Aave (AAVE) รีวิว: โปรโตคอล DeFi นี้เป็นอนาคตของการเงินหรือไม่?

การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) สัญญาถึงอนาคตด้วยความครอบคลุมทางการเงินที่มากขึ้น ความโปร่งใสทั้งหมด และการเข้าถึงสำหรับผู้ใช้ อาฟ, เอ โปรโตคอล DeFi สร้างขึ้นบน Ethereum blockchain ได้กลายเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มชั้นนำในพื้นที่

การก้าวเข้าสู่ DeFi อาจเป็นเรื่องที่น่ากังวล เนื่องจากโปรโตคอล DeFi ส่วนใหญ่ต้องการความเชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีบล็อกเชนที่แตกต่างกันไป อย่างไรก็ตาม แอป DeFi นั้นเป็นมิตรกับผู้ใช้มากขึ้น และ Aave ก็ไม่มีข้อยกเว้น รวมถึงผู้ที่ไม่ใช่เทรดเดอร์อย่างฉันด้วย 

DailyCoin กำลังตรวจสอบแพลตฟอร์ม DeFi ที่สำคัญในพื้นที่เพื่อส่งเสริมการศึกษาเกี่ยวกับเทคโนโลยีแบบกระจายอำนาจ การตรวจสอบที่ครอบคลุมนี้ครอบคลุม Aave ฟังก์ชันการทำงาน จุดแข็ง และมุมมองของฉันเกี่ยวกับแพลตฟอร์ม 

Aave คืออะไร?

Aave เป็นโอเพ่นซอร์สที่กระจายอำนาจแบบหลายเชน สินเชื่อ DeFi โปรโตคอลที่อนุญาตให้ผู้คนยืม crypto มันทำงานบน Ethereum บล็อกเชน เสนอบริการต่าง ๆ เช่น ดอกเบี้ยทบต้น การเก็บเกี่ยวผลผลิต การให้ยืม และการยืมสินทรัพย์ดิจิทัล 

โดยพื้นฐานแล้ว แพลตฟอร์ม Aave เป็นระบบของสัญญาอัจฉริยะที่ช่วยให้การทำธุรกรรมเหล่านี้เกิดขึ้นโดยตรงระหว่างผู้ให้กู้และผู้ยืมโดยไม่จำเป็นต้องมีตัวกลาง

ลักษณะเฉพาะอย่างหนึ่งของ Aave คือการใช้ aToken และ AAVE โทเค็นดั้งเดิม เมื่อผู้ใช้ฝากเงิน cryptocurrency ลงใน Aave พวกเขาจะได้รับ aToken ในจำนวนที่สอดคล้องกัน ซึ่งเป็นตัวแทนของสินทรัพย์ที่ฝากและสะสมดอกเบี้ยตามเวลาจริง 

ในทางกลับกัน โทเค็น AAVE ใช้สำหรับ การกำกับดูแล ของโปรโตคอล ผู้ถือโทเค็น AAVE สามารถมีส่วนร่วมในการตัดสินใจ การลงคะแนนในข้อเสนอและการอัปเกรดโปรโตคอล 

Avee รองรับโทเค็นใดบ้าง 

Aave รองรับสินทรัพย์ crypto ที่หลากหลายสำหรับการให้ยืมและยืม ในขณะที่ตรวจสอบนี้ ผู้ใช้สามารถซื้อขายโทเค็น ERC-20 ที่สำคัญ เช่น ETH ห่อ Bitcoin (wBTC), ชิบะอินุ, หิมะถล่ม และอื่นๆ อีกมากมาย โปรโตคอล Aave ยังรองรับ ERC-20 stablecoinsเช่น DAI, USD Coin (USDC) และ Tether USDT 

Aave มี KYC หรือไม่ 

สิ่งสำคัญที่ควรทราบคือ เช่นเดียวกับแพลตฟอร์ม DeFi อื่นๆ เช่น Uniswap Aave ไม่มีกระบวนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ซึ่งแตกต่างจากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เช่น Coinbase และ Binance ผู้ใช้ไม่ต้องแสดง ID ของตนเมื่อทำการซื้อขาย ซึ่งหมายความว่าทุกคนสามารถโต้ตอบกับโปรโตคอลได้หากมีกระเป๋าเงิน Ethereum 

การขาด KYC นี้เป็นดาบสองคม ในแง่หนึ่ง มันช่วยให้มีความเป็นส่วนตัวและครอบคลุมมากขึ้น แต่ในอีกแง่หนึ่ง มันอาจดึงดูดผู้ไม่หวังดีเข้ามาได้ ด้วยเหตุนี้ ผู้ใช้จึงต้องระมัดระวังเป็นพิเศษเมื่อทำธุรกรรมบนแพลตฟอร์ม Aave เพื่อให้มั่นใจว่าพวกเขาเข้าใจถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องและมีแนวทางปฏิบัติเกี่ยวกับกระเป๋าเงินที่ปลอดภัย

