FATF เผยแพร่ร่างคำแนะนำเกี่ยวกับแนวทางความเสี่ยงสำหรับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน

เมื่อวันที่ 19 มีนาคม พ.ศ. 2021 Financial Action Task Force (FATF) หน่วยงานกำหนดมาตรฐานการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินระดับโลก ออก ร่างคำแนะนำ เพื่อชี้แจงและเสริม 2019 คำแนะนำ บนแนวทางตามความเสี่ยง (RBA) ต่อสินทรัพย์เสมือน (VA) และผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) แม้ว่าคำแนะนำของ FATF จะไม่มีผลผูกมัดทางเทคนิคกับประเทศสมาชิก แต่ก็มีการปฏิบัติตามอย่างกว้างขวางโดยเขตอำนาจศาลดังกล่าว ส่วนหนึ่งเพื่อหลีกเลี่ยงการรวมไว้ในรายชื่อเขตอำนาจศาลของ FATF ที่มีความบกพร่องในระบอบต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย (CFT) . ตัวอย่างเช่น คำแนะนำของ FATF ที่ว่า "กฎการเดินทาง" ถูกนำไปใช้กับ VASP กำลังถูกนำไปใช้อย่างกว้างขวางโดยเขตอำนาจศาลทั่วโลก แม้ว่าอัตราการดำเนินการดังกล่าวจะแตกต่างกันมาก ดังนั้น แนวทางฉบับร่าง ซึ่งประกอบด้วยการเปลี่ยนแปลงและเพิ่มเติมจำนวนมาก อาจส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่ออุตสาหกรรมในอนาคต

ตามที่อธิบายไว้ใน FATF กดปล่อยมีประเด็นหลัก XNUMX ประการสำหรับร่างแนวทางนี้:

1. “ชี้แจงคำจำกัดความของ VA และ VASP เพื่อให้ชัดเจนว่าคำจำกัดความเหล่านี้กว้างขวางและไม่ควรมีกรณีที่สินทรัพย์ทางการเงินที่เกี่ยวข้องไม่ครอบคลุมโดยมาตรฐาน FATF (ไม่ว่าจะเป็น VA หรือเป็นสินทรัพย์ทางการเงินแบบดั้งเดิม)
2. ให้คำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการใช้มาตรฐาน FATF กับสิ่งที่เรียกว่า Stablecoin
3. ให้คำแนะนำเพิ่มเติมเกี่ยวกับความเสี่ยงและตัวลดความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นสำหรับการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer;
4. ให้คำแนะนำที่เป็นปัจจุบันเกี่ยวกับการออกใบอนุญาตและการลงทะเบียน VASP
5. ให้คำแนะนำเพิ่มเติมแก่ภาครัฐและเอกชนในการดำเนินการตาม 'กฎการเดินทาง' และ
6. รวมถึงหลักการแบ่งปันข้อมูลและความร่วมมือระหว่างหัวหน้างาน VASP”

สิ่งที่ควรทราบเป็นพิเศษคือนัยสำหรับการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX) และแอปพลิเคชันแบบกระจายศูนย์ (DApps) ธุรกรรมแบบเพียร์ทูเพียร์ (P2P) และการนำกฎการเดินทางไปใช้

DEX และ DeFi

ร่างคำแนะนำดังกล่าวระบุว่า “บริการแลกเปลี่ยนหรือโอน” มักจะให้บริการผ่าน “ที่เรียกว่าการแลกเปลี่ยนหรือแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจ” และ DEX และ DApps “มักจะมีฝ่ายกลางที่มีการวัดการมีส่วนร่วมบางอย่าง เช่น การสร้างและการเปิดตัวสินทรัพย์ การตั้งค่าพารามิเตอร์ ถือ 'กุญแจ' ของผู้ดูแลระบบหรือเก็บค่าธรรมเนียม” คำแนะนำชี้แจงว่า DApp เองไม่ใช่ VASP เนื่องจากมาตรฐานของ FATF “ใช้ไม่ได้กับซอฟต์แวร์หรือเทคโนโลยีพื้นฐาน” แต่ยังคงระบุต่อไปว่า “หน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับ DApp อาจเป็น VASP ภายใต้คำจำกัดความ FATF” และเสริมว่า เจ้าของ/ผู้ดำเนินการ DApps "มีแนวโน้มที่จะเป็น VASP แม้ว่าบุคคลอื่นจะมีบทบาทในการให้บริการหรือบางส่วนของกระบวนการจะเป็นไปโดยอัตโนมัติ" อย่างไรก็ตาม ยังไม่ชัดเจนว่าแนวทางของ FATF จะนำไปใช้กับ DEX หรือ DApp ที่ไม่มี "พรรคกลาง" ได้อย่างไร หรือองค์กรเชื่อว่ารูปแบบดังกล่าวสามารถมีอยู่ได้ และไม่ชัดเจนว่าร่างคำแนะนำนั้นสอดคล้องกับ คำแนะนำ บน DEX และ DApps ที่ออกโดยเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐอเมริกา (FinCEN) ในปี 2019 ซึ่งกล่าวถึงทั้งสองหัวข้อ แต่ในลักษณะที่สร้างความสับสนให้กับอุตสาหกรรมอย่างต่อเนื่อง

ธุรกรรม P2P:

ตามคำแนะนำฉบับร่าง ธุรกรรมแบบ peer-to-peer (P2P) "ไม่อยู่ภายใต้ภาระผูกพันของ AML/CFT อย่างชัดเจนภายใต้ FATF Recommendations" แต่ FATF เสริมว่าธุรกรรมดังกล่าว "อาจก่อให้เกิดความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น" โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากพวกเขา "ได้รับอย่างกว้างขวาง และกระแสหลัก

