เมื่อพูดถึงโลกแบบไดนามิกของ Fintech โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทของธนาคารนีโอและฟินเทคการชำระเงิน ใบอนุญาตมีบทบาทสำคัญ. แง่มุมด้านกฎระเบียบนี้ ถึงแม้จะดูน่าดึงดูดน้อยกว่าประสบการณ์ของผู้ใช้ที่ล้ำสมัย แต่ก็เป็นองค์ประกอบพื้นฐานของระบบนิเวศ Fintech น่าเสียดายที่มักไม่ได้รับความสนใจเท่าที่ควรในสื่อ Fintech
อย่างไรก็ตาม เนื่องจากเงินทุนของ Fintech กำลังจะหมดลง บรรยากาศของอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลง และการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น การอภิปรายเกี่ยวกับใบอนุญาตจึงได้รับความสนใจในหมู่ผู้บริหารของ Fintech อีกครั้ง
กฎระเบียบ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของใบอนุญาต เป็นขอบเขตที่ซับซ้อนซึ่งโดยทั่วไปแล้วจะได้รับความช่วยเหลือจากสำนักงานกฎหมายที่เชี่ยวชาญ บริษัทเหล่านี้แนะนำบริษัท Fintech ผ่านทาง เขาวงกตของกฎระเบียบที่ซับซ้อน ข้อกำหนดการปฏิบัติตาม และความแตกต่างที่ซับซ้อนของการตีความกฎระเบียบที่เหนือกว่าระดับชาติที่เป็นเอกลักษณ์ของแต่ละประเทศ. นอกจากนี้ การได้รับใบอนุญาตยังคงเป็นกระบวนการที่ค่อนข้างไม่เป็นทางการ โดยที่ผู้บริหาร Fintech จะต้องโน้มน้าวหน่วยงานกำกับดูแลว่าการดำเนินงานของพวกเขาไม่ก่อให้เกิดภัยคุกคามต่อระบบการเงินที่มีอยู่ การสร้างความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับหน่วยงานกำกับดูแลสามารถบรรเทาการเดินทางที่ซับซ้อนนี้ได้อย่างมาก
ตอนนี้ ให้เราสำรวจแนวคิดพื้นฐานบางประการที่เกี่ยวข้องกับใบอนุญาต โดยเฉพาะในประเทศแถบยุโรป เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าโดยหลักการแล้วใบอนุญาตในสหภาพยุโรป (EU) นั้นเป็นใบอนุญาตของสหภาพยุโรป ซึ่งหมายความว่าใบอนุญาตที่ได้รับในประเทศในสหภาพยุโรปหนึ่งสามารถส่งไปยังประเทศในสหภาพยุโรปอื่นได้โดยใช้ความพยายามเพียงเล็กน้อย ส่งผลให้ Fintechs มากมาย ค้นหาประเทศในสหภาพยุโรปที่มีสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่เอื้ออำนวยมากที่สุด. ตัวอย่างเช่น ลิทัวเนียได้ดึงดูด Fintechs จำนวนมากที่กำลังมองหาใบอนุญาตของสหภาพยุโรป เนื่องจากมีบรรยากาศด้านกฎระเบียบที่เอื้ออำนวย
นอกจากการเลือกประเทศที่เหมาะสมแล้ว Fintechs ยังสามารถทำได้อีกด้วย เลือกจากใบอนุญาตที่หลากหลายเช่น:
-
เอไอเอสพี (ผู้ให้บริการข้อมูลบัญชี): นำเสนอบริการรวบรวมบัญชี โดยให้ลูกค้าสามารถดูบัญชีทั้งหมดได้ในที่เดียว
-
PISP (ผู้ให้บริการเริ่มการชำระเงิน): อำนวยความสะดวกในการโอนเงินผ่านธนาคารโดยตรงจากบัญชีของลูกค้า
-
PI (สถาบันการชำระเงิน): รองรับบริการการชำระเงินและการโอนเงินที่หลากหลาย สถาบันการชำระเงินจะต้องระบุบริการการชำระเงินที่ต้องการเสนอ รวมถึง:
-
บริการที่ 1: การฝากเงินสด (เช่น ATM)
-
บริการที่ 2: ถอนเงินสด (เช่น ATM)
-
