ภูมิทัศน์การธนาคารของยุโรปในปัจจุบันดูแตกต่างไปจากเมื่อไม่กี่ปีที่ผ่านมาอย่างมาก โดยส่วนใหญ่ถูกกำหนดโดยกฎระเบียบใหม่ที่เกิดขึ้นเพื่อตอบสนองต่อพฤติกรรมทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงไปของผู้บริโภค
ตัวอย่างเช่น Payment Services Directive 2 (PSD2) และ Payment Services Directive 3 (PSD3) ที่สืบทอดมาจาก Payment Services Directive XNUMX (PSDXNUMX) ได้เปลี่ยนระบบธนาคารแบบเปิดจากความสามารถเฉพาะกลุ่มให้กลายเป็นกรณีการใช้งานกระแสหลักที่ผู้บริโภคหลายล้านคนในปัจจุบันใช้เพื่อการมองเห็นที่ดีขึ้น
ข้อมูลส่วนบุคคลและการเงินของพวกเขา นอกจากนี้ได้มีการปรับปรุง
กฎเขตการชำระเงินยูโรเดียว (SEPA) ถูกนำมาใช้เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าและร้านค้าสำหรับการชำระเงินแบบเรียลไทม์ที่ปลอดภัย
ในขณะเดียวกันในสหรัฐอเมริกา ความต้องการที่คล้ายกันสำหรับประสบการณ์ทางการเงินดิจิทัลใหม่ ๆ ได้รับความสนใจจากหน่วยงานกำกับดูแล ตัวอย่างเช่น การยอมรับการชำระเงินทันทีที่เพิ่มขึ้น นำไปสู่การเปิดตัว FedNow ในเดือนกรกฎาคม 2023 ในการเปิดตัวระบบแรกของประเทศที่ได้รับการควบคุมโดยรัฐบาลกลาง
เครือข่ายการชำระเงินทันที ธนาคารและสถาบันการเงินสามารถแข่งขันกับข้อเสนอฟินเทคที่ไม่ได้รับการควบคุมได้
แม้ว่าสิ่งนี้จะแสดงให้เห็นถึงก้าวสำคัญในด้านการเงินของสหรัฐฯ แต่ประเทศนี้ยังไม่เห็นอัตราการใช้ความสามารถทางการเงินใหม่ ๆ ที่กำลังครอบงำยุโรปและตลาดโลกอื่น ๆ ในอัตราเดียวกัน และยังมีงานที่ต้องทำจากการกำกับดูแล
มุมมองเช่นกัน โดยกฎระเบียบเกี่ยวกับ Open Banking ยังอยู่ระหว่างการพัฒนาจนถึงสิ้นปี 2024 เป็นอย่างน้อย
โชคดีที่ธนาคารและสถาบันการเงินในสหรัฐฯ ที่ต้องการก้าวนำหน้าแนวโน้มที่เกิดขึ้นใหม่และกฎระเบียบที่ตามมานั้นไม่ได้ขาดแผนงาน โดยมองข้ามบ่อน้ำที่ประสบการณ์ทางการเงินที่กำลังเป็นรูปเป็นร่างในยุโรปองค์กรเหล่านี้
ไม่เพียงแต่สามารถดูตัวอย่างสิ่งที่จะเกิดขึ้นเท่านั้น แต่ยังสามารถรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับวิธีการที่มีประสิทธิภาพสูงสุดในการดำเนินการเกี่ยวกับกลยุทธ์การเปลี่ยนแปลงของพวกเขา
ด้านล่างนี้คือแนวโน้มสำคัญ 3 ประการที่สัญญาว่าจะเปลี่ยนแปลงระบบธนาคารของสหรัฐฯ และสิ่งที่ธนาคารสามารถเรียนรู้จากประสบการณ์ที่คล้ายคลึงกันในยุโรปเพื่อเตรียมความพร้อม:
Open Banking วางรากฐานสำหรับการเปลี่ยนแปลงด้านการธนาคารขนาดใหญ่ทั่วสหรัฐอเมริกา
