คำเตือนอันน่าตกตะลึงของ Jamie Dimon: อัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้น อัตราที่สูงขึ้น และความเสี่ยงทางเศรษฐกิจ

เผยแพร่ซ้ำโดยเพลโต

ผู้ติดตาม: 0

คำเตือนอันน่าตกตะลึงของ Jamie Dimon: อัตราเงินเฟ้อที่เหนียวขึ้น อัตราที่สูงขึ้น และความเสี่ยงทางเศรษฐกิจ PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

เมื่อวันที่ 8 เมษายน บริษัทผู้ให้บริการทางการเงินยักษ์ใหญ่ JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM) การตีพิมพ์ รายงานประจำปี 2023 รวมถึงจดหมายถึงผู้ถือหุ้นจากประธานและซีอีโอ — Jamie Dimon — และหัวหน้าธุรกิจอื่นๆ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2023 JPMorgan Chase รายงานว่ามีการครอบครองสินทรัพย์มูลค่ารวม 3.9 ล้านล้านดอลลาร์ และส่วนของผู้ถือหุ้นมีมูลค่า 328 พันล้านดอลลาร์

ในของเขา จดหมายถึงผู้ถือหุ้นปี 2023Jamie Dimon ซีอีโอของ JPMorgan Chase กล่าวถึงหัวข้อต่างๆ มากมาย รวมถึงความท้าทายระดับโลก ความยืดหยุ่นของเศรษฐกิจสหรัฐฯ ผลการดำเนินงานทางการเงินของบริษัท และความมุ่งมั่นต่อความรับผิดชอบขององค์กร

Dimon เริ่มต้นด้วยการจัดการกับความท้าทายระดับโลกมากมายที่ต้องเผชิญในปี 2023 เช่น สงครามและความรุนแรงที่กำลังดำเนินอยู่ในตะวันออกกลางและยูเครน และความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์กับจีนที่เพิ่มมากขึ้น เขาเน้นย้ำถึงความสำคัญของบทบาทผู้นำระดับโลกของอเมริกา และความต้องการความสามัคคีในหมู่ชาติตะวันตก เพื่อปกป้องเสรีภาพที่สำคัญ รวมถึงกิจการเสรี ในช่วงที่เกิดวิกฤตการณ์ครั้งใหญ่

แม้จะมีภูมิทัศน์ที่ไม่มั่นคง รวมถึงความวุ่นวายของธนาคารในภูมิภาคเมื่อปีที่แล้ว Dimon ตั้งข้อสังเกตว่าเศรษฐกิจสหรัฐฯ ยังคงมีความยืดหยุ่น โดยผู้บริโภคยังคงจับจ่ายใช้สอยและตลาดคาดว่าจะมีการชะลอตัวลง อย่างไรก็ตาม เขาเตือนว่าเศรษฐกิจกำลังได้รับแรงหนุนจากการใช้จ่ายภาครัฐที่ขาดดุลจำนวนมากและมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจที่ผ่านมา

Dimon เน้นย้ำถึงความต้องการที่เพิ่มขึ้นในการใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้น ในขณะที่สหรัฐฯ ยังคงเปลี่ยนผ่านไปสู่เศรษฐกิจที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ปรับโครงสร้างห่วงโซ่อุปทานทั่วโลก ส่งเสริมค่าใช้จ่ายทางการทหาร และต่อสู้กับค่าใช้จ่ายด้านการรักษาพยาบาลที่เพิ่มขึ้น เขาเตือนว่าสิ่งนี้อาจนำไปสู่อัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นและอัตราที่สูงกว่าที่ตลาดคาดไว้

นอกจากนี้ Dimon ยังดึงความสนใจไปที่ความเสี่ยงด้านลบที่ควรจับตามอง เขาชี้ให้เห็นว่าการปรับเข้มงวดเชิงปริมาณกำลังระบายสภาพคล่องออกจากระบบมากกว่า 900 พันล้านดอลลาร์ต่อปี และผลกระทบเต็มรูปแบบของการปรับเข้มงวดเชิงปริมาณในระดับนี้ไม่เคยเกิดขึ้นจริงมาก่อน นอกจากนี้ เขาเตือนว่าสงครามที่กำลังดำเนินอยู่ในยูเครนและตะวันออกกลางยังคงมีศักยภาพที่จะขัดขวางตลาดพลังงานและอาหาร การอพยพ และความสัมพันธ์ทางการทหารและเศรษฐกิจ นอกเหนือจากต้นทุนมนุษย์อันเลวร้าย

ในแง่ของกองกำลังที่สำคัญและค่อนข้างไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน Dimon กล่าวว่า JPMorgan Chase ยังคงระมัดระวัง ความคิดเห็นของเขาเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการเฝ้าระวังและการเตรียมพร้อมในการเผชิญกับความท้าทายทางเศรษฐกิจที่อาจเกิดขึ้น แม้ว่าเศรษฐกิจสหรัฐฯ จะแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นในสภาพแวดล้อมปัจจุบันก็ตาม

แม้จะมีภูมิทัศน์ที่ไม่มั่นคง แต่ JPMorgan Chase ก็มีปีที่แข็งแกร่งอีกครั้งในปี 2023 โดยสร้างรายได้เป็นประวัติการณ์เป็นปีที่หกติดต่อกัน และสร้างสถิติมากมายทั่วทั้งสายธุรกิจของบริษัท บริษัทมีรายได้ 162.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ และกำไรสุทธิ 49.6 พันล้านดอลลาร์ โดยมีผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นสามัญที่จับต้องได้ (ROTCE) ที่ 21% บริษัทยังได้เพิ่มเงินปันผลสามัญรายไตรมาสสองครั้งในระหว่างปี และยังคงเสริมความแข็งแกร่งให้กับงบดุลของป้อมปราการอย่างต่อเนื่อง