บริการ 3: การทำธุรกรรมการชำระเงิน (การโอนเครดิต การหักบัญชีธนาคาร และการโอนเงินอื่นๆ)
-
บริการ 4: คล้ายกับบริการ 3 แต่เกี่ยวข้องกับวงเงินเครดิต
-
บริการที่ 5: บริการการออกและรับสินค้า (การรับสินค้าและการออกบัตรชำระเงินของร้านค้า)
-
บริการที่ 6: การโอนเงิน (การชำระเงินระหว่างประเทศข้ามพรมแดน)
-
-
อีเอ็มไอ (สถาบันเงินอิเล็กทรอนิกส์): ได้รับใบอนุญาตในการจัดการเงินอิเล็กทรอนิกส์ อนุญาตให้ออก แจกจ่าย และแลกเงินอิเล็กทรอนิกส์ ดำเนินธุรกรรม (เช่น การชำระเงินและการโอนเงิน) และการออกบัตรชำระเงิน
-
ธนาคาร: เสนอบริการทั้งหมดของสถาบัน EMI แต่มีความสามารถเพิ่มเติม เช่น การใช้เงินฝากของลูกค้าเพื่อการลงทุนภายในหรือสินเชื่อทางการเงิน การให้กู้ยืมคือจุดที่ธนาคารสร้างความแตกต่างจากสถาบัน EMI
ใบอนุญาตเหล่านี้ได้รับการจัดอันดับตามความซับซ้อนในการรับและบำรุงรักษา เมื่อคุณเลื่อนลงมาตามรายการ ข้อกำหนดด้านเงินทุน ความต้องการในการรายงาน การตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนด และการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบจะเข้มงวดมากขึ้น ตัวอย่างเช่น โดยทั่วไปแล้วธนาคารจะต้องมีฐานเงินทุนอย่างน้อย 5 ล้านยูโร ในขณะที่ EMI สามารถดำเนินงานโดยมีฐานเงินทุนต่ำเพียง 350,000 ยูโร และ PI ที่มีฐานน้อยกว่า 125,000 ยูโร เมื่อใบอนุญาตมีความครอบคลุมมากขึ้น เอนทิตีที่อยู่ต่ำกว่าในรายการมักจะได้รับใบอนุญาตโดยอัตโนมัติสำหรับบริการที่สูงกว่าในรายการ หรือสามารถขอรับได้โดยง่าย ตัวอย่างเช่น "ธนาคาร" จะถือใบอนุญาตเป็น AISP, PISP, PI และ EMI โดยอัตโนมัติ
ดังนั้นการเลือกใบอนุญาตที่ถูกต้องจึงเป็นการตัดสินใจที่สำคัญสำหรับบริษัท Fintech Fintech บางแห่งอาจเลือกที่จะดำเนินการโดยไม่มีใบอนุญาตโดยการร่วมมือกับบุคคลที่สามที่มีใบอนุญาตที่จำเป็น เช่น สำหรับ Fintech ที่ต้องการนำเสนอ
-
บริการ AISP/PISP : บริษัทอย่าง Tink, Digiteal หรือ Ibanity/Ponto นำเสนอเลเยอร์นามธรรม ซึ่งช่วยลดความจำเป็นในการขอใบอนุญาต ขณะเดียวกันก็ทำให้การรวม PSD2 กับธนาคารต่างๆ ง่ายขึ้น
-
บริการชำระเงิน (ต้องมีใบอนุญาต PI): ผู้ให้บริการการชำระเงิน (PSP) เช่น Mollie, Adyen หรือ Stripe อำนวยความสะดวกในบริการเหล่านี้ บางครั้งจำเป็นต้องมีบริการที่ซับซ้อนมากขึ้น เช่น สำหรับตลาดที่จัดการเงินทุนที่รวบรวมจากฝ่ายหนึ่งเพื่อจ่ายให้กับอีกฝ่ายหนึ่ง PSP บางราย เช่น MangoPay หรือ Thunes มีความเชี่ยวชาญในการนำเสนอบริการประเภทนี้
-
การถือครองเงิน (ต้องมีใบอนุญาต EMI): บริษัทต่างๆ เช่น Stripe, Adyen, Swan หรือ Tresor นำเสนอบริการเหล่านี้ ทำให้พวกเขากลายเป็นพันธมิตรที่มีคุณค่าสำหรับ Fintechs อ้างอิง บล็อกของฉัน “Fintech Fusion: การบูรณาการขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงอย่างไร” (https://www.finextra.com/blogposting/24977/fintech-fusion-how-integration-is-driving-change).
