เชื่อมช่องว่างคำแนะนำด้วยการเปิดรับโอกาสในการให้คำปรึกษาทางการเงิน - Finovate

เชื่อมช่องว่างคำแนะนำด้วยการเปิดรับโอกาสในการให้คำปรึกษาทางการเงิน – Finovate

ประทับเวลา: 17 สิงหาคม 2023 4:59 น.
เชื่อมช่องว่างคำแนะนำโดยเปิดรับโอกาสในการให้คำปรึกษาทางการเงิน - Finovate PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.
เชื่อมช่องว่างคำแนะนำด้วยการเปิดรับโอกาสในการให้คำปรึกษาทางการเงิน - Finovate

ในขอบเขตของการให้คำปรึกษาทางการเงินแบบไดนามิก เสียงของประสบการณ์มีความสำคัญในการทำความเข้าใจภูมิทัศน์ปัจจุบัน เมื่อเร็วๆ นี้เราได้พูดคุยกับ Lisa Jacobs รองประธานฝ่ายการจัดการลูกค้าของ Intelliflo เกี่ยวกับความท้าทาย โอกาส และแนวโน้มในพื้นที่ให้คำปรึกษา

Jacobs นำเสนอประสบการณ์กว่า 15 ปีของเธอในการสนทนาของเราซึ่งให้ความกระจ่างว่าบริษัทต่างๆ สามารถเอาชนะปัญหาการขาดแคลนแรงงาน ข้อจำกัดด้านทรัพยากร เทคโนโลยีที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา และกฎระเบียบที่ผันผวนในพื้นที่ให้คำปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร นอกจากนี้ เธอยังกล่าวถึงวิธีที่ที่ปรึกษาสามารถสร้างสมดุลและจัดการแนวทางเทคโนโลยีขั้นสูงเทียบกับการสัมผัสระดับสูงที่กำลังดำเนินอยู่

เชื่อมช่องว่างคำแนะนำโดยเปิดรับโอกาสในการให้คำปรึกษาทางการเงิน - Finovate PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

อะไรคือความท้าทายและโอกาสอันดับต้น ๆ ในปัจจุบันที่พื้นที่ให้คำปรึกษาทางการเงินเผชิญอยู่?

ลิซ่า เจค็อบส์: เมื่อเร็ว ๆ นี้เราได้สำรวจที่ปรึกษาทางการเงินกว่า 400 รายและพบว่า 80% เชื่อว่ามีคนจำนวนมากขึ้นที่ขอคำแนะนำและไม่สามารถค้นหาหรือเข้าถึงความช่วยเหลือนั้นได้ นี่เป็นทั้งความท้าทายและโอกาสอันยิ่งใหญ่ แม้ว่าจะมีผู้คนจำนวนมากขึ้นต้องการคำแนะนำจากมืออาชีพ แต่ที่ปรึกษาทั่วกระดานก็ยืดเยื้อ ทำให้แทบจะเป็นไปไม่ได้เลยที่จะรับลูกค้าใหม่โดยไม่ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติม สิ่งนี้ห้ามไม่ให้ที่ปรึกษาเพิ่มรายได้และสนับสนุนผู้คนจำนวนมากขึ้น โดยปล่อยให้หลายคนไม่ได้รับความช่วยเหลือที่พวกเขาต้องการ Intelliflo ถูกสร้างขึ้นเพื่อเชื่อมช่องว่างคำแนะนำ เรามุ่งมั่นที่จะจัดหาเครื่องมือและโซลูชันเพื่อช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถเข้าถึงคำแนะนำทางการเงินได้กว้างขึ้น

จะใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อเอาชนะความท้าทายเหล่านี้และสนับสนุนที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร

จาคอบส์: เทคโนโลยีสมัยใหม่มีอำนาจในการช่วยที่ปรึกษาจัดการกับข้อจำกัดด้านทรัพยากรเหล่านี้ ในทุกอุตสาหกรรม เทคโนโลยีให้ประสิทธิภาพ แต่เทคโนโลยีที่ดีที่สุดก็เพิ่มความพึงพอใจของลูกค้าด้วยเช่นกัน ในอุตสาหกรรมของเรา สิ่งนี้กลายเป็นที่รู้จักในฐานะกลยุทธ์คำแนะนำแบบผสมผสาน ซึ่งเป็นรูปแบบที่ยืดหยุ่นซึ่งลูกค้าในระยะก่อนหน้าของเส้นทางคำแนะนำทางการเงินจะได้รับบริการผ่านช่องทางดิจิทัลและเครื่องมือเป็นหลัก และเทคโนโลยีจะเพิ่มประสบการณ์ของลูกค้าให้กับลูกค้าชั้นนำให้ดียิ่งขึ้น ผลลัพธ์

