ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) คืออะไร?

cryptocurrencyสกุลเงินดิจิทัล (cryptocurrency) เป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่... More, สินทรัพย์ดิจิทัล, สกุลเงินเสมือนที่แปลงได้... ดูเหมือนว่าจะมีรายการคำศัพท์ที่ไม่รู้จบสำหรับแนวคิดเดียวกัน เท่านั้นยังไม่พอ แลกเปลี่ยน cryptocurrencyธุรกิจที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถซื้อขาย cryptocurrencies ... More สามารถเรียกได้ว่าเป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) คืออะไร? เสมือนเอ… More), นิติบุคคลสินทรัพย์เสมือน, ลูกค้าสินทรัพย์ดิจิทัล (DACs), ธุรกิจบริการเงิน (MSB)ในปี 2011 FinCEN ได้ออกกฎขั้นสุดท้ายที่กำหนดบริการทางการเงิน... Moreหรือการจำแนกประเภทอื่นๆ ขึ้นอยู่กับบริบท ในขณะที่บางส่วนอาจมีแนวโน้มที่จะอ้างถึงหน่วยงานใด ๆ และทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือนเป็น VASP เช่นเดียวกับที่พวกเขาอ้างถึงสินทรัพย์เสมือนทั้งหมดเป็น "crypto" มีความแตกต่างที่สำคัญระหว่าง นิติบุคคลสินทรัพย์ดิจิทัลDigital Asset Entity เป็นคำศัพท์เฉพาะสำหรับกลุ่มบุ... More ประเภทที่ส่งผลต่อวิธีการควบคุมเอนทิตีนั้น

นิติบุคคลสินทรัพย์ดิจิทัล (DAE)

Digital Asset Entity เป็นคำศัพท์เฉพาะสำหรับกลุ่มธุรกิจที่สร้างขึ้นจากธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล หน่วยงานสินทรัพย์ดิจิทัลประกอบด้วยผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) เช่น การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและตู้เอทีเอ็ม ซึ่งเป็นสถาบันการเงินที่เป็นสิทธิ์ของตนเอง นอกเหนือจากไซต์การพนัน ตู้ฟักไข่ และหน่วยงานอื่นๆ ที่ใช้สกุลเงินดิจิทัล แต่ไม่ได้จัดประเภทเป็นสถาบันการเงินเสมอไป ชื่ออื่น ได้แก่ Virtual Asset Entity และ Crypto Asset Entity

ลูกค้าสินทรัพย์ดิจิทัล (DAC)ลูกค้าสินทรัพย์ดิจิทัลคือนิติบุคคลสินทรัพย์ดิจิทัลที่ใช้... More

 ลูกค้าสินทรัพย์ดิจิทัลคือนิติบุคคลสินทรัพย์ดิจิทัลที่ใช้บริการของธนาคารหรือสถาบันการเงินที่เป็นทางการอื่นๆ DAC ถูกใช้ครั้งแรกเพื่ออธิบายกลุ่มลูกค้าที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลในวงกว้างในการดำเนินการบังคับใช้ OCC ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ กับ MY Safra Bank ในต้นปี 2020

เมื่อวันที่ 30,2020 มกราคม XNUMX Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ได้ออกมาตรการบังคับใช้ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลกับธนาคารสหรัฐ MY Safra Bank (MYSB) ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในนิวยอร์กซิตี้ การดำเนินการบังคับใช้ประกอบด้วยคำสั่งหยุดและยุติซึ่งเน้นไปที่แนวทางปฏิบัติในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) ที่ไม่เพียงพอสำหรับการปฏิบัติตามและติดตามลูกค้าสินทรัพย์ดิจิทัลของธนาคาร (DAC) เอนทิตีเหล่านี้รวมอยู่ด้วย cryptocurrency แลกเปลี่ยน bitcoin ผู้ให้บริการ ATM และ OTC เสมือน รวมถึงธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับอื่นๆ

อ่านเพิ่มเติม https://ciphertrace.com/occ-hits-new-york-based-bank-with-first-ever-enforcement-action-for-lack-of-crypto-aml-compliance/

ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP)