ความต้องการระบบธนาคารแบบเปิดในสหรัฐอเมริกาได้รับแรงผลักดันจากความต้องการของตลาดเป็นหลัก ไม่ใช่กฎระเบียบ ในปัจจุบัน ธนาคารและสถาบันการเงินต้องทำงานร่วมกับพันธมิตรฟินเทคหรือบุคคลที่สามอื่นๆ เพื่อรวมระบบธนาคารแบบเปิดเข้ากับข้อเสนอของพวกเขา เนื่องจากมี
ไม่ใช่ระบบการควบคุมที่อนุญาตให้พวกเขาเสนอมันได้ด้วยตัวเอง
แต่สิ่งนี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงในไม่ช้า การอภิปรายล่าสุดรอบ
ข้อเสนอสิทธิ์ในข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคลของ CFPB มีเป้าหมายที่จะเร่งการเปลี่ยนแปลงสู่ระบบธนาคารแบบเปิดโดยการสร้างสิทธิ์และการคุ้มครองข้อมูลทางการเงินที่แข็งแกร่ง ซึ่งจะช่วยให้ธนาคารและผู้บริโภคสามารถแบ่งปันข้อมูลทางการเงินระหว่างฝ่ายต่างๆ ได้อย่างปลอดภัย
ในการทำเช่นนี้ ผู้บริโภคจะสามารถแบ่งปันข้อมูลของตนระหว่างองค์กรต่างๆ ได้อย่างง่ายดายและปลอดภัยยิ่งขึ้น ไม่ว่าจะเป็นธนาคาร สถาบันการเงิน ฟินเทค หรือผู้ให้บริการทางการเงินบุคคลที่สามอื่นๆ ธนาคารและสถาบันการเงินอีกแห่งหนึ่ง
ในทางกลับกัน จะสามารถมอบประสบการณ์ทางการเงินที่เป็นส่วนตัวมากขึ้นให้กับลูกค้าของพวกเขาโดยอิงจากข้อมูลนั้น ซึ่งในอดีตไม่สามารถเข้าถึงได้เนื่องจากข้อจำกัดด้านกฎระเบียบ
ธนาคารบางแห่งอาจเลือกที่จะพัฒนาประสบการณ์ทางการเงินใหม่ๆ เหล่านี้ด้วยตนเอง ในขณะที่บางแห่งอาจเลือกที่จะสานต่อความร่วมมือกับฟินเทค โดยให้ข้อมูลที่จำเป็นในการสร้างสรรค์นวัตกรรมและสร้างความสามารถใหม่ๆ และช่วยให้ธนาคารดำเนินต่อไปได้
มุ่งเน้นไปที่บริการทางการเงินแบบดั้งเดิม ขึ้นอยู่กับ
การวิจัยของ Sopra Banking Software74% ของธนาคารทั่วโลกมองว่าโมเดลความร่วมมือเหล่านี้มีคุณค่าต่อกลยุทธ์ในอนาคต
นอกเหนือจากการนำสหรัฐฯ เข้าสู่สนามแข่งขันที่คล้ายกับยุโรปมากขึ้น โดยที่ Open Banking เป็นบริการที่ได้รับการควบคุมซึ่งธนาคารหรือสถาบันการเงินใดๆ สามารถนำเสนอได้ กฎระเบียบ Open Banking ใหม่ๆ และความสามารถที่เป็นผลตามมาก็สามารถให้ได้
สถาบันการเงินของสหรัฐอเมริกามีความได้เปรียบในการแข่งขันผ่านความสามารถใหม่ๆ และแหล่งรายได้ที่ทำให้พวกเขาได้เปรียบในตลาดที่มีผู้คนหนาแน่น
FedNow สามารถเปลี่ยนรูปแบบการชำระเงินทันทีในวงกว้างได้ หากสถาบันในสหรัฐฯ ทำถูกต้อง
ผู้บริโภคในสหรัฐฯ ไม่ใช่คนแปลกหน้าในการชำระเงินทันที ท้ายที่สุดแล้ว ผู้เล่นปัจจุบันในพื้นที่นี้ ได้แก่ Zelle, เครือข่าย RTP ของ The Clearing House, Visa Direct, Mastercard SendTM, Venmo, Paypal และ Square
