หน่วยงานกำกับดูแลของนิวซีแลนด์ตำหนิ Western Union สำหรับการละเมิดใบอนุญาต PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

หน่วยงานกำกับดูแลของนิวซีแลนด์ตำหนิ Western Union สำหรับการละเมิดใบอนุญาต

ประทับเวลา: 19 กรกฎาคม 2022 2:29 น

หน่วยงานเฝ้าระวังอุตสาหกรรมการเงินของนิวซีแลนด์ Financial Markets Authority (เอฟเอ็มเอ) ได้ตำหนิ Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd ในข้อหาละเมิดข้อกำหนดสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิ (NTA) สำหรับผู้ถือใบอนุญาตผู้ออกตราสารอนุพันธ์

ภายใต้เงื่อนไขมาตรฐานที่กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแลของ Kiwi ผู้ออกตราสารอนุพันธ์ จำเป็นต้องรักษารายได้เฉลี่ยอย่างน้อย 1 ล้านดอลลาร์หรือ 10 เปอร์เซ็นต์ แล้วแต่จำนวนใดจะมากกว่า ในฐานะ NTA ตลอดเวลา นอกจากนี้ ครึ่งหนึ่งของจำนวนเงินดังกล่าวควรถือเป็นเงินสดหรือสินทรัพย์สภาพคล่องอื่นๆ

นอกจากนี้ กฎระเบียบยังห้ามผู้ออกตราสารอนุพันธ์ที่มีน้อยกว่าร้อยละ 90 ของ NTA ที่กำหนด ทำธุรกรรมกับลูกค้าโดยไม่ได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล

“ภาระผูกพันของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิสำหรับผู้ออกตราสารอนุพันธ์ที่ได้รับใบอนุญาตนั้นเป็นข้อกำหนดที่สำคัญที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อลดความเสี่ยงต่อความเสียหายและการสูญเสียของลูกค้า” James Greig ผู้อำนวยการฝ่ายกำกับดูแลของ FMA กล่าว

ข้อกำหนดบังคับ

ในกรณีที่ เวสเทิร์นยูเนี่ยซึ่งได้รับการอนุญาตจากนิวซีแลนด์ในปี 2015 FMA พบว่าหน่วยท้องถิ่นของแพลตฟอร์มการโอนเงินละเมิดข้อกำหนด NTA ในช่วงเวลาหนึ่งตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2019 ถึงมิถุนายน 2021 อย่างไรก็ตาม บริษัทยังคงรักษาความสามารถในการเติมเต็มระดับ NTA ที่จำเป็นและเสนอให้ บริการแก่ลูกค้าโดยไม่มีปัญหาใด ๆ โดยไม่ทำให้พวกเขาเสี่ยง

FMA ชี้แจงว่าผู้ออกตราสารอนุพันธ์ควรรักษาข้อกำหนดของ NTA ไว้ และการพิสูจน์ว่าตนสามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดนั้นไม่เพียงพอเท่านั้น

“การฝ่าฝืนของ Western Union เปิดโอกาสให้ลูกค้าได้รับอันตรายและสูญเสีย และการเข้าสู่ธุรกรรมอย่างต่อเนื่องที่ก่อให้เกิดหนี้สินเพิ่มเติมเพิ่มความเป็นไปได้ที่จะเกิดอันตราย เรากังวลเกี่ยวกับจำนวนและมูลค่าที่มีนัยสำคัญของธุรกรรมที่เกิดขึ้นในขณะที่ Western Union ถูกละเมิด เช่นเดียวกับระยะเวลาของการละเมิด ทำให้สิ่งนี้ถือเป็นการฝ่าฝืนอย่างมีสาระสำคัญ” Greig กล่าวเสริม

นอกจากนี้ FMA ยังรับทราบว่าการละเมิดดังกล่าวได้รับการยอมรับหลังจากที่ Western Union รายงานภาระผูกพันในการออกใบอนุญาตด้วยตนเอง แต่ไม่ได้ระบุตัวตนด้วยตนเอง นอกจากนี้บริษัทยังได้แก้ไขข้อผิดพลาดและป้องกันการละเมิดดังกล่าวในอนาคต

