ริชชี่ เซอร์น่าซีอีโอของ การชำระเงิน Finixมีมุมมองเบาะหน้าเกี่ยวกับการชำระเงิน FinTech ที่เพิ่มขึ้น ในการสนทนากับ Collin Canright ริชชี่พูดถึง
- การศึกษาภาคปฏิบัติของเขาในด้านบูรณาการการชำระเงิน
- อิทธิพลของพ่อแม่ผู้อพยพของเขาและวิธีที่ Finix ได้ชื่อมา
- แข่งขันกับ Stripe ผู้นำการชำระเงิน FinTech
- ประวัติความเป็นมาของการกระจายการชำระเงิน
- อนาคตของการชำระเงินแบบเรียลไทม์และแพลตฟอร์ม SaaS
Collin: คุณได้รับการชำระเงินอย่างไร?
ริชชี่: เพื่อนสนิทและที่ปรึกษาของฉันคนหนึ่งเป็นผู้ร่วมก่อตั้ง ยอดคงเหลือ (ซึ่งให้บริการการชำระเงินแบบ B2B) เขาชอบบอกว่ามันเป็นอุบัติเหตุที่มีความสุขเสมอ ฉันทำงานที่ปรึกษาด้านการจัดการมาหลายปี และฉันกำลังเข้าสู่โลกสตาร์ทอัพเพื่อมองหางานด้านวิศวกรรมงานแรกของฉัน ฉันไม่มีดอกเบี้ยในการชำระเงิน มันแพร่หลายมากจนคุณมองข้ามมันไป วิศวกรที่ฉันพบที่ Balance คือวิศวกรที่เก่งที่สุดในซิลิคอนวัลเลย์ พวกเขามีส่วนสนับสนุน Python และ Ruby พวกเขาคือผู้โพสต์อันดับต้นๆ ใน Hacker News พวกเขากำลังเขียนหนังสือเกี่ยวกับการออกแบบ API ที่ยอดเยี่ยม
นั่นจะเป็นงานวิศวกรรมงานแรกของฉัน และพวกเขาก็เหวี่ยงฉันลงสู่ก้นบึ้ง วันแรกของฉันในการทำงาน คือการรวมระบบของนักพัฒนา พวกเขาเพียงช่วยให้ผู้คนผสานรวมเข้ากับ API การชำระเงินของเรา (ในภาษาการเขียนโปรแกรม) Python, Ruby, Java, PHP, C ซึ่งอาจเป็นหนึ่งในการศึกษาที่ดีที่สุดในการชำระเงินตลอดกาล
ยอดคงเหลือเป็นหนึ่งในตัวอำนวยความสะดวกในการชำระเงินก่อนกำหนด เราได้รวมโปรเซสเซอร์หลักไว้ที่นี่ในสหรัฐอเมริกา และได้ทำความเข้าใจว่ามันหมายถึงอะไรจริงๆ การกล่าวอ้างชื่อเสียงของเราก็คือเราเป็น API การชำระเงินตัวแรกที่ออกแบบมาโดยเฉพาะสำหรับตลาดกลางสำหรับแพลตฟอร์ม SaaS และเครือข่าย P2P เมื่อคุณเข้าไปที่ชั้นล่าง คุณจะได้เรียนรู้วิธีการทำไส้กรอก และเข้าใจถึงความซับซ้อนที่ลึกซึ้ง ความซับซ้อน ตลอดจนธรรมชาติอันลึกลับของเทคโนโลยีการชำระเงิน นั่นทำให้ฉันติดใจจริงๆ
ตอนนี้ฉันรับการชำระเงินมา 11 ปีแล้ว แต่ยังคงรู้ลึกลงไปในการจ่ายเงินมากขึ้นเรื่อยๆ ปีที่แล้ว เรากลายเป็นโปรเซสเซอร์ที่ได้มาแบบฟูลสแตก ดังนั้นเราจึงมีการเชื่อมต่อโดยตรงกับ Visa, MasterCard, Amex และ Discover มันยังคงสนุกสุด ๆ มันฟังดูเกินบรรยายมากอย่างแน่นอน
มันเป็นธุรกิจที่เกินบรรยาย ไม่มีทางอื่นเกี่ยวกับเรื่องนี้ เกือบทุกคนที่ฉันรู้จักอย่างจริงจังในธุรกิจนี้จะเรียกตัวเองว่าเป็นคนชอบจ่ายเงิน
ใช่แล้ว ฉันจำได้ว่าตอนที่ฉันบอกแม่ครั้งแรกว่าฉันต้องจ่ายเงิน เธอแบบว่า คุณทำงานที่วีซ่า และฉันก็บอกว่าเราทุกคนทำงานให้กับ Visa
เกี่ยวกับชื่อบริษัท Finix คุณคิดชื่อนี้ขึ้นมาได้อย่างไร? มันหมายความว่าอะไร?