ประวัติของ Aave

การเดินทางของ Aave เป็นเรื่องที่น่าสนใจซึ่งเชื่อมโยงอย่างลึกซึ้งกับวิวัฒนาการของ DeFi เอง แพลตฟอร์มดังกล่าวเริ่มต้นในชื่อ ETHLend ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการให้ยืมแบบ peer-to-peer บน Ethereum blockchain ซึ่งก่อตั้งโดย Stani Kulechov ในปี 2017 

ETHLend เป็นผู้เสนอญัตติรายแรกในพื้นที่ DeFi และเป็นหนึ่งในแพลตฟอร์มแรกที่เสนอสินเชื่อ crypto ที่ปลอดภัยและไว้วางใจได้โดยใช้ Ethereum smart contracts

ในปี 2018 ETHLend ดำเนินการเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) และระดมทุนเพื่อพัฒนาแพลตฟอร์มต่อไป จากนั้นในปี 2020 ETHLend รีแบรนด์เป็น Aave และเปิดตัว Aave V1 โดยนำเสนอฟีเจอร์ใหม่ๆ มากมาย เช่น สินเชื่อแฟลช การสลับอัตรา และโทเค็น การรีแบรนด์ดังกล่าวแสดงถึงการเปลี่ยนจากแพลตฟอร์มการให้กู้ยืมแบบ peer-to-peer เป็น สภาพคล่อง แบบอิงพูลซึ่งได้กลายเป็นมาตรฐานใน DeFi

การเติบโตของ Aave เติบโตอย่างรวดเร็วตั้งแต่นั้นมา ด้วยแพลตฟอร์มที่เปิดตัว Aave V2 ในปี 2021 ซึ่งนำเสนอคุณสมบัติและการปรับปรุงเพิ่มเติม เช่น การมอบหมายสินเชื่อ การสลับหลักประกัน และการแลกเปลี่ยนการผิดนัดชำระเครดิตแบบเนทีฟ โทเค็นการกำกับดูแลของแพลตฟอร์ม AAVE ก็ได้รับการแนะนำเช่นกัน ซึ่งกระจายการควบคุมโปรโตคอลไปยังผู้ใช้

ประสบการณ์ผู้ใช้บน Aave

ในฐานะคนที่ไม่ได้คลุกคลีอยู่กับการซื้อขาย ฉันพบว่า ส่วนติดต่อผู้ใช้ ของ Aave ใช้งานง่ายสดชื่น มีการออกแบบที่ไม่กระจายตัวและการนำทางที่ชัดเจน ซึ่งช่วยให้มือใหม่อย่างฉันสบายใจได้ 

กระบวนการตั้งแต่การฝากเงินเข้ากองทุนให้กู้ยืมและการยืมหลักทรัพย์เพื่อติดตามดอกเบี้ยที่ได้รับนั้นไม่ซับซ้อน 

ข้อแม้เล็กน้อยคือความเข้าใจบางอย่างเกี่ยวกับเทคโนโลยีบล็อกเชนนั้นจำเป็นต่อการใช้แพลตฟอร์มอย่างเต็มที่ มันไม่ใช่เส้นโค้งการเรียนรู้ที่สูงชัน แต่เป็นเส้นโค้งการเรียนรู้

คุณสมบัติที่สำคัญของ Aave

ฟีเจอร์ของ Aave ทำให้มันแตกต่างจากโปรโตคอล DeFi อื่นๆ ทำให้ดึงดูดแม้กระทั่งผู้ที่ไม่ใช่เทรดเดอร์

การให้กู้ยืมและการกู้ยืม: ในฐานะคนที่มองหาลู่ทางรายได้แบบพาสซีฟ ตัวเลือกการให้ยืมของ Aave เป็นการค้นพบที่น่าพอใจ แพลตฟอร์มดังกล่าวอนุญาตให้ผู้ใช้ยืมสินทรัพย์และรับดอกเบี้ย ในขณะที่ผู้อื่นสามารถยืมสินทรัพย์เดียวกันนี้ได้

อัตราดอกเบี้ย: ข้อเสนอคู่ของ Aave ในอัตราดอกเบี้ยคงที่และผันแปรช่วยให้ผู้ใช้มีความยืดหยุ่นในการเลือกตามเงื่อนไขของตลาด crypto คุณลักษณะนี้มีประโยชน์ในช่วงสภาวะตลาดผันผวน โดยเสนอตัวเลือกดอกเบี้ยที่มั่นคง