เมื่อนิติบุคคลสินทรัพย์ดิจิทัลเข้าร่วมในกิจกรรมทางการเงินบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์เสมือน AML/CFT และภาระผูกพันอื่นๆ อาจนำไปใช้กับบทบาทของหน่วยงานในฐานะผู้ส่งเงิน หน่วยงานด้านสินทรัพย์ดิจิทัลเหล่านี้สามารถเรียกได้ว่าเป็นผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) หรือผู้ส่งเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้ ขึ้นอยู่กับหน่วยงานกำกับดูแลหรือหน่วยงานกำหนดนโยบาย

VASP ถูกกำหนดโดย Financial Action Task Force (FATF) ว่าเป็นธุรกิจที่ดำเนินการอย่างใดอย่างหนึ่งต่อไปนี้ในนามของลูกค้า:

• • แลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์เสมือนและสกุลเงินคำสั่ง
  • แลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์เสมือนหนึ่งรูปแบบขึ้นไป
  • การโอนสินทรัพย์เสมือน
  • การรักษาความปลอดภัยของและ/หรือการบริหารหรือสินทรัพย์เสมือนหรือเครื่องมือที่ช่วยให้สามารถควบคุมสินทรัพย์เสมือนได้
  • การเข้าร่วมและให้บริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับข้อเสนอของผู้ออกและ/หรือการขายสินทรัพย์เสมือน

คำจำกัดความนี้ครอบคลุมธุรกิจ crypto หลายประเภท รวมถึงการแลกเปลี่ยน ผู้ให้บริการ ATM ผู้ดูแลกระเป๋าเงิน และกองทุนป้องกันความเสี่ยง FATF ขอแนะนำเพิ่มเติมว่า VASP ต้องอยู่ภายใต้ข้อกำหนด AML/CTF และ KYC ที่เข้มงวดเช่นเดียวกับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม

คำจำกัดความ VASP ของ FATF มีวัตถุประสงค์เพื่อรวบรวมกิจกรรมและหน้าที่ทางการเงินที่เฉพาะเจาะจง และไม่ขึ้นอยู่กับประเภทของนิติบุคคล ค่อนข้างจะเป็น "วิธีที่บุคคลใช้ [สินทรัพย์เสมือน] และเพื่อประโยชน์ของใคร" ตาม FATF หากบุคคล (โดยธรรมชาติหรือทางกฎหมาย) มีส่วนร่วมในธุรกิจในกิจกรรมใด ๆ ที่อธิบายไว้ในรายการหัวข้อย่อยด้านบน "เพื่อหรือในนามของบุคคลอื่น" พวกเขาเป็น VASP ไม่ว่าพวกเขาจะใช้เทคโนโลยีใด ดำเนินกิจกรรม VA ที่ครอบคลุม

ซึ่งหมายความว่ามีเอนทิตีสินทรัพย์ดิจิทัลบางประเภท เช่น ผู้ขุด ที่อาจจัดหรือไม่สามารถจัดประเภทเป็น VASP ขึ้นอยู่กับกิจกรรมและหน้าที่ แม้ว่ากิจกรรมของผู้ขุดแต่ละคนอาจไม่เพียงพอที่จะจำแนกเขาหรือเธอเป็น VASP กิจกรรมของพูลการขุดอาจทำได้หากเกี่ยวข้องกับจุดใด ๆ ที่ระบุไว้ข้างต้น ตามกฎข้อบังคับของ FinCEN ตัวอย่างเช่น ผู้ดำเนินการพูลการขุดจะไม่ได้รับการพิจารณาว่าเป็นผู้ส่งเงิน หากพวกเขาเพียงโอนสินทรัพย์เสมือนไปยังสมาชิกพูลหรือผู้ซื้อตามสัญญาเพื่อแจกจ่ายจำนวนเงินที่ได้รับ “เนื่องจากการโอนเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของข้อกำหนดของบริการ ” อย่างไรก็ตาม หากผู้นำรวมบริการจัดการและให้เช่าของตนเข้ากับบริการโฮสติ้งกระเป๋าเงินเสมือนในนามของสมาชิกในกลุ่ม (เช่น การรักษาทรัพย์สินเสมือนตามรายชื่อของ FATF) ผู้นำจะถือว่าเป็นผู้ส่งเงินสำหรับการมีส่วนร่วมในบัญชี - การส่งเงินตาม

คือ การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX)DEX หรือ Decentralized Exchange เป็นสกุลเงินดิจิตอลประเภทหนึ่ง เช่น... More วีเอเอสพี?