เราขายยอดคงเหลือให้กับ ลาย ย้อนกลับไปในปี 2015 และหลังจากนั้นไม่นาน ฉันก็เริ่มต้นกับ Finix แต่เราไม่ได้รวมธุรกิจและไม่มีชื่อ มันไม่ใช่สิ่งสำคัญสำหรับเรา ดังนั้นเมื่อเราปิดลูกค้ารายแรกเมื่อต้นปี 2016 โดยพื้นฐานแล้ว เรามีเวลาไม่ถึง 24 ชั่วโมงในการเลือกชื่อ พ่อแม่ของฉันเป็นผู้อพยพชาวเม็กซิกัน พวกเขามาที่นี่โดยไม่มีเอกสารหลักฐาน ย้อนกลับไปในยุค 60; นั่นเป็นส่วนสำคัญในตัวตนของฉัน ดังนั้นฉันจึงคิดที่จะตั้งชื่อบริษัทเป็นภาษาสเปน ฉันส่งข้อความหาแม่ในวันนั้น ฉันคิดถึงชื่อสำหรับเงิน การเคลื่อนย้ายเงิน หรือการจ่ายเงินเป็นภาษาสเปน และไม่ได้ตกหลุมรักชื่อเหล่านี้เลย
แต่เพื่อนคนหนึ่งของฉันแนะนำ Phoenix Payments และฉันไม่ชอบสิ่งนั้นเลย แล้วฉันก็แบบว่า เดี๋ยวก่อน แต่คำว่า "ฟีนิกซ์" ในภาษาสเปนล่ะ? “Phoenix” ในภาษาสเปนคือ “Fénix” แล้วฉันก็คิดว่าโอ้ถ้าคุณเปลี่ยน é ด้วย Iเป็นคำที่สร้างขึ้นและสามารถใช้ได้ สิ่งหนึ่งที่ฉันชื่นชมมาโดยตลอดเกี่ยวกับบริษัทชำระเงินที่น่าจดจำที่สุดบางแห่งก็คือพวกเขาไม่ได้เน้นชื่อไปที่ "การชำระเงิน" ดังนั้นพวกเขาจึงโดดเด่น
ฉันต้องการถามคุณเกี่ยวกับ Stripe เนื่องจากหัวข้อข่าวของ TechCrunch Finix แข่งขันกับ Stripe. ขนาดของบริษัทค่อนข้างแตกต่างกันดังที่คุณกล่าวไว้ บอกฉันเพิ่มเติมเกี่ยวกับความได้เปรียบในการแข่งขันของคุณเหนือ Stripe
เมื่อพูดถึงการสร้างความแตกต่าง โดยทั่วไปแล้วการตัดสินใจเล็กๆ น้อยๆ เหล่านี้จะจบลงด้วยการทบต้นเมื่อเวลาผ่านไปเพื่อสร้างผลิตภัณฑ์ที่แตกต่าง Amazon จะบอกคุณว่าพวกเขาไม่มีฟีเจอร์สัญลักษณ์แสดงหัวข้อย่อยสักรายการเดียวที่ทำให้ Amazon แตกต่างอย่างแท้จริง มันคือการลงทุนในด้านลอจิสติกส์ ตลาด โครงสร้างพื้นฐาน และรูปแบบการกระจายสินค้า สิ่งเหล่านี้ทั้งหมดรวมกันคือสิ่งที่ก่อให้เกิดความแข็งแกร่งของ Amazon อย่างแท้จริง
เราคิดเช่นเดียวกันในเรื่องการชำระเงิน เราคิดถึงความแตกต่างระหว่าง Stripe และ Finix โดยที่ทั้งสองอย่าง iOS และตัวเราเองก็เหมือนกับ Android คุณเห็นมันในแง่ของการดำเนินธุรกิจที่พวกเขาพยายามจะล็อคคุณไว้ในระบบนิเวศของพวกเขา เรากำลังนำเสนอความสามารถในการกำหนดค่าและทางเลือกและทางเลือก ตัวอย่างที่เฉพาะเจาะจงมาจากกลยุทธ์ด้านอุปกรณ์ต่างๆ Stripe ซื้อบริษัทฮาร์ดแวร์ชื่อ ป.ป.สและบังคับให้ทุกคนใช้ฮาร์ดแวร์นั้น เราไม่เชื่อว่ามีเพียงอุปกรณ์เดียวเท่านั้นที่จะใช้งานได้สำหรับทุกคน
นั่นคือจุดที่คุณจะได้เปรียบเทียบระหว่าง Apple กับ Android
