- Nichel Gaba ซีอีโอของ Philippine Digital Asset Exchange (PDAX) หารือเกี่ยวกับกฎระเบียบของประเทศภายใต้พระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงิน (AMLA) และบทบาทของสกุลเงินดิจิทัลภายในกฎเหล่านี้ในระหว่างการออกอากาศทางเว็บของ BitPinas
- การถือครอง การซื้อ และการขายสกุลเงินดิจิทัลนั้นถูกกฎหมาย และการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลไม่ถือเป็นการฟอกเงิน Gaba เน้นย้ำ
- ธนาคารอาจปิดบัญชีได้หากมีเงินทุนไหลเข้าจำนวนมากอย่างกะทันหัน แต่ลูกค้ามีสิทธิ์ทำธุรกรรมด้วยบัญชีของตน เพื่อหลีกเลี่ยงข้อสงสัย นักลงทุนควรอัปเดตข้อมูล KYC ของตน และใช้ธนาคารที่มีนโยบายที่เปิดกว้างมากขึ้นเกี่ยวกับธุรกรรม crypto ซีอีโอกล่าว
Nichel Gaba ซีอีโอของ Philippine Digital Asset Exchange (PDAX) ในประเทศ กล่าวถึงกฎระเบียบของประเทศภายใต้พระราชบัญญัติต่อต้านการฟอกเงิน (AMLA) และตำแหน่งของพื้นที่สกุลเงินดิจิทัลอยู่ภายในกฎเหล่านี้ เขากล่าวถึงสิ่งเหล่านี้ระหว่าง BitPinas Webcast “AML 101 และกฎระเบียบ Crypto ในฟิลิปปินส์"
แกะกล่อง AMLA และผลกระทบต่อธนาคาร
อปท. 101:
“พูดง่ายๆ ก็คือ การฟอกเงินเกิดขึ้นเมื่ออาชญากรพยายามใช้ระบบธนาคารสำหรับ ipasok 'yung ดำเนินกิจกรรมทางอาญาต่อไป” กาบาเริ่มแล้ว เพื่อเป็นตัวอย่าง เขาอ้างถึงโจรปล้นธนาคารที่พยายามฝากเงินที่เขาเพิ่งปล้นจากธนาคารอื่นเข้าบัญชีธนาคารของเขา
พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AMLA) ปี 2001 หรือที่รู้จักในชื่อ RA 9160 กำหนดให้กิจกรรมที่ผิดกฎหมายถือเป็นอาชญากรรม รวมถึงการรับสินบนและการทุจริต กิจกรรมฉ้อโกง การปล้นและการขู่กรรโชก การฉ้อโกง การปล้นสะดม และความผิดอื่นๆ ที่คล้ายคลึงกัน
AMLA ในฟิลิปปินส์ออกคำสั่งให้หน่วยงานบางแห่งปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน ซึ่งรวมถึงธนาคาร หน่วยงานที่น่าเชื่อถือ และสถาบันที่ควบคุมโดย Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) บริษัทประกันภัย นายหน้า พนักงานขาย และตัวแทนการลงทุน นอกจากนี้ การลงทุนแบบปิดและบริษัทที่มีความต้องการล่วงหน้า บริษัทรับแลกเปลี่ยนเงินตรา บริษัทชำระเงิน โอนเงิน และโอน รวมถึงบริษัททางการเงินและให้กู้ยืม ก็จำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบเช่นกัน
นอกจากนี้ ตามส่วนหนึ่งของกฎหมาย AMLA ได้ริเริ่มการจัดตั้งสภาต่อต้านการฟอกเงิน (AMLC) เป็นหน่วยงานของรัฐที่รับผิดชอบในการบังคับใช้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในประเทศ โดยจะวิเคราะห์ธุรกรรมที่น่าสงสัย อายัดทรัพย์สินที่เกี่ยวข้อง และทำงานร่วมกันในระดับสากลเพื่อต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงิน และปกป้องความสมบูรณ์ของระบบการเงิน
