หลักฐานการสำรอง: มาตรฐานความน่าเชื่อถือสำหรับการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์

เมื่อเร็ว ๆ นี้ การล่มสลายของ FTXซึ่งเป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดและน่าเชื่อถือที่สุดในอุตสาหกรรม ได้เปิดการอภิปรายเพื่อกำหนดมาตรฐานเพื่อพิสูจน์การละลายในการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ 

ตั้งแต่ข่าวการล้มละลายของ FTX เกิดขึ้น การแลกเปลี่ยน crypto แบบรวมศูนย์จำนวนมากได้ปล่อย Proof-of-Reserves โดยสมัครใจ เพื่อรับความไว้วางใจจากสาธารณะและยังคงเป็นตัวเลือกยอดนิยมในอุตสาหกรรม 

หลักฐานสำรอง

Proof-of-Reserves เป็นวิธีการที่ Custodial แลกเปลี่ยน แบ่งปันหลักฐานที่สาธารณชนเข้าถึงได้เกี่ยวกับเงินสำรองบนเครือข่ายของพวกเขา ความตั้งใจคือเพื่อแสดงให้เห็นว่าสินทรัพย์ที่ถือครองในเงินฝากตรงกับยอดคงเหลือของผู้ใช้ ซึ่งพิสูจน์ว่าการแลกเปลี่ยนนั้นเป็นตัวทำละลาย

ในการจับคู่สินทรัพย์บนเครือข่ายกับหนี้สิน การแลกเปลี่ยนอาศัยระบบที่เพิ่มยอดคงเหลือของลูกค้าและเผยแพร่ข้อมูลโดยไม่ระบุชื่อผ่านการพิสูจน์ Merkle ด้วยกลไกนี้ ผู้ใช้ Exchange สามารถตรวจสอบได้ว่ายอดคงเหลือของพวกเขารวมอยู่ในชุดข้อมูลหนี้สิน

เทคนิค Merkle tree ใช้การเข้ารหัสเพื่อเผยแพร่รายการยอดคงเหลือของลูกค้าในขณะที่หลีกเลี่ยงการรั่วไหลของความเป็นส่วนตัว สิ่งนี้ทำได้โดยการปิดผนึกข้อมูลที่เพิ่มทั้งหมดด้วยแฮชเข้ารหัสหรือลายเซ็นดิจิทัล

เพื่อรับประกันความสามารถในการละลายและความน่าเชื่อถือของการแลกเปลี่ยน สถานการณ์ในอุดมคติคือการมีการรับรองต่อเนื่องหลายรายการพร้อมการควบคุมดูแลของผู้ตรวจสอบแบบออนไลน์ 

ผู้สอบบัญชีจะถ่ายภาพรวมแบบไม่ระบุตัวตนของยอดการแลกเปลี่ยนที่เพิ่มเข้ามาทั้งหมด และรวมไว้ในผังรากของ Merkle ขั้นตอนต่อไปนี้คือการตรวจสอบยอดคงเหลือของผู้ใช้แต่ละรายกับข้อมูลในแผนผัง Merkle ผ่านแฮชธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง

Vitalik Buterin หนึ่งในผู้ร่วมก่อตั้ง Ethereum เพิ่งเขียนบทความเชิงลึกเกี่ยวกับวิธีการที่การแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์สามารถพิสูจน์ความสามารถในการละลายจากต้นไม้ Merkle คุณสามารถอ่านได้ โปรดคลิกที่นี่เพื่ออ่านรายละเอียดเพิ่มเติม.

ภาพประกอบด้านบนแสดงวิธีที่เจ้าของบัญชีสามารถตรวจสอบยอดคงเหลือเทียบกับผลรวมของหนี้สินทั้งหมดที่ถือโดยการแลกเปลี่ยน ในกรณีนี้ เจ้าของบัญชี 001 ต้องการเพียงข้อมูลในพื้นที่สีแดงเพื่อให้แน่ใจว่ายอดคงเหลือของเขาเป็นส่วนหนึ่งของหนี้สินของการแลกเปลี่ยน (1,400) 

Phemex ซึ่งเป็นบริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำ ได้นำมาตรฐาน Proof-of-Reserves มาใช้เพื่อปรับปรุงความโปร่งใส ผู้ใช้สามารถ ตรวจสอบ หนี้สินของการแลกเปลี่ยนนอกเหนือไปจาก Proof-of-Reserves ผ่านแพลตฟอร์ม Phemex รองรับการสอบถามยอดคงเหลือบนเครือข่ายสำหรับ ETH, BTC, USDC, USDT และ USD ในยอดการซื้อขาย

แบบจำลองข้างต้นแม้ว่าจะยังห่างไกลจากความสมบูรณ์แบบ เนื่องจากต้องใช้ความไว้วางใจใน ผู้สอบบัญชีบุคคลที่สามทำให้มั่นใจได้ถึงความเป็นส่วนตัวในระดับหนึ่ง เนื่องจากส่วนต่าง ๆ ของต้นไม้ถูกเปิดเผยต่อผู้ใช้ที่แตกต่างกัน 

สิ่งสำคัญที่สุดคือยิ่งผู้ฝากตรวจสอบตำแหน่งของตนผ่านโครงสร้าง Merkle tree มากเท่าใด โอกาสที่การแลกเปลี่ยนจะไม่โกงโดยการซ่อนหนี้สินก็จะยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น  

หากอุตสาหกรรมสามารถกำจัดข้อดีใดๆ จากการล่มสลายของ FTX ได้ นั่นคือการสร้างมาตรฐานระบบพิสูจน์การสำรองสำหรับการแลกเปลี่ยนผู้ดูแลทั้งหมดจะเชิญชวนให้ผู้ใช้จำนวนมากขึ้นเข้าร่วมอุตสาหกรรมของเราเนื่องจากความโปร่งใสที่เพิ่มขึ้น

ผลในเชิงบวกอีกประการหนึ่งคือผู้เล่นที่มีศักยภาพไม่ดีซึ่งไม่เต็มใจที่จะพิสูจน์ความสามารถในการละลายของพวกเขาจะถูกเก็บไว้ที่ข้างสนาม สิ่งที่จะถูกมองว่าเป็นสัญญาณของการเติบโตในอุตสาหกรรมของเรา และอาจลดการตรวจสอบของหน่วยงานกำกับดูแลและผู้กำหนดนโยบาย

การปรับปรุงความปลอดภัยและความโปร่งใสของการแลกเปลี่ยนไม่ควรแลกมาด้วยค่าใช้จ่ายในการดูแลตนเอง นอกจากนี้ เราควรเน้นย้ำถึงความสำคัญของการขจัดความเสี่ยงของบุคคลที่สามต่อไปด้วยการสอนผู้ใช้ถึงตัวเลือกที่ดีที่สุดในการจัดการคีย์ส่วนตัวของพวกเขา ในตอนท้ายของวัน อะไรคือจุดประสงค์ของการใช้การเข้ารหัส หากคุณไม่ได้ควบคุมสิ่งที่ควรเป็นการเข้ารหัสของคุณเอง? คุณสามารถเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหลักปฏิบัติเหล่านี้ได้ดังต่อไปนี้ บทความ.