ใช่แล้ว มันเป็นโลกที่แตกต่างออกไปมากเมื่อพูดถึงลูกค้าของเรา พวกเขาให้ความสำคัญกับฟอร์มแฟคเตอร์ พวกเขาสนใจเรื่องราคา พวกเขาสนใจอุปกรณ์ที่ออกสู่ตลาดมานานหลายปีใช่ไหม? อุปกรณ์ที่ทำงานให้กับร้านอาหารไม่ใช่อุปกรณ์ที่จะทำงานให้กับพนักงานบริการภาคสนามที่ต้องมีความสามารถเคลื่อนที่
ความแตกต่างประการที่สองที่เราคิดจริงๆ คือ บุคลิกที่เราสร้างขึ้นมา จุดสนใจในอดีตของ Stripe อยู่ที่นักพัฒนามาโดยตลอด — นักพัฒนาโดยเสียค่าใช้จ่ายของผู้ใช้ที่ไม่ใช่ด้านเทคนิค เราเชื่อว่าการมี API ที่ยอดเยี่ยมถือเป็นหัวใจสำคัญของสิ่งที่เราทำ แต่เป้าหมายของเราคือการเป็นผู้นำในตลาดที่ใช้โค้ดน้อยและไม่ต้องเขียนโค้ด และเพิ่มศักยภาพให้กับผู้ใช้ที่ไม่ใช่ด้านเทคนิคอย่างแท้จริง แต่ผู้ใช้ที่มีอำนาจของผลิตภัณฑ์การชำระเงินไม่ใช่นักพัฒนา ผู้ใช้ระดับสูงคือการบัญชีของทีม back-office เป็นหัวหน้าฝ่ายดำเนินการชำระเงิน
และส่วนที่สามคือการสนับสนุนของเรา เราจะไม่เพียงแค่โยนเอกสารให้กับลูกค้าของเราแล้วบอกว่า อ่านหลายพันหน้าเหล่านี้แล้วสอนตัวเองเรื่องการชำระเงิน เราจับมือลูกค้าของเราด้วยประสบการณ์ถุงมือสีขาว และคะแนน Net Promoter Score (NPS) ของเราในช่วงครึ่งปีหลังนั้นอยู่ในระดับสูงที่ 70 ซึ่งสำหรับผลิตภัณฑ์ B2B ทุกประเภทนั้นถือว่าไม่ปกติเลยในเรื่องการชำระเงิน
ฉันคิดว่าฉันรู้สึกสดชื่นที่คุณมีคนสนับสนุนอย่างแท้จริง เพราะนั่นไม่ใช่สิ่งที่ฉันถือว่าเป็นเรื่องปกติใน Silicon Valley
มันค่อนข้างน่าหลงใหล ฉันคิดว่ามีสองสิ่งที่เกิดขึ้นใน Silicon Valley ซึ่งได้ซึมซับวัฒนธรรมและบังคับให้ผู้คนคิดแบบนั้น ประการหนึ่งคือแนวคิดที่ว่าทุกสิ่งทุกอย่างควรจะเป็น สินค้านำ การเจริญเติบโต. โดยพื้นฐานแล้วทุกอย่างควรจะขายตัวมันเอง ควรเป็นประสบการณ์การบริการตนเองอย่างสมบูรณ์ แต่ไม่มีสิ่งใดที่เป็นบริการตนเองได้อย่างสมบูรณ์จริงๆ คนจริงๆ คือผู้สร้างความแตกต่างอย่างมาก การมีเอกสารสำหรับนักพัฒนาที่ยอดเยี่ยมถือเป็นสิ่งสำคัญและสำคัญอย่างยิ่ง นั่นเป็นส่วนที่จำเป็นแต่ไม่เพียงพอของผลิตภัณฑ์และประสบการณ์ของลูกค้าที่ยอดเยี่ยม
Finix เป็นที่รู้จักอย่างกว้างขวางว่าเป็น “การชำระเงินแบบฝัง” ซึ่งเป็นคำที่ฉันไม่ชอบเป็นพิเศษ มันคลุมเครือเล็กน้อย การชำระเงินแบบฝังมีความหมายต่อคุณและกลยุทธ์ของ Finix อย่างไร
มันตลกดีเพราะมีการสนทนากันทั้งหมดเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างการชำระเงินแบบฝังและการชำระเงินแบบรวม และถ้าคุณดูในพจนานุกรม มันเป็นคำพ้องความหมายใช่ไหม? ไม่มีความแตกต่างมากนักที่มาจากคำเหล่านั้น