เงินกู้แฟลช: แนวคิดของสินเชื่อแฟลชเป็นเรื่องใหม่สำหรับฉัน แต่เป็นฟีเจอร์นวัตกรรมที่ช่วยให้สินเชื่อที่ไม่มีหลักประกันได้ ตราบใดที่มีการส่งคืนภายในช่วงธุรกรรมเดียวกัน แม้ว่าฉันจะไม่ได้ใช้คุณลักษณะนี้เป็นการส่วนตัว แต่ก็เป็นข้อเสนอที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่ต้องการใช้กลยุทธ์ที่ซับซ้อน

โทเค็น: เมื่อฝากสินทรัพย์ ผู้ใช้จะได้รับโทเค็น aTokens เหล่านี้เป็นตัวแทนของสินทรัพย์ที่ฝากและรับดอกเบี้ยตามเวลาจริง ซึ่งเป็นวิธีที่ง่ายในการติดตามรายรับ

การกำกับดูแลกิจการ: ผู้ถือโทเค็น AAVE เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการตัดสินใจ การลงคะแนนในข้อเสนอใหม่และการอัปเกรดโปรโตคอล ระบบนี้คล้ายกับการถือหุ้นในบริษัทมหาชน  

ค่าธรรมเนียม Aave

โครงสร้างค่าธรรมเนียมของ Aave ค่อนข้างตรงไปตรงมา เมื่อคุณยืมเงินดิจิทัลบนแพลตฟอร์ม คุณจะถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียม 0.01% อัตรานี้สูงกว่าเล็กน้อยสำหรับสินเชื่อแฟลชซึ่งเป็นสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกันซึ่งต้องคืนภายในธุรกรรมเดียวกันที่ 0.09% อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าสิ่งเหล่านี้เป็นค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บโดย Aave เอง 

เมื่อทำธุรกรรมบนเครือข่าย Ethereum ซึ่ง Aave สร้างขึ้น คุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม Ethereum หรือค่าธรรมเนียมน้ำมันด้วย ค่าธรรมเนียมเหล่านี้ขึ้นลงตามความแออัดของเครือข่าย และบางครั้งอาจค่อนข้างสูง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่มีการใช้งานหนัก​

Security

สำหรับผู้ที่ไม่ใช่นักเทรดเช่นฉัน ความปลอดภัยของทรัพย์สินของฉันเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง บริษัทรักษาความปลอดภัยชั้นนำได้ตรวจสอบสัญญาอัจฉริยะของ Aave แล้ว และแพลตฟอร์มดังกล่าวมีโมดูลความปลอดภัยที่สนับสนุนการหยุดชะงักของโปรโตคอล 

โปรแกรม Bug Bounty ช่วยเพิ่มความปลอดภัยด้วยการกระตุ้นให้ชุมชนค้นหาและแก้ไขช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้น

ถึงกระนั้น มาตรการรักษาความปลอดภัยก็ยังไม่เพียงพอที่จะยับยั้งแฮ็กเกอร์ได้ ในเดือนเมษายน พ.ศ. 2023 Aave ประสบกับการแสวงประโยชน์จากสินเชื่อแฟลชครั้งใหญ่ ส่งผลให้ $ 10 ล้าน เงินของผู้ใช้หายไป 

ชุมชนและการสนับสนุน

ชุมชนของ Aave กว้างใหญ่และหลากหลาย โดยมีผู้ถือโทเค็นมากกว่า 161,000 ราย Aave แกรนต์ DAO เป็นข้อพิสูจน์ถึงความเข้มแข็งของชุมชน เป็นโปรแกรมที่ให้ทุนสนับสนุนแนวคิดจากชุมชนเพื่อพัฒนาโปรโตคอลต่อไป อย่างไรก็ตาม ฉันพบว่าการขอรับการสนับสนุนลูกค้าโดยตรงอาจเป็นเรื่องที่ท้าทาย โดยความช่วยเหลือส่วนใหญ่มาจากฟอรัมชุมชนและการอภิปราย

คลังและรายได้

คลังสมบัติของ Aave เป็นคุณสมบัติที่น่าสนใจและซับซ้อนกว่าที่ปรากฏในตอนแรก ประกอบด้วยระบบนิเวศสำรอง (โทเค็น AAVE) และนักสะสมคลังซึ่งได้รับค่าธรรมเนียมจากแหล่งต่างๆ ในฐานะที่ไม่ใช่ผู้ค้า การทำความเข้าใจว่ารายได้และค่าธรรมเนียมเหล่านี้มีปฏิสัมพันธ์และส่งผลกระทบต่อมูลค่าโดยรวมของแพลตฟอร์มอย่างไรเป็นประสบการณ์การเรียนรู้

ข้อดีข้อเสียของ Aave

จากมุมมองของผู้ที่ไม่ใช่เทรดเดอร์ Aave ได้พิสูจน์แล้วว่าเป็นแพลตฟอร์ม DeFi ที่แข็งแกร่งและเชื่อถือได้ โดยเน้นย้ำถึงธรรมาภิบาลและความมั่นคงของชุมชนเป็นอย่างมาก ซึ่งข้าพเจ้าให้ความสำคัญเป็นอย่างยิ่ง

