ผู้คนทั่วประเทศให้ความสนใจกับการเงินของพวกเขามากขึ้น เนื่องจากการคาดการณ์ภาวะเศรษฐกิจถดถอยที่กำลังจะเกิดขึ้นยังคงมีอยู่ ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจนี้ ประกอบกับผลกระทบทางการเงินที่ยืดเยื้อจากโรคระบาดและอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้น ทำให้หลายคนไม่สบายใจเกี่ยวกับความเหมาะสมทางการเงินของพวกเขา
ในความเป็นจริงตามล่าสุด การสำรวจ Intellifloซึ่งจัดทำโดย The Harris Poll ชาวอเมริกันน้อยกว่าครึ่ง (48%) กล่าวว่าพวกเขาพอใจกับสถานการณ์ทางการเงินในปัจจุบันเมื่อพิจารณาจากสถานะของเศรษฐกิจสหรัฐฯ
ชาวอเมริกันจำนวนมากได้สร้างความสัมพันธ์ด้านการธนาคารที่สามารถช่วยในการวางแผนทางการเงินได้ ท้ายที่สุดแล้ว ธนาคารอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่สุดในการเข้าถึงข้อมูลลูกค้าเชิงลึกที่สามารถช่วยระบุตัวบ่งชี้หลักที่รับประกันการอภิปรายด้านการบริหารความมั่งคั่ง ตัวอย่างเช่น พวกเขาสามารถเข้าถึงเพื่อดูว่าลูกค้าเปิดบัญชีใหม่เมื่อใด เมื่อมีคนรักษาเงินสดคงเหลือในระดับสูงและฝากเงินบ่อย หรือเมื่อบุคคลอายุน้อยเริ่มสะสมความมั่งคั่งมากขึ้นซึ่งเพียงแค่อยู่ในบัญชีที่มีผลตอบแทนต่ำ
อย่างไรก็ตาม ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ไม่มีความหมาย เว้นแต่จะมีโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีและการรวมข้อมูลที่จำเป็นเพื่อให้บริการลูกค้าได้อย่างเหมาะสมตลอดวงจรชีวิตของที่ปรึกษาทางการเงิน เนื่องจากสถาบันการเงินจำนวนมากขาดงบประมาณหรือทรัพยากรที่จะให้การสนับสนุนที่แข็งแกร่ง ชาวอเมริกันจึงหันไปหาแหล่งข้อมูลที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมมากขึ้น เช่น โซเชียลมีเดียหรือฟินเทค เพื่อตอบสนองความต้องการด้านการบริหารความมั่งคั่งของพวกเขา นี่เป็นโอกาสที่พลาดไปสำหรับทั้งธนาคารและลูกค้า: ธนาคารพลาดความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นและแหล่งรายได้เพิ่มเติม ในขณะที่ลูกค้าพลาดบริการส่วนบุคคลจากสถาบันที่รู้จักพวกเขาอยู่แล้ว
เพื่อเติมเต็มช่องว่างและคว้าโอกาสนี้ ที่ปรึกษาจำนวนมากขึ้นกำลังมองหาเทคโนโลยีเพื่อช่วยให้พวกเขานำเสนอบริการที่ปรึกษาที่ครอบคลุมได้อย่างมีประสิทธิภาพ ความท้าทายคืออุตสาหกรรมดั้งเดิมเต็มไปด้วยการกระจัดกระจาย เต็มไปด้วยชุดซอฟต์แวร์สั่งทำพิเศษจากผู้จำหน่ายหลายรายที่มีการผสานรวมอย่างจำกัด ซึ่งมักนำไปสู่ประสบการณ์ของลูกค้าที่ไม่ปะติดปะต่อและไม่มีประสิทธิภาพ อย่างไรก็ตาม เมื่อเร็ว ๆ นี้ มีสถาบันต่าง ๆ เริ่มมองหาแนวทางแพลตฟอร์มเดียว ซึ่งอาศัยระบบคลาวด์และ API แบบเปิดเพื่ออำนวยความสะดวกในการผสานรวมอย่างราบรื่นกับบุคคลที่สามที่เลือก และเสริมและสนับสนุนสำนักงานส่วนหน้า ส่วนกลาง และส่วนหลัง
เพิ่มประสิทธิภาพประสบการณ์ของลูกค้า
