UK FCA ทำเพียงพอที่จะหยุดการหลอกลวงการลงทุนหรือไม่?

ทั่วทั้งสหราชอาณาจักร
การหลอกลวงทางการเงินรูปแบบต่างๆ เกิดขึ้นมากมาย ในความเป็นจริงตาม UK
การเงิน 2021 ประจำปี
รายงานการฉ้อโกง,
เมื่อปีที่แล้วมีผู้หลอกลวงขโมยเงินกว่า 1.3 พันล้านปอนด์

จากจำนวนเงินที่ถูกขโมยโดยไม่ได้รับอนุญาต
การสูญเสียการฉ้อโกงทางการเงินผ่านบัตรชำระเงิน การธนาคารทางไกล และเช็คทั้งหมด
730.4 ล้านปอนด์ในปี 2021

โชคดีที่ธนาคารและบัตร
บริษัทต่างๆ สามารถปิดล้อม 1.4 พันล้านปอนด์ในการฉ้อโกงโดยไม่ได้รับอนุญาต

โดยไม่คำนึงถึง UK Finance ซึ่ง
เป็นตัวแทนประมาณ 300 บริษัท กระจายอยู่ทั่วประเทศ บันทึกไว้ 195,996
เหตุการณ์ของการหลอกลวงการชำระเงินแบบพุชที่ได้รับอนุญาต (APP)

APP เป็นการหลอกลวงประเภทหนึ่งโดยที่
เหยื่อของการฉ้อโกงถูกหลอกให้ชำระเงินเข้าบัญชีที่ควบคุมโดย
นักต้มตุ๋น

เหยื่อประเภทนี้
การหลอกลวงสูญเสียไป 583.2 ล้านปอนด์ในปี 2021 ตามรายงานการฉ้อโกง

อันที่จริง การเงินของสหราชอาณาจักรใน
รายงานเปิดเผยว่าการฉ้อโกง APP เพิ่มขึ้น 27% ในปี 2021 เนื่องจากมีคนทำงานเพิ่มขึ้น
บ้านหลังเกิดโรคระบาด

นอกจากนี้ UK Finance ยังจัดหมวดหมู่ที่ได้รับอนุญาต
ผลักดันการหลอกลวงการชำระเงินออกเป็นสองประเภทกว้างๆ: ผู้รับเงินที่ประสงค์ร้ายและผู้ที่ประสงค์ร้าย
การหลอกลวงการเปลี่ยนเส้นทาง

การหลอกลวงผู้รับเงินที่เป็นอันตรายรวมถึง
การซื้อ การลงทุน ความรัก และการหลอกลวงค่าธรรมเนียมล่วงหน้า

ในทางกลับกัน การหลอกลวงการเปลี่ยนเส้นทางที่เป็นอันตราย
รวมใบแจ้งหนี้ อาณัติ การฉ้อโกง CEO และการแอบอ้าง
การหลอกลวง

แปลว่า การลงทุน
การหลอกลวงเป็นการหลอกลวงการชำระเงินแบบพุช

การหลอกลวงการลงทุนที่ทะยานขึ้นใน
สหราชอาณาจักร

ตามรายงานของ UK Finance ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ
เสียเงิน 171.7 ล้านปอนด์ในปี 2021 จากการหลอกลวงการลงทุน

กลโกงการลงทุนเกิดขึ้นเมื่อ
อาชญากรเกลี้ยกล่อมเหยื่อให้ย้ายเงินไปยังกองทุนปลอมหรือ
เพื่อจ่ายสำหรับการลงทุนปลอม พวกเขาบรรลุสิ่งนี้โดยสัญญาว่าจะสูงมาก
กลับ.

“การหลอกลวงเหล่านี้รวมถึง
การลงทุนในรายการต่างๆ เช่น ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ คาร์บอนเครดิต สกุลเงินดิจิทัล
ธนาคารที่ดินและไวน์” UK Finance อธิบาย

นอกจากนี้ยังเป็นไปตาม
ร่างกายมืออาชีพแม้ว่ากลโกงการลงทุนคิดเป็นเพียง 6% ของทั้งหมด
จำนวนกรณีการหลอกลวงการชำระเงินแบบพุชที่ได้รับอนุญาตในสหราชอาณาจักรในปี 2021 คิดเป็น
สำหรับสัดส่วนที่ใหญ่ที่สุด (29%) ของการสูญเสียจากการหลอกลวง APP ทั้งแปดประเภท

นี่เป็นเพราะธรรมชาติของพวกเขา ระดับความซับซ้อนของอาชญากรที่เกี่ยวข้องและจำนวนเงินที่สูงขึ้น
ที่เกี่ยวข้อง