-
บริการด้านการธนาคาร: ผู้ให้บริการ Banking as a Service (BaaS) เช่น Solarisgroup, Treezor, Contis, Railsr, Bankable, ClearBank, 11:FS Foundry หรือธนาคารแบบดั้งเดิมที่ทำหน้าที่เป็นพันธมิตร (เช่น BBVA, Starling Bank, JP Morgan หรือ Goldman Sachs) จัดเตรียมสิ่งเหล่านี้ บริการ
นอกเหนือจากการทำงานร่วมกับบุคคลที่สามแล้ว ยังเป็นไปได้ที่จะหลีกเลี่ยงข้อกำหนดสิทธิ์การใช้งานเฉพาะโดยหลีกเลี่ยงกระแสทางการเงินบางอย่างหรือได้รับการยกเว้นโดยเฉพาะ ตัวอย่างเช่น:
-
A ตลาด ตัวกลางระหว่างผู้ซื้อและผู้ขายควรมีใบอนุญาต PI หากผู้ซื้อชำระเงินให้กับตลาดและตลาดก็จะจ่ายเงินให้กับผู้ขาย สิ่งนี้สามารถหลีกเลี่ยงได้ด้วยการทำงานร่วมกับ PSP ตัวกลาง (ดูด้านบน) แต่สามารถหลีกเลี่ยงได้ด้วยการไกล่เกลี่ยระหว่างผู้ซื้อและผู้ขาย ซึ่งหมายความว่าผู้ซื้อชำระเงินโดยตรงให้กับผู้ขาย และตลาดเพิ่งได้รับค่าคอมมิชชั่นสำหรับการไกล่เกลี่ย
-
"ตัวแทนการค้า” หลักการ กล่าวคือ สถาบันทำหน้าที่เป็นตัวกลางแทนตัวการ ตัวอย่างเช่น เมืองหนึ่งต้องการออกบัตรกำนัลเมืองเล็กๆ ให้กับพลเมืองของตน ผู้ออกบัตรกำนัลสามารถจัดการทั้งหมดได้ (รวมถึงกระแสเงินทั้งหมด) แต่จะกำหนดให้ผู้ออกบัตรกำนัลต้องมีใบอนุญาต EMI อย่างไรก็ตาม ผู้ออกบัตรกำนัลสามารถทำหน้าที่เป็นตัวแทนการค้าในนามของเมืองได้เช่นกัน ในกรณีนี้ เงินทั้งหมดที่เชื่อมโยงกับบัตรกำนัลจะยังคงอยู่ในบัญชีธนาคารของเมือง แต่ผู้ออกบัตรกำนัลเสนอแพลตฟอร์มเชิงพาณิชย์สำหรับบัตรกำนัลเมืองในนามของเมือง
-
การยกเว้นเครือข่ายจำกัด: กฎระเบียบ PSD2 ยกเว้นเครื่องมือทางการเงินบางอย่างจากคำจำกัดความของ eMoney ส่งผลให้บริษัทผู้ออกหลักทรัพย์ไม่จำเป็นต้องมีใบอนุญาต โดยทั่วไปเป็นเครื่องมือทางการเงินที่อนุญาตให้ชำระเงินในเครือข่ายที่จำกัดเท่านั้น (เช่น บัตรของขวัญสำหรับร้านค้า 1 แห่งหรือ 1 เครือ) สำหรับผลิตภัณฑ์เฉพาะ (เช่น บัตรเติมน้ำมัน บัตรโทรศัพท์ หรือบัตรกำนัลอาหาร) หรือสำหรับเครื่องมือที่มี กฎหมายสังคมหรือการคลังเฉพาะที่ใช้บังคับในประเทศท้องถิ่น (เช่น บัตรกำนัลมื้ออาหาร บัตรกำนัลบริการ…)
