โบรกเกอร์ ASIC ระบุตลาดเป้าหมายเนื่องจากกฎ DDO ใหม่มีผลบังคับใช้

กฎข้อผูกพันด้านการออกแบบและการจัดจำหน่ายใหม่ในตลาดบริการทางการเงินของออสเตรเลียมีผลบังคับใช้ในวันที่ 5 ตุลาคม โดยกำหนดให้ผู้ออกผลิตภัณฑ์และผู้จัดจำหน่ายวางผู้บริโภคไว้ที่ศูนย์กลางของผลิตภัณฑ์และการจัดจำหน่าย

คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย (ASIC) ออกให้ครั้งแรก แนวทาง เกี่ยวกับภาระหน้าที่ในการออกแบบและจัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์ทางการเงินเมื่อเดือนธันวาคมปีที่แล้ว โดยให้เวลาเพียงพอกับผู้เล่นในตลาดในการรวมผลิตภัณฑ์เหล่านี้เข้ากับกระบวนการทางธุรกิจของตนอย่างเหมาะสม

"ภาระหน้าที่ในการออกแบบและจัดจำหน่ายมีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยให้ผู้บริโภคได้รับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสม โดยกำหนดให้ผู้ออกและผู้จัดจำหน่ายมีแนวทางที่ผู้บริโภคเป็นศูนย์กลางในการออกแบบและจัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์" ASIC ระบุไว้ในแนวทางปฏิบัติ

กฎใหม่กำหนดให้ผู้ออกผลิตภัณฑ์ทางการเงินต้องกำหนดตลาดเป้าหมายสำหรับผลิตภัณฑ์ที่ออกทั้งหมดให้แก่ลูกค้ารายย่อย นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลได้กำหนดตลาดเป้าหมายเป็นกลุ่มผู้บริโภคที่เหมาะสมกับผลิตภัณฑ์ภายใต้เงื่อนไขการจัดจำหน่ายบางประการ

เห็นได้ชัดว่ากฎประเภทนี้มีอยู่แล้วในสหราชอาณาจักรและยุโรป

“ความแตกต่างที่น่าสนใจระหว่างสองระบอบคือระบอบการปกครองของ ASIC กำหนดให้มีการเผยแพร่ Target Market Determination (TMD) (ซึ่งโบรกเกอร์หลายรายได้ส่งอีเมลไปยังฐานลูกค้าที่มีอยู่ในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา) ในขณะที่ระบบ FCA และ ESMA ไม่ต้องการ เอกสารนี้ที่จะเผยแพร่” โซฟี เกอร์เบอร์ ผู้อำนวยการของโซฟี เกรซ และ . อธิบาย แทรคชั่น ฟินเทค.

โบรกเกอร์กำหนดฐานลูกค้า

เนื่องจากภาระผูกพันเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับบริษัทที่ให้บริการทางการเงินในออสเตรเลียทั้งหมด โบรกเกอร์ forex และ CFDs จึงปรับบริการของตนให้สอดคล้องกับแนวทางปฏิบัติ แต่ที่น่าสนใจคือเอกสาร TMD ที่ออกโดยโบรกเกอร์แต่ละรายนั้นแตกต่างกันเล็กน้อย ตามที่ตรวจสอบโดย การคลัง Magnates. ความแตกต่างที่สำคัญอยู่ในคำจำกัดความของฐานลูกค้า

“สิ่งนี้ทำให้เปลี่ยนจากการพึ่งพา 'ระบอบการเปิดเผยข้อมูล' ซึ่งสนับสนุนระบบการกำกับดูแลหลักสำหรับบริการทางการเงินในช่วงหลายทศวรรษที่ผ่านมา และเปลี่ยน ASIC ไปตามธีมระดับโลกของการดำเนินการตามภาระผูกพันในระดับที่สูงขึ้นสำหรับผู้ออกผลิตภัณฑ์ทางการเงินและผู้จัดจำหน่าย แนวทางที่ผู้บริโภคเป็นศูนย์กลางในการออกแบบและจัดจำหน่ายผลิตภัณฑ์” เกอร์เบอร์กล่าวเสริม

ASIC ให้ความสำคัญกับการลงทุนรายย่อย

ASIC ซึ่งควบคุมตลาดการเงินของออสซี่ ได้นำกฎบังคับหลายประการในช่วงไม่กี่เดือนที่ผ่านมา เพื่อทำให้ตลาดการเงินปลอดภัยสำหรับนักลงทุนรายย่อย ล่าสุดได้ตัดสินใจที่จะ ห้ามการขายปลีกผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ไม่พึงประสงค์ เพื่อระงับการประพฤติมิชอบในอุตสาหกรรมการธนาคาร เงินบำนาญ และบริการทางการเงิน

ก่อนหน้านี้ หน่วยงานกำกับดูแลของออสซี่ได้กำหนดข้อจำกัดอย่างหนักในการจำหน่ายและการตลาดของผลิตภัณฑ์ CFD และห้ามไม่ให้มีการโต้เถียงเป็นการชั่วคราว ตัวเลือกไบนารี สำหรับผู้ค้าปลีก