เกร็ดความรู้ด้านเทคนิค 2023 ข้อจาก Sibos XNUMX

เกร็ดความรู้ด้านเทคนิค 2023 ข้อจาก Sibos XNUMX

ประทับเวลา: 9 ตุลาคม 2023 5:59 น.
เกร็ดความรู้ทางเทคโนโลยีสามประการจาก Sibos 2023 PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

Sibos 2023 เป็นการรวมตัวกันครั้งยิ่งใหญ่ของอุตสาหกรรมการเงินและเป็นสถานที่ที่คุณจะได้สัมผัสถึงสิ่งที่น่าตื่นเต้นและท้าทายของผู้คน  

แม้ว่าเวทีการประชุมจะได้รับความสนใจจากผู้มีวิสัยทัศน์ในอุตสาหกรรม แต่ความคิดเห็นระดับรากหญ้าของผู้ร่วมประชุมที่สัญจรไปมาในห้องประชุม ห้องโถง และบาร์ก็ข้อมูลเชิงลึกมากยิ่งขึ้น 

มีการบอกว่าแม้ AI จะเป็นหัวข้อสำคัญสำหรับผู้ร่วมประชุมของ Sibos แต่ก็ยังมีปัญหาอื่นๆ ที่เกิดขึ้นที่นี่และในปัจจุบันที่ดังและชัดเจน 

ยังไม่มีใน ISO20022 

ในขณะที่ธนาคารขนาดใหญ่ส่วนใหญ่พร้อมแล้ว Sibos เปิดเผยให้ฉันฟังว่ามีธนาคารและลูกค้าธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลางจำนวนมากที่ยังไม่ได้เปลี่ยนผ่าน ISO20022 ต้องใช้ความพยายามอย่างมากในการเปลี่ยนแปลงแพลตฟอร์มการชำระเงินหลักและกระบวนการยกเว้นขององค์กรเหล่านี้ สถาบันขนาดใหญ่ที่พร้อมสำหรับ ISO20022 หวังว่า Swift จะยังคงมั่นคงตามเส้นตายปี 2025 แต่คำถามที่เกิดขึ้นก็คือ จำเป็นต้องเลื่อนออกไปเพื่อช่วยให้องค์กรอื่นๆ เหล่านี้ตามทันหรือไม่ นั่นเป็นเรื่องยากที่จะคาดเดา แต่ธนาคารส่วนใหญ่ที่เราพูดคุยด้วยอยากให้คงเส้นตายไว้มากกว่า ไม่อย่างนั้นงบประมาณและใบงาน ทำให้คนส่วนใหญ่คิดว่าปี 2024 จะต้องเป็นปีที่อุปสรรคในการเปลี่ยนแปลงนี้ถูกก้าวกระโดด 

เพิ่มขึ้นในการชำระเงินแบบเรียลไทม์ ทำลายธนาคาร? 

จากผู้ได้รับมอบหมาย มีข้อความที่ชัดเจนว่าปริมาณการชำระเงินแบบเรียลไทม์เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วมาก รายงานที่เผยแพร่โดย Cap Gemini ที่ Sibos ให้ตัวเลขที่มีนัยสำคัญเกี่ยวกับเรื่องนี้ พวกเขารายงานว่าปริมาณการชำระเงินเชิงพาณิชย์ที่ไม่ใช่เงินสดทั่วโลกกำลังเติบโตในอัตราทบต้นประมาณ 11% ต่อปี เพลงสร้างอารมณ์ที่งาน Sibos 2023 คือการชำระเงินดิจิทัลเชิงพาณิชย์กำลังตามทันและใกล้จะแซงหน้ากลุ่มการชำระเงินดิจิทัลของผู้บริโภค  

แต่ข้อความที่ฉันได้ยินจาก Sibos ก็คือปริมาณการชำระเงินข้ามพรมแดนนำไปสู่แรงกดดันในการปรับปรุงระดับการบริการในพื้นที่นี้อีกครั้ง แต่ก็กว้างขึ้นเช่นกัน ลูกค้าเชิงพาณิชย์ของธนาคารต้องการประสบการณ์การชำระเงินแบบเดียวกับที่พวกเขาได้รับจากการเงินส่วนบุคคลของตนเอง นี่หมายถึงความโปร่งใสและความยืดหยุ่นที่มากขึ้นในการจัดการการชำระเงิน แม้ว่าการชำระเงินเชิงพาณิชย์จะยังคงมีกระบวนการและการแทรกแซงด้วยตนเองหลายอย่างก็ตาม ช่องทางในการก้าวให้ทันแรงกดดันเหล่านี้ถูกจำกัดมากขึ้นในขณะนี้โดยระดับเงินเฟ้อที่สูงขึ้น ธุรกิจที่ลดลง และความกดดันด้านงบประมาณ ทำให้กลยุทธ์ "บิ๊กแบง" ในการดำเนินการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินแบบขายส่งทำได้ยากขึ้น สิ่งนี้สามารถสร้างเงื่อนไขในอุดมคติสำหรับแนวทางที่คล่องตัวมากขึ้นในการแปลงกระแสการชำระเงินและข้อยกเว้นให้เป็นระบบดิจิทัลและเป็นอัตโนมัติได้หรือไม่  