ภายใต้หมวดหมู่สุดท้ายนี้ เรายังสามารถจัดหมวดหมู่กระแสเงินที่ได้รับการควบคุมโดยเฉพาะ เช่น สำนักเลขาธิการสังคมที่จ่ายเงินเดือนให้กับพนักงานหรือเจ้าหน้าที่รับรองเอกสารที่จ่ายเงินให้กับผู้ขายบ้าน -
การเก็บเงินและการส่งมอบ ภายในกรอบของก กิจกรรมที่ไม่แสวงหากำไรหรือการกุศล
-
สถาบันขนาดเล็ก: สถาบันที่จัดการ eMoney แต่อยู่ภายใต้ขีดจำกัดของจำนวนธุรกรรมการชำระเงินและ/หรือเงินที่ออก สามารถหลีกเลี่ยงใบอนุญาตได้ (จนกว่าจะเกินเกณฑ์) ตราบใดที่สถาบันดำเนินการประกาศตนเองบางประการ
ท้ายที่สุดแล้ว ใบอนุญาตและข้อบังคับต่างๆ มีเป้าหมายเพื่อปกป้องระบบการเงินและรับรองว่าเงินทุนของลูกค้ายังคงปลอดภัย และเป็นไปตามข้อผูกพันทางการเงินที่ทำโดยสถาบันการเงิน ความซับซ้อนนี้ได้รับการรับรองด้วยกลไกหลายประการ:
-
การควบคุมการปฏิบัติงาน: สิ่งเหล่านี้ประกอบด้วยมาตรการรักษาความปลอดภัย กระบวนการด้านไอที ขั้นตอนที่จัดทำเป็นเอกสาร และการตรวจสอบที่เป็นอิสระ ทั้งหมดนี้ออกแบบมาเพื่อลดความเสี่ยงในการจัดการเงินในทางที่ผิดหรือกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
-
ข้อจำกัดในการใช้กองทุน: สิ่งเหล่านี้กำหนดวิธีที่สถาบันสามารถใช้เงินฝากของลูกค้าเพื่อการลงทุนและสินเชื่อ พวกเขายังต้องการกลไกในการจัดการความเสี่ยง (รวมถึงเทคนิคการป้องกันความเสี่ยงและการประกันภัย) และรับประกันสภาพคล่อง เช่น สถาบันการชำระเงินและ EMI ควรมีมาตรการป้องกันที่จำเป็นเพื่อปกป้องกองทุนเหล่านั้น ในขณะที่ธนาคารสามารถใช้เงินทุนเพื่อสร้างรายได้ได้
-
ข้อกำหนดด้านเงินทุน: สิ่งเหล่านี้ทำหน้าที่เป็นบัฟเฟอร์ที่สถาบันต่างๆ สามารถนำมาใช้ได้ในกรณีที่เกิดปัญหา (ชั่วคราว)
-
แผนการค้ำประกันเงินฝาก: แผนการเหล่านี้ซึ่งจัดขึ้นในระดับประเทศจะทำหน้าที่เป็นหลักประกันในกรณีที่กลไกอื่นล้มเหลว
การทำความเข้าใจกลไกการจัดการความเสี่ยงเหล่านี้ให้ข้อมูลเชิงลึกว่าเหตุใดจึงมีใบอนุญาตที่แตกต่างกัน และเหตุใดหน่วยงานกำกับดูแลจึงบังคับใช้การควบคุมในระดับที่แตกต่างกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง:
-
เงินที่ฝากไว้กับ สถาบัน EMI ไม่ได้รับการคุ้มครองโดย “โครงการค้ำประกันเงินฝาก” แต่หากมีการป้องกันที่เหมาะสม สิ่งนี้อาจไม่เป็นปัญหา เนื่องจากโดยทั่วไปแล้วเงินฝาก EMI ทั้งหมดจะมีรั้วล้อมรอบ
