FINRA ตบการเงิน M1 ด้วยค่าปรับ 850,000 ดอลลาร์สำหรับโพสต์ที่มีอิทธิพลทางโซเชียลมีเดียที่ทำให้เข้าใจผิด

FINRA ตบการเงิน M1 ด้วยค่าปรับ 850,000 ดอลลาร์สำหรับโพสต์ที่มีอิทธิพลทางโซเชียลมีเดียที่ทำให้เข้าใจผิด

ประทับเวลา: 18 มีนาคม 2024 2:57 น
FINRA ตบการเงิน M1 ด้วยค่าปรับ 850,000 ดอลลาร์ ฐานโพสต์ข้อมูลอัจฉริยะของ PlatoBlockchain ผู้มีอิทธิพลในโซเชียลมีเดียที่ทำให้เข้าใจผิด ค้นหาแนวตั้ง AI.

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)
ได้ปรับ M1 Finance เป็นเงิน 850,000 ดอลลาร์ เนื่องจากขาดการควบคุมดูแลของบริษัท Fintech
ของผู้มีอิทธิพลทางโซเชียลมีเดีย การดำเนินการบังคับใช้นี้เกี่ยวข้องกับบริษัท
แคมเปญการตลาดที่มีอิทธิพลสำหรับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

ระหว่างเดือนมกราคม 2020 ถึงเมษายน 2023 M1 Finance จัดทำแคมเปญการตลาดแบบอินฟลูเอนเซอร์ที่เกี่ยวข้องกับโซเชียลมีเดียมากกว่า 1,700 รายการ
ผู้มีอิทธิพลเพื่อส่งเสริมบริการของบริษัท ผู้มีอิทธิพลเหล่านี้ได้รับมอบหมายให้สร้างเนื้อหา
ซึ่งจัดแสดงบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของ M1 Finance เพื่อดึงดูดผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า
ด้วยคำมั่นสัญญาถึงอิสรภาพทางการเงินและความยืดหยุ่น

ตามรายงานของหน่วยงานกำกับดูแล การสอบสวนเผยให้เห็นการละเมิดจำนวนมากที่กระทำโดย M1 Finance และผู้มีอิทธิพล มีรายงานว่าโพสต์บนโซเชียลมีเดียที่ส่งเสริม M1 Finance ล้มเหลวในการให้ข้อมูลที่ถูกต้องตามกฎระเบียบ FINRA อธิบายว่าบริษัททำให้สาธารณชนเข้าใจผิดด้วยเสน่ห์ของการสร้างรายได้ง่าย ๆ เนื่องจากโพสต์ของผู้มีอิทธิพลขาดการกำกับดูแล
มาตรฐาน

บิล เซนต์หลุยส์ รองประธานบริหารและหัวหน้าฝ่าย
การบังคับใช้ที่ FINRA กล่าวว่า “ในขณะที่นักลงทุนใช้มากขึ้น
โซเชียลมีเดียเพื่อแจ้งการตัดสินใจทางการเงินของพวกเขา กฎของ FINRA
การสื่อสารกับสาธารณะถือเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง FINRA จะดำเนินต่อไป
พิจารณาว่าบริษัทกำลังใช้แนวปฏิบัติและรักษาระบบการกำกับดูแลหรือไม่
ได้รับการออกแบบอย่างสมเหตุสมผลเพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผู้มีอิทธิพลในโซเชียลมีเดีย
โปรแกรม”

โดยเฉพาะการเรียกร้องเกี่ยวกับส่วนต่างของบริษัท
โปรแกรมการให้ยืมถูกพบว่าทำให้เข้าใจผิด โดยผู้มีอิทธิพลกล่าวอ้างอย่างไม่ถูกต้อง
ที่ลูกค้าสามารถชำระคืนสินเชื่อเพื่อซื้อหลักทรัพย์ได้ตลอดเวลาโดยไม่มีผลกระทบใดๆ

การกำกับดูแลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

นอกจากนี้บริษัทยังล้มเหลวในการตรวจสอบหรืออนุมัติ
โพสต์ที่สร้างโดยผู้มีอิทธิพล ซึ่งฝ่าฝืนข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ นอกจากนั้น M1 Finance ยังขาดระบบการกำกับดูแลที่สมเหตุสมผลและเป็นลายลักษณ์อักษร
ขั้นตอนในการตรวจสอบการสื่อสารของผู้มีอิทธิพล ดังนั้นบริษัทจึงยินยอมต่อการค้นพบของหน่วยงานกำกับดูแลและมุ่งมั่นที่จะแก้ไขข้อบกพร่องเหล่านี้

เมื่อเร็วๆ นี้ FINRA ปรับบริษัท Morgan Stanley Smith Barney LLC a
จำนวนเงินมหาศาล 1.6 ล้านดอลลาร์สำหรับความล้มเหลวในการปิดตัวแทนจำหน่ายที่ล้มเหลวทันที
การทำธุรกรรมหลักทรัพย์ของเทศบาลและดำเนินการอย่างทันท่วงทีเพื่อให้ได้มาซึ่งกายภาพ
ครอบครองหรือควบคุมตำแหน่งรักษาความปลอดภัยของเทศบาลเกิน 30 ปฏิทิน
วัน

