7 เคล็ดลับจากผู้เชี่ยวชาญเพื่อความสำเร็จในการพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงิน

รายได้ของตลาด FinTech มีการเติบโตอย่างต่อเนื่อง ทำให้เป็นพื้นที่ที่น่าสนใจสำหรับผู้ประกอบการที่กำลังมองหาโอกาสสร้างรายได้ ตาม Deloitteรายได้จากอุตสาหกรรม FinTech ทั่วโลกเพิ่มขึ้นเกือบสองเท่านับตั้งแต่ปี 2017 และสูงถึง 197.8 พันล้านดอลลาร์ 2024.

ในขณะที่ตลาด FinTech เติบโตขึ้น การแข่งขันก็เพิ่มขึ้นเช่นกัน ซึ่งได้แรงหนุนจากการเกิดขึ้นของสตาร์ทอัพและเทคโนโลยีล้ำสมัย ทำให้เกิดภูมิทัศน์ที่เต็มไปด้วยโอกาสและความท้าทาย 

ในบทความนี้ เรานำเสนอเคล็ดลับการพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงินชั้นนำเพื่อสร้างโซลูชันการชำระเงินที่เชื่อถือได้ ซึ่งจะช่วยให้คุณแซงหน้าคู่แข่งในการแข่งขันครั้งนี้

ตลาด FinTech ที่กำลังเติบโต

ตามที่ Statistaตลาดการชำระเงินดิจิทัลกำลังเติบโตอย่างมาก และคาดว่าจะเข้าถึงผู้ใช้ 5.48 พันล้านคนภายในปี 2027

ที่มา: Statista

การเปลี่ยนไปใช้แพลตฟอร์มดิจิทัลมีอิทธิพลอย่างมากต่อขนาดของตลาด เนื่องจากผู้ใช้หันมาใช้โซลูชันดิจิทัล เช่น แอปและธนาคารบนมือถือสำหรับงานทางการเงินของตน ตาม การวิจัย, 75% ของผู้บริโภคได้ใช้บริการโอนเงินหรือชำระเงิน FinTech

ที่มา: Deloitte

อย่างไรก็ตาม การเติบโตของตลาดการเงินก็เหมือนกับเหรียญสองด้าน มันเปิดโอกาสใหม่ๆ ให้กับผู้เล่น แต่ยังสร้างอุปสรรคเพิ่มเติม เช่น การแข่งขันที่รุนแรง

นั่นเป็นเหตุผลที่เราเน้นเคล็ดลับจากผู้เชี่ยวชาญในการพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงินที่สามารถช่วยคุณเร่งการเปิดตัวผลิตภัณฑ์และพิชิตตลาด FinTech ได้เร็วกว่าคู่แข่งของคุณ

เคล็ดลับจากผู้เชี่ยวชาญ 7 ข้อเพื่อความสำเร็จในการพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงิน 

การพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงินแตกต่างจากการพัฒนาซอฟต์แวร์สำหรับโดเมนอื่นๆ เนื่องจากมีความซับซ้อนและให้ความสำคัญกับความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบมากขึ้น ด้านล่างนี้เราเน้นเคล็ดลับที่สำคัญที่สุดในการสร้างระบบการเงินที่มีประสิทธิภาพ

1. เน้นการออกแบบผลิตภัณฑ์และสถาปัตยกรรม

ในโลก FinTech สถาปัตยกรรมของระบบซอฟต์แวร์ถือเป็นแกนหลัก ซึ่งเป็นรากฐานสำคัญที่สามารถสร้างความแตกต่างระหว่างความสำเร็จและความล้มเหลวได้

ดังที่ SDK.financeCTO Pavlo Sidelov ชี้ให้เห็นเมื่อเร็วๆ นี้ว่า "เพื่อที่จะประสบความสำเร็จในอุตสาหกรรมที่มีพลวัตนี้ บริษัท FinTech จะต้องตระหนักถึงความสำคัญของการออกแบบและสถาปัตยกรรมที่แข็งแกร่งเป็นองค์ประกอบสำคัญของความสำเร็จของพวกเขา"