ผลก็คืออาจกล่าวได้ว่าเงินที่ EMI มีความปลอดภัยน้อยกว่า (เนื่องจากไม่มีโครงการรับประกันเงินฝาก) แต่ในทางกลับกัน เงินที่ EMI ควรปลอดภัยกว่า ดังที่ EMI ควร (หากกระบวนการทั้งหมดมีความถูกต้อง) ปกป้องเงินทุนทั้งหมด ในขณะที่เงินฝากของธนาคารจะได้รับการคุ้มครองสูงสุด 100.000 ยูโรเท่านั้น -
โดยทั่วไป EMI ไม่สามารถเสนอดอกเบี้ยให้กับบัญชีได้ (แม้ว่าบางคนจะทำ) เนื่องจากพวกเขาฝากเงินแบบวงแหวน ทำให้ไม่สามารถสร้างรายได้ได้
-
EMI สามารถกู้ยืมโดยใช้เงินทุนของตนเองได้ แต่ไม่สามารถใช้เงินฝากของลูกค้าในการกู้ยืมได้ ซึ่งทำให้แตกต่างจากธนาคารที่มีความสามารถในการกู้ยืมที่กว้างขวางกว่า
-
อนุญาตให้มี EMI ได้ เก็บเงินของลูกค้าไว้เป็นระยะเวลานานขึ้นตรงกันข้ามกับ PI ซึ่งสามารถเก็บเงินของลูกค้าไว้ในช่วงเวลาสั้น ๆ เท่านั้น (เพียงพอที่จะจัดการการโอนเงิน)
-
สถาบัน EMI ควร ปกป้องสิทธิของลูกค้าด้วยมาตรฐานระดับสูงเช่นเดียวกับธนาคาร – ตัวอย่างเช่น สิทธิในการได้รับข้อมูลก่อนและหลังการชำระเงิน และการปฏิบัติที่เป็นธรรมเมื่อมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น
-
สถาบัน EMI จะต้องปฏิบัติตามที่คล้ายคลึงกัน รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และมาตรฐานการป้องกันการฟอกเงิน (AML) เป็นธนาคาร
อย่างที่คุณเห็น ใบอนุญาตเหล่านี้มีความแตกต่างกันเล็กน้อย เนื่องจากมีค่าใช้จ่ายสูงในแง่ของการซื้อและการบำรุงรักษา จึงเป็นเรื่องสำคัญสำหรับบริษัท Fintech ในการประเมินว่าใบอนุญาตจำเป็นสำหรับธุรกิจของตนหรือไม่ และสำรวจการยกเว้นที่อาจเกิดขึ้นหรือความร่วมมือกับบุคคลที่สาม หากจำเป็นต้องมีใบอนุญาตจริงๆ การเลือกใบอนุญาตที่ถูกต้องมีความสำคัญอย่างยิ่ง รวมถึงความเป็นไปได้ในการได้รับใบอนุญาตที่ดีกว่าในประเทศอื่น
ตรวจสอบบล็อกทั้งหมดของฉันบน https://bankloch.blogspot.com/
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/25142/the-fintech-regulatory-puzzle-from-aisp-to-bank?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- ][หน้า
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 100