ในการสืบสวน FINRA ได้ค้นพบกรณีที่
มอร์แกน สแตนลีย์ ล้มเหลวในการยกเลิกหรือปิดเทศบาลระหว่างตัวแทนจำหน่าย 239 แห่ง
ธุรกรรมที่เกิน 20 วันตามปฏิทินหลังจากวันที่ชำระบัญชี รวมเป็นเงินทั้งสิ้น
ประมาณ 9 ล้านดอลลาร์ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2016 ถึงเดือนสิงหาคม 2021

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA)
ได้ปรับ M1 Finance เป็นเงิน 850,000 ดอลลาร์ เนื่องจากขาดการควบคุมดูแลของบริษัท Fintech
ของผู้มีอิทธิพลทางโซเชียลมีเดีย การดำเนินการบังคับใช้นี้เกี่ยวข้องกับบริษัท
แคมเปญการตลาดที่มีอิทธิพลสำหรับบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

ระหว่างเดือนมกราคม 2020 ถึงเมษายน 2023 M1 Finance จัดทำแคมเปญการตลาดแบบอินฟลูเอนเซอร์ที่เกี่ยวข้องกับโซเชียลมีเดียมากกว่า 1,700 รายการ
ผู้มีอิทธิพลเพื่อส่งเสริมบริการของบริษัท ผู้มีอิทธิพลเหล่านี้ได้รับมอบหมายให้สร้างเนื้อหา
ซึ่งจัดแสดงบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของ M1 Finance เพื่อดึงดูดผู้มีโอกาสเป็นลูกค้า
ด้วยคำมั่นสัญญาถึงอิสรภาพทางการเงินและความยืดหยุ่น

ตามรายงานของหน่วยงานกำกับดูแล การสอบสวนเผยให้เห็นการละเมิดจำนวนมากที่กระทำโดย M1 Finance และผู้มีอิทธิพล มีรายงานว่าโพสต์บนโซเชียลมีเดียที่ส่งเสริม M1 Finance ล้มเหลวในการให้ข้อมูลที่ถูกต้องตามกฎระเบียบ FINRA อธิบายว่าบริษัททำให้สาธารณชนเข้าใจผิดด้วยเสน่ห์ของการสร้างรายได้ง่าย ๆ เนื่องจากโพสต์ของผู้มีอิทธิพลขาดการกำกับดูแล
มาตรฐาน

บิล เซนต์หลุยส์ รองประธานบริหารและหัวหน้าฝ่าย
การบังคับใช้ที่ FINRA กล่าวว่า “ในขณะที่นักลงทุนใช้มากขึ้น
โซเชียลมีเดียเพื่อแจ้งการตัดสินใจทางการเงินของพวกเขา กฎของ FINRA
การสื่อสารกับสาธารณะถือเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง FINRA จะดำเนินต่อไป
พิจารณาว่าบริษัทกำลังใช้แนวปฏิบัติและรักษาระบบการกำกับดูแลหรือไม่
ได้รับการออกแบบอย่างสมเหตุสมผลเพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผู้มีอิทธิพลในโซเชียลมีเดีย
โปรแกรม”

โดยเฉพาะการเรียกร้องเกี่ยวกับส่วนต่างของบริษัท
โปรแกรมการให้ยืมถูกพบว่าทำให้เข้าใจผิด โดยผู้มีอิทธิพลกล่าวอ้างอย่างไม่ถูกต้อง
ที่ลูกค้าสามารถชำระคืนสินเชื่อเพื่อซื้อหลักทรัพย์ได้ตลอดเวลาโดยไม่มีผลกระทบใดๆ

การกำกับดูแลและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

นอกจากนี้บริษัทยังล้มเหลวในการตรวจสอบหรืออนุมัติ
โพสต์ที่สร้างโดยผู้มีอิทธิพล ซึ่งฝ่าฝืนข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ นอกจากนั้น M1 Finance ยังขาดระบบการกำกับดูแลที่สมเหตุสมผลและเป็นลายลักษณ์อักษร
ขั้นตอนในการตรวจสอบการสื่อสารของผู้มีอิทธิพล ดังนั้นบริษัทจึงยินยอมต่อการค้นพบของหน่วยงานกำกับดูแลและมุ่งมั่นที่จะแก้ไขข้อบกพร่องเหล่านี้

เมื่อเร็วๆ นี้ FINRA ปรับบริษัท Morgan Stanley Smith Barney LLC a
จำนวนเงินมหาศาล 1.6 ล้านดอลลาร์สำหรับความล้มเหลวในการปิดตัวแทนจำหน่ายที่ล้มเหลวทันที
การทำธุรกรรมหลักทรัพย์ของเทศบาลและดำเนินการอย่างทันท่วงทีเพื่อให้ได้มาซึ่งกายภาพ
ครอบครองหรือควบคุมตำแหน่งรักษาความปลอดภัยของเทศบาลเกิน 30 ปฏิทิน
วัน

ในการสืบสวน FINRA ได้ค้นพบกรณีที่
มอร์แกน สแตนลีย์ ล้มเหลวในการยกเลิกหรือปิดเทศบาลระหว่างตัวแทนจำหน่าย 239 แห่ง
ธุรกรรมที่เกิน 20 วันตามปฏิทินหลังจากวันที่ชำระบัญชี รวมเป็นเงินทั้งสิ้น
ประมาณ 9 ล้านดอลลาร์ตั้งแต่เดือนธันวาคม 2016 ถึงเดือนสิงหาคม 2021

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก การคลัง Magnates