มากกว่า $ 900 พันล้าน ในปริมาณธุรกรรมแบบเรียลไทม์ต่อปี
ถึงกระนั้น ธุรกรรมเหล่านี้ได้รับการอำนวยความสะดวกผ่านบุคคลที่สาม (แยกจากผู้ให้บริการธนาคารหลักของผู้บริโภค) และขาดการรักษาความปลอดภัยโดยตรงและการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ทำให้ธนาคารที่ได้รับการควบคุมจากรัฐบาลกลางมีมาตรฐานที่สูงกว่าฟินเทคและการเงินอื่น ๆ
ผู้ให้บริการ การเกิดขึ้นของ FedNow ทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงโดยเปิดโอกาสให้ธนาคารในสหรัฐฯ ทุกแห่งสามารถเสนอการชำระเงินแบบเรียลไทม์ให้กับลูกค้าได้โดยตรงผ่านระบบส่วนกลางที่ได้รับการควบคุม
อย่างไรก็ตาม ความท้าทายคือการทำให้ผู้บริโภคเปลี่ยนจากบริการที่พวกเขาคุ้นเคย เพื่อให้ FedNow เห็นระดับการยอมรับเช่นเดียวกับบริการอื่นๆ เหล่านี้ และเนื่องจากการบูรณาการกับ FedNow หมายความว่าธนาคารต่างๆ จะต้องนำเสนอ
การชำระเงินทันทีด้วยตนเอง แทนที่จะส่งต่อให้กับบุคคลที่สาม หลายคนกำลังเผชิญกับความท้าทายทางเทคโนโลยีต่างๆ ในการสร้างความสามารถใหม่ๆ นอกเหนือจากระบบเดิมภายในของตน
ในยุโรป ซึ่งปัจจุบันการนำเสนอการชำระเงินทันทีกลายเป็นแนวทางปฏิบัติที่ได้รับคำสั่งจากรัฐบาลกลางสำหรับธนาคารและสถาบันการเงินทุกแห่ง องค์กรต่างๆ พบว่าโครงสร้างพื้นฐานบนคลาวด์ดิจิทัลมอบความยืดหยุ่นที่พวกเขาจำเป็นต้องมีในการชำระเงินทันทีเป็นส่วนหนึ่ง
ของข้อเสนอหลักของพวกเขา
เมื่อเปรียบเทียบกับระบบเดิมที่ต้องการเวลาหยุดทำงานตามปกติและการควบคุมดูแลด้วยตนเอง สถาปัตยกรรมสมัยใหม่เหล่านี้ให้บริการอัตโนมัติตลอด 24 ชั่วโมง ซึ่งช่วยให้ผู้บริโภคและธุรกิจสามารถทำธุรกรรมแบบเรียลไทม์ได้ตลอดเวลาจากทุกที่ พวกเขาด้วย
ปรับขนาดได้สูง ซึ่งหมายความว่าองค์กรต่างๆ สามารถรองรับปริมาณธุรกรรมได้มากขึ้นเรื่อยๆ ผ่านทาง SEPA, FedNow หรือบริการอื่นๆ เมื่อมีการนำไปใช้เพิ่มมากขึ้น
ธนาคารและสถาบันการเงินในสหรัฐฯ จะต้องผ่านการเปลี่ยนแปลงแบบเดียวกันนี้ในขณะที่พวกเขาทำงานเพื่อปรับให้เข้ากับกฎระเบียบที่เปลี่ยนแปลงไป และท้ายที่สุด ก็ต้องแซงหน้าระบบการชำระเงินทันทีของธนาคารอื่นๆ รวมถึงคู่แข่งที่ไม่ใช่ธนาคารด้วย
ธุรกิจและธนาคารเหมือนกัน
ความสามารถในการโอนเงินโดยตรงจากบัญชีหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่งผ่านการชำระผ่านธนาคารเป็นอีกทางเลือกในการชำระเงินที่มีการนำไปใช้ในสหรัฐอเมริกาน้อยกว่าในต่างประเทศมาก ตัวอย่างเช่น Klarna ผู้ให้บริการทางการเงินในยุโรปเพิ่งเปิดตัวบริการใหม่