- 11
- 12
- 125
- 14
- 7
- 8
- a
- ข้างบน
- สิ่งที่เป็นนามธรรม
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- การแสวงหา
- การครอบครอง
- กระทำ
- การแสดง
- กิจกรรม
- การกระทำ
- นอกจากนี้
- เพิ่มเติม
- เป็นไปตาม
- หลังจาก
- อีกครั้ง
- ตัวแทน
- การรวมตัว
- จุดมุ่งหมาย
- ทั้งหมด
- อนุญาต
- อนุญาตให้
- การอนุญาต
- ด้วย
- แม้ว่า
- AML
- ในหมู่
- จำนวน
- an
- และ
- อื่น
- ป้องกันการฟอกเงิน
- เป็น
- รอบ
- AS
- แง่มุม
- ประเมินผล
- ความช่วยเหลือ
- At
- ATM
- ความสนใจ
- ดึงดูด
- การตรวจสอบ
- อัตโนมัติ
- หลีกเลี่ยง
- หลีกเลี่ยง
- หลีกเลี่ยง
- Baas
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- bankable
- การธนาคาร
- ธนาคารเป็นบริการ
- ธนาคาร
- ฐาน
- BBVA
- BE
- กลายเป็น
- ก่อน
- ตัวแทน
- ระหว่าง
- บล็อก
- Blog
- การก่อสร้าง
- ธุรกิจ
- แต่
- ผู้ซื้อ..
- by
- CAN
- ไม่ได้
- ความสามารถในการ
- เมืองหลวง
- ความต้องการเงินทุน
- บัตร
- การ์ด
- กรณี
- เงินสด
- หมวดหมู่
- บาง
- โซ่
- เปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- การตรวจสอบ
- เลือก
- หลีกเลี่ยง
- ประชา
- เมือง
- เคลียร์แบงค์
- ไคลเอนต์
- ลูกค้า
- ภูมิอากาศ
- ชุด
- เชิงพาณิชย์
- คณะกรรมาธิการ
- ภาระผูกพัน
- บริษัท
- บริษัท
- ซับซ้อน
- ความซับซ้อน
- การปฏิบัติตาม
- ส่วนประกอบ
- ครอบคลุม
- แนวความคิด
- กังวล
- ดังนั้น
- มาก
- สิ่งแวดล้อม
- คอนทิส
- ตรงกันข้าม
- ควบคุม
- โน้มน้าวใจ
- ได้อย่างถูกต้อง
- ราคา
- ได้
- ประเทศ
- ประเทศ
- ประเทศ
- เครดิต
- การโอนเครดิต
- เครดิต
- วิกฤติ
- ข้ามพรมแดน
- สำคัญมาก
- ลูกค้า
- เงินทุนของลูกค้า
- ลูกค้า
- ตัดขอบ
- การตัดสินใจ
- กำหนด
- คำนิยาม
- ความต้องการ
- ฝากเงิน
- ฝาก
- เงินฝาก
- สมควรได้รับ
- ได้รับการออกแบบ
- ต่าง
- โดยตรง
- โดยตรง
- พูดคุย
- การสนทนา
- การกระจาย
- do
- ทำ
- โดเมน
- ลง
- การขับขี่
- สอง
- พลวัต
- e
- แต่ละ
- ความสะดวก
- อย่างง่ายดาย
- ระบบนิเวศ
- ความพยายาม
- อิเล็กทรอนิกส์
- การกำจัด
- พนักงาน
- ห้อมล้อม
- บังคับใช้
- พอ
- ทำให้มั่นใจ
- มั่นใจ