อย่างไรก็ตาม จำเป็นต้องมีความเข้าใจเกี่ยวกับเทคโนโลยีบล็อกเชนและแนวคิด DeFi ซึ่งอาจเป็นเรื่องท้าทายสำหรับผู้เริ่มต้น 

ข้อดี

• อินเทอร์เฟซที่ใช้งานง่าย แม้แต่ผู้ที่ไม่ใช่เทรดเดอร์
• คุณลักษณะที่เป็นนวัตกรรมเช่น Flash Loans และ aTokens มอบโอกาสที่เหนือกว่าการซื้อขายแบบดั้งเดิม
• การปกครองชุมชนที่เข้มแข็งช่วยให้มีส่วนร่วมในการตัดสินใจ
• การเน้นความปลอดภัยให้ระดับความสะดวกสบายในการปกป้องทรัพย์สิน

จุดด้อย

• ต้องการความรู้ด้านบล็อกเชนในระดับหนึ่งเพื่อใช้แพลตฟอร์มอย่างเต็มที่
• การสนับสนุนลูกค้าส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับชุมชน ซึ่งอาจพลาดไม่ได้
• ที่อาจเกิดขึ้น สัญญาสมาร์ท ควรพิจารณาถึงความเสี่ยงที่มีอยู่ใน DeFi

ในที่สุด การเดินทางของฉันกับ Aave ก็เป็นไปด้วยดี มันแสดงให้ฉันเห็นว่าโลกของ DeFi ไม่ได้มีไว้สำหรับเทรดเดอร์ที่ช่ำชองเท่านั้น บุคคลธรรมดาอย่างฉันที่มองหาวิธีใหม่ๆ ในการเติบโตและปกป้องทรัพย์สินของตน ก็สามารถใช้และรับประโยชน์จากสิ่งนั้นได้เช่นกัน

Aave สำหรับคุณหรือไม่?

การพิจารณาว่า Aave เป็นแพลตฟอร์มที่เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่ขึ้นอยู่กับความคุ้นเคยกับเทคโนโลยีบล็อกเชน เป้าหมายการลงทุน และการยอมรับความเสี่ยง

หากคุณพอใจกับแนวคิด blockchain และ DeFi Aave เสนอโอกาสมากมาย เหมาะสำหรับผู้ที่มองหารายได้แบบพาสซีฟจากรายได้ดอกเบี้ย และผู้ที่สนใจกลยุทธ์เชิงรุก เช่น สินเชื่อแฟลช

สำหรับผู้ที่ต้องการมีส่วนร่วมในการกำกับดูแลของโปรโตคอลแบบกระจายอำนาจ การถือโทเค็น AAVE จะทำให้คุณมีสิทธิ์ในการออกเสียงเกี่ยวกับทิศทางในอนาคตของแพลตฟอร์ม นี่อาจเป็นโอกาสที่น่าตื่นเต้นในการเป็นส่วนหนึ่งของการสร้างโปรโตคอล DeFi ชั้นนำ

บน Flipside

• อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับแพลตฟอร์ม DeFi อื่น ๆ มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้อง ความเสี่ยงของสัญญาอัจฉริยะ การล้มละลายของโปรโตคอลที่อาจเกิดขึ้น และความผันผวนของตลาด cryptocurrency ล้วนเป็นปัจจัยที่ผู้ใช้ต้องพิจารณา การสนับสนุนลูกค้าส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับชุมชน ซึ่งอาจไม่เหมาะกับทุกคน
• นอกจากนี้ แม้ว่า Aave จะเป็นมิตรกับผู้ใช้ แต่ก็จำเป็นต้องมีความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับเทคโนโลยีบล็อกเชน นอกจากนี้ยังมีช่วงการเรียนรู้ในการทำความเข้าใจคุณสมบัติต่างๆ และวิธีการใช้งานให้ดีที่สุด

ทำไมเรื่องนี้

หากคุณคุ้นเคยกับเทคโนโลยีและมองหาวิธีใหม่ๆ ในการสร้างรายได้จากสินทรัพย์ของคุณ หรือมีส่วนร่วมในระบบนิเวศทางการเงินแบบกระจายศูนย์ Aave อาจเหมาะสมอย่างยิ่งสำหรับคุณ 

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• เพลโตไอสตรีม. ข้อมูลอัจฉริยะ Web3 ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• การสร้างอนาคตโดย Adryenn Ashley เข้าถึงได้ที่นี่.
• ซื้อและขายหุ้นในบริษัท PRE-IPO ด้วย PREIPO® เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/