คุณสมบัติการชำระโดยธนาคาร ที่ช่วยให้ผู้บริโภคสามารถเลี่ยงผ่านเครือข่ายบัตรและชำระเงินโดยตรงจากบัญชีธนาคารของตนได้ด้วยการคลิกเพียงปุ่มเดียว
สาเหตุหลักประการหนึ่งที่ทำให้ภูมิทัศน์ที่เงียบสงบในสหรัฐอเมริกาคือการขาดกรอบการทำงานธนาคารแบบเปิดที่เป็นมาตรฐาน ซึ่งทำให้การแบ่งปันข้อมูลและข้อมูลบัญชีระหว่างสถาบันทำได้ยาก จากนั้นจึงเปิดใช้งานการชำระเงินที่รวดเร็วและมีประสิทธิภาพมากขึ้นโดยตรง
จากบัญชีธนาคาร
เมื่อระบบเหล่านี้ถูกนำมาใช้ ธนาคารและสถาบันการเงินจะสามารถแสดงให้ลูกค้าของตนเห็นว่าการชำระเงินผ่านธนาคารนำเสนอข้อเสนอที่น่าสนใจมากกว่าวิธีการชำระเงินอื่นๆ สำหรับผู้บริโภคและธุรกิจอย่างไร ต้องขอบคุณความสามารถในการขจัด
ค่าธรรมเนียมการดำเนินการบัตรและการอนุมัติธุรกรรมที่ใช้เวลานาน
จากนั้น พวกเขาสามารถใช้ประโยชน์จากระบบธนาคารแบบเปิดเพื่อปรับปรุงกระบวนการต่างๆ และทำให้การชำระเงินผ่านธนาคารมีความปลอดภัยและเป็นไปตามข้อกำหนด ซึ่งลูกค้าสามารถใช้ประโยชน์จากค่าใช้จ่ายประจำวัน การชำระบิล และอื่นๆ ได้
การดูประสบการณ์ของธนาคารและสถาบันการเงินในยุโรปและตลาดโลกอื่นๆ สามารถเสนอหลักฐานที่จับต้องได้ให้กับองค์กรในสหรัฐฯ เกี่ยวกับความสามารถทางการเงินที่อยู่บนขอบฟ้า
การเตรียมการภายในเพื่อใช้ประโยชน์จากระบบธนาคารแบบเปิดล่าสุด การชำระเงินทันที และการชำระโดยธนาคารไม่ได้เป็นเพียงเรื่องของการนำหน้ากระแสเท่านั้น แต่ยังเป็นการปกป้องส่วนแบ่งการตลาดที่ครอบคลุม ชื่อเสียง และการปฏิบัติตามกฎระเบียบของสถาบันการเงิน
จุดยืน
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/26011/three-european-banking-trends-poised-to-transform-the-us?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 2023
- 2024
- a
- ความสามารถ
- สามารถ
- เกี่ยวกับเรา
- เร่งความเร็ว
- อำนวยความสะดวก
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- ข้าม
- นอกจากนี้
- ปรับ
- บุญธรรม
- การนำมาใช้
- หลังจาก
- กับ
- มาแล้ว
- ก่อน
- การเล็ง
- เหมือนกัน
- ทั้งหมด
- การอนุญาต
- ช่วยให้
- แล้ว
- ด้วย
- an
- และ
- ประจำปี
- อื่น
- ใด
- ทุกแห่ง
- ได้รับการอนุมัติ
- สถาปัตยกรรม
- เป็น
- AREA
- รอบ
- AS
- At
- ความสนใจ
- มีเสน่ห์
- อิสระ
- ไป
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- บัญชีเงินฝากธนาคาร
- การธนาคาร
- เทรนด์การธนาคาร
- ธนาคาร
- ตาม
- BE
- เพราะ
- กลายเป็น
- รับ
- พฤติกรรม
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- บิล
- บลูมเบิร์ก
- การนำ