สภากำหนดให้ทุกหน่วยงานจดทะเบียนภายใต้ บังกอเซ็นทรัลพิลิพินาส (BSP) และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) ให้ปฏิบัติตามพันธกรณี
ตามกฎของ ALMC สถาบันการเงินทุกแห่งจะต้องรายงานธุรกรรมทั้งหมดที่มีมูลค่ามากกว่า 500,000 เยน ต่อสภา
CEO ของ PDAX ให้ความสำคัญกับ Crypto และการธนาคาร
การเข้ารหัสลับใน AMLA
เมื่อถูกถามว่าทำไมธนาคารถึงปิดบัญชีของผู้ใช้ที่ซื้อขายหรือสงสัยว่ามีการซื้อขาย crypto ซีอีโอของ PDAX เน้นย้ำว่า:
“เพื่อให้ชัดเจน การถือครอง การซื้อ (และ) การขาย crypto นั้นไม่ผิดกฎหมาย การซื้อขาย crypto ไม่ใช่การฟอกเงิน” กาบากล่าวว่า
เมื่อถูกถามเกี่ยวกับการปิดบัญชีที่เกี่ยวข้องกับการถือครองสกุลเงินดิจิทัล Gaba อธิบายว่าสถาบันการเงินปฏิบัติตามนโยบายการรับรู้ลูกค้าของคุณ (KYC) โดยอาศัยข้อมูลเบื้องต้นที่ได้รับจากเจ้าของบัญชีในระหว่างกระบวนการสร้างบัญชี หากเงินจำนวนมากไหลเข้าบัญชีอย่างกะทันหันอันเป็นผลมาจากกิจกรรมของสกุลเงินดิจิทัล ธนาคารอาจมองว่าการไหลเข้าของเงินทุนนี้เป็นที่น่าสงสัย ซึ่งนำไปสู่การปิดบัญชี เขากล่าว
Gaba กล่าวว่าธนาคารต่างๆ มักจะดำเนินการ KYC เพิ่มเติมเพื่อยืนยันการไหลเข้าของเงินทุนอย่างกะทันหัน ไม่ว่าเจ้าของบัญชีจะลงทุนหรือถูกลอตเตอรี่ “ทั้งหมดนี้ได้”
“ปัญหาคือ ธนาคารไม่สามารถทำ KYC เพิ่มเติมได้เสมอไป บางครั้งมันก็ถูกกว่าสำหรับพวกเขาที่จะเพียงแค่ (ปิดบัญชี) (ธนาคาร)ไม่มีกำลังคนที่จะทำเช่นนั้นได้ดังนั้น อิศรา โก นา ลาง 'ยูง บัญชี โม. น่าเศร้าที่เกิดขึ้นตลอดเวลา” กาบากล่าว
เขายังเสริมด้วยว่าโดยส่วนใหญ่แล้ว การปิดบัญชีไม่ได้มาพร้อมกับคำอธิบายหรือเพียงแค่อ้างถึง crypto เท่านั้นที่ไม่ได้รับอนุญาต “นั่นมันผิดจริงๆ ไม่มีอะไรผิดปกติกับการซื้อขาย crypto”
ความท้าทายที่นักลงทุน Crypto เผชิญกับธนาคาร
เมื่อถูกถามว่าธนาคารจะปิดบัญชีหรือไม่หากธุรกรรมมาจากการแลกเปลี่ยนที่ไม่มีใบอนุญาต Gaba ตอบว่าสิ่งนี้ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของธนาคารที่บุคคลนั้นใช้
“โดยทั่วไปแล้วธนาคารจะปฏิบัติตามแนวทางจาก BSP และ AMLC มีบันทึกจาก BSP มาก่อนว่า สั่งให้สถาบันที่อยู่ภายใต้การดูแลของ BSP ไม่จัดการกับการแลกเปลี่ยนที่ไม่มีใบอนุญาต. ดังนั้นฉันจะไม่แปลกใจเลยหากธนาคารหลายแห่งมองว่าสิ่งนั้นเป็นสัญญาณ (โดยที่) พวกเขาควรเริ่มปิดบัญชีธนาคารของผู้ที่ทำธุรกรรมกับบริษัทแลกเปลี่ยนที่ไม่มีใบอนุญาต” เขาอธิบายแล้ว.