โซลูชันแบบครบวงจรที่ให้การเดินทางของผู้ใช้ที่สม่ำเสมอและไม่สะดุดจะมีความสำคัญหลัก เนื่องจากธนาคารพยายามให้คำแนะนำในวิธีที่มีประสิทธิภาพ ให้คุณค่าแก่ลูกค้า และท้ายที่สุดจะได้ผลกำไร อย่างไรก็ตาม การสร้างโครงสร้างพื้นฐานประเภทนี้ในบ้านมีค่าใช้จ่ายสูงและใช้เวลานานมาก ในการตอบสนอง หลายคนกำลังมองหาพันธมิตรด้านเทคโนโลยีเชิงกลยุทธ์ที่สามารถนำเสนอแพลตฟอร์มแบบ end-to-end ที่ทันสมัยประเภทนี้ซึ่งส่งมอบตามคำมั่นสัญญาของประสบการณ์ผู้ใช้ที่หรูหรา
เทคโนโลยีดังกล่าวยังต้องตอบสนองลูกค้าในที่ที่พวกเขาต้องการพบด้วยการนำเสนอแบบจำลองคำแนะนำแบบผสมผสาน ซึ่งเป็นการผสมผสานเชิงกลยุทธ์ระหว่างองค์ประกอบของมนุษย์และดิจิทัลที่ทำให้การโต้ตอบในระดับพื้นผิวเป็นไปโดยอัตโนมัติ เพิ่มประสิทธิภาพและช่วยให้ที่ปรึกษามีเวลาขยายฐานลูกค้า การเสนอตัวเลือกดิจิทัลแบบบริการตนเองสามารถดึงดูดลูกค้าที่มักจะใกล้จะเริ่มต้นวงจรคำแนะนำทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพด้วยวิธีที่ง่ายและไม่ต้องใช้ทรัพยากรเพิ่มเติมในสาขา นี่อาจเป็นเรื่องง่ายแต่น่าสนใจ เช่น การให้เครื่องคิดเลขที่ฝังอยู่ในแอปมือถือของธนาคารที่ช่วยให้ผู้ใช้คำนวณคะแนนสมรรถภาพทางการเงินของตน หรืออาจนำเสนอตัวเลือกที่ตรงไปตรงมาสำหรับการลงทุนด้วยเงินเพียงเล็กน้อย จากนั้นจึงเพิ่มการรายงานเพื่อช่วยตรวจสอบประสิทธิภาพ เครื่องมือดังกล่าวช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและประหยัดเวลาที่ปรึกษาสำหรับการโต้ตอบที่ซับซ้อนและซับซ้อนมากขึ้น
มีโอกาสมากมายสำหรับสถาบันในการกระชับความสัมพันธ์กับลูกค้าให้แน่นแฟ้นยิ่งขึ้น และสนับสนุนผลกำไรในเชิงบวกผ่านบริการให้คำปรึกษาทางการเงินที่ครอบคลุม อย่างไรก็ตาม การจะทำเช่นนั้นได้อย่างมีประสิทธิภาพนั้นต้องการกลุ่มเทคโนโลยีที่เหมาะสมและโมเดลคำแนะนำแบบผสมผสานที่ใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติอย่างมีกลยุทธ์ ผู้ที่พร้อมรับความท้าทายจะอยู่ในตำแหน่งที่ดีในการสร้างรายได้ ช่วยให้ลูกค้าปรับปรุงสุขภาพทางการเงินของพวกเขา และขยายการเข้าถึงคำแนะนำทางการเงิน ภารกิจที่ไม่เคยสำคัญขนาดนี้มาก่อน
Jennifer Valdez เป็นประธานของ Americas for อินเทลลิโฟลซึ่งเป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีบนคลาวด์ชั้นนำสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/how-to-bridge-the-banking-and-wealth-management-gap-with-modern-technology/
- a
- เกี่ยวกับเรา
- เข้า
- ตาม
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- ข้าม
- เพิ่มเติม
- คำแนะนำ
- กุนซือ
- อาจารย์ที่ปรึกษา
- ที่ปรึกษา
- บริการให้คำปรึกษา
- หลังจาก
- ทั้งหมด
- ทั้งหมดในหนึ่งเดียว
- แล้ว
- ชาวอเมริกัน
- อเมริกา
- และ
- APIs
- app
- เข้าใกล้
- ความสนใจ
- โดยอัตโนมัติ
- อัตโนมัติ
- กลับ
- ยอดคงเหลือ
- การธนาคาร
- ธนาคาร
- ฐาน
- เพราะ
- การเริ่มต้น
- ที่ดีที่สุด
- เพิ่ม
- ด้านล่าง
- สาขา
- สะพาน
- งบ
- การก่อสร้าง
- เงินสด
- ท้าทาย
- ทางเลือก
- ใกล้ชิด
- เมฆ
- ชุด
- สบาย
- ส่วนประกอบ
- ซับซ้อน
- ครอบคลุม
- คำนวณ
- คงเส้นคงวา
- สนับสนุน
- ได้
- ประเทศ
- ควบคู่
- วิกฤติ