- อย่างสิ้นเชิง
- หน่วยงาน
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- จำเป็น
- EU
- ยูโร
- ในทวีปยุโรป
- ประเทศในยุโรป
- สหภาพยุโรป
- สหภาพยุโรป (EU)
- เหตุการณ์
- ตัวอย่าง
- ดำเนินการ
- การปฏิบัติ
- ผู้บริหารระดับสูง
- มีอยู่
- ที่มีอยู่
- ประสบการณ์
- สำรวจ
- กว้างขวาง
- อำนวยความสะดวก
- อำนวยความสะดวก
- ล้มเหลว
- ธรรม
- อย่างดี
- ทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- เครื่องมือทางการเงิน
- ระบบการเงิน
- การจัดหาเงินทุน
- ไฟน์เอ็กซ์ตร้า
- Fintech
- บริษัท Fintech
- การระดมทุน Fintech
- fintechs
- บริษัท
- การคลัง
- กระแส
- สำหรับ
- โรงหล่อ
- กรอบ
- ราคาเริ่มต้นที่
- FS
- เชื้อเพลิง
- ฟังก์ชัน
- กองทุน
- พื้นฐาน
- การระดมทุน
- เงิน
- นอกจากนี้
- การผสม
- สร้าง
- การสร้าง
- ของขวัญ
- กำหนด
- ไป
- โกลด์แมน
- รับประกัน
- ให้คำแนะนำ
- มือ
- จัดการ
- มี
- การป้องกันความเสี่ยง
- จุดสูง
- สูงกว่า
- ถือ
- บ้าน
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- i
- if
- ที่ผิดกฎหมาย
- ความสำคัญ
- in
- รวมทั้ง
- เพิ่มขึ้น
- เป็นหน้าที่
- จริง
- อิสระ
- ไม่เป็นทางการ
- ข้อมูล
- ความเข้าใจ
- ตัวอย่าง
- สถาบัน
- สถาบัน
- เครื่องมือ
- ประกัน
- บูรณาการ
- อยากเรียนรู้
- อัตราดอกเบี้ย
- ตัวกลาง
- ภายใน
- International
- การชำระเงินระหว่างประเทศ
- การตีความ
- เข้าไป
- เงินลงทุน
- ที่เกี่ยวข้องกับ
- ฉบับ
- ปัญหา
- ทุนที่ออก
- บริษัท ผู้ออกหลักทรัพย์
- ปัญหา
- การออก
- IT
- ITS
- ตัวเอง
- มอร์แกน JP
- การเดินทาง
- jpg
- เพียงแค่
- เก็บ
- KYC
- ชื่อสกุล
- และปราบปรามการฟอก
- กฏหมาย
- บริษัท กฎหมาย
- ชั้น
- น้อยที่สุด
- ยืม
- การให้กู้ยืมเงิน
- น้อยลง
- ให้
- ชั้น
- ระดับ
- License
- ได้รับใบอนุญาต
- ใบอนุญาต
- ลิขสิทธิ์
- ข้อกำหนดการออกใบอนุญาต
- กดไลก์
- LIMIT
- ถูก จำกัด
- เส้น
- ที่เชื่อมโยง
- สภาพคล่อง
- รายการ
- ประเทศลิธัวเนีย
- ในประเทศ
- นาน
- อีกต่อไป
- ต่ำ
- ลด
- ทำ
- เก็บรักษา
- การบำรุงรักษา
- การทำ
- จัดการ
- การจัดการ
- การจัดการ
- Mangopay
- หลาย
- ตลาด
- ตลาด
- อาจ..
