ASIC เตือนโบรกเกอร์ที่นำเสนอผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงแก่นักลงทุนรายย่อย PlatoBlockchain Data Intelligence ค้นหาแนวตั้ง AI.

ASIC เตือนโบรกเกอร์เสนอขายผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูงแก่ผู้ลงทุนรายย่อย

Time Stamp: 31 สิงหาคม 2022 1:59

หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของออสเตรเลียออกคำเตือนเมื่อวันพุธ โดยขอให้โบรกเกอร์ “ระมัดระวังหรือพิจารณาใหม่” ที่มีความเสี่ยงสูง เครื่องมือการลงทุนหรือผลิตภัณฑ์ ให้กับนักลงทุนรายย่อย

นอกจากนี้ คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย (ASIC) ได้กำหนดไว้ด้วย มีความเสี่ยงสูง ผลิตภัณฑ์และบริการที่รวมถึงการเสนอให้ยืมหลักทรัพย์และสินทรัพย์เข้ารหัส นอกจากนี้ยังครอบคลุมถึง การตลาด การเรียกร้องนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ 'ศูนย์' หรือ 'ต้นทุนต่ำ'

คำเตือนดังกล่าวเกิดขึ้นในขณะที่โบรกเกอร์หลายรายกำลังขยายข้อเสนอหลังการแพร่ระบาดเพื่อเพิ่มฐานรายได้ แม้ว่าสิ่งที่เรียกว่าผลิตภัณฑ์และบริการที่มีความเสี่ยงสูงจะไม่ได้เป็นสิ่งต้องห้ามโดยสิ้นเชิง แต่โบรกเกอร์ควรระมัดระวังในขณะที่เสนอผลิตภัณฑ์และบริการเหล่านี้แก่นักลงทุนรายย่อย เนื่องจากอาจ “ไม่ยุติธรรม ไม่เหมาะสม หรือส่งผลให้เกิดผลลัพธ์ที่ไม่ดี”

Danielle Press กรรมาธิการของ ASIC กล่าวว่า “ผู้ได้รับใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลีย (AFS) อาจต้องรับโทษทางแพ่งจำนวนมาก หากพวกเขาไม่ได้ทำทุกสิ่งที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าบริการทางการเงินที่ครอบคลุมโดยใบอนุญาตของตนนั้นได้รับการให้บริการอย่างมีประสิทธิภาพ ซื่อสัตย์ และยุติธรรม”

ผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูง

ตัวอย่างเช่น การให้ยืมหลักทรัพย์เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ซับซ้อนที่มักเสนอให้กับนักลงทุนสถาบัน กฎระเบียบเน้นว่าคุณลักษณะการออกแบบบางอย่างของเครื่องมือเหล่านี้อาจเข้าใจยากและไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อย

“เราจะแทรกแซงหรือดำเนินการหากเราเห็นข้อเสนอที่ไม่เป็นธรรมหรือไม่เหมาะสมในการเตรียมการให้ยืมหลักทรัพย์แก่ลูกค้ารายย่อย” สื่อมวลชนกล่าวเสริม

ข้อเสนอ Cryptocurrency สำหรับนักลงทุนรายย่อยก็ตกอยู่ในพื้นที่สีเทาในออสเตรเลียเช่นกัน ภาคนี้ไม่ได้รับการควบคุมดังนั้น ASIC มีความตื่นตระหนกเกี่ยวกับการเสนอสินทรัพย์ crypto ควบคู่ไปกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับการควบคุม

“สินทรัพย์คริปโตมีความเสี่ยงสูง มีความผันผวน และซับซ้อน” Press กล่าว

“โบรกเกอร์ควรคิดอย่างรอบคอบก่อนที่จะเสนอสินทรัพย์เข้ารหัสลับผ่านแอปการซื้อขายหุ้นของพวกเขา นักลงทุนจะต้องระบุความแตกต่างในความเสี่ยงและการป้องกันอย่างชัดเจน เราคาดหวังให้โบรกเกอร์ทำสิ่งที่ถูกต้องให้กับลูกค้าของพวกเขา”

กลยุทธ์การตลาด

นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลของออสซี่ยังเจาะจงเกี่ยวกับลูกเล่นทางการตลาดของอุตสาหกรรมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อีกด้วย แพลตฟอร์มการซื้อขายหลายแห่งเน้นข้อเสนอนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ 'ศูนย์' หรือ 'ต้นทุนต่ำ' เพื่อดึงดูดลูกค้ารายย่อย อย่างไรก็ตาม ต้นทุนที่แท้จริงมักถูกปกปิดไว้ภายในสเปรดที่เสนอหรือที่อื่น

“เรากังวลว่าคำกล่าวอ้าง ‘การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นศูนย์’ อาจไม่เป็นจริงหากติดป้ายว่าบริการนั้น ‘รวม’ กับผลิตภัณฑ์หรือบริการอื่น ๆ ที่อุดหนุนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพและทำให้นักลงทุนรายย่อยรับความเสี่ยงเพิ่มเติม” กรรมาธิการกล่าว