ประเด็นสำคัญประการหนึ่งที่เป็นแกนหลักของ Finix และประสบการณ์ของเราในการชำระเงินโดยรวมคือรูปแบบการกระจายการชำระเงิน เมื่อฉันพูดถึงรูปแบบการกระจายการชำระเงิน ฉันหมายถึงว่าร้านค้าจะไปที่ใครเมื่อพวกเขาสมัครรับประสบการณ์การชำระเงิน
ที่มา: Finix Payments
ย้อนกลับไปในยุค 60 เมื่อ Visa เปิดตัวครั้งแรก คุณต้องไปที่ธนาคารแห่งหนึ่งของคุณโดยตรง และพวกเขาจะรับประกันบัญชีการค้าให้กับคุณ แล้วคุณก็มีโปรเซสเซอร์ที่สร้างเทคโนโลยีสำหรับธนาคาร ซึ่งบอกว่า เฮ้ ถ้าเราสร้างเทคโนโลยีนี้ เราก็อาจออกสู่ตลาดและเริ่มขายมันให้กับพ่อค้าโดยตรง และจับกลุ่มเศรษฐศาสตร์ที่ได้มานั้น
จากนั้นในยุค 80 คุณมีโมเดล ISO โดยพื้นฐานแล้ว ธนาคารและผู้ดำเนินการกล่าวว่า "เรามีรองเท้าบู๊ทในพื้นที่ไม่เพียงพอที่จะขายให้กับร้านค้าแม่และเด็กทุกแห่ง ทุกร้านอาหารทั่วประเทศ เรามาสร้างกำลังการขายจำนวนมหาศาลที่เราสร้างได้ตอนนี้กันดีกว่า นั่นส่งผลให้เกิดรูปแบบการอ้างอิง และจุดตัดแรกของการชำระเงินและซอฟต์แวร์ก็เกิดขึ้นพร้อมกับรูปแบบการชำระเงินแบบผสานรวมนี้
ดาวพุธ อาจเป็นหนึ่งในผู้เล่นกลุ่มแรกๆ ในพื้นที่นั้น โดยพื้นฐานแล้วพวกเขากล่าวว่า คุณมีจุดขายที่ร้านอาหารและร้านค้าปลีกซึ่งแยกออกจากประสบการณ์การชำระเงินโดยสิ้นเชิง คุณสามารถเข้าไปในร้านเหล้าเล็กๆ และพวกเขาจะนับสินค้าคงคลัง ณ จุดขาย จากนั้นพวกเขาจะป้อนข้อมูลลงในฮาร์ดแวร์การชำระเงินจริงด้วยตนเอง จากนั้นคุณรูดบัตรของคุณ มันคล้ายกับประสบการณ์ของ เพย์พาลและอีเบย์ ย้อนกลับไปในวันที่คุณจะลงรายการผลิตภัณฑ์ของคุณบน eBay แต่จากนั้นคุณไปที่ PayPal เพื่อสมัครรับการชำระเงิน
ในปี 2010-12 คุณมีบริษัทอย่าง Balance ที่ฉันทำงานอยู่ ลายและ Braintree เป็นกลุ่มแรกที่ผลักดันแนวทางที่เน้นนักพัฒนาเป็นศูนย์กลาง ซึ่งกลายเป็นคลื่นลูกใหม่ที่ผู้คนพูดถึง เช่น การชำระเงินแบบฝัง หรือ FinTech แบบฝัง ถือเป็นอีกก้าวหนึ่งของโมเดลดังกล่าวที่คุณเห็นแพลตฟอร์ม SaaS ในธุรกิจเฉพาะเจาะจงที่ฝังการชำระเงินโดยสมบูรณ์โดยเป็นส่วนหนึ่งของประสบการณ์ผลิตภัณฑ์และเป็นส่วนหนึ่งของแหล่งรายได้ แพลตฟอร์มดังกล่าวจะไล่ตามกลุ่มตลาดที่เฉพาะเจาะจง และสร้างเครื่องมือเวิร์กโฟลว์และโซลูชันการดำเนินธุรกิจทั้งหมดที่จำเป็นในการจัดการการดำเนินงานในแต่ละวันของธุรกิจนั้น จากนั้นพวกเขาก็แบ่งการชำระเงินเป็นส่วนสำคัญของกลยุทธ์การชำระเงินของพวกเขา
ที่น่าสนใจจริงๆ สิ่งนี้มีอิทธิพลต่อธุรกิจของคุณอย่างไรในตอนนี้?