- ความหมาย
- วิธี
- มาตรการ
- กลไก
- ภาพบรรยากาศ
- พ่อค้า
- ครึ่ง
- ล้าน
- ต่ำสุด
- ผิดพลาด
- เงิน
- การโอนเงิน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มอร์แกน
- มากที่สุด
- ย้าย
- ต้อง
- my
- จำเป็น
- จำเป็นต้อง
- ความต้องการ
- เครือข่าย
- ไม่
- ยวด
- นวงของภาษา
- ความแตกต่าง
- มากมาย
- ได้รับ
- ที่ได้รับ
- การได้รับ
- of
- เสนอ
- การเสนอ
- เสนอ
- มักจะ
- on
- ครั้งเดียว
- ONE
- เพียง
- ทำงาน
- การดำเนินการ
- or
- ใบสั่ง
- Organized
- อื่นๆ
- ออก
- การควบคุม
- ของตนเอง
- สำคัญยิ่ง
- ในสิ่งที่สนใจ
- โดยเฉพาะ
- คู่กรณี
- พันธมิตร
- พาร์ทเนอร์
- ความร่วมมือ
- พรรค
- ชำระ
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- บัตรชำระเงิน
- บริการการชำระเงิน
- ธุรกรรมการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- ประเทศ
- ระยะเวลา
- โทรศัพท์
- สถานที่
- เวที
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- เล่น
- ท่าทาง
- มี
- ความเป็นไปได้
- เป็นไปได้
- ที่มีศักยภาพ
- การป้องกัน
- หลัก
- หลัก
- ขั้นตอน
- กระบวนการ
- กระบวนการ
- ผลิตภัณฑ์
- ชื่อเสียง
- เหมาะสม
- ป้องกัน
- การป้องกัน
- ให้
- ผู้จัดหา
- ผู้ให้บริการ
- ให้
- การให้
- PSP
- ใส่
- ปริศนา
- รางรถไฟ
- พิสัย
- จัดอันดับ
- คะแนน
- รับ
- การไถ่ถอน
- ควบคุม
- การควบคุม
- กฎระเบียบ
- หน่วยงานกำกับดูแล
- หน่วยงานกำกับดูแล
- การกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ
- ที่เกี่ยวข้อง
- ความสัมพันธ์
- ยังคง
- ซากศพ
- การส่งเงิน
- การส่งเงิน
- การรายงาน
- ต้องการ
- จำเป็นต้องใช้
- ความต้องการ
- ผล
- รายได้
- รายได้
- ขวา
- สิทธิ
- เข้มงวด
- เกิดขึ้น
- ความเสี่ยง
- การบริหาจัดการความเสี่ยง
- แซคส์
- ปลอดภัย
- การป้องกัน
- เงินเดือน
- เดียวกัน
- กล่าว
- โครงการ
- รูปแบบ
- การพิจารณา
- ปลอดภัย
- การรักษา
- ความปลอดภัย
- มาตรการรักษาความปลอดภัย
- เห็น
- ที่กำลังมองหา
- การเลือก
- ให้บริการ
- บริการ
- ผู้ให้บริการ
- ผู้ให้บริการ
- บริการ
- หลาย
- สั้น
- น่า
- อย่างมีความหมาย
- คล้ายคลึงกัน
- ลดความซับซ้อน
- ตั้งแต่
- เดียว
- เล็ก
- สังคม
- บาง
- บางสิ่งบางอย่าง
- บางครั้ง
- ค่อนข้าง
- เฉพาะ
- โดยเฉพาะ
- มาตรฐาน
- ธนาคารสตาร์ลิ่ง
- เข้าพัก
- จัดเก็บ
- ริ้ว
- แข็งแรง
- อย่างเช่น
- รองรับ
- หงส์
- ระบบ
- แตะเบา ๆ
- เทคนิค
- ชั่วคราว
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- กว่า
- ที่
- พื้นที่
- เมืองหลวง
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- ที่สาม
- บุคคลที่สาม
- นี้
- เหล่านั้น
- การคุกคาม
- ธรณีประตู
- ตลอด
- ทูเนส
- ไปยัง
- แบบดั้งเดิม
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- โอน
- การถ่ายโอน
- การรักษา
- เป็นปกติ
- ภายใต้
- น่าเสียดาย
- สหภาพ
- เป็นเอกลักษณ์
- จนกระทั่ง
- us
- ใช้
- ผู้ใช้งาน
- การใช้
- มีคุณค่า
- ต่างๆ
- แตกต่างกัน
- รายละเอียด
- จำเป็น
- บกพร่อง
- ต้องการ
- we
- เมื่อ
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- ทำไม
- กับ
- ถอนเงิน
- ภายใน
- ไม่มี
- การทำงาน
- โลก
- จะ
- ผิด
- คุณ
- ของคุณ
- ลมทะเล