นอกจากนี้ ข้อมูลของ UK Finance ยังแสดงให้เห็นอีกด้วย
ที่ขาดทุนจากการหลอกลวงการลงทุนพุ่งสูงขึ้น 57% ในปี 2021 เช่นเดียวกัน ยอดรวม
จำนวนคดีฉ้อโกงการลงทุนเพิ่มขึ้น 48% เป็น 12,074 คดี

อย่างไรก็ตาม ข้อมูลแสดงให้เห็นว่า
ที่มูลค่าของเงินทุนที่คืนให้กับนักลงทุนเพิ่มขึ้น 86% จาก 40.2
ล้านถึง 74.6 ล้านปอนด์

วินซ์ ฮาวเวิร์ด ฝ่ายการตลาด
ผู้อำนวยการ Opis Group Limited บริษัทเทคโนโลยีบล็อกเชนของอังกฤษ กล่าวกับ
การคลัง Magnates การขาดการกำกับดูแลที่สมบูรณ์จากรัฐบาลเกี่ยวกับระบบนิเวศทางการเงินที่เกิดขึ้นใหม่หมายความว่าจะมีผลกระทบเพียงเล็กน้อยต่อความพยายามในการหยุด
นักต้มตุ๋น

“เทคโนโลยี Cryptocurrency และ blockchain นั้น
ค่อนข้างใหม่ และด้วยเหตุนี้ การหลอกลวงจึงเกิดขึ้นบ่อยเกินไป และสหราชอาณาจักร
ก็ไม่มีข้อยกเว้น” ฮาวเวิร์ดกล่าว

“ฤดูหนาวของการเข้ารหัสลับได้นำไปสู่
แนวโน้มที่เพิ่มขึ้นนี้ด้วยพื้นที่เล่นเพื่อหารายได้ที่สุกงอมสำหรับผู้หลอกลวง”
เขาเพิ่ม.

FCA และการต่อสู้กับ
กลโกงการลงทุน

ระหว่างพฤษภาคม 2021 ถึงเมษายน
2022 หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA) ได้เพิ่มการหลอกลวงที่เป็นไปได้ 1,966 รายการไปยัง
รายการเตือนผู้บริโภค

เฝ้าระวังตลาดการเงิน
กล่าวว่าตัวเลขนี้มากกว่าหนึ่งในสามของตัวเลขที่ปลุกบน
ใน 2021

FCA กล่าวว่าการดำเนินการนี้แบบฟอร์ม
ส่วนของมัน กลยุทธ์ข้อมูล ซึ่งเป็น เป็นครั้งแรก
การตีพิมพ์ in
2013, ทำใหม่ ในเดือนมกราคม 2020 และ ให้กับคุณ
in
2022 เพื่อ “เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่เป็นนวัตกรรมใหม่ กล้าแสดงออก และปรับตัวได้”

กลยุทธ์ข้อมูล FCA
อธิบาย มีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงการใช้ข้อมูลเพื่อระบุและป้องกัน
อันตรายได้เร็วขึ้น

นอกจากนี้ กลยุทธ์ข้อมูล
เป็นส่วนหนึ่งของ FCA ที่กว้างขึ้น ยุทธศาสตร์ของเรา
2022-2025.

ครบวงจรนี้
ยุทธศาสตร์มุ่งลดและป้องกันอันตรายร้ายแรง กำหนดและทดสอบมาตรฐานที่สูงขึ้น
และส่งเสริมการแข่งขันและการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวก

ต่อสู้กับการหลอกลวงด้วยข้อมูล:
FCA เป็นยังไง?

FCA ในการอัปเดตข้อมูล
กลยุทธอธิบายว่าได้สร้างหน่วยวิทยาศาสตร์ข้อมูลขึ้นในหลาย ๆ ด้าน
สำนักงานในการจัดตั้ง

หน่วยเหล่านี้มันบอกว่าทำงาน
อย่างใกล้ชิดกับผู้เชี่ยวชาญในภาคบริการทางการเงินเพื่อวิเคราะห์ความเสี่ยง triage
กรณีและกระบวนการอัตโนมัติเพื่อตรวจจับอันตรายได้เร็วขึ้นและปกป้องผู้บริโภค

ผู้ดูแลตลาดด้วย
กล่าวว่ากำลังใช้เครื่องมือวิเคราะห์และแหล่งข้อมูลใหม่เพื่อระบุ
โฆษณาทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง

ปีที่แล้วหน่วยงานกำกับดูแล
ทำเครื่องหมายโฆษณาทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง 564 รายการซึ่งได้รับการแก้ไขหรือเพิกถอน FCA กล่าวว่าสิ่งนี้เพิ่มเป็นสองเท่าของจำนวนที่ปลุกในปี 2020

นอกจากนี้ หน่วยงานอิสระ
เจ้าหน้าที่กล่าวว่าได้ใช้การขูดเว็บเพื่อระบุการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้น

FCA อธิบายว่า “พวกเราคือ
สแกนเว็บไซต์โดยเฉลี่ย 100,000 เว็บไซต์ที่สร้างขึ้นทุกวันเพื่อระบุเว็บไซต์ใหม่
โดเมนที่จดทะเบียนซึ่งมีลักษณะที่สามารถใช้ในการหลอกลวงได้
หรือการฉ้อโกง

“ที่ที่เราระบุ a
เว็บไซต์หลอกลวงหรือผิดกฎหมาย เราเผยแพร่คำเตือนแก่ผู้บริโภคและเขียนถึง
นายทะเบียนของเว็บไซต์เพื่อขอให้ลบออก”

เหนือสิ่งอื่นใด FCA กล่าวว่า
มันยังคงรักษาความร่วมมือกับธนาคารแห่งประเทศอังกฤษเพื่อ
ปรับปรุงคุณภาพของข้อมูลที่รวบรวม

แต่ทั้งหมดนี้เพียงพอหรือไม่ คือ
FCA ทำมากพอที่จะยับยั้งกระแสของการหลอกลวงการลงทุนใน
ประเทศอังกฤษ?

Kunal Sawhney ซีอีโอของ
Kalkine Group แบบฟอร์มวิจัยหุ้นอิสระบอก การคลัง Magnates ที่ผู้ควบคุม "ดูเหมือนจะมี
ปรับปรุงความสามารถในการจัดการกับการหลอกลวงที่เกิดขึ้น”

“น่าสังเกต โดยการตรวจสอบ
มีเว็บไซต์ประมาณ 100,000 แห่งที่จัดตั้งขึ้นทุกวันเพื่อค้นหาเว็บไซต์ที่ดูเหมือน
เป็นการหลอกลวง FCA ใช้ข้อมูลเพื่อต่อสู้กับการฉ้อโกงออนไลน์ได้รวดเร็วยิ่งขึ้น” Sawhney
กล่าว.

เขากล่าวเสริมว่า “ในเดือนเมษายน FCA
สั่งให้ Meta และ Twitter ใช้มาตรการหยุดการฉ้อโกงทางโซเชียล
แพลตฟอร์มสื่อที่เพิ่มขึ้นในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา”

ยิ่งไปกว่านั้น Sawhney ตั้งข้อสังเกตว่า
โซลูชันที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีโอบรับกำลังเสริมความแข็งแกร่งให้กับ FCA

“นอกจากการเฝ้าติดตาม
เว็บไซต์ ใช้เครื่องมือคัดกรองมาตรการคว่ำบาตรเพื่อช่วยในการตรวจสอบ
หน่วยงานหรือผู้ที่ได้รับการลงโทษเป็นหนึ่งในหน่วยงานอื่นของ FCA
ความพยายามทางเทคโนโลยี” เขาอธิบาย

อย่างไรก็ตาม CEO ของ Kalkine Group ตั้งข้อสังเกตว่าความสามารถของ FCA ในการใช้อำนาจสืบสวนเพื่อมองเท่านั้น
ในธุรกิจที่มีการควบคุมหรือความผิดถือเป็นจุดอ่อนที่สำคัญ

“พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและการตลาด พ.ศ. 2000
(FSMA) ไม่อนุญาตให้ FCA มีอำนาจทางกฎหมายในการฉ้อโกงและ
ข้อกล่าวหาการฉ้อโกงที่นำมาเป็นผลมาจากการดำเนินคดีส่วนตัว
ซึ่งอยู่นอกเหนือขอบเขตทางกฎหมายของ FCA” ซีอีโอกล่าว

พูดที่เมือง &
Financial Global-FCA Investigations & Enforcement Summit ในปี 2021 Mark
Steward กรรมการบริหารด้านการบังคับใช้และการกำกับดูแลตลาดของ FCA กล่าว
ที่ผู้ควบคุมมี สองเท่า
ลงบนการตรวจสอบเชิงรุก ของอินเทอร์เน็ตด้วย “ตาข่ายดักแด้
เข้าใกล้."