หน่วยงานเฝ้าระวังอุตสาหกรรมการเงินของนิวซีแลนด์ Financial Markets Authority (เอฟเอ็มเอ) ได้ตำหนิ Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd ในข้อหาละเมิดข้อกำหนดสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิ (NTA) สำหรับผู้ถือใบอนุญาตผู้ออกตราสารอนุพันธ์

ภายใต้เงื่อนไขมาตรฐานที่กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแลของ Kiwi ผู้ออกตราสารอนุพันธ์ จำเป็นต้องรักษารายได้เฉลี่ยอย่างน้อย 1 ล้านดอลลาร์หรือ 10 เปอร์เซ็นต์ แล้วแต่จำนวนใดจะมากกว่า ในฐานะ NTA ตลอดเวลา นอกจากนี้ ครึ่งหนึ่งของจำนวนเงินดังกล่าวควรถือเป็นเงินสดหรือสินทรัพย์สภาพคล่องอื่นๆ

นอกจากนี้ กฎระเบียบยังห้ามผู้ออกตราสารอนุพันธ์ที่มีน้อยกว่าร้อยละ 90 ของ NTA ที่กำหนด ทำธุรกรรมกับลูกค้าโดยไม่ได้รับการอนุมัติจากหน่วยงานกำกับดูแล

“ภาระผูกพันของสินทรัพย์ที่มีตัวตนสุทธิสำหรับผู้ออกตราสารอนุพันธ์ที่ได้รับใบอนุญาตนั้นเป็นข้อกำหนดที่สำคัญที่มีจุดมุ่งหมายเพื่อลดความเสี่ยงต่อความเสียหายและการสูญเสียของลูกค้า” James Greig ผู้อำนวยการฝ่ายกำกับดูแลของ FMA กล่าว

ข้อกำหนดบังคับ

ในกรณีที่ เวสเทิร์นยูเนี่ยซึ่งได้รับการอนุญาตจากนิวซีแลนด์ในปี 2015 FMA พบว่าหน่วยท้องถิ่นของแพลตฟอร์มการโอนเงินละเมิดข้อกำหนด NTA ในช่วงเวลาหนึ่งตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2019 ถึงมิถุนายน 2021 อย่างไรก็ตาม บริษัทยังคงรักษาความสามารถในการเติมเต็มระดับ NTA ที่จำเป็นและเสนอให้ บริการแก่ลูกค้าโดยไม่มีปัญหาใด ๆ โดยไม่ทำให้พวกเขาเสี่ยง

FMA ชี้แจงว่าผู้ออกตราสารอนุพันธ์ควรรักษาข้อกำหนดของ NTA ไว้ และการพิสูจน์ว่าตนสามารถปฏิบัติตามข้อกำหนดนั้นไม่เพียงพอเท่านั้น

“การฝ่าฝืนของ Western Union เปิดโอกาสให้ลูกค้าได้รับอันตรายและสูญเสีย และการเข้าสู่ธุรกรรมอย่างต่อเนื่องที่ก่อให้เกิดหนี้สินเพิ่มเติมเพิ่มความเป็นไปได้ที่จะเกิดอันตราย เรากังวลเกี่ยวกับจำนวนและมูลค่าที่มีนัยสำคัญของธุรกรรมที่เกิดขึ้นในขณะที่ Western Union ถูกละเมิด เช่นเดียวกับระยะเวลาของการละเมิด ทำให้สิ่งนี้ถือเป็นการฝ่าฝืนอย่างมีสาระสำคัญ” Greig กล่าวเสริม

นอกจากนี้ FMA ยังรับทราบว่าการละเมิดดังกล่าวได้รับการยอมรับหลังจากที่ Western Union รายงานภาระผูกพันในการออกใบอนุญาตด้วยตนเอง แต่ไม่ได้ระบุตัวตนด้วยตนเอง นอกจากนี้บริษัทยังได้แก้ไขข้อผิดพลาดและป้องกันการละเมิดดังกล่าวในอนาคต

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก การคลัง Magnates