ข้อมูลเชิงลึกของพาฟโล เน้นย้ำถึงความจริงที่ว่าผลิตภัณฑ์ FinTech ส่วนใหญ่มีส่วนประกอบที่เหมือนกันประมาณ 90% นี่คือจุดที่ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์เข้ามามีส่วนร่วม โซลูชัน SDK.finance ช่วยเร่งการพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงินโดยนำเสนอซอฟต์แวร์ที่พัฒนาไว้ล่วงหน้า แพลตฟอร์มฟินเทค ซึ่งทำหน้าที่เป็นรากฐานที่ปรับขนาดได้สำหรับการพัฒนาผลิตภัณฑ์การชำระเงิน

ด้วยการใช้รากฐานซอฟต์แวร์อันทรงพลัง ผลิตภัณฑ์ทางการเงินสามารถพัฒนาได้เร็วขึ้นโดยมุ่งเน้นที่การมอบประสบการณ์ผู้ใช้ที่ใช้งานง่ายซึ่งมีความสำคัญต่อการแข่งขันในตลาดปัจจุบัน

2. รหัสเดิมเป็นกระดานกระโดดน้ำ

การพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงินที่ประสบความสำเร็จเกี่ยวข้องกับการจัดการกับรหัสเดิมอย่างมีประสิทธิผล รหัสเดิมแม้จะถูกมองว่าเป็นความท้าทาย แต่ก็สามารถเป็นข้อได้เปรียบได้หากจัดการอย่างมีกลยุทธ์ 

แทนที่จะมองว่ามันเป็นอุปสรรค ให้มองว่ามันเป็นโอกาสในการปรับปรุงให้ทันสมัยมากขึ้น จัดลำดับความสำคัญในการทำความเข้าใจและจัดทำเอกสารรหัสเดิม ซึ่งสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าและเหตุผลสำหรับการตัดสินใจออกแบบครั้งก่อนๆ 

แนวทางนี้ช่วยลดความเสี่ยง ลดโอกาสในการหยุดชะงัก และเพิ่มมูลค่าของการลงทุนที่มีอยู่ให้สูงสุด ด้วยการจัดการกับรหัสเดิมอย่างมีกลยุทธ์ คุณสามารถค่อยๆ เปลี่ยนซอฟต์แวร์ทางการเงินของคุณให้เป็นระบบที่ยืดหยุ่น มีประสิทธิภาพ และปลอดภัยมากขึ้น ในขณะเดียวกันก็รักษาความต่อเนื่องและเสถียรภาพของระบบไว้ได้

3. ความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับข้อมูลเฉพาะของโดเมน

โดเมนทางการเงินในการพัฒนาซอฟต์แวร์มีข้อกำหนดเฉพาะเนื่องจากความละเอียดอ่อนของข้อมูลทางการเงิน การปฏิบัติตามกฎระเบียบ และความต้องการความปลอดภัยและความน่าเชื่อถือสูง 

ตัวอย่างเช่น ผลิตภัณฑ์จะต้องเป็นไปตามกฎระเบียบ:

• GDPR (กฎการคุ้มครองข้อมูลทั่วไป) การปกป้องข้อมูลผู้ใช้และความเป็นส่วนตัวเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง การปฏิบัติตาม GDPR ถือเป็นสิ่งสำคัญในการปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลที่ละเอียดอ่อนและรักษาความไว้วางใจของลูกค้า
• PCI DSS (มาตรฐานความปลอดภัยของข้อมูลอุตสาหกรรมบัตรชำระเงิน) การจัดการข้อมูลบัตรชำระเงินจำเป็นต้องมีมาตรการรักษาความปลอดภัยที่เข้มงวด การปฏิบัติตาม PCI DSS ถือเป็นข้อกำหนดพื้นฐานสำหรับโซลูชันการชำระเงินของ FinTech
• KYC (รู้จักลูกค้าของคุณ) ผลิตภัณฑ์ FinTech จะต้องสร้างขั้นตอน KYC ที่แข็งแกร่งเพื่อยืนยันตัวตนของผู้ใช้ มาตรการนี้ช่วยป้องกันกิจกรรมการฉ้อโกงและรับประกันการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่อต้านการฉ้อโกง
• AML (การต่อต้านการฟอกเงิน) กฎระเบียบ AML มีความสำคัญในการตรวจจับและป้องกันการฟอกเงิน 

การพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงินควรรวมมาตรการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่งเพื่อป้องกันภัยคุกคามความปลอดภัยทั่วไป ได้แก่:

• การแทรก SQL: การโจมตีการแทรก SQL อาจทำให้ความสมบูรณ์ของฐานข้อมูลและข้อมูลผู้ใช้ลดลง ควรมีมาตรการรักษาความปลอดภัยที่แข็งแกร่งเพื่อป้องกันการโจมตีดังกล่าว
• การเขียนสคริปต์ข้ามไซต์ (XSS): ช่องโหว่ XSS อาจทำให้เกิดการเรียกใช้โค้ดโดยไม่ได้รับอนุญาตในเบราว์เซอร์ของผู้ใช้ ซึ่งก่อให้เกิดความเสี่ยงด้านความปลอดภัยขั้นรุนแรง ผลิตภัณฑ์ FinTech ต้องมีการป้องกันการโจมตี XSS
• การปลอมแปลงคำขอข้ามไซต์ (CSRF): การโจมตี CSRF สามารถหลอกผู้ใช้ให้กระทำการที่ไม่พึงประสงค์โดยไม่ได้รับความยินยอมจากผู้ใช้ การใช้การป้องกัน CSRF ถือเป็นสิ่งสำคัญในการรักษาความสมบูรณ์และความปลอดภัยของผลิตภัณฑ์

ด้วยการแยกการปฏิบัติตามกฎระเบียบและมาตรการรักษาความปลอดภัยอย่างชัดเจน ผลิตภัณฑ์ FinTech สามารถมั่นใจได้ว่าเป็นไปตามมาตรฐานอุตสาหกรรมที่สำคัญ ในขณะเดียวกันก็ปกป้องผู้ใช้และข้อมูลจากภัยคุกคามความปลอดภัยที่อาจเกิดขึ้น

4. เทคโนโลยีล้ำสมัย 

การเงินต้องการกลุ่มเทคโนโลยีเฉพาะทางสำหรับการพัฒนาซอฟต์แวร์ เนื่องจากมีความต้องการด้านความสามารถในการขยายขนาดและข้อกำหนดด้านความปลอดภัยของข้อมูล ตัวอย่างเช่น ภาษาการเขียนโปรแกรม เช่น Java, C# และ Python ขึ้นชื่อในด้านความน่าเชื่อถือและความปลอดภัย และมีการใช้กันอย่างแพร่หลายในภาคการเงิน

ซอฟต์แวร์การชำระเงินมักจำเป็นต้องผสานรวมกับระบบภายนอกต่างๆ เช่น การแลกเปลี่ยนสกุลเงิน เกตเวย์การชำระเงิน และหน่วยงานกำกับดูแล 

สแต็กมีเครื่องมือสำหรับการรวม API ได้อย่างราบรื่น SDK.finance แพลตฟอร์มฟินเทค มีจุดสิ้นสุด API มากกว่า 400 จุดซึ่งช่วยให้คุณสามารถเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการการชำระเงินและบริการอื่นๆ ที่หลากหลาย และประมวลผลธุรกรรมได้อย่างรวดเร็วและคุ้มค่า Here คุณสามารถดูรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับกลุ่มเทคนิคสำหรับซอฟต์แวร์การชำระเงินของเราได้

