การถอดรหัสกล่องดำ: AI เปิดเผยความลับของการฟอกเงิน crypto ได้อย่างไร

ต่อไปนี้เป็นโพสต์ของแขกโดย Brendan Cochrane หุ้นส่วนที่ YK Law LLP

เครื่องมือปัญญาประดิษฐ์สามารถปฏิวัติความพยายามในการต่อต้านการฟอกเงินในธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล เครื่องมือเหล่านี้สามารถวิเคราะห์ธุรกรรมได้รวดเร็วกว่ามนุษย์ ช่วยให้ธนาคารและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายติดตามปริมาณธุรกรรมซึ่งมีปริมาณธุรกรรมนับล้านต่อวัน

เนื่องจากกลยุทธ์การฟอกเงินที่ได้รับความนิยมนั้นรวมถึงการทำธุรกรรมที่รวดเร็วระหว่างบัญชี การระบุธุรกรรมที่น่าสงสัยอย่างรวดเร็วสามารถให้ความได้เปรียบในการบังคับใช้กฎหมาย แต่เราต้องจำไว้ว่า AI ไม่ใช่ยาครอบจักรวาลในการต่อสู้กับการฟอกเงิน อาชญากร รัฐอันธพาล และผู้ก่อการร้ายยังสามารถเข้าถึงเครื่องมือ AI ซึ่งพวกเขาสามารถใช้เพื่อก่อการฉ้อโกงได้มากขึ้น และหลบเลี่ยงการควบคุมการฟอกเงิน

เครื่องมือ AI สามารถช่วยให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายค้นหารูปแบบที่น่าสงสัยในธุรกรรมทางการเงินได้เร็วกว่ามนุษย์มาก

ตามที่นักวิจัย มาติเยอ ไวลล์AI สามารถช่วยลดผลบวกลวงในงานป้องกันการฟอกเงินได้ 30-50 เปอร์เซ็นต์ ช่วยให้กระบวนการ Know Your Customer เป็นดิจิทัล และระบุผู้ได้รับประโยชน์สูงสุด นอกจากนี้ยังสามารถช่วยให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับกฎระเบียบภายในประเทศและระบุโหนดตรวจสอบที่อยู่ภายใต้การลงโทษหรือควบคุมโดยอาชญากร

“เทคโนโลยีบล็อคเชนได้รับการยอมรับว่ามีศักยภาพในการปรับปรุงกระบวนการ AML อย่างมีนัยสำคัญ” Weill เขียน “คุณสมบัติโดยธรรมชาติ เช่น ความไม่เปลี่ยนแปลงและความโปร่งใส ทำให้เป็นเครื่องมือในอุดมคติสำหรับการรักษาบันทึกธุรกรรมทางการเงินที่ปลอดภัยและป้องกันการงัดแงะ Blockchain สามารถอำนวยความสะดวกในการแบ่งปันเอกสาร KYC ที่อัปเดตและประวัติการทำธุรกรรมแบบเรียลไทม์ - - ทำให้ผู้ฟอกเงินปกปิดกิจกรรมของตนได้ยากขึ้น”

ผู้เชี่ยวชาญด้านการบังคับใช้กฎหมายต้องการความช่วยเหลือทั้งหมดเท่าที่จะหาได้ หน่วยงานกำกับดูแลของรัฐนิวยอร์กเพียงแห่งเดียวมีธุรกรรมในมือนับหมื่นรายการที่ต้องตรวจสอบ ตามข้อมูลของ Arthur Mueller เวิร์คฟิวชั่น.

เครื่องมือ AI ไม่ใช่แค่อยู่ในมือของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและสถาบันการเงินเท่านั้น อาชญากรไซเบอร์ก็สามารถเข้าถึงสิ่งเหล่านี้ได้เช่นกัน และในบางกรณีก็กำลังสร้างมันขึ้นมาเอง สิ่งนี้จะทำให้สิ่งต่าง ๆ มีความซับซ้อนสำหรับภาครัฐและเอกชน รวมถึงช่วยให้อาชญากรขโมย ฉ้อโกง หรือฟอกเงินได้เร็วยิ่งขึ้นและในวงกว้างมากขึ้น

ตามที่ นิตยสาร Infosecurity,

“โมเดล AI เจนเนอเรชั่นสามารถนำมาใช้เพื่อทำให้กระบวนการฟอกเงินมีประสิทธิภาพมากขึ้นสำหรับอาชญากรทางการเงิน ตัวอย่างเช่น โดยการช่วยสร้างบริษัทปลอม ใบแจ้งหนี้ บันทึก และงบการเงิน ค้นหาช่องโหว่ในการออกกฎหมาย และแม้แต่สร้างบัญชีในต่างประเทศเพื่อซ่อนเงินทุน ”

แผนการทางอาญาที่ซับซ้อนน้อยกว่าก็เริ่มใช้ AI เช่นกัน นักฉ้อโกงที่ใช้กลโกงเรื่องความรัก "การฆ่าหมู" ใช้เครื่องมืออย่าง Chat GPT เพื่อเสนอราคาที่น่าสนใจยิ่งขึ้นแก่เหยื่อ เครื่องมือ AI ของฝ่ายตรงข้ามเช่น Fraud GPT และ Worm GPT กำลังวางขายบน Dark Web

Fraud GPT ช่วยเหลือผู้ไม่ประสงค์ดีด้วยการ "เขียนโค้ดที่เป็นอันตราย การสร้างมัลแวร์ที่ตรวจไม่พบ ค้นหาถังขยะที่ไม่ใช่ VBV การสร้างหน้าฟิชชิ่ง การสร้างเครื่องมือแฮ็ก การค้นหากลุ่มแฮ็ก ไซต์ และตลาด การเขียนหน้าและจดหมายหลอกลวง การค้นหารอยรั่วและช่องโหว่ และการเรียนรู้การเขียนโค้ดหรือแฮ็ก”