บ่อยครั้ง ผู้ค้าเหล่านั้นไม่รู้ว่าบริษัทอย่าง Finix เป็นบริษัทที่ให้บริการโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินนั้น ปัจจุบัน แพลตฟอร์ม SaaS เหล่านี้ได้กลายเป็น Square ของอุตสาหกรรมอย่างมีประสิทธิภาพแล้ว: Square สำหรับโรงยิม, Square สำหรับร้านอาหาร เราเคยเห็นบริษัทต่างๆ ในทุกแนวดิ่งใช้แนวทางนี้ โดยที่พวกเขาจะไปและมุมตลาดเฉพาะกลุ่มนี้มากขึ้น และเพิ่มตลาดโดยรวมที่สามารถระบุได้โดยรวมด้วยการชำระเงินหลายชั้น
ฉันคิดว่าสิ่งหนึ่งที่เราเห็นที่ Finix คือโลกที่บริษัท SaaS แนวตั้งเหล่านี้กลายเป็นธนาคารแห่งอนาคต พวกเขาไม่เพียงนำเสนอซอฟต์แวร์เพื่อจัดการธุรกิจเท่านั้น แต่ยังจัดการการดำเนินงานและแบ่งชั้นการชำระเงิน พวกเขาแบ่งชั้นในการกู้ยืม การบริหารเงิน บัญชีเงินเดือน และผลิตภัณฑ์และชุดโซลูชั่นทั้งหมดที่คุณมักจะเห็นบนเว็บไซต์ของธนาคารพาณิชย์ ตอนนี้พวกเขากำลังเริ่มแยกกลุ่มผลิตภัณฑ์เหล่านั้นทั้งหมดและรวมกลุ่มใหม่ภายในแพลตฟอร์ม SaaS
นั่นนำไปสู่หัวข้อสุดท้ายของฉัน ซึ่งเป็นหัวข้อที่สะดุดตาฉันในตอนแรก คุณกำลังใช้ Visa Direct และ Mastercard Send สำหรับคุณ การจ่ายเงิน Finix และฉันสงสัยว่าคุณเห็นการใช้การชำระเงินแบบเรียลไทม์ที่เร็วขึ้นได้อย่างไร
มันคือปี 2024 และแม้กระทั่งทุกวันนี้ การจ่ายเงินให้กับลูกค้ายังคงเป็นจุดขัดแย้งอย่างมาก ดังนั้นเป้าหมายของเราในการจ่ายเงินคือการช่วยให้ธุรกิจทุกขนาดสามารถส่งเงินโดยตรงไปยังบัตรหรือบัญชีธนาคารผ่าน API เดียว หรือใช้ชุดโซลูชันแบบไม่ต้องเขียนโค้ดและแบบใช้โค้ดน้อย สิ่งที่น่าตื่นเต้นเกี่ยวกับ push-to-card คือคุณสามารถใช้บัตรเดบิตหรือบัตรเครดิตที่มีอยู่แล้วส่งเงินไปให้แบบเรียลไทม์ได้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน 7 วันต่อปี
ในอดีต ต้องใช้เวลาหลายเดือนในการพัฒนาและหลายเดือนกว่าจะได้รับการอนุมัติจากธนาคารสำหรับเรื่องนี้ ตอนนี้คุณสามารถตั้งค่าผ่าน Finix ได้ภายในหนึ่งวันและเริ่มเคลื่อนย้ายเงินแบบเรียลไทม์ มันน่าตื่นเต้นมากสำหรับลูกค้าของเรา เราเห็นกรณีการใช้งานการจ่ายเงิน เช่น การเคลมประกัน การเบิกจ่ายเงินกู้ และค่าธรรมเนียมสัมภาระสูญหายสำหรับสายการบิน โดยพื้นฐานแล้วเราได้เห็นทุกกรณีการใช้งานสำหรับบัญชีเจ้าหนี้ ตอนนี้เราจึงสามารถช่วยให้ลูกค้าของเรานำการชำระเงินที่รวดเร็วยิ่งขึ้นมาสู่ลูกค้าได้โดยไม่ต้องสร้างการเชื่อมต่อของตนเองกับธนาคารหรือกับ Visa Direct หรือ Mastercard Send โดยตรง
ฉันคิดว่านั่นเป็นจุดจบที่ดี มันเป็นความสุข . .