- การก่อสร้าง
- ธุรกิจ
- แต่
- ปุ่ม
- by
- ทางอ้อม
- CAN
- ความสามารถในการ
- ความสามารถ
- ประโยชน์
- บัตร
- การประมวลผลบัตร
- กรณี
- จับ
- ส่วนกลาง
- CFPB
- ท้าทาย
- ความท้าทาย
- เปลี่ยนแปลง
- การเปลี่ยนแปลง
- Choose
- การหักบัญชี
- คลิก
- การทำงานร่วมกัน
- อย่างไร
- แข่งขัน
- การแข่งขัน
- คู่แข่ง
- การปฏิบัติตาม
- ไม่ขัดขืน
- ข้อ จำกัด
- ผู้บริโภค
- ต่อ
- แกน
- ประเทศ
- ประเทศ
- สร้าง
- แออัด
- ปัจจุบัน
- ขณะนี้
- ลูกค้า
- ลูกค้า
- ข้อมูล
- กำหนด
- ความต้องการ
- ความต้องการ
- สาธิต
- พัฒนา
- พัฒนาการ
- DID
- ต่าง
- ยาก
- ดิจิตอล
- โดยตรง
- โดยตรง
- การอภิปราย
- การทำ
- ทำ
- หยุดทำงาน
- ขับเคลื่อน
- สอง
- อย่างง่ายดาย
- ขอบ
- มีประสิทธิภาพ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- กำจัด
- โผล่ออกมา
- ภาวะฉุกเฉิน
- กากกะรุน
- ทำให้สามารถ
- ช่วยให้
- ปลาย
- การสร้าง
- ยูโร
- การชำระเงินยูโร
- ยุโรป
- ยุโรป
- ในทวีปยุโรป
- ธนาคารยุโรป
- ทุกวัน
- หลักฐาน
- การพัฒนา
- ตัวอย่าง
- รายจ่าย
- ประสบการณ์
- การอำนวยความสะดวก
- หันหน้าไปทาง
- ไกล
- เฟดโนว์
- ค่าธรรมเนียม
- สองสาม
- สนาม
- เงินทุน
- การเงิน
- ทางการเงิน
- ข้อมูลทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- สถาบันการเงิน
- บริการทางการเงิน
- บริการทางการเงิน
- ผู้ให้บริการทางการเงิน
- หา
- ไฟน์เอ็กซ์ตร้า
- Fintech
- fintechs
- ชื่อจริง
- ความยืดหยุ่น
- โดยมุ่งเน้น
- สำหรับ
- สำหรับผู้บริโภค
- ข้างหน้า
- รากฐาน
- กรอบ
- ราคาเริ่มต้นที่
- เงิน
- ต่อไป
- อนาคต
- ได้รับ
- ได้รับ
- ได้รับ
- เหตุการณ์ที่
- ตลาดโลก
- Go
- มือ
- มอบหมาย
- มี
- สูงกว่า
- อย่างสูง
- อดีต
- ถือ
- ถือ
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- อย่างไรก็ตาม
- HTML
- HTTPS
- in
- ไม่สามารถเข้าถึงได้
- เพิ่ม
- เพิ่มขึ้น
- ข้อมูล
- โครงสร้างพื้นฐาน
- เราสร้างสรรค์สิ่งใหม่ ๆ
- ข้อมูลเชิงลึก
- ตัวอย่าง
- ด่วน
- ชำระเงินทันที
- สถาบัน
- สถาบัน
- รวบรวม
- การบูรณาการ
- ภายใน
- เข้าไป
- แนะนำ
- IT
- ITS
- jpg
- กรกฎาคม
- เพียงแค่
- Klarna
- ไม่มี
- ภูมิประเทศ
- ส่วนใหญ่
- ที่มีขนาดใหญ่
- ล่าสุด
- เปิดตัว
- เปิดตัว
- วาง
- ชั้นนำ
- เรียนรู้
- น้อยที่สุด
- นำ
- มรดก
- น้อยลง
- ชั้น
- เลฟเวอเรจ
- ดู
- ที่ต้องการหา
- LOOKS
- ทำ
- หลัก
- หลัก
- ทำ
- คู่มือ
- หลาย
- ตลาด
- ส่วนแบ่งการตลาด
- ตลาด
- มาสเตอร์การ์ด
- เรื่อง
- อาจ..