หน่วยงานกำกับดูแลตลาดการเงินของออสเตรเลียออกคำเตือนเมื่อวันพุธ โดยขอให้โบรกเกอร์ “ระมัดระวังหรือพิจารณาใหม่” ที่มีความเสี่ยงสูง เครื่องมือการลงทุนหรือผลิตภัณฑ์ ให้กับนักลงทุนรายย่อย

นอกจากนี้ คณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนแห่งออสเตรเลีย (ASIC) ได้กำหนดไว้ด้วย มีความเสี่ยงสูง ผลิตภัณฑ์และบริการที่รวมถึงการเสนอให้ยืมหลักทรัพย์และสินทรัพย์เข้ารหัส นอกจากนี้ยังครอบคลุมถึง การตลาด การเรียกร้องนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ 'ศูนย์' หรือ 'ต้นทุนต่ำ'

คำเตือนดังกล่าวเกิดขึ้นในขณะที่โบรกเกอร์หลายรายกำลังขยายข้อเสนอหลังการแพร่ระบาดเพื่อเพิ่มฐานรายได้ แม้ว่าสิ่งที่เรียกว่าผลิตภัณฑ์และบริการที่มีความเสี่ยงสูงจะไม่ได้เป็นสิ่งต้องห้ามโดยสิ้นเชิง แต่โบรกเกอร์ควรระมัดระวังในขณะที่เสนอผลิตภัณฑ์และบริการเหล่านี้แก่นักลงทุนรายย่อย เนื่องจากอาจ “ไม่ยุติธรรม ไม่เหมาะสม หรือส่งผลให้เกิดผลลัพธ์ที่ไม่ดี”

Danielle Press กรรมาธิการของ ASIC กล่าวว่า “ผู้ได้รับใบอนุญาตบริการทางการเงินของออสเตรเลีย (AFS) อาจต้องรับโทษทางแพ่งจำนวนมาก หากพวกเขาไม่ได้ทำทุกสิ่งที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าบริการทางการเงินที่ครอบคลุมโดยใบอนุญาตของตนนั้นได้รับการให้บริการอย่างมีประสิทธิภาพ ซื่อสัตย์ และยุติธรรม”

ผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูง

ตัวอย่างเช่น การให้ยืมหลักทรัพย์เป็นเครื่องมือทางการเงินที่ซับซ้อนที่มักเสนอให้กับนักลงทุนสถาบัน กฎระเบียบเน้นว่าคุณลักษณะการออกแบบบางอย่างของเครื่องมือเหล่านี้อาจเข้าใจยากและไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนรายย่อย

“เราจะแทรกแซงหรือดำเนินการหากเราเห็นข้อเสนอที่ไม่เป็นธรรมหรือไม่เหมาะสมในการเตรียมการให้ยืมหลักทรัพย์แก่ลูกค้ารายย่อย” สื่อมวลชนกล่าวเสริม

ข้อเสนอ Cryptocurrency สำหรับนักลงทุนรายย่อยก็ตกอยู่ในพื้นที่สีเทาในออสเตรเลียเช่นกัน ภาคนี้ไม่ได้รับการควบคุมดังนั้น ASIC มีความตื่นตระหนกเกี่ยวกับการเสนอสินทรัพย์ crypto ควบคู่ไปกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ได้รับการควบคุม

“สินทรัพย์คริปโตมีความเสี่ยงสูง มีความผันผวน และซับซ้อน” Press กล่าว

“โบรกเกอร์ควรคิดอย่างรอบคอบก่อนที่จะเสนอสินทรัพย์เข้ารหัสลับผ่านแอปการซื้อขายหุ้นของพวกเขา นักลงทุนจะต้องระบุความแตกต่างในความเสี่ยงและการป้องกันอย่างชัดเจน เราคาดหวังให้โบรกเกอร์ทำสิ่งที่ถูกต้องให้กับลูกค้าของพวกเขา”

กลยุทธ์การตลาด

นอกจากนี้ หน่วยงานกำกับดูแลของออสซี่ยังเจาะจงเกี่ยวกับลูกเล่นทางการตลาดของอุตสาหกรรมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อีกด้วย แพลตฟอร์มการซื้อขายหลายแห่งเน้นข้อเสนอนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ 'ศูนย์' หรือ 'ต้นทุนต่ำ' เพื่อดึงดูดลูกค้ารายย่อย อย่างไรก็ตาม ต้นทุนที่แท้จริงมักถูกปกปิดไว้ภายในสเปรดที่เสนอหรือที่อื่น

“เรากังวลว่าคำกล่าวอ้าง ‘การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เป็นศูนย์’ อาจไม่เป็นจริงหากติดป้ายว่าบริการนั้น ‘รวม’ กับผลิตภัณฑ์หรือบริการอื่น ๆ ที่อุดหนุนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อย่างมีประสิทธิภาพและทำให้นักลงทุนรายย่อยรับความเสี่ยงเพิ่มเติม” กรรมาธิการกล่าว

ประทับเวลา:

เพิ่มเติมจาก การคลัง Magnates