สจ๊วตตั้งข้อสังเกตว่าหน่วยงานกำกับดูแลของ
เป้าหมายคือการจับภาพโฆษณาที่น่าสงสัยในวันเดียวกันหรือ 24 ชั่วโมงหลังจากนั้น
ปรากฏขึ้นครั้งแรก

อย่างไรก็ตาม ผู้บริหาร
ยอมรับขีด จำกัด ของ FCA ในแง่ของการต่อสู้กับการหลอกลวงการลงทุน

ตามที่เขาพูด FCA สามารถ
ดำเนินคดีฉ้อโกงในฐานะพนักงานอัยการเท่านั้น

ผู้อำนวยการบริหารชี้ให้เห็นว่า FSMA ซึ่งกำหนดอำนาจและการส่งเงินของ FCA ไม่
ลงทุนหน่วยงานกำกับดูแลด้วยอำนาจทั่วไปหรืออำนาจในการดำเนินคดี
การฉ้อโกง

สจ๊วตอธิบายว่า: “FCA's
อำนาจการสอบสวนสามารถใช้ได้เฉพาะในการตรวจสอบบริษัทควบคุมหรือเหล่านั้น
ความผิดที่กำหนดไว้ในมาตรา 168 ของ FSMA ซึ่งไม่รวมถึงการฉ้อโกง

“FCA ไม่มีกฎหมาย
อำนาจเกี่ยวกับการฉ้อโกงและหากนำข้อหาฉ้อโกงมาก็เป็นของส่วนตัว
การดำเนินคดีนอกขอบเขตของการส่งเงินตามกฎหมายที่มอบให้แก่ FCA โดย
สศจ.”

นอกจากนี้ สจ๊วตยังชี้ให้เห็นถึง
ข้อจำกัดของกฎหมายที่เปิดใช้งานของผู้มีอำนาจในแง่ของการดูแล
อินเทอร์เน็ต

เขาอธิบายว่า: “อินเทอร์เน็ต
และโซเชียลมีเดียส่วนใหญ่ไม่ได้รับการควบคุม ในขณะที่ มาตรา 21 ของ
พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและการตลาด พ.ศ. 2000 ห้ามมิให้มีการสื่อสาร
การเชิญชวนหรือการชักชวนให้มีส่วนร่วมในกิจกรรมการลงทุนโดยบุคคลอื่น
กว่าที่ออกหรืออนุมัติโดยบริษัทที่ได้รับอนุญาตของ FCA มีข้อยกเว้น
สำหรับการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ที่บุคคลนั้นเป็นเพียงสื่อกลางสำหรับ
เนื้อหาที่สร้างโดยบุคคลอื่น”

ทางออก

ขีดจำกัดการกำกับดูแลของ
อำนาจของ FCA ในแง่ของการดำเนินคดีฉ้อโกงน่าจะเกิดจากการมีอยู่ของผู้อื่น
เจ้าหน้าที่ถูกตั้งข้อหาต่อสู้กับการฉ้อโกง

ตัวอย่างเช่น มีชาติ
Crime Agency หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายระดับชาติในสหราชอาณาจักร ยังมีแอคชั่น
Fraud ศูนย์การรายงานการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตระดับชาติของสหราชอาณาจักร

อย่างไรก็ตาม หาก FCA ต้อง
ต่อสู้กับการหลอกลวงด้านการลงทุนอย่างแท้จริง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง จำเป็นต้องมีการสนับสนุนด้านกฎระเบียบเพิ่มเติม
นี้จะช่วยขจัดความหายนะของการหลอกลวงการลงทุนในประเทศใน
ตรวจสอบ

นอกจากนี้ ซอว์นีย์ยังเชื่อว่า
FCA ต้องส่งเสริมนวัตกรรมเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับอนาคตโดยใช้การวิเคราะห์ข้อมูล
เพื่อควบคุมในระดับ

“FCA ควรเร่ง
การพัฒนาสภาพแวดล้อมอัจฉริยะแบบรวมศูนย์ดิจิทัล (DUIE) ซึ่งสามารถ
ปรับปรุงความสามารถในการคาดการณ์อันตรายและปกป้องลูกค้า” เขาอธิบาย

ทั่วทั้งสหราชอาณาจักร
การหลอกลวงทางการเงินรูปแบบต่างๆ เกิดขึ้นมากมาย ในความเป็นจริงตาม UK
การเงิน 2021 ประจำปี
รายงานการฉ้อโกง,
เมื่อปีที่แล้วมีผู้หลอกลวงขโมยเงินกว่า 1.3 พันล้านปอนด์