- วิธี
- พบ
- พ่อค้า
- วิธีการ
- ล้าน
- โมเดล
- ทันสมัย
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- จำเป็นต้อง
- เครือข่าย
- เครือข่าย
- ใหม่
- ช่อง
- ไม่
- ตอนนี้
- of
- ปิด
- เสนอ
- การเสนอ
- การเสนอขาย
- on
- ONE
- เพียง
- ไปยัง
- เปิด
- เปิดธนาคาร
- โอกาส
- ตัวเลือกเสริม (Option)
- or
- ใบสั่ง
- องค์กร
- อื่นๆ
- ผลิตภัณฑ์อื่นๆ
- ที่ครอบคลุม
- ต่างประเทศ
- การควบคุม
- ของตนเอง
- ส่วนหนึ่ง
- คู่กรณี
- พาร์ทเนอร์
- ความร่วมมือ
- พรรค
- ชำระ
- การชำระเงิน
- วิธีการชำระเงิน
- บริการการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- เพย์พาล
- ส่วนบุคคล
- ข้อมูลส่วนบุคคล
- ส่วนบุคคล
- มุมมอง
- สถานที่
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ผู้เล่น
- เล่น
- ซึ่งทรงตัว
- บ่อ
- การปฏิบัติ
- ชอบ
- เตรียมการ
- นำเสนอ
- ดูตัวอย่าง
- ส่วนใหญ่
- กระบวนการ
- กระบวนการ
- การประมวลผล
- แวว
- ปกป้อง
- ให้
- ผู้จัดหา
- ผู้ให้บริการ
- การให้
- ได้เร็วขึ้น
- คะแนน
- ค่อนข้าง
- จริง
- เรียลไทม์
- การชำระเงินตามเวลาจริง
- เหตุผล
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- ควบคุม
- กฎระเบียบ
- หน่วยงานกำกับดูแล
- แสดงให้เห็นถึง
- ชื่อเสียง
- ต้องการ
- คล้าย
- คำตอบ
- ส่งผลให้
- รายได้
- สิทธิ
- แผนงาน
- ประจำวัน
- RTP
- กฎระเบียบ
- s
- ปลอดภัย
- เดียวกัน
- ที่ปรับขนาดได้
- ปลอดภัย
- อย่างปลอดภัย
- ความปลอดภัย
- เห็น
- เห็น
- เห็น
- SEPA
- แยก
- บริการ
- ผู้ให้บริการ
- ผู้ให้บริการ
- บริการ
- รูปร่าง
- Share
- เปลี่ยน
- ขยับ
- สำคัญ
- อย่างมีความหมาย
- คล้ายคลึงกัน
- ตั้งแต่
- เดียว
- So
- ในไม่ช้า
- ช่องว่าง
- สี่เหลี่ยม
- มาตรฐาน
- ยืน
- ยืน
- การเข้าพัก
- ขั้นตอน
- ยังคง
- กลยุทธ์
- เพรียวลม
- ลำธาร
- แข็งแรง
- ระบบ
- ระบบ
- การ
- แน่ชัด
- เทคโนโลยี
- กว่า
- ขอบคุณ
- ที่
- พื้นที่
- โลก
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ตัวเอง
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- ที่สาม
- บุคคลที่สาม
- ของบุคคลที่สาม
- นี้
- สาม
- ตลอด
- เวลา
- ไปยัง
- ในวันนี้
- ด้านบน
- แบบดั้งเดิม
- ทำธุรกรรม
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- โอน
- แปลง
- การแปลง
- การแปลง
- เปลี่ยน
- การเปลี่ยนแปลง
- แนวโน้ม
- กลับ
- เรา
- ในที่สุด
- ภายใต้
- ได้รับ
- อลหม่าน
- ให้กับคุณ
- ใช้
- ใช้กรณี
- การใช้
- มีคุณค่า
- ต่างๆ
- Venmo
- วีซ่า
- วีซ่าไดเร็ค
- ความชัดเจน
- ปริมาณ
- ต้องการ
- วิธี
- ดี
- อะไร
- ที่
- ในขณะที่
- จะ
- กับ
- ไม่มี
- งาน
- โลก
- ปี
- ยัง
- เซลล์
- ลมทะเล