เช่น พินัยกรรม ความไว้วางใจ และหนังสือมอบอำนาจถาวรสำหรับการดูแลสุขภาพ ช่องว่างทางความรู้นี้ไม่ได้จำกัดอยู่เพียงประชาชนทั่วไปเท่านั้น แม้แต่วอลเลซก็ยอมรับว่าไม่ยอมรับเงื่อนไขทั้งหมดที่กล่าวถึง

<!–

ไม่ได้ใช้งาน

-> <!–

ไม่ได้ใช้งาน

ความรู้ทางการเงิน ดังที่ Orman สรุปไว้ ครอบคลุมมากกว่าการรู้คำศัพท์เฉพาะทาง มันเกี่ยวกับการทำความเข้าใจวิธีการออมเงินเพื่อการเกษียณอย่างมีประสิทธิผลและการจัดการทรัพย์สินของตนเอง เธออธิบายว่าบัญชีเกษียณอายุแบบดั้งเดิมเช่น 401(k)s และ IRA ให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีทันที ในขณะที่บัญชี Roth ซึ่งเธอชอบ ให้การถอนเงินปลอดภาษีภายใต้เงื่อนไขบางประการ ความแตกต่างนี้เป็นสิ่งสำคัญสำหรับบุคคลในการตัดสินใจอย่างรอบรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์การออมเพื่อการเกษียณอายุของตน

การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่มักถูกมองข้ามเป็นอีกประเด็นสำคัญที่ Orman มองว่าการขาดความรู้ เธอเน้นย้ำถึงความสำคัญของการมีพินัยกรรม ซึ่งกำหนดการกระจายทรัพย์สินภายหลังการเสียชีวิต และเอกสารอื่นๆ เช่น หนังสือมอบอำนาจ และคำสั่งล่วงหน้าที่รับรองว่าความปรารถนาของบุคคลจะได้รับการเคารพหากสิ่งเหล่านั้นไร้ความสามารถ Orman เน้นย้ำว่าหากไม่มีการวางแผนดังกล่าว รัฐบาลก็จะตัดสินใจเรื่องนี้ในที่สุด

นอกจากนี้ การอภิปรายยังกล่าวถึงแผน 529 ซึ่งเป็นเครื่องมือการลงทุนที่เสียภาษีซึ่งออกแบบมาเพื่อการออมทางการศึกษา โดยเน้นถึงประโยชน์และความสำคัญของการทำความเข้าใจผลกระทบทางภาษีที่เกี่ยวข้อง

ความคิดเห็นของ Orman เน้นย้ำถึงความจำเป็นของการศึกษาทางการเงิน โดยแนะนำว่านักเรียนควรเรียนรู้เกี่ยวกับการกู้ยืม ดอกเบี้ยทบต้น และแนวคิดทางการเงินอื่นๆ ก่อนที่จะสำเร็จการศึกษาระดับมัธยมศึกษาตอนปลาย เธอสนับสนุนผู้ที่รู้สึกหนักใจกับศัพท์เฉพาะทางการเงินอย่ารู้สึกท้อแท้แต่ให้ขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางการเงิน

ภาพเด่นผ่าน Pixabay