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://fintechrising.co/exploring-the-future-of-payments-with-richie-serna-ceo-finix-payments/
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 11
- 2015
- 2016
- 2024
- 24
- 320
- 750
- a
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เกี่ยวกับมัน
- อย่างแน่นอน
- อุบัติเหตุ
- ลงชื่อเข้าใช้
- การบัญชี
- บัญชี
- เจ้าหนี้การค้า
- ที่ได้มา
- การแสวงหา
- ที่เกิดขึ้นจริง
- แอดเดรส
- การนำมาใช้
- ความได้เปรียบ
- หลังจาก
- สายการบิน
- ทั้งหมด
- เกือบจะ
- เสมอ
- อเมซอน
- AMEX
- an
- และ
- หุ่นยนต์
- ใด
- API
- APIs
- Apple
- เข้าใกล้
- ได้รับการอนุมัติ
- เป็น
- รอบ
- AS
- ถาม
- At
- ใช้ได้
- B2B
- การชำระเงิน B2B
- กลับ
- ยอดคงเหลือ
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- ธนาคาร
- เป็นพื้น
- BE
- กลายเป็น
- เพราะ
- กลายเป็น
- รับ
- การเริ่มต้น
- เชื่อ
- ที่ดีที่สุด
- ระหว่าง
- ใหญ่
- บิต
- ร้านหนังสือเกาหลี
- บู๊ทส์
- ซื้อ
- หมดสภาพ
- นำมาซึ่ง
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- สร้าง
- ธุรกิจ
- แนวทางการดำเนินธุรกิจ
- ธุรกิจ
- แต่
- by
- ที่เรียกว่า
- มา
- CAN
- ความสามารถในการ
- จับ
- บัตร
- ซึ่ง
- กรณี
- กรณี
- จับ
- ผู้บริหารสูงสุด
- ทางเลือก
- ข้อเรียกร้อง
- การเรียกร้อง
- ปิดหน้านี้
- ปิด
- ผู้ร่วมก่อตั้ง
- รวม
- อย่างไร
- มา
- เชิงพาณิชย์
- บริษัท
- บริษัท
- การเปรียบเทียบ
- การแข่งขัน
- การแข่งขัน
- อย่างสมบูรณ์
- ความซับซ้อน
- การเชื่อมต่อ
- พิจารณา
- การให้คำปรึกษา
- การบริจาค
- การสนทนา
- แกน
- มุม
- ประเทศ
- สร้าง
- เครดิต
- บัตรเครดิต
- วิกฤติ
- วัฒนธรรม
- ลูกค้า
- ประสบการณ์ของลูกค้า
- ลูกค้า
- ข้อมูล
- วัน
- วันต่อวัน
- วัน
- หักบัญชี
- บัตรเดบิต
- การตัดสินใจ
- หลุดพ้น
- ลึก
- ลึก
- อย่างแน่นอน
- ได้รับการออกแบบ
- การออกแบบ
- ผู้พัฒนา
- พัฒนาการ
- เครื่อง
- อุปกรณ์
- DID
- ความแตกต่าง
- ความแตกต่าง
- ต่าง
- แตกต่าง
- การเปลี่ยนแปลง
- ความแตกต่าง
- โดยตรง
- โดยตรง
- การเบิกจ่าย
- ค้นพบ
- ความแตกต่าง
- การกระจาย
- do
- เอกสาร
- เอกสาร
- ทำ
- การทำ
- Dont
- ลง
- ที่เก่าแก่ที่สุด
- ก่อน
- อีเบย์
- เศรษฐศาสตร์
- ระบบนิเวศ
- การศึกษา
- มีประสิทธิภาพ
- ฝัง
- ที่ฝัง
- เพิ่มขีดความสามารถ
- ทำให้สามารถ
- ปลาย
- ชั้นเยี่ยม
- วิศวกร
- พอ
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- แม้