เพื่อให้ใช้เครื่องมือดิจิทัลได้มากขึ้นอย่างมีประสิทธิภาพ ที่ปรึกษากำลังเปลี่ยนจากเครื่องมือซอฟต์แวร์แบบสแตนด์อโลนซึ่งไม่สามารถรวมเข้ากับส่วนอื่น ๆ ของกลุ่มเทคโนโลยีของตนได้มากขึ้นเพื่อหลีกเลี่ยงการเรียนรู้และเข้าสู่ระบบหลายระบบ หลายคนกำลังมองหาประสบการณ์ที่ปรึกษาแบบ all-in-one เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและมอบประสบการณ์ลูกค้าที่เป็นหนึ่งเดียวกันมากขึ้น หากเข้าหาอย่างถูกวิธี เทคโนโลยีจะมีอำนาจในการช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถบรรลุผลสำเร็จได้มากขึ้นด้วยทรัพยากรที่มีอยู่ ในขณะเดียวกันก็เสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้า

คุณมีคำแนะนำอะไรสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินที่กำลังประเมินผู้ให้บริการเทคโนโลยีต่างๆ ที่มีอยู่มากมาย

จาคอบส์: เทคโนโลยีจะมีประสิทธิภาพก็ต่อเมื่อใช้งานและจัดการได้ง่ายเท่านั้น มิฉะนั้นอาจทำหน้าที่เป็นอุปสรรคมากกว่าผลประโยชน์ การสำรวจที่ปรึกษาเดียวกันนั้นสนับสนุนแนวคิดนี้ โดยเผยให้เห็นว่าอุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดสามอันดับแรกในการใช้เทคโนโลยีใหม่สำหรับที่ปรึกษาคือความท้าทายในการรวมระบบ (57%) เวลาในการติดตั้ง (41%) และเวลาและทรัพยากรของพนักงานในการจัดการเทคโนโลยี (38% ).

เมื่อตรวจสอบผู้ให้บริการและโซลูชันที่มีอยู่มากมายในตลาด ที่ปรึกษาควรพิจารณาปัญหาทั่วไปเหล่านี้ จัดลำดับความสำคัญของเทคโนโลยีที่เปิดกว้างและผสานรวมได้ง่าย มีความยืดหยุ่น (ซึ่งมักหมายถึงระบบคลาวด์) และมีทีมบริการและสนับสนุนที่ตอบสนองและตอบสนองได้ดี .

การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบดูเหมือนจะเป็นหัวข้อเร่งด่วนในปีนี้สำหรับอุตสาหกรรมฟินเทคโดยรวม วิธีที่ดีที่สุดสำหรับบริษัทบริหารความมั่งคั่งในการก้าวนำหน้าคืออะไร?

วิธีที่ดีในการติดตามกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบคือการร่วมมือกับทรัพยากรต่างๆ เช่น กลุ่มเพื่อน สมาคม และพันธมิตรด้านเทคโนโลยีเพื่อหารือเกี่ยวกับประเด็นเหล่านี้และสิ่งที่จำเป็นต้องแก้ไขเพื่อตอบสนอง นอกจากนี้ เรายังเห็นบริษัทต่าง ๆ พึ่งพารูปแบบความร่วมมือกับผู้ขายที่เป็นบุคคลภายนอกมากขึ้นเรื่อย ๆ โดยมองหาหน่วยงานภายนอกที่มีหน้าที่หลักและการสนับสนุนต่าง ๆ เช่น การปฏิบัติตามข้อกำหนด อย่างไรก็ตาม ที่ปรึกษาต้องแน่ใจว่าพันธมิตรของพวกเขาได้รับการตรวจสอบและติดตามอย่างละเอียดถี่ถ้วนอย่างต่อเนื่อง พันธมิตรทั้งหมดไม่ได้ถูกสร้างขึ้นมาเท่ากัน

เทรนด์ธุรกิจที่ปรึกษาที่น่าจับตามองครึ่งปีหลังมีอะไรบ้าง?

จาคอบส์: นอกจากรูปแบบคำแนะนำแบบผสมผสานที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องแล้ว บทบาทที่เปลี่ยนแปลงไปของที่ปรึกษายังเป็นแนวโน้มสำคัญที่น่าจับตามอง ชุดทักษะที่กว้างขึ้นนั้นได้รับการคาดหวังจากที่ปรึกษามากขึ้น รวมถึงความสามารถในการให้คำแนะนำที่ครอบคลุมเกี่ยวกับเหตุการณ์สำคัญในชีวิตและสถานการณ์ที่อยู่นอกเหนือความสัมพันธ์ที่ปรึกษาทางการเงินแบบดั้งเดิม ตัวอย่างเช่น ลูกค้ามักจะถามว่าแผนประกันและตัวเลือกใดดีที่สุดสำหรับสถานการณ์เฉพาะของพวกเขา และเมื่อพ่อแม่อายุมากขึ้น คนรุ่นมิลเลนเนียลก็กำลังขอคำแนะนำจากที่ปรึกษาเกี่ยวกับตัวเลือกการดูแลระยะยาวและการจัดการ บทสนทนาเหล่านี้สามารถกระตุ้นอารมณ์ได้ และการเอาใจใส่จะกลายเป็นลักษณะสำคัญสำหรับที่ปรึกษายุคใหม่ นี่เป็นอีกเหตุผลหนึ่งที่ที่ปรึกษาต้องกำหนดวิธีการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีอย่างมีกลยุทธ์เพื่อให้มีเวลาสำหรับการสนทนาและแผนการที่มีมูลค่าสูงขึ้น

ภาพถ่ายโดย เอมี เฮิร์สชี่ on Unsplash

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก ฟินโนเวต