ตามคำแนะนำของ FATF Decentralized Exchanges (DEX) คือ VASP และควรได้รับการควบคุมเช่นนี้ DEX หรือแอปกระจายอำนาจ (แบบกระจาย) (DApp) อื่นๆ เจ้าของ/ผู้ดำเนินการ หรือทั้งสองอย่าง อยู่ภายใต้คำจำกัดความของ VASP หาก "อำนวยความสะดวกหรือดำเนินการแลกเปลี่ยนหรือโอนมูลค่า (ไม่ว่าจะเป็น VA หรือสกุลเงินทั่วไป) …” ในทำนองเดียวกัน บุคคลที่พัฒนา DEX อาจเป็น VASP เมื่อพวกเขาประกอบธุรกิจในการอำนวยความสะดวกหรือดำเนินกิจกรรมที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้ในนามของบุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลอื่น

ประเทศต่างๆ จะต้องสามารถกำหนดวิธีที่ดีที่สุดในการลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับโมเดลธุรกิจ VASP แบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจ คำแนะนำในเดือนพฤษภาคม 2019 ของ FinCEN ได้ชี้แจงจุดยืนของตนใน DApps โดยระบุว่า "การตีความกฎระเบียบเดียวกันกับที่ใช้กับหน่วยงานด้านกลไก เช่น ตู้ CVC ใช้กับ DApps ที่ยอมรับและส่งมูลค่า โดยไม่คำนึงว่าพวกเขาจะดำเนินการเพื่อผลกำไรหรือไม่ ดังนั้น เมื่อ DApps ทำการส่งเงิน คำจำกัดความของตัวส่งเงินจะมีผลกับ DApp เจ้าของ/ผู้ดำเนินการ DApp หรือทั้งสองอย่าง”

เหตุใดจึงสำคัญ: VASP ทั้งหมดเป็นธุรกิจบริการด้านการเงิน (MSB)

แม้ว่าการแลกเปลี่ยนข้อกำหนดสินทรัพย์ดิจิทัล สินทรัพย์เสมือน และการเข้ารหัสลับอาจไม่แตกต่างกันมากนัก แต่การเรียกกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์เป็น VASP เมื่อไม่ได้หมายความถึงภาระผูกพัน AML บางอย่างที่หน่วยงานอาจไม่มีจริงๆ การทำความเข้าใจประเภทที่แตกต่างกันสามารถให้ความกระจ่างแก่ภาระหน้าที่ต่างๆ ที่หน่วยงานสินทรัพย์ดิจิทัลแต่ละแห่งมี ตัวอย่างเช่น มาตรฐาน VASP โดย FATF จะถือเป็น MSB โดยมาตรฐาน FinCEN ซึ่งหมายความว่าพวกเขามีภาระผูกพัน AML เฉพาะภายใต้ BSA ในทางกลับกัน ไม่ใช่ว่า VASP ทั้งหมดจะอยู่ภายใต้ระเบียบ AMLD5 ของสหภาพยุโรปเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล

เมื่อกฎข้อบังคับใหม่พัฒนาขึ้น การเลือกคำศัพท์ที่เหมาะสมจากกลุ่มที่มีอยู่สามารถช่วยบรรเทาความสับสนโดยป้องกันไม่ให้มีการแนะนำข้อกำหนดใหม่หรือสร้างคำจำกัดความที่ขัดแย้งกับข้อกำหนดที่มีอยู่แล้ว วิธีทั่วไปบางประการในการพูดคุยเกี่ยวกับ VASP และสกุลเงินดิจิทัล สามารถดูได้ที่ด้านล่าง

• หน่วยปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) – ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP); สินทรัพย์เสมือน
• เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FINCEN) – ธุรกิจส่งเงิน/บริการเงิน สกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้ (CVC)
• US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) – Designated Contract Markets (DCMs); สกุลเงินเสมือน
• สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) – แพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล สินทรัพย์ดิจิทัล
• EU AMLD5 – ผู้ให้บริการมีส่วนร่วมในบริการแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินเสมือนและสกุลเงินคำสั่ง สกุลเงินเสมือน