และแน่นอนว่า Gen AI เป็นสิ่งสำคัญของ Sibos แต่ … 

ตามที่ฉันและทุกคนอาจคาดการณ์ไว้ เราได้พูดคุยเกี่ยวกับ Gen AI มากมายที่ Sibos เป็นเรื่องดีที่ได้รับคำติชมว่ากรณีการใช้งานจริงของธนาคารพาณิชย์มีประโยชน์อย่างไร มีสองสาขาใหญ่ที่น่าสนใจ  

ประการหนึ่งคือวิธีที่ AI สร้างสรรค์สามารถช่วยให้ผู้เขียนโค้ดที่ไม่ใช่ซอฟต์แวร์เร่งการออกแบบและพัฒนาแอปและกระบวนการใหม่ๆ ที่ทีมธนาคารพาณิชย์ต้องการได้ นี่เป็นวิธีที่ AI เจนเนอเรชั่นทำให้โมเดลการพัฒนาแอปพลิเคชันแบบใช้โค้ดน้อยมีประโยชน์มากยิ่งขึ้น การเพิ่ม Gen AI เข้าไปในเครื่องมือเหล่านี้ช่วยให้ทีมสร้างต้นแบบที่ใช้งานได้เร็วขึ้นมากและดำเนินการได้รวดเร็วยิ่งขึ้น เพื่อให้สามารถปรับปรุงกระบวนการต่างๆ ในพื้นที่ต่างๆ เช่น การซ่อมแซมการชำระเงิน การค้าการเงิน หรือการกู้ยืม  

อีกประการหนึ่งคือวิธีที่ Gen AI สามารถช่วยให้ทีมทำงานได้เร็วขึ้นและมีประสิทธิภาพมากขึ้นภายในขั้นตอนการทำงานที่ค่อนข้างซับซ้อนและกดดัน Sibos มีตัวอย่างที่ดีมากมายว่ารสชาติของ AI นี้จะมีประโยชน์ได้อย่างไร ตัวอย่างเช่น เราได้แชร์กรณีการใช้งานที่แปลกลุ่มข้อความ Swift ที่หนาแน่นเป็นภาษาอังกฤษธรรมดาที่กระชับซึ่งสามารถเข้าใจได้ทันทีและสามารถแชร์ผ่านอีเมลได้อย่างรวดเร็วหรือใช้โดยแผนกต้อนรับส่วนหน้าเมื่อพูดคุยกับลูกค้า  

อย่างไรก็ตาม แอปพลิเคชันประเภทนี้ยังแสดงให้เห็นว่า Gen AI นั้นยอดเยี่ยมแต่มีข้อจำกัดหากไม่รวมกับ AI ในกระบวนการ Generative AI สามารถสรุปสถานการณ์ได้ แต่ตัวเทคโนโลยีเองก็ไม่สามารถปรับเปลี่ยนได้ และสร้างคำตอบได้ง่ายๆ จากข้อมูลที่เข้าถึง ในทางตรงกันข้าม กระบวนการ AI สามารถเรียนรู้ได้ด้วยตนเองและมีแบบจำลองการคาดการณ์อยู่ภายใน จากข้อมูลนี้ มีการตระหนักรู้ตั้งแต่เริ่มต้นถึงความสำคัญของวิธีที่กระบวนการที่ AI เข้ามาและช่วยให้มนุษย์นำ AI ไปใช้เพื่อแยกแยะปัญหาหรืออย่างน้อยที่สุดก็ชี้แนะพวกเขาในเส้นทางที่ดีที่สุด 

ดังนั้น Gen AI ดึงดูดความสนใจของผู้คนที่ Sibos แต่ความเป็นจริงของสิ่งที่ธนาคารพาณิชย์และลูกค้าทำหลัง Sibos ในแง่ของเทคโนโลยีจะเกี่ยวกับการมุ่งเน้นไปที่การปรับปรุงการดำเนินงานและบริการอย่างต่อเนื่องมากขึ้น โดยสามารถจัดการกับปริมาณผ่านระบบอัตโนมัติในด้านต่าง ๆ เช่น การคว่ำบาตร การปรับปรุงตัวเลือกการบริการตนเอง การสร้างประสบการณ์การบริการแบบ Omni-Channel และการรับมือกับเวลาจริง สิ่งที่น่าตื่นเต้นคือการที่ความท้าทายเหล่านี้สามารถแก้ไขได้ด้วยองค์ประกอบของ AI ควบคู่ไปกับเทคโนโลยีระบบอัตโนมัติอื่นๆ และแนวทางเชิงจินตนาการ 

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ฟินเท็กซ์ทรา