หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐปรับ Bank of America 225 ล้านดอลลาร์สำหรับ "การเบิกจ่ายที่ไม่เรียบร้อย" ของผลประโยชน์การว่างงาน

สำนักงานคุ้มครองผู้บริโภคทางการเงิน (CFPB) ได้ปรับ Bank of America (BoA) 100 ล้านดอลลาร์สำหรับ "botching" ในการเบิกจ่ายผลประโยชน์การว่างงานของรัฐในช่วงที่มีการระบาดใหญ่

“Bank of America ระงับบัญชีของผู้คนโดยอัตโนมัติและผิดกฎหมายด้วยโปรแกรมตรวจจับการฉ้อโกงที่ผิดพลาด จากนั้นให้การช่วยเหลือเพียงเล็กน้อยเมื่อในความเป็นจริงไม่มีการฉ้อโกง” CFPB กล่าว

Rohit Chopra ผู้อำนวยการ CFPB กล่าวว่า "ผู้เสียภาษีพึ่งพาธนาคารในการแจกจ่ายเงินทุนที่จำเป็นให้กับครอบครัวและธุรกิจขนาดเล็กเพื่อช่วยเหลือเศรษฐกิจจากการล่มสลายเมื่อเกิดโรคระบาด

“ Bank of America ล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระผูกพันทางกฎหมาย และเมื่อมันท่วมท้น แทนที่จะก้าวขึ้น มันก็ถอยกลับ”

CFPB เสริมว่าในระหว่างการสอบสวนพบว่า Bank of America มีส่วนร่วมใน "การกระทำและการปฏิบัติที่ไม่เป็นธรรมและไม่เหมาะสม" ซึ่งทำให้ชาวแคลิฟอร์เนียไม่ได้รับผลประโยชน์การว่างงานในช่วงการระบาดใหญ่

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง CFPB ตั้งข้อสังเกตว่าธนาคาร:

• แทนที่จะดำเนินการ "การตรวจสอบอย่างสมเหตุสมผล" ให้ใช้ตัวกรองการฉ้อโกงที่ผิดพลาดด้วยชุดแฟล็กง่ายๆ ที่จะทริกเกอร์การระงับบัญชีโดยอัตโนมัติ
• ทิ้งลูกค้าที่มีปัญหา "ในเซ่อ" ผู้ที่มีบัตรเดบิตแบบเติมเงินประกันการว่างงานมีปัญหาในการจัดทำรายงานทางออนไลน์หรือด้วยตนเองที่สาขาของธนาคาร แม้จะได้รับการแจ้งว่าธนาคารมีตัวแทนให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง ทุกวันในสัปดาห์
• ส่งเจ้าชู้ให้หน่วยงานของรัฐที่ "ท่วมท้น"

ในการบังคับใช้กฎหมาย CFPB กล่าวว่า BoA จะต้องชดใช้ค่าเสียหายให้กับลูกค้าพร้อมกับเงินก้อนที่เสียหาย และยังต้องจ่ายค่าปรับ 100 ล้านดอลลาร์ให้กับ CFPB ซึ่งระบุว่าจะฝากเงินเข้ากองทุนบรรเทาทุกข์ของผู้ประสบภัย

ในคำสั่งที่แยกต่างหาก สำนักงานบัญชีกลางของสกุลเงิน (OCC) ยังปรับธนาคาร 125 ล้านดอลลาร์สำหรับ "การละเมิดกฎหมายและการปฏิบัติที่ไม่ปลอดภัยหรือไม่ปลอดภัยที่เกี่ยวข้องกับการบริหารโครงการบัตรเติมเงินของธนาคารเพื่อจำหน่ายประกันการว่างงานและสาธารณะอื่น ๆ การจ่ายผลประโยชน์”

OCC ยังได้สั่งให้ธนาคาร "ให้การเยียวยาแก่ผู้บริโภคที่ได้รับอันตรายซึ่งการเข้าถึงผลประโยชน์การว่างงานถูกปฏิเสธหรือล่าช้า"

บทลงโทษ OCC จะจ่ายให้กับกระทรวงการคลังสหรัฐฯ

มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ชาร์ลอตต์ รัฐนอร์ทแคโรไลนา มีสาขาประมาณ 4,100 แห่ง และสินทรัพย์รวมมูลค่า 2.5 ล้านล้านดอลลาร์ BoA เป็นธนาคารที่ใหญ่เป็นอันดับสองในสหรัฐอเมริกา

ก่อนหน้านี้ CFPB ถูกคว่ำบาตรในปี 2014 เมื่อได้รับคำสั่งให้จ่ายเงิน 727 ล้านดอลลาร์เพื่อชดใช้ให้เหยื่อผู้เคราะห์ร้ายจากการทำบัตรที่ผิดกฎหมาย ในเดือนพฤษภาคม พ.ศ. 2022 ได้รับคำสั่งให้จ่ายเงิน โทษทางแพ่ง 10 ล้านดอลลาร์จากการแต่งกายที่ผิดกฎหมาย.