จากจำนวนเงินที่ถูกขโมยโดยไม่ได้รับอนุญาต
การสูญเสียการฉ้อโกงทางการเงินผ่านบัตรชำระเงิน การธนาคารทางไกล และเช็คทั้งหมด
730.4 ล้านปอนด์ในปี 2021

โชคดีที่ธนาคารและบัตร
บริษัทต่างๆ สามารถปิดล้อม 1.4 พันล้านปอนด์ในการฉ้อโกงโดยไม่ได้รับอนุญาต

โดยไม่คำนึงถึง UK Finance ซึ่ง
เป็นตัวแทนประมาณ 300 บริษัท กระจายอยู่ทั่วประเทศ บันทึกไว้ 195,996
เหตุการณ์ของการหลอกลวงการชำระเงินแบบพุชที่ได้รับอนุญาต (APP)

APP เป็นการหลอกลวงประเภทหนึ่งโดยที่
เหยื่อของการฉ้อโกงถูกหลอกให้ชำระเงินเข้าบัญชีที่ควบคุมโดย
นักต้มตุ๋น

เหยื่อประเภทนี้
การหลอกลวงสูญเสียไป 583.2 ล้านปอนด์ในปี 2021 ตามรายงานการฉ้อโกง

อันที่จริง การเงินของสหราชอาณาจักรใน
รายงานเปิดเผยว่าการฉ้อโกง APP เพิ่มขึ้น 27% ในปี 2021 เนื่องจากมีคนทำงานเพิ่มขึ้น
บ้านหลังเกิดโรคระบาด

นอกจากนี้ UK Finance ยังจัดหมวดหมู่ที่ได้รับอนุญาต
ผลักดันการหลอกลวงการชำระเงินออกเป็นสองประเภทกว้างๆ: ผู้รับเงินที่ประสงค์ร้ายและผู้ที่ประสงค์ร้าย
การหลอกลวงการเปลี่ยนเส้นทาง

การหลอกลวงผู้รับเงินที่เป็นอันตรายรวมถึง
การซื้อ การลงทุน ความรัก และการหลอกลวงค่าธรรมเนียมล่วงหน้า

ในทางกลับกัน การหลอกลวงการเปลี่ยนเส้นทางที่เป็นอันตราย
รวมใบแจ้งหนี้ อาณัติ การฉ้อโกง CEO และการแอบอ้าง
การหลอกลวง

แปลว่า การลงทุน
การหลอกลวงเป็นการหลอกลวงการชำระเงินแบบพุช

การหลอกลวงการลงทุนที่ทะยานขึ้นใน
สหราชอาณาจักร

ตามรายงานของ UK Finance ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อ
เสียเงิน 171.7 ล้านปอนด์ในปี 2021 จากการหลอกลวงการลงทุน

กลโกงการลงทุนเกิดขึ้นเมื่อ
อาชญากรเกลี้ยกล่อมเหยื่อให้ย้ายเงินไปยังกองทุนปลอมหรือ
เพื่อจ่ายสำหรับการลงทุนปลอม พวกเขาบรรลุสิ่งนี้โดยสัญญาว่าจะสูงมาก
กลับ.

“การหลอกลวงเหล่านี้รวมถึง
การลงทุนในรายการต่างๆ เช่น ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ คาร์บอนเครดิต สกุลเงินดิจิทัล
ธนาคารที่ดินและไวน์” UK Finance อธิบาย

นอกจากนี้ยังเป็นไปตาม
ร่างกายมืออาชีพแม้ว่ากลโกงการลงทุนคิดเป็นเพียง 6% ของทั้งหมด
จำนวนกรณีการหลอกลวงการชำระเงินแบบพุชที่ได้รับอนุญาตในสหราชอาณาจักรในปี 2021 คิดเป็น
สำหรับสัดส่วนที่ใหญ่ที่สุด (29%) ของการสูญเสียจากการหลอกลวง APP ทั้งแปดประเภท

นี่เป็นเพราะธรรมชาติของพวกเขา ระดับความซับซ้อนของอาชญากรที่เกี่ยวข้องและจำนวนเงินที่สูงขึ้น
ที่เกี่ยวข้อง

นอกจากนี้ ข้อมูลของ UK Finance ยังแสดงให้เห็นอีกด้วย
ที่ขาดทุนจากการหลอกลวงการลงทุนพุ่งสูงขึ้น 57% ในปี 2021 เช่นเดียวกัน ยอดรวม
จำนวนคดีฉ้อโกงการลงทุนเพิ่มขึ้น 48% เป็น 12,074 คดี

อย่างไรก็ตาม ข้อมูลแสดงให้เห็นว่า
ที