ธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกยอมจ่ายเงิน 32,400,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ฐานละเมิดกฎหมายว่าด้วยการรักษาความลับของธนาคาร เอกสารย้อนหลัง และการเปิดเผยข้อมูลที่เป็นความลับ – The Daily Hodl

ธนาคารกลางสหรัฐและกระทรวงบริการทางการเงินแห่งนิวยอร์ก (DFS) เพิ่งประกาศข้อตกลงมูลค่าหลายล้านดอลลาร์กับธนาคารยักษ์ใหญ่ในปักกิ่ง

หน่วยงานของสหรัฐอเมริกา กล่าว ธนาคารอุตสาหกรรมและการพาณิชย์แห่งประเทศจีน (ICBC) จะ จ่ายเงิน รวมมูลค่า 32.4 ล้านดอลลาร์ จากการไม่ปฏิบัติตามพระราชบัญญัติความลับของธนาคารและกฎหมายต่อต้านการฟอกเงิน ละเลยการรายงานเอกสารที่ล้าสมัย และเปิดเผยข้อมูลที่เป็นความลับโดยไม่ได้รับการอนุมัติล่วงหน้าจากหน่วยงานกำกับดูแล

จากข้อมูลของ DFS ระบบธนาคารกลางสหรัฐได้ออกคำสั่งหยุดและเลิกใช้ให้กับ ICBC และสาขานิวยอร์กในเดือนมีนาคม 2018 หลังจากการตรวจสอบพบว่าโปรโตคอลต่อต้านการฟอกเงินของสาขานิวยอร์กไม่เพียงพอ คำสั่งดังกล่าวกำหนดให้สาขานิวยอร์กของ ICBC ปรับปรุงหลายด้านในระบบ รวมถึงการตรวจสอบและการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย แต่ DFS ตั้งข้อสังเกตว่าปัญหาบางอย่างยังคงมีอยู่เป็นเวลาหลายปี แม้จะผ่านการตรวจสอบซ้ำแล้วซ้ำอีก

นอกจากนี้ DFS ยังกล่าวอีกว่า อดีตผู้จัดการความสัมพันธ์ซึ่งทำงานในสาขานิวยอร์กของ ICBC ได้ลงวันที่ย้อนหลังในเอกสารการปฏิบัติตามกฎระเบียบหลายฉบับตามคำสั่งของพนักงานอาวุโส

ในปี 2015 พนักงานอาวุโสคนหนึ่งพบว่าอดีตผู้จัดการความสัมพันธ์ล้มเหลวในการลงนามรับรอง USA Patriot Act ของลูกค้าบางรายก่อนออกจากบริษัท แต่แทนที่จะรายงานอุบัติเหตุดังกล่าวต่อหน่วยงานกำกับดูแล พนักงานอาวุโสในขณะนั้นได้ติดต่ออดีตพนักงานคนนั้นพร้อมคำแนะนำให้ลงนามในเอกสารโดยใช้วันที่อื่นในปี 2014 ซึ่งเป็นวันที่ที่ควรลงนามใบรับรอง

อดีตพนักงาน ICBC ทำตามคำสั่ง ลงนามและย้อนหลังการรับรองของลูกค้า ICBC ห้าราย จากข้อมูลของ DFS นั้น ICBC “ไม่สามารถรายงานการประพฤติมิชอบนี้ต่อกระทรวงฯ ได้ทันเวลา”

สุดท้ายนี้ DFS กล่าวว่า ICBC ละเมิดกฎหมายการธนาคารของนิวยอร์ก เมื่อเปิดเผยข้อมูลการกำกับดูแลที่เป็นความลับ (CSI) แก่หน่วยงานกำกับดูแลนอกสหรัฐอเมริกาโดยไม่ได้รับอนุญาตล่วงหน้าในช่วงปลายปี 2021 ข้อมูลที่เปิดเผยเกี่ยวข้องกับรายละเอียดเกี่ยวกับการสืบสวนด้านกฎระเบียบในสาขานิวยอร์กของธนาคาร

นอกเหนือจากค่าปรับแล้ว DFS ยังกำหนดให้ธนาคารส่งแผนเป็นลายลักษณ์อักษรซึ่งมีรายละเอียดการปรับปรุงนโยบายและขั้นตอนการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การกำกับดูแลกิจการและการกำกับดูแลการจัดการ ข้อกำหนดในการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะลูกค้า ตลอดจนในการจัดการของ CSI

ICBC เป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในโลกโดยมีสินทรัพย์และสถานที่ตั้งมากกว่า 5.742 ล้านล้านดอลลาร์ใน 47 ประเทศและภูมิภาค

อย่าพลาดจังหวะ - สมัครรับจดหมายข่าว เพื่อรับการแจ้งเตือนทางอีเมลที่ส่งตรงถึงกล่องจดหมายของคุณ

ตรวจสอบ การเคลื่อนไหวของราคา

ติดตามเราได้ที่ Twitter, Facebook และ Telegram

ท่อง ผสม Hodl รายวัน

ตรวจสอบหัวข้อข่าวล่าสุด
 

คำเตือน: ความคิดเห็นที่แสดงใน The Daily Hodl ไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน นักลงทุนควรดำเนินการตรวจสอบสถานะก่อนที่จะทำการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงใน Bitcoin, cryptocurrency หรือสินทรัพย์ดิจิทัล โปรดรับทราบว่าการโอนและการซื้อขายของคุณเป็นความเสี่ยงของคุณเองและการสูญเสียใด ๆ ที่คุณอาจต้องรับผิดชอบ Daily Hodl ไม่แนะนำให้ซื้อหรือขาย cryptocurrencies หรือสินทรัพย์ดิจิทัลใด ๆ และ The Daily Hodl ไม่ได้เป็นที่ปรึกษาการลงทุน โปรดทราบว่า The Daily Hodl เข้าร่วมในการทำการตลาดแบบพันธมิตร

ภาพที่สร้างขึ้น: Midjourney

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://dailyhodl.com/2024/01/22/worlds-largest-bank-to-pay-32400000-for-violating-bank-secrecy-act-backdating-documents-and-exposing-confidential-information/