ฉุดลากและใช้เป็นเครื่องมือในการชำระเงินหรือการลงทุนโดยไม่ต้องใช้ VASP” ดังนั้น ร่างคำแนะนำระบุว่า VASP ควรพิจารณาว่า VA หรือผลิตภัณฑ์ใดๆ ที่พวกเขาตั้งใจจะเปิดตัวหรือทำธุรกรรมด้วยจะเปิดใช้งานธุรกรรม P2P หรือไม่ และควรลดความเสี่ยงในการฟอกเงินหรือการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายอย่างไร VASP ควรพิจารณาถึงขอบเขตที่ลูกค้าของพวกเขาอาจมีส่วนร่วมหรือเกี่ยวข้องกับกิจกรรม P2P ท่ามกลางมาตรการอื่นๆ FATF เสนอแนะว่าประเทศต่างๆ ควรพิจารณา “ปฏิเสธการอนุญาตให้ใช้สิทธิของ VASP หากพวกเขาอนุญาตให้ทำธุรกรรมไปยัง/จากหน่วยงานที่ไม่ต้องผูกมัด (เช่น กระเป๋าเงินส่วนตัว/ไม่โฮสต์) (เช่น บังคับ VASP ผ่าน 'กฎการเดินทาง' ให้ยอมรับธุรกรรมจากเท่านั้น /กับ VASP อื่น ๆ )” หรืออยู่ภายใต้ VASP ที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมดังกล่าวเพื่อยกระดับการกำกับดูแลหรือข้อกำหนดด้านกฎระเบียบเพิ่มเติม การมุ่งเน้นที่การโต้ตอบระหว่าง VASP และธุรกรรม P2P นั้นสะท้อนให้เห็นในทำนองเดียวกันในรายงานล่าสุดของ FinCEN กฎที่เสนอ กำหนดเป้าหมายการทำธุรกรรมบางอย่างโดยธนาคารและธุรกิจบริการเงินที่เกี่ยวข้องกับสิ่งที่เรียกว่า “กระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์”

กฎการเดินทาง:

เกี่ยวกับกฎการเดินทาง คำแนะนำของ FATF ให้รายละเอียดเพิ่มเติมที่หลากหลาย รวมถึงข้อกำหนดด้านข้อมูลสำหรับการสั่งซื้อและ VASP ผู้รับผลประโยชน์ คำจำกัดความของข้อกำหนดที่เกี่ยวข้อง เช่น "ทันที" และ "อย่างปลอดภัย" ข้อกำหนดในการคัดกรองการคว่ำบาตร และ VASP ของคู่สัญญา ความขยัน ร่างคำแนะนำระบุว่าข้อบังคับกฎการเดินทางจะมีผลบังคับใช้ในเขตอำนาจศาลต่างๆ ในช่วงเวลาต่างๆ แต่เสริมว่า "[r] โดยไม่คำนึงถึงการขาดกฎระเบียบในเขตอำนาจศาลของผู้รับผลประโยชน์ หน่วยงานต้นทางสามารถกำหนดให้ปฏิบัติตามกฎการเดินทางจากผู้รับผลประโยชน์โดยสัญญาหรือธุรกิจ ฝึกฝน." คำแนะนำยังแนะนำว่า VASP ควรรวบรวมและเก็บรักษาข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับกฎการเดินทาง แม้ว่าจะมี VASP เพียงตัวเดียวที่เกี่ยวข้องในการทำธุรกรรมที่กำหนดก็ตาม

ขอคำติชม:

FATF ขอความคิดเห็นจากภาคอุตสาหกรรมในด้านต่างๆ ดังต่อไปนี้:

1. “คำแนะนำที่แก้ไขเกี่ยวกับคำจำกัดความของ VASP ให้ความกระจ่างมากขึ้นหรือไม่ว่าธุรกิจใดที่ดำเนินกิจกรรม VASP และอยู่ภายใต้มาตรฐาน FATF หรือไม่?
2. วิธีที่มีประสิทธิภาพที่สุดในการบรรเทาความเสี่ยงจากการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย (ML/TF) ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมแบบ peer-to-peer (เช่น การโอน VA ที่ดำเนินการโดยไม่มีการใช้หรือการมีส่วนร่วมของ VASP หรือนิติบุคคลอื่นๆ เช่น VA คืออะไร) โอนระหว่างสองกระเป๋าที่ไม่ได้โฮสต์)?
3. คำแนะนำที่แก้ไขเกี่ยวกับกฎการเดินทางจำเป็นต้องมีความชัดเจนเพิ่มเติมหรือไม่?
4. คำแนะนำที่แก้ไขแล้วมีคำแนะนำที่ชัดเจนเกี่ยวกับวิธีที่มาตรฐาน FATF นำไปใช้กับสิ่งที่เรียกว่า Stablecoin และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องหรือไม่?
5. มีความคิดเห็นเพิ่มเติมและข้อเสนอเฉพาะเพื่อให้แนวทางฉบับแก้ไขมีประโยชน์มากขึ้นในการส่งเสริมการนำมาตรฐาน FATF ไปปฏิบัติอย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่”

เนื่องจากมีการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญในร่างคำแนะนำและผลที่ตามมาทั่วโลกจากการดำเนินการของ FATF ระยะเวลาแสดงความคิดเห็นจึงเป็นโอกาสสำคัญสำหรับอุตสาหกรรมในการแจ้งข้อกังวลและให้ข้อเสนอแนะเพิ่มเติมแก่ FATF ความคิดเห็นจะครบกำหนดภายในวันที่ 20 เมษายน พ.ศ. 2021 Steptoe พร้อมให้ความช่วยเหลือผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในการเตรียมความคิดเห็นสำหรับการส่ง

ที่มา: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/