Gaba ยังตั้งข้อสังเกตอีกว่าขณะนี้ธนาคารต่างๆ เริ่มจริงจังกับกิจกรรมการแลกเปลี่ยนที่ได้รับใบอนุญาตมากขึ้น ปีที่แล้วแม้แต่ สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. เตือน ประชาชนต่อต้านการใช้การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลที่ไม่ได้ลงทะเบียน
ในปี 2022 Wei Zhou ซีอีโอของ Coins.ph ได้ร่วมเสวนาโดยมี Gaba เป็นวิทยากรด้วย ไฮไลท์ จะเกิดอะไรขึ้นหาก Licensed Exchange ไม่ปฏิบัติตามหน่วยงานกำกับดูแล—พวกเขาจะติดคุก
ดังนั้น BSP กระตุ้นให้เกิดการ ชาวฟิลิปปินส์จะรายงานปัญหา VASP ไปยังธนาคารกลางโดยตรง ลูกค้าสามารถติดต่อ BSP Online Buddy ผ่านทางเว็บไซต์ BSP, Facebook Messenger หรือข้อความ Globe 21582277 หาก VASP ไม่สามารถแก้ไขปัญหาได้
(อ่าน: กฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับเจ็ดประการใน PH และผลกระทบต่อชุมชนมีอะไรบ้าง)
การนำทางการปิดบัญชีธนาคารในพื้นที่ Crypto
นักลงทุน crypto ยังคงสามารถใช้ธนาคารโดยไม่ต้องปิดบัญชีได้หรือไม่?
ในการจัดการกับความกังวลเกี่ยวกับนักลงทุน crypto ที่ใช้บัญชีธนาคารหลายบัญชีเพื่อถอนเงินและหลีกเลี่ยงข้อสงสัยจากธุรกรรมขนาดใหญ่ในบัญชีเดียว Gaba ตั้งข้อสังเกตว่าลูกค้าที่ผู้ใช้มีสิทธิ์ทุกประการในการทำธุรกรรมกับบัญชีของตน
“ก่อนอื่น ไม่มีอะไรผิดปกติกับการซื้อขาย crypto ดังนั้นฉันจะคัดค้านคำว่าน่าสงสัยทันที ฉันคิดว่าหากคุณทำธุรกรรม หากคุณมีธุรกรรมที่ผิดปกติกับธนาคารหลายแห่ง ซึ่งไม่ปกติถือว่าผิดกฎหมาย เพียงแต่ไม่ใช่กิจกรรมทั่วไป (ของผู้ใช้) คุณก็จะยกธงความเสี่ยงในธนาคารเหล่านั้นทั้งหมด ไม่ได้บอกว่าพวกเขาจะปิดคุณ แต่พวกเขาต้องสอบสวนหรือต้องพอใจ นา ฮินดี ไซยาดำเนินคดีอาชญากรรม" เขาชี้แจง
Gaba แนะนำให้นักลงทุนอัปเดตข้อมูล KYC กับธนาคารของตนเป็นประจำเพื่อหลีกเลี่ยงการยกธงสีแดงในการทำธุรกรรมของพวกเขา เขาแนะนำว่าหากธนาคารปัจจุบันของพวกเขาไม่เปิดให้ทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ crypto พวกเขาควรเปิดบัญชีธนาคารอื่นที่มีนโยบายที่เปิดกว้างมากขึ้น หากนักลงทุนแปลงสกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากเป็นเงินปกติ เขาตั้งข้อสังเกตว่าวิธีที่ดีที่สุดคือดำเนินการในการแลกเปลี่ยนที่ได้รับใบอนุญาต
การปรับเปลี่ยนแนวทางของธนาคารในการให้บริการ Crypto
“คุณควรซ่อนความจริงที่ว่าคุณซื้อขาย crypto หรือไม่? ฉันไม่คิดอย่างนั้น นั่นเป็นส่วนหนึ่งของความมั่งคั่งของคุณ ไม่มีอะไรผิดปกติกับการเป็นเจ้าของ crypto ธนาคารไม่ควรปฏิเสธบริการของพวกเขาเพียงเพราะคุณอยู่ใน crypto”
นอกจากนี้ Gaba ยังเล่าว่าในกรณีที่ธนาคารปิดบัญชีนักลงทุนแม้จะให้ข้อมูลที่จำเป็น เจ้าของบัญชีสามารถร้องเรียนโดยตรงกับ BSP ได้โดยส่งอีเมลไปที่ Consumeraffairs@bsp.gov.ph CEO กล่าวว่า เมื่อเจ้าของบัญชีส่งอีเมลถึง BSP จะถูกส่งไปยังเจ้าหน้าที่ธนาคารอาวุโสโดยตรง ซึ่งกฎหมายกำหนดและ BSP จะต้องจัดการปัญหาของเจ้าของบัญชี
บทความนี้เผยแพร่บน BitPinas: เว็บคาสต์ Bitpinas: CEO ของ PDAX รับมือกับกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: บทความ BitPinas และเนื้อหาภายนอกไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน ทีมงานทำหน้าที่ส่งข่าวที่เป็นอิสระและเป็นกลางเพื่อให้ข้อมูลสำหรับสกุลเงินดิจิทัลของฟิลิปปินส์และอื่น ๆ