5. การบูรณาการและการส่งมอบอย่างต่อเนื่อง

แนวปฏิบัติของ CI/CD ในการพัฒนาซอฟต์แวร์ทำให้กระบวนการสร้าง การทดสอบ และการใช้งานโค้ดเป็นไปโดยอัตโนมัติ แนวทางนี้ช่วยเพิ่มคุณภาพของโค้ด เพิ่มประสิทธิภาพของนักพัฒนา และลดต้นทุน แนวคิดหลักคือการสร้างและรักษาแหล่งความจริงที่เป็นศูนย์กลางและเชื่อถือได้ สิ่งนี้ทำให้แน่ใจได้ว่านักพัฒนาซอฟต์แวร์จะทำงานบนระบบที่บูรณาการอยู่เสมอ

ที่มา: ซอฟต์แวร์ TIBCO

Martin Fowler นักพัฒนาซอฟต์แวร์ชาวอังกฤษ นักเขียน และวิทยากรระดับนานาชาติเกี่ยวกับการพัฒนาซอฟต์แวร์กล่าวว่า “ หลายทีมพบว่าแนวทางนี้ช่วยลดปัญหาการรวมระบบลงอย่างมาก และช่วยให้ทีมพัฒนาซอฟต์แวร์ที่ทำงานร่วมกันได้รวดเร็วยิ่งขึ้น” ภายใน CI/CD การทดสอบซอฟต์แวร์และการตรวจจับข้อผิดพลาดมีบทบาทสำคัญ นอกจากนี้ยังรับประกันกระบวนการจัดส่งที่มีการควบคุมและสม่ำเสมอ 

6. แนวทางขับเคลื่อนด้วยข้อมูล

การพัฒนาซอฟต์แวร์ที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลจะขึ้นอยู่กับตัวบ่งชี้ประสิทธิภาพหลัก (KPI) เช่น ตัวชี้วัดประสิทธิภาพ (เวลาตอบสนอง) และตัวชี้วัดคุณภาพ (อัตราข้อบกพร่อง อัตราการส่งมอบ และคะแนนผู้สนับสนุนสุทธิเพื่อความพึงพอใจของลูกค้า) 

ตัวชี้วัดที่ชัดเจน เป็นกลาง และไม่คลุมเครือเหล่านี้ส่งเสริมให้ทีมพัฒนาคิดถึงเป้าหมายเชิงกลยุทธ์ระยะยาวของงานประจำวันและมูลค่าทางธุรกิจของแต่ละโครงการ

“การพัฒนาซอฟต์แวร์ที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลซึ่งได้รับการรับรองโดย Brett King ผู้ร่วมก่อตั้งบริษัท FinTech Moven ใช้ประโยชน์จากข้อมูลเชิงลึกแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับพฤติกรรมของลูกค้า โดยใช้หลักการของ Big Data ความคล่องตัว และการเล่นเกม" 

FinTech เติบโตจากข้อมูล และโอกาสอยู่ที่การใช้ประโยชน์จากข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เป็นนวัตกรรม 

ใช้การวิเคราะห์ข้อมูล การเรียนรู้ของเครื่อง และ AI เพื่อพัฒนาโซลูชันที่ไม่เพียงแต่ประมวลผลธุรกรรมเท่านั้น แต่ยังให้บริการทางการเงินแบบคาดการณ์และเป็นส่วนตัวอีกด้วย

7. การใช้โซลูชั่นที่พัฒนาไว้ล่วงหน้าเพื่อเร่งกระบวนการพัฒนา

การพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงินเป็นกระบวนการที่ท้าทายซึ่งต้องใช้เวลาและความพยายามอย่างมาก ขึ้นอยู่กับความซับซ้อนของผลิตภัณฑ์ อาจต้องใช้เวลาหลายเดือนถึงหลายปีในการพัฒนาผลิตภัณฑ์ที่พร้อมวางจำหน่าย 