- ทุกๆ
- ทุกคน
- ทุกอย่าง
- วิวัฒนาการ
- เผง
- ตัวอย่าง
- น่าตื่นเต้น
- ที่มีอยู่
- ประสบการณ์
- สำรวจ
- ตา
- ปัจจัย
- ตก
- FAME
- ที่น่าสนใจ
- เร็วขึ้น
- ลักษณะ
- ค่าธรรมเนียม
- สนาม
- Fintech
- ฟินเทคพุ่งแรง
- บริษัท
- ชื่อจริง
- ชั้น
- โฟกัส
- สำหรับ
- บังคับ
- ถูกบังคับ
- ฟอร์ม
- ที่เกิดขึ้น
- แรงเสียดทาน
- เพื่อน
- ราคาเริ่มต้นที่
- เต็ม
- กองเต็ม
- สนุก
- เงิน
- ตลก
- ต่อไป
- อนาคต
- อนาคตของการชำระเงิน
- ได้รับ
- Go
- เป้าหมาย
- ไป
- ดี
- ได้
- รับ
- ยิ่งใหญ่
- พื้น
- การเจริญเติบโต
- แฮ็กเกอร์
- ข่าวแฮกเกอร์
- มี
- ครึ่ง
- ที่เกิดขึ้น
- มีความสุข
- ฮาร์ดแวร์
- มี
- มี
- he
- หัว
- พาดหัวข่าว
- ช่วย
- การช่วยเหลือ
- โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม
- จุดสูง
- ของเขา
- ประวัติศาสตร์
- ประวัติ
- รู
- ชั่วโมง
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- HTTPS
- ใหญ่
- i
- ความคิด
- เอกลักษณ์
- if
- ผู้อพยพ
- สำคัญ
- in
- Incorporated
- เพิ่ม
- อุตสาหกรรม
- มีอิทธิพล
- โครงสร้างพื้นฐาน
- ในขั้นต้น
- ประกัน
- รวบรวม
- แบบบูรณาการ
- บูรณาการ
- การผสานรวม
- อยากเรียนรู้
- น่าสนใจ
- การตัด
- เข้าไป
- ความซับซ้อน
- สินค้าคงคลัง
- การลงทุน
- iOS
- มาตรฐาน ISO
- IT
- ITS
- ตัวเอง
- ชวา
- การสัมภาษณ์
- เพียงแค่
- คีย์
- ชนิด
- ทราบ
- ที่รู้จักกัน
- ภาษา
- ชื่อสกุล
- ปีที่แล้ว
- ชั้น
- การแบ่งชั้น
- ผู้นำ
- นำไปสู่
- การให้กู้ยืมเงิน
- น้อยลง
- กดไลก์
- รายการ
- เงินกู้
- ล็อค
- โลจิสติก
- ดู
- ที่ต้องการหา
- สูญหาย
- Lot
- ความรัก
- รัก
- ทำ
- หลัก
- จัดการ
- การจัดการ
- ด้วยมือ
- ตลาด
- ตลาด
- ตลาด
- มาก
- มาสเตอร์การ์ด
- ความกว้างสูงสุด
- me
- หมายความ
- หมายความว่า
- ที่น่าจดจำ
- กล่าวถึง
- พี่เลี้ยง
- พ่อค้า
- ร้านค้า
- ครึ่ง
- อาจ
- โทรศัพท์มือถือ
- แบบ
- แม่
- เงิน
- เดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- การเคลื่อนไหว
- การย้าย
- my
- ชื่อ
- ชื่อ
- การตั้งชื่อ
- ธรรมชาติ
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- สุทธิ
- เครือข่าย
- ใหม่
- ข่าว
- ช่อง
- ไม่
- ไม่ใช่เทคนิค
- ไม่มีอะไร
- ตอนนี้
- of
- เสนอ
- การเสนอ
- oh
- on
- ONE
- คน
- เพียง
- การดำเนินการ
- or
- อื่นๆ
- ของเรา
- ตัวเรา
- ออก
- เกิน
- ของตนเอง
- p2p
- หน้า
- พ่อแม่
- ส่วนหนึ่ง
- การชำระเงิน
- การชำระเงิน