- ปัจจุบัน
- ลูกค้า
- ข้อมูลลูกค้า
- ประสบการณ์ของลูกค้า
- ลูกค้า
- ข้อมูล
- ลึก
- เข้มขึ้น
- ลึก
- ส่งมอบ
- การส่งมอบ
- เงินฝาก
- ดิจิตอล
- การสนทนา
- ไม่
- ด้านเศรษฐกิจ
- เศรษฐกิจ
- มีประสิทธิภาพ
- ประสิทธิภาพ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- อย่างมีประสิทธิภาพ
- องค์ประกอบ
- ที่ฝัง
- โอบกอด
- จบสิ้น
- ว่าจ้าง
- น่าสนใจ
- การเสริมสร้าง
- ที่จัดตั้งขึ้น
- ตัวอย่าง
- ประสบการณ์
- อย่างยิ่ง
- อำนวยความสะดวก
- ใส่
- ที่เต็มไป
- การเงิน
- ทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- fintechs
- ออกกำลังกาย
- บ่อย
- ราคาเริ่มต้นที่
- ด้านหน้า
- ช่องว่าง
- สร้าง
- กำหนด
- ขึ้น
- ครึ่ง
- ช่วย
- จะช่วยให้
- จุดสูง
- บ้าน
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- เป็นมนุษย์
- เป็นลูกผสม
- แยกแยะ
- ผลกระทบ
- ปรับปรุง
- in
- ขึ้น
- ตัวชี้วัด
- เป็นรายบุคคล
- อุตสาหกรรม
- ไม่มีประสิทธิภาพ
- เงินเฟ้อ
- โครงสร้างพื้นฐาน
- ข้อมูลเชิงลึก
- สถาบัน
- สถาบัน
- บูรณาการ
- การผสานรวม
- ปฏิสัมพันธ์
- การลงทุน
- การเดินทาง
- คีย์
- ไม่มี
- ชั้นนำ
- นำไปสู่
- ยกระดับ
- ถูก จำกัด
- Line
- ที่ต้องการหา
- ต่ำ
- ทำ
- หลัก
- รักษา
- การจัดการ
- หลาย
- มาก
- ความกว้างสูงสุด
- ภาพบรรยากาศ
- พบ
- กลาง
- ภารกิจ
- โทรศัพท์มือถือ
- app มือถือ
- แบบ
- ทันสมัย
- เงิน
- การตรวจสอบ
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- หลาย
- ใกล้
- ความต้องการ
- ใหม่
- เสนอ
- การเสนอ
- Office
- ONE
- เปิด
- เปิด
- โอกาส
- Options
- การระบาดกระจายทั่ว
- คู่กรณี
- พาร์ทเนอร์
- การจ่ายเงิน
- การปฏิบัติ
- ส่วนบุคคล
- สถานที่
- การวางแผน
- เวที
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- มา
- ตำแหน่ง
- การคาดการณ์
- ประธาน
- ลำดับความสำคัญ
- มีกำไร
- คำมั่นสัญญา
- อย่างถูกต้อง
- ให้
- การให้
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- ภาวะถดถอย
- ความสัมพันธ์
- การรายงาน
- ต้องการ
- จำเป็นต้องใช้
- ต้อง
- แหล่งข้อมูล
- คำตอบ
- รายได้
- ที่เพิ่มขึ้น
- แข็งแรง
- ลด
- ไร้รอยต่อ
- ยึด
- บริการตัวเอง
- ให้บริการ
- บริการ
- บริการ
- ง่าย
- ง่ายดาย
- เดียว
- สถานการณ์
- So
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- ซอฟต์แวร์
- ทางออก
- บางคน
- แหล่งที่มา
- กอง
- ข้อความที่เริ่ม
- เริ่มต้น
- สถานะ
- ซื่อตรง
- ยุทธศาสตร์
- ลำธาร
- อย่างเช่น
- สนับสนุน
- เทคโนโลยี
- พื้นที่
- รัฐ
- ของพวกเขา
- ที่สาม
- บุคคลที่สาม
- ตลอด
- ตลอด
- เวลา
- ไปยัง
- เครื่องมือ
- ตามธรรมเนียม
- การหมุน
- เรา
- เศรษฐกิจสหรัฐฯ
- ในที่สุด
- ความไม่แน่นอน
- ที่กำลังมา
- ผู้ใช้งาน
- ประสบการณ์ของผู้ใช้
- การเดินทางของผู้ใช้
- ผู้ใช้
- ความคุ้มค่า
- ผู้ขาย
- ความมั่งคั่ง
- การบริหารความมั่งคั่ง
- สุขภาพ
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- จะ
- ผล
- น้อง
- ลมทะเล