Іแทนที่จะสร้างฟังก์ชันพื้นฐานตั้งแต่ต้น คุณสามารถใช้ซอฟต์แวร์ที่พัฒนาไว้ล่วงหน้าเพื่อเร่งกระบวนการพัฒนาได้ นอกจากความสุภาพเรียบร้อยโดยไม่จำเป็นแล้ว SDK.finance ยังเป็นหนึ่งในผู้จำหน่ายที่ให้บริการซอฟต์แวร์แบ็กเอนด์ FinTech ที่ปรับแต่งได้ล่วงหน้า ด้วยโซลูชันนี้ ทีมพัฒนาของคุณสามารถมุ่งความสนใจไปที่การสร้างฟีเจอร์ประสบการณ์ลูกค้าที่จะทำให้ผลิตภัณฑ์ FinTech ของคุณแตกต่างออกไป

กลยุทธ์เหล่านี้ครอบคลุมแง่มุมต่างๆ ตั้งแต่สถาปัตยกรรมและการจัดการโค้ดแบบเดิมไปจนถึงความรู้เฉพาะโดเมนและแนวทางที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล ด้วยการทำความเข้าใจและนำหลักการเหล่านี้ไปใช้ ซอฟต์แวร์ทางการเงินไม่เพียงแต่สามารถตอบสนองข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเท่านั้น แต่ยังมอบโซลูชันที่เป็นนวัตกรรมสำหรับภูมิทัศน์ทางการเงินที่พัฒนาอยู่ตลอดเวลาอีกด้วย

การเลือกพันธมิตรการพัฒนาซอฟต์แวร์ทางการเงิน

การเลือกผู้ให้บริการซอฟต์แวร์ FinTech สามารถส่งผลกระทบอย่างมากต่อความสำเร็จและประสิทธิภาพของผลิตภัณฑ์การชำระเงินของคุณ การพิจารณาปัจจัยต่างๆ เป็นสิ่งสำคัญ เช่น ประสบการณ์ในอุตสาหกรรมการเงิน ประวัติในการนำเสนอโซลูชั่นที่ปลอดภัยและเป็นไปตามข้อกำหนด ความเชี่ยวชาญในเทคโนโลยีเฉพาะ และความสามารถในการสอดคล้องกับเป้าหมายทางธุรกิจของคุณ 

แพลตฟอร์มที่พัฒนาโดย SDK.finance ทำหน้าที่เป็นรากฐานอันทรงพลังสำหรับการก่อสร้าง กระเป๋าสตางค์ดิจิตอล, การโอนเงิน ระบบ บัญชีแยกประเภทธุรกิจ, นีโอแบงก์ และผลิตภัณฑ์ FinTech อื่นๆ ได้รวดเร็วยิ่งขึ้นโดยไม่ต้องเริ่มต้นใหม่ ใช้แพลตฟอร์มสำเร็จรูปของเราและร่วมมือกับ ทีมงานที่ทุ่มเทของเรา ด้วยประสบการณ์กว่า 10 ปีใน FinTech มอบโซลูชันที่ซับซ้อนสำหรับการสร้างผลิตภัณฑ์ PayTech ของคุณอย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น 

ตัดขึ้น

การเปลี่ยนไปใช้แพลตฟอร์มดิจิทัลส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อขนาดของตลาดการเงิน และเป็นโอกาสในการพัฒนาโซลูชันการชำระเงินใหม่ๆ 

เมื่อปฏิบัติตามกลยุทธ์ที่ระบุไว้ในบทความนี้ คุณสามารถสำรวจภูมิทัศน์แบบไดนามิกนี้ ปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ และนำเสนอโซลูชั่นที่เป็นนวัตกรรมเพื่อตอบสนองความต้องการทางการเงินของผู้บริโภค

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://sdk.finance/7-expert-tips-for-successful-financial-software-development/