ตามคำกล่าวของ Gary Anderson จาก Kivu Consulting:

“อาชญากรไซเบอร์และชุมชนผู้ก่อภัยคุกคามมีความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี มีแรงจูงใจ และมีแนวโน้มที่จะยอมรับเทรนด์เทคโนโลยีใหม่ ๆ ในช่วงแรกๆ เมื่อพวกเขาเห็นข้อดีและการปรับปรุงวิธีที่พวกเขาสามารถพัฒนาเครื่องมือ เทคนิค และแนวทางปฏิบัติของตนได้”

ในทางกลับกัน อาชญากรบางคนใช้คำสัญญาของ AI เพื่อหลอกล่อเหยื่อให้เข้าสู่การหลอกลวงการลงทุน ตามข่าวประชาสัมพันธ์ของ DOJ:

“David Gilbert Saffron วัย 51 ปี จากออสเตรเลีย และ Vincent Anthony Mazzotta Jr. วัย 52 ปี จากลอสแอนเจลิส ถูกกล่าวหาว่าสมรู้ร่วมคิดในการดำเนินโครงการฉ้อโกงเพื่อชักจูงให้เหยื่อลงทุนในโปรแกรมการซื้อขายต่างๆ ที่สัญญาว่าจะใช้บอทการซื้อขายอัตโนมัติด้วยปัญญาประดิษฐ์ เพื่อแลกเปลี่ยนการลงทุนของเหยื่อในตลาดสกุลเงินดิจิทัลและรับผลกำไรที่ให้ผลตอบแทนสูง” พฤติกรรมหลอกลวงนี้เรียกอีกอย่างว่า “การล้างด้วย AI”

การนำ AI มาใช้ในทางอาญาหมายความว่าหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ธนาคาร และธุรกิจอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลจะต้องนำเครื่องมือเหล่านี้มาใช้ด้วยตนเองก่อนที่จะถูกครอบงำโดยสิ้นเชิง พวกเขายังต้องมีส่วนร่วมในการเผยแพร่สู่สาธารณะและให้ความรู้แก่ผู้คนเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดด้านความปลอดภัยและการหลีกเลี่ยงการหลอกลวง

Tim Vasko ผู้ก่อตั้ง BlockCerts ได้กล่าวถึงโซลูชันการเปลี่ยนแปลง: การผสมผสานของ AI เข้ากับเทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อสร้างระบบนิเวศที่แข็งแกร่งและเชื่อถือได้สำหรับผู้เข้าร่วมทุกคน แนวคิดของ Authenticated Intelligence ถือเป็นแนวหน้าของนวัตกรรมของ BlockCerts โดยผสานโปรโตคอลพิสูจน์ที่ไม่เปลี่ยนรูปที่มีอยู่ในบล็อกเชนเข้ากับกระบวนการตรวจสอบที่ซับซ้อนซึ่งเป็นรากฐานของเทคโนโลยีของ GPT

รูปแบบการตรวจสอบขั้นสูงนี้รับประกันว่าแต่ละธุรกรรมไม่เพียงแต่ได้รับการเข้ารหัสเท่านั้น แต่ยังได้รับการตรวจสอบในหลายชั้น ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงของการฉ้อโกงได้อย่างมาก รวมถึงการฟอกเงิน

Vasko เน้นการปฏิบัติจริงและประสิทธิผลของแนวทางนี้ โดยกล่าวว่า "กลยุทธ์ของเราอยู่เหนือสมมติฐานทางทฤษฎี มันเป็นระบบที่กระตือรือร้นและจับต้องได้ซึ่งสนับสนุนทั้งขอบเขตธุรกิจและการเงินแบบดั้งเดิม เช่นเดียวกับการเปลี่ยนแปลงของภาคสกุลเงินดิจิทัลด้วยคุณค่าที่ขาดไม่ได้ของความซื่อสัตย์และความไว้วางใจ

Authenticated Intelligence ไม่ได้เป็นเพียงแค่แนวคิดเท่านั้น แต่ยังเป็นแพลตฟอร์มการดำเนินงานอีกด้วย ซึ่งเป็นความมุ่งมั่นที่จะสร้างความมั่นใจว่าทุกธุรกรรมเป็นไปตามมาตรฐานทางจริยธรรมสูงสุด โดยปลูกฝังรากฐานของความไว้วางใจภายในระบบนิเวศดิจิทัลที่เชื่อมต่อกันที่เราดำเนินการอยู่ในปัจจุบัน”

AI เป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ทรงพลังที่สุดเท่าที่เคยมีมา “ความจำเป็นทางเทคโนโลยี” เป็นแนวคิดทางปรัชญาที่ว่าเทคโนโลยีใหม่ๆ เป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้และจำเป็น และจะต้องได้รับการพัฒนาและยอมรับเพื่อประโยชน์ของสังคม ด้วยเหตุนี้ แม้ว่าเราจะยืนหยัดเพื่อเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากการนำ AI มาใช้ แต่สิ่งสำคัญยิ่งสำหรับมืออาชีพที่จะนำหน้าผู้ไม่ประสงค์ดีไปหนึ่งก้าว ทั้งโดยการลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการใช้ Generative AI และการใช้เชิงรุกเพื่อสนับสนุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

หากต้องการคำแนะนำในการควบคุมพลังของ AI สำหรับธุรกิจของคุณ โปรดติดต่อ Katya Gozias ที่ หรือ Brendan Cochrane ที่ .

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/