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. ยานยนต์ / EVs, คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- BlockOffsets การปรับปรุงการเป็นเจ้าของออฟเซ็ตด้านสิ่งแวดล้อมให้ทันสมัย เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://bitpinas.com/feature/interview-amla-crypto-pdax/
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- 000
- 2001
- 2022
- 7
- a
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับ Crypto
- ข้างบน
- ลงชื่อเข้าใช้
- เจ้าของบัญชี
- บัญชี
- กระทำ
- กิจกรรม
- อยากทำกิจกรรม
- จริง
- ที่เพิ่ม
- นอกจากนี้
- ที่อยู่
- เป็นไปตาม
- คำแนะนำ
- กับ
- บริษัท ตัวแทน
- ตัวแทน
- ทั้งหมด
- ธุรกรรมทั้งหมด
- อนุญาตให้
- ด้วย
- เสมอ
- จำนวน
- an
- การวิเคราะห์
- และ
- อื่น
- ป้องกันการฟอกเงิน
- ปรากฏ
- ความอยากอาหาร
- เข้าใกล้
- เป็น
- บทความ
- บทความ
- AS
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- พยายาม
- หลีกเลี่ยง
- ไป
- Bangko Sentral โดย Pilipinas
- บังกอเซ็นทรัลพิลิพินาส (BSP)
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- บัญชีเงินฝากธนาคาร
- การธนาคาร
- ระบบธนาคาร
- ธนาคาร
- BE
- เพราะ
- สมควร
- ก่อน
- กำลัง
- ที่ดีที่สุด
- เกิน
- บิทพินาส
- โบรกเกอร์
- BSP
- แต่
- การซื้อ
- by
- CAN
- กรณี
- ส่วนกลาง
- ธนาคารกลาง
- ผู้บริหารสูงสุด
- บาง
- ราคาถูก
- อ้างถึง
- ชี้แจง
- ชัดเจน
- ปิดหน้านี้
- ปิด
- ปิด
- การปิด
- เหรียญ
- Coins.ph
- การต่อสู้
- อย่างไร
- คณะกรรมาธิการ
- ร่วมกัน
- ชุมชน
- บริษัท
- ปฏิบัติตาม
- ความกังวลเกี่ยวกับ
- ความประพฤติ
- ยืนยัน
- ถือว่า
- ติดต่อเรา
- เนื้อหา
- การแปลง
- สภา
- ประเทศ
- ประเทศ
- การสร้าง
- อาชญากรรม
- ความผิดทางอาญา
- การเข้ารหัสลับ
- นักลงทุน Crypto
- ระเบียบข้อบังคับของ Crypto
- การซื้อขายแบบ crypto
- ธุรกรรม crypto
- cryptocurrency
- การแลกเปลี่ยน Cryptocurrency
- ปัจจุบัน
- ลูกค้า
- จัดการ
- ส่งมอบ
- ขึ้นอยู่กับ
- ฝากเงิน
- แม้จะมี
- ดิจิตอล
- สินทรัพย์ดิจิตอล
- โดยตรง
- กล่าวถึง
- do
- Dont
- ลง
- ในระหว่าง
- อีเมล
- เน้น
- การบังคับใช้
- หน่วยงาน
- แม้
- ทุกๆ
- ตัวอย่าง
- ตลาดแลกเปลี่ยน
- แลกเปลี่ยน
- อธิบาย
- ภายนอก
- การกรรโชก
- ใบหน้า
- Facebook messenger ได้
- ความจริง
- เงินตรา
- ทางการเงิน
- คำแนะนำทางการเงิน
- อาชญากรรมทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- ระบบการเงิน
- การจัดหาเงินทุน
- ปลาย
- ธง
- ไหล
- ปฏิบัติตาม
- สำหรับ
- ฉ้อโกง
- ราคาเริ่มต้นที่
- เงิน
- ต่อไป
- โดยทั่วไป
- โลก
- Go
- ไป
- รัฐบาล
- แนวทาง
- มี
- เกิดขึ้น
- ที่เกิดขึ้น
- มี
- มี
- he
- ซ่อน
- ภาษาฮินดี
- ของเขา
- เจ้าของ
- ผู้ถือ
- โฮลดิ้ง
- โฮลดิ้ง
- HTTPS
- i
- ฉันเป็น
- if
- ที่ผิดกฎหมาย
- ส่งผลกระทบ
- in
- ประกอบด้วย
- รวมทั้ง
- อิสระ
- เป็นรายบุคคล
- เงินทุนไหลเข้า
- การไหลเข้า
- ข้อมูล
- แรกเริ่ม
- ที่ริเริ่ม
- สถาบัน
- ประกัน
- ความสมบูรณ์
- ในระดับนานาชาติ
- เข้าไป
- การลงทุน
- สอบสวน
- การลงทุน
- นักลงทุน
- นักลงทุน
- ที่เกี่ยวข้องกับ
- ปัญหา
- IT
- ITS
- คุก
- jpg
- เพียงแค่
- ที่รู้จักกัน
- KYC
- ภาษา
- ใหญ่
- ชื่อสกุล
- ปีที่แล้ว
- และปราบปรามการฟอก
- กฏหมาย
- กฎหมาย
- ชั้นนำ
- กฎหมาย
- การให้กู้ยืมเงิน
- ได้รับใบอนุญาต
- ตั้งอยู่
- Lot
- หวย
- ความรัก
- เอกสาร
- หลาย
- อาจ..