- การจ่ายเงินรางวัล
- เพย์พาล
- บัญชีเงินเดือน
- คน
- คน
- ต้นอินทผลัม
- PHP
- เลือก
- สถานที่
- เวที
- แพลตฟอร์ม
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ผู้เล่น
- ความสุข
- จุด
- จุด
- อำนาจ
- การปฏิบัติ
- ราคา
- ลำดับความสำคัญ
- อาจ
- หน่วยประมวลผล
- โปรเซสเซอร์
- ผลิตภัณฑ์
- ผลิตภัณฑ์
- การเขียนโปรแกรม
- การเขียนโปรแกรมภาษา
- ให้
- การให้
- ผลัก
- หลาม
- ทีเดียว
- กระต่าย
- อ่าน
- จริง
- เรียลไทม์
- จริงๆ
- เรียลไทม์
- อ้างอิง
- การอ้างอิง
- ยังคง
- จำ
- ร้านอาหาร
- ร้านอาหาร
- ร้านค้าปลีก
- รายได้
- ขวา
- ขึ้น
- ที่เพิ่มขึ้น
- รีด
- s
- SaaS
- กล่าวว่า
- การขาย
- ขาย
- เดียวกัน
- กล่าว
- คะแนน
- ที่สอง
- เห็น
- เห็น
- เห็น
- ส่วน
- บริการตัวเอง
- ขาย
- Selling
- ส่ง
- อย่างจริงจัง
- บริการ
- ชุด
- Shop
- ในไม่ช้า
- น่า
- ลงนาม
- การลงชื่อ
- ซิลิคอน
- หุบเขาซิลิคอน
- คล้ายคลึงกัน
- เดียว
- ขนาด
- ขนาด
- เล็ก
- มีขนาดเล็กกว่า
- So
- ซอฟต์แวร์
- ขาย
- โซลูชัน
- บาง
- บางสิ่งบางอย่าง
- เสียง
- ช่องว่าง
- สเปน
- โดยเฉพาะ
- เฉพาะ
- สี่เหลี่ยม
- กอง
- ยืน
- เริ่มต้น
- ข้อความที่เริ่ม
- ที่เริ่มต้น
- การเริ่มต้น
- ขั้นตอน
- ยังคง
- จัดเก็บ
- กลยุทธ์
- กลยุทธ์
- กระแส
- ความแข็งแรง
- ริ้ว
- เพียงพอ
- ชุด
- ยิ่งใหญ่
- สนับสนุน
- สนับสนุนคน
- เปลี่ยน
- เอา
- นำ
- การ
- นับ
- ทีม
- เทคโนโลยี
- TechCrunch
- เทคโนโลยี
- บอก
- ระยะ
- เงื่อนไขการใช้บริการ
- กว่า
- ที่
- พื้นที่
- ก้าวสู่อนาคต
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ธีม
- ตัวเอง
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- คิด
- ที่สาม
- นี้
- เหล่านั้น
- คิดว่า
- พัน
- ตลอด
- โยน
- เวลา
- ไปยัง
- ในวันนี้
- บอก
- เครื่องมือ
- ด้านบน
- หัวข้อ
- รวม
- คลัง
- มหึมา
- พยายาม
- สอง
- ชนิด
- เป็นปกติ
- เรา
- แพร่หลาย
- เข้าใจ
- us
- ใช้
- ใช้กรณี
- ผู้ใช้งาน
- ผู้ใช้
- การใช้
- หุบเขา
- ต่างๆ
- แนวตั้ง
- แนวดิ่ง
- มาก
- ผ่านทาง
- รายละเอียด
- วีซ่า
- วีซ่าไดเร็ค
- รอ
- ต้องการ
- คือ
- คลื่น
- ทาง..
- we
- Website
- ดี
- คือ
- อะไร
- เมื่อ
- ที่
- ถุงมือขาว
- WHO
- ทั้งหมด
- อย่างกว้างขวาง
- จะ
- กับ
- ภายใน
- ไม่มี
- แปลกใจ
- คำ
- คำ
- งาน
- ทำงาน
- ผู้ปฏิบัติงาน
- เวิร์กโฟลว์
- โรงงาน
- โลก
- จะ
- การเขียน
- ปี
- ปี
- คุณ
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- ลมทะเล