เซลเซียสยื่นล้มละลาย ชี้บริษัทประสบปัญหาหนัก

การยื่นฟ้องล้มละลายของเซลเซียสเผยให้เห็นความประหลาดใจอันไม่พึงประสงค์เกี่ยวกับสถานะของแพลตฟอร์มการให้ยืม crypto ซึ่งรวมถึงการขาดดุล 1.2 พันล้านดอลลาร์ที่เกิดขึ้นส่วนใหญ่เป็นผลมาจากเงินฝากของผู้ใช้ 

บทที่ 11 การล้มละลาย เอกสาร ลงนามโดย Alex Mashinsky ซีอีโอของเซลเซียสเมื่อวันที่ 14 กรกฎาคม ได้เปิดเผยว่าบริษัทถือครองสินทรัพย์ประมาณ 4.3 พันล้านดอลลาร์ เทียบกับหนี้สิน 5.5 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งคิดเป็นการขาดดุล 1.2 พันล้านดอลลาร์

เงินฝากของผู้ใช้คิดเป็นหนี้สินส่วนใหญ่อยู่ที่ 4.72 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่สินทรัพย์ของเซลเซียสประกอบด้วยโทเค็น CEL เป็นสินทรัพย์มูลค่า 600 ล้านดอลลาร์ สินทรัพย์การขุดมูลค่า 720 ล้านดอลลาร์ และสินทรัพย์เข้ารหัสลับ 1.75 พันล้านดอลลาร์  

มูลค่าของโทเค็น CEL ได้รับความสนใจจากบางส่วนในชุมชน crypto อย่างไรก็ตาม เนื่องจากมูลค่าตลาดทั้งหมดสำหรับโทเค็น CEL อยู่ที่เพียง 321 ล้านดอลลาร์ ตามข้อมูลของ CoinGecko

ในบรรดาสินทรัพย์ crypto ได้แก่ โทเค็น Lido Staked ETH (stETH) จำนวน 410,421 โทเค็น มูลค่าประมาณ 479 ล้านดอลลาร์ ซึ่งสร้าง APY 5% แม้ว่าโทเค็นจะไม่สามารถแลกเป็น อีเธอร์ (ETH) จนกว่าเครือข่าย Ethereum จะเปลี่ยนไปสู่ ​​Proof-of-Stake ฉันทามติในการรวม.

อเล็กซ์ มาชินสกี้ ซีอีโอของเซลเซียสลงนามในสัญญา เอกสาร โดยระบุว่าบริษัทก็สามารถขายได้เช่นกัน Bitcoin (BTC) ขุดโดยการดำเนินการขุด Bitcoin ของเซลเซียสเพื่อ "สร้างสินทรัพย์ที่เพียงพอ" เพื่อชำระคืนเงินกู้อย่างน้อยหนึ่งรายการและสร้างรายได้ให้กับบริษัทในอนาคต บริษัทคาดการณ์ว่าจะสามารถสร้างประมาณ 15,000 BTC จนถึงปี 2023

Cory Klippstein ผู้ก่อตั้ง Swan Bitcoin ได้แสดงความเสียใจต่อทั้งเซลเซียสและ การตัดสินใจล่าสุดของยานโวเอเจอร์ เพื่อยื่นขอความคุ้มครองตามบทที่ 11 แทนที่จะเป็นพระราชบัญญัติคุ้มครองผู้ลงทุนในหลักทรัพย์ (SIPA)

ในทวีตเมื่อวันที่ 14 กรกฎาคม Klippstein กล่าวว่าการยื่นภายใต้ SIPA จะต้องมี ขยับ ความเป็นเจ้าของทรัพย์สินของบริษัทให้กับลูกค้า ซึ่งอย่างน้อยก็จะคืนเงินมัดจำส่วนหนึ่งให้พวกเขา

ภายใต้การพิจารณาคดีล้มละลายตามบทที่ 11 บริษัทได้ยื่นคำร้องเพื่อคุ้มครองการเรียกร้องความเป็นเจ้าของทรัพย์สินทั้งหมด ภายใต้ SIPA บริษัทที่ล้มเหลวจะต้องโอนบัญชีของตนไปยังบริษัทอื่นหรือชำระบัญชีและส่งเงินทุนให้กับนักลงทุน

If @เซลเซียสเครือข่าย และ น.ส ใส่ใจผู้ใช้ของพวกเขา พวกเขาต้องการยื่นฟ้องล้มละลาย SIPA ในฐานะนายหน้า (ซึ่งพวกเขาอ้างว่าเป็นเสมอ) โดยที่รายได้ทั้งหมดไปที่ลูกค้าก่อน

การยื่นบทที่ 11 เป็นการกล่าวโดยชัดแจ้งว่าบริษัทเป็นเจ้าของทรัพย์สินของผู้ใช้ทั้งหมด pic.twitter.com/FMDzmjRBZO

— คอรี Klippsten (@coryklippsten) กรกฎาคม 14, 2022

นักเศรษฐศาสตร์ขี้ระแวง Crypto และบล็อกเกอร์ Frances Coppola แชร์ข่าวร้ายที่อาจเกิดขึ้นเพิ่มเติมในวันที่ 14 กรกฎาคม บล็อก โพสต์โดยอธิบายว่าทำไมเธอถึงเชื่อว่าผู้ฝากเซลเซียส “จะไม่ได้รับเงินคืน”

เธอให้เหตุผลว่าเซลเซียสกำลังดำเนินการในสิ่งที่เธอเรียกว่า "ธนาคารเงา" ซึ่งกำหนดโดย Investopedia ในฐานะ "ตัวกลางทางการเงินที่ไม่ได้รับการควบคุม" ที่ไม่ใช่ธนาคาร

“เงินฝากในธนาคารไม่ใช่แม้แต่ 'สินทรัพย์ของลูกค้า' นับประสาอะไรกับ 'สินทรัพย์ภายใต้การบริหาร' เป็นเงินกู้ยืมที่ไม่มีหลักประกันให้กับธนาคาร จึงเป็นหนี้สินของธนาคารและมีความเสี่ยงที่จะล้มละลายอย่างสมบูรณ์”

“ผู้ฝากเงินในธนาคารไม่มีสิทธิ์ตามกฎหมายในการคืนเงินของตน แม้ว่าเงื่อนไขของบัญชีจะบอกว่าสามารถถอนเงินออกได้ทุกเมื่อที่ลูกค้าเลือก แต่ธนาคารสามารถปฏิเสธที่จะอนุญาตให้ลูกค้าถอนเงินได้ หากไม่มีเงินสดจ่าย” เธออธิบาย

แม้จะมีการยืนยันในแง่ของการใช้งานว่าไม่ใช่ธนาคาร แต่รูปแบบธุรกิจของเซลเซียสก็คือธนาคารที่ไม่มีใบอนุญาตและไม่ได้รับการควบคุมโดยไม่มีประกันเงินฝาก – “ธนาคารเงา”

– ฟรานเซส ชาเดนฟรอยด์ แคสแซนดรา (@Frances_Coppola) กรกฎาคม 14, 2022

ที่เกี่ยวข้อง โทเค็น Voyager พุ่งสูงขึ้นเนื่องจากโครงการปั๊ม VGX โน้มน้าวใจ

คอปโปลายังเสริมอีกว่าข้อกำหนดการใช้งานของเซลเซียสทำให้ชัดเจนว่าเซลเซียสได้รับอนุญาตให้ “ดำเนินการตามที่ต้องการ” ด้วยเงินทุนที่ลูกค้าฝากไว้

“และระบุเป็นพิเศษว่าในกรณีที่ล้มละลาย ลูกค้าอาจไม่ได้รับเงินคืนทั้งหมดหรือบางส่วนจริงๆ”

CEL ลดลงตั้งแต่เดือนมกราคม โดยลดลง 84% จาก 4.38 ดอลลาร์เหลือ $0.73โดยเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในเดือนมิถุนายน สอดคล้องกับความพยายามบีบรัดสั้นๆ ของชุมชน