- ในขณะเดียวกัน
- บันทึก
- กล่าวถึง
- ข่าวสาร
- Messenger
- เงิน
- การฟอกเงิน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- มาก
- หลาย
- จำเป็น
- ข่าว
- โดดเด่น
- เด่น
- ไม่มีอะไร
- ตอนนี้
- วัตถุ
- พันธบัตร
- of
- on
- ครั้งเดียว
- ออนไลน์
- เปิด
- or
- อื่นๆ
- เจ้าของ
- แผง
- สำหรับ
- ส่วนหนึ่ง
- การชำระเงิน
- กปปส
- ต่อ
- ที่รับรู้
- บุคลากร
- ฟิลิปปินส์
- ฟิลิปปินส์
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- นโยบาย
- การปฏิบัติ
- ปัญหา
- ปัญหาที่เกิดขึ้น
- เงินที่ได้
- กระบวนการ
- ให้
- ให้
- การให้
- การตีพิมพ์
- ใส่
- ถาม
- ยก
- การยก
- อ่าน
- จริงๆ
- แนะนำ
- สีแดง
- ธงแดง
- เกี่ยวกับ
- ลงทะเบียน
- สม่ำเสมอ
- ควบคุม
- กฎระเบียบ
- ที่เกี่ยวข้อง
- อาศัย
- ตั้งข้อสังเกต
- การส่งเงิน
- รายงาน
- จำเป็นต้องใช้
- ต้อง
- รับผิดชอบ
- ผล
- ขวา
- ความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- บทบาท
- กฎระเบียบ
- กล่าวว่า
- พนักงานขาย
- ความพึงพอใจ
- กล่าว
- สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต.
- หลักทรัพย์
- สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
- Selling
- ระดับอาวุโส
- ร้ายแรง
- ให้บริการอาหาร
- บริการ
- เจ็ด
- ที่ใช้ร่วมกัน
- น่า
- สำคัญ
- คล้ายคลึงกัน
- เดียว
- So
- บาง
- ช่องว่าง
- ลำโพง
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ระบุ
- ยังคง
- ฉับพลัน
- ประหลาดใจ
- พิรุธ
- ระบบ
- โหม่ง
- เอา
- ทีม
- ลัทธิก่อการร้าย
- การเงินก่อการร้าย
- ที่
- พื้นที่
- กฏหมาย
- ฟิลิปปินส์
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- คิด
- นี้
- เหล่านั้น
- ตลอด
- เวลา
- ไปยัง
- การค้า
- เทรด
- การซื้อขาย crypto
- ทำธุรกรรม
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- โอน
- วางใจ
- ภายใต้
- เชลยศักดิ์
- บันทึก
- ใช้
- ผู้ใช้งาน
- ผู้ใช้
- การใช้
- มักจะ
- VASP
- ตัวต่อ
- มาก
- คือ
- ความมั่งคั่ง
- Website
- โจวโจว
- ดี
- อะไร
- เมื่อ
- ว่า
- WHO
- ทำไม
- จะ
- กับ
- ถอนเงิน
- ภายใน
- ไม่มี
- วอน
- คำ
- ผิด
- ปี
- คุณ
- ของคุณ
- ลมทะเล