การเติบโตของบุคคลที่มีรายได้สุทธิสูงพิเศษ (UHNWs) และสำนักงานครอบครัวมีการเติบโตอย่างแข็งแกร่ง และสำหรับสำนักงานครอบครัวที่มีเทคโนโลยีทางการเงินเพื่อรองรับพอร์ตโฟลิโอที่ซับซ้อนมากขึ้น อนาคตก็สดใส แต่ข่าวนี้กลับไม่ค่อยให้กำลังใจคนที่ขาด
ความสามารถในการรักษาความมั่งคั่งของครอบครัวได้อย่างมีประสิทธิภาพท่ามกลางความผันผวนของตลาดในปัจจุบัน เนื่องจากติดอยู่กับกระบวนการที่ต้องดำเนินการด้วยตนเองซึ่งทำให้บริการช้าลง พวกเขาจะถูกขัดขวางไม่ให้ทำงานเชิงกลยุทธ์มากขึ้นและพลาดโอกาส
ความเสี่ยงนี้จะรุนแรงขึ้นเมื่อการลงทุนที่ซ่อนอยู่ไม่สอดคล้องกับเป้าหมายระยะยาว ซึ่งเป็นเรื่องที่น่าเสียดายอย่างยิ่งเมื่อในปัจจุบันมีเทคโนโลยีที่สามารถเอาชนะอุปสรรคดังกล่าวได้อย่างง่ายดาย
สามารถเจริญเติบโตได้
ไม่ใช่ความลับที่สำนักงานครอบครัวมักจะขาดแคลนทรัพยากร และการขาดแคลนความสามารถและทักษะในปัจจุบันทำให้เกิดปัญหามากขึ้น ท้ายที่สุดแล้ว การประมวลผลข้อมูลใช้เวลานาน เช่นเดียวกับการรวบรวมการรายงานที่สำคัญและทันท่วงที เมื่อมีเป้าหมายการรักษาความมั่งคั่งแล้ว
ตอบสนองได้ดีที่สุดด้วยการลงทุนที่ซับซ้อนมากขึ้น ความจำเป็นที่จะต้องทำมากขึ้นโดยใช้เวลาน้อยลงกลายเป็นเรื่องสำคัญที่เพิ่มมากขึ้น
ซึ่งจำเป็นต้องลงทุนในเทคโนโลยีใหม่ๆ ที่สามารถแบ่งเบาภาระความซับซ้อนของพอร์ตโฟลิโอได้ อย่างไรก็ตาม สำนักงานครอบครัวหลายแห่งกลับรู้สึกกังวลใจเมื่อต้องรวมพอร์ตการลงทุนเข้าด้วยกัน คุณภาพและความทันเวลาของกระแสข้อมูลการลงทุนจะแตกต่างกันไปและการจัดการข้อมูลโดยรวม
มุมมองที่แตกต่างกันเป็นเรื่องยาก ทำให้การรายงานเป็นเรื่องที่ท้าทายที่สุด
พิจารณาการเพิ่มขึ้นในการลงทุนภาคเอกชนโดยตรง การประเมินมูลค่าเป็นเรื่องยากที่จะได้รับ และเมื่อมีการให้ไว้ ก็มีมูลค่ามากกว่าการคาดเดาเล็กน้อย กองทุนเฮดจ์ฟันด์และการประเมินหุ้นภาคเอกชนจะมาถึงหลังจากสิ้นเดือนหรือไตรมาส และในขณะเดียวกันก็สะสมไว้
การแก้ไขที่ทำให้น้ำข้อมูลขุ่นมากขึ้น
อย่างไรก็ตาม เป็นเรื่องง่ายที่จะเข้าใจว่าทำไมสำนักงานครอบครัวจึงไม่มีระบบเดียว แต่มักจะมีสมุดบัญชีและการลงทุนแยกต่างหาก (ABOR และ IBOR) โดยปกติจะต้องมีการรายงานชั่วคราว และตามที่เจ้าหน้าที่สำนักงานครอบครัวรู้
เวลาและความพยายามเพิ่มเติมเพื่อปรับรูปแบบที่แตกต่างกัน
เพื่อใช้ประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงของตลาดในปัจจุบัน สำนักงานครอบครัวจะต้องสามารถรวบรวมข้อมูลเพื่อหาข้อมูลเชิงลึกที่จะช่วยสนับสนุนการตัดสินใจที่ตรงเวลาและมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น ขณะเดียวกันก็ช่วยให้พนักงานสามารถบรรลุผลสำเร็จได้มากขึ้นโดยใช้เวลาน้อยลง
ทำงาน
เทคโนโลยีที่สร้างขึ้นตามจุดประสงค์ที่เกิดขึ้นใหม่ช่วยให้สำนักงานครอบครัวสามารถทำสิ่งเหล่านี้ได้โดยการทำงานตามลักษณะที่แท้จริงของข้อมูลการลงทุน ในการทำเช่นนั้น โซลูชันต่างๆ จะสามารถชั่งน้ำหนัก คำนวณ และระบุจุดข้อมูลที่เชื่อถือได้เพื่อกำจัดเพิ่มเติม
การวิจัย ในขณะเดียวกันก็เพิ่มประสิทธิภาพของพนักงานและลดค่าใช้จ่าย
เอาประเภทการลงทุน. คุณสามารถไว้วางใจราคาหุ้น ณ สิ้นวันของหุ้นอย่าง IBM ให้มีความมั่นคงได้ อย่างไรก็ตาม การประเมินมูลค่าการลงทุนโดยตรงนั้นแตกต่างไปจากเดิมอย่างสิ้นเชิง การประเมินมูลค่าใหม่จะต้องนำมาพิจารณาด้วย เช่นเดียวกับอายุของข้อมูลในขณะที่ข้อมูลที่เก่ากว่า
ให้คุณค่าน้อยลง แต่ด้วยการกำหนดน้ำหนักแต่ละคุณลักษณะแล้วรวมเข้าด้วยกัน จุดข้อมูลใหม่อันมีค่าก็สามารถขึ้นไปอยู่ด้านบนได้
โซลูชันบางส่วนเหล่านี้รวมการเรียนรู้ของเครื่องไว้ด้วย เมื่อใช้ร่วมกับอัลกอริธึมขั้นสูง ข้อมูลที่มีคุณภาพดีขึ้นจะถูกแสดง ซึ่งสามารถกำหนดระดับความเชื่อมั่นได้ เมื่อนำเสนอในแผนที่ความร้อน เจ้าหน้าที่สำนักงานครอบครัวและนักลงทุนหมายเลข
ต้องใช้เวลาในการซักถามข้อมูลอีกต่อไป ซึ่งในทางกลับกัน จะสนับสนุนงานอัตโนมัติที่ช่วยประหยัด ช่วยให้พนักงานทำงานได้มากขึ้นโดยใช้ทรัพยากรน้อยลง ขณะเดียวกันก็ส่งข้อมูลที่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการทำงาน
สตาร์ทเครื่องยนต์ของคุณ
เอ็นจิ้นข้อมูลรุ่นใหม่ช่วยให้สำนักงานครอบครัวมีความสามารถใหม่ๆ โดยสามารถบันทึกรายละเอียดได้เพียงครั้งเดียว แล้วส่งข้อมูลไปยังระบบที่ถูกต้องโดยอัตโนมัติ ทำให้ง่ายต่อการจัดการบัญชีแยกประเภททั่วไป การสร้างแบบจำลอง การติดตามการลงทุน
การวิเคราะห์และประสิทธิภาพ และด้วยโซลูชันบางอย่างที่ให้ระดับความเชื่อมั่นของข้อมูลและการแสดงภาพของสมาชิกในครอบครัว พนักงานสามารถประเมินได้อย่างรวดเร็วถึงสิ่งที่ต้องการความสนใจของพวกเขามากที่สุด
การพัฒนาที่น่าสนใจอย่างยิ่งคือเทคโนโลยีที่รวม ABOR และ IBOR เข้าด้วยกัน สิ่งนี้ช่วยลดความซับซ้อนของขั้นตอนการทำงานและให้ข้อมูลที่มีคุณภาพและทันเวลามากขึ้นแก่ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอ ความสามารถอื่นๆ ที่สำนักงานครอบครัวสามารถใช้ประโยชน์ได้ ได้แก่ การสร้างโมเดลขั้นสูง
สำหรับการลงทุนภาคเอกชน กองทุนป้องกันความเสี่ยง และหุ้น ผู้สร้างโมเดล Pacing ยังเปิดใช้งานการกำหนดตารางเวลาและการจำลองการเรียกเงินทุน/การกระจายที่ยืดหยุ่น พร้อมกับการคาดการณ์ที่ได้รับการปรับปรุง และโซลูชันจำนวนมากมีห้องสมุดที่กว้างขวางสำหรับทุกสิ่งตั้งแต่วันที่มีความรู้
เพื่อตรวจสอบการรายงานการควบคุม
พื้นที่สำนักงานของครอบครัวมีการพัฒนาไปมาก ความท้าทายด้านข้อมูลที่มีมายาวนานกำลังถูกเอาชนะ ณ จุดสำคัญในการพัฒนาของตลาด การลงทุนด้านเทคโนโลยีสามารถช่วยให้พวกเขาจัดการความซับซ้อนของพอร์ตโฟลิโอ นำทางโครงสร้างครอบครัว และ
เอาชนะความกลัวของการควบรวมพอร์ตการลงทุน
ด้วยรากฐานทางเทคโนโลยีที่เหมาะสม สำนักงานครอบครัวที่เชี่ยวชาญสามารถให้บริการครอบครัวได้ดีขึ้นและรักษาความมั่งคั่งได้สำเร็จ ขณะเดียวกันก็รักษาศักยภาพในอนาคตของตนเองไว้ได้