<!–

ไม่ได้ใช้งาน

Dimon เน้นย้ำถึงพลังของปรัชญาการลงทุนของบริษัทและหลักการชี้แนะ ตลอดจนคุณค่าของการอยู่เคียงข้างลูกค้าทั้งในช่วงเวลาที่ดีและไม่ดี แนวทางนี้ส่งผลให้เกิดการเติบโตอย่างต่อเนื่องทั่วทั้งบริษัท โดยลูกค้าธนาคารเพื่อผู้บริโภคและชุมชน (CCB), ธนาคารองค์กรและการลงทุน (CIB), ธนาคารพาณิชย์ (CB) และการจัดการสินทรัพย์และความมั่งคั่ง (AWM) ต่างก็บรรลุเป้าหมายสำคัญและได้รับส่วนแบ่งตลาดเพิ่มขึ้น

จดหมายดังกล่าวยังเน้นย้ำถึงบทบาทของ JPMorgan Chase ในการพัฒนาการเติบโตทางเศรษฐกิจ การขยายสินเชื่อ และการระดมทุนมูลค่ารวม 2.3 ล้านล้านดอลลาร์สำหรับลูกค้าผู้บริโภคและลูกค้าสถาบันทั่วโลก การซื้อ First Republic Bank ของบริษัทถือเป็นการเคลื่อนไหวที่นำความมั่นคงที่จำเป็นมาสู่ระบบธนาคารของสหรัฐฯ ขณะเดียวกันก็มอบบ้านที่ปลอดภัยให้กับลูกค้า First Republic กว่าครึ่งล้านราย

ในจดหมายของเขา Dimon ยังพิจารณาถึงผลกระทบอันลึกซึ้งที่ปัญญาประดิษฐ์ (AI) คาดว่าจะมีต่อ JPMorgan Chase และสังคมโดยรวม เขาเปรียบเทียบ AI กับสิ่งประดิษฐ์ทางเทคโนโลยีที่เปลี่ยนแปลงมากที่สุดในประวัติศาสตร์ เช่น แท่นพิมพ์ เครื่องจักรไอน้ำ ไฟฟ้า คอมพิวเตอร์ และอินเทอร์เน็ต

Dimon เน้นย้ำถึงการลงทุนครั้งสำคัญของบริษัทในด้าน AI ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา โดยมีผู้เชี่ยวชาญด้าน AI/การเรียนรู้ของเครื่อง (ML) และนักวิทยาศาสตร์ข้อมูลมากกว่า 2,000 คน ซึ่งปัจจุบันเป็นส่วนหนึ่งขององค์กร JPMorgan Chase ใช้งาน AI และ ML เชิงคาดการณ์ในด้านต่างๆ อย่างแข็งขัน เช่น การตลาด การฉ้อโกง และความเสี่ยง โดยปัจจุบันมีกรณีการใช้งานมากกว่า 400 กรณี บริษัทยังสำรวจศักยภาพของ generative AI (GenAI) ในด้านวิศวกรรมซอฟต์แวร์ การบริการลูกค้า การดำเนินงาน และประสิทธิภาพการทำงานของพนักงาน

แม้ว่า AI คาดว่าจะเพิ่มงานแทบทุกงานที่ JPMorgan Chase แต่ Dimon ยอมรับว่าอาจลดประเภทงานหรือบทบาทบางอย่างลงในขณะที่สร้างงานอื่นๆ ขึ้นมา บริษัทมุ่งมั่นที่จะฝึกอบรมใหม่และปรับใช้ผู้มีความสามารถเพื่อให้แน่ใจว่าพนักงานจะได้รับการดูแลหากพวกเขาได้รับผลกระทบจากแนวโน้มนี้

Dimon ยังได้พูดคุยเกี่ยวกับความสำคัญของข้อมูลคุณภาพสูงและเข้าถึงได้ง่ายเมื่อใช้ร่วมกับ AI เพื่อเติมข้อมูลเชิงลึกที่ดีขึ้น และปรับปรุงการบริหารความเสี่ยงและการบริการลูกค้า เพื่อสะท้อนถึงบทบาทที่สำคัญของ AI ในอนาคตของบริษัท JPMorgan Chase ได้สร้างตำแหน่งใหม่ที่เรียกว่า Chief Data & Analytics Officer ซึ่งอยู่ในคณะกรรมการปฏิบัติการและรายงานตรงต่อ Daniel Pinto และ Jamie Dimon

Dimon รับทราบถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ AI และความจำเป็นในการจัดการที่เข้มงวด รวมถึงการรักษามาตรฐานทางจริยธรรมสูงสุด การรับรองความโปร่งใส และการต่อต้านอคติที่อาจเกิดขึ้น นอกจากนี้เขายังกล่าวถึงภัยคุกคามของผู้ไม่ประสงค์ดีที่ใช้ AI เพื่อแทรกซึมระบบของบริษัท และการรวม AI เข้ากับชุดเครื่องมือของ JPMorgan Chase เพื่อตอบโต้ภัยคุกคามเหล่านี้

[เนื้อหาฝัง]

ภาพเด่นผ่าน YouTube (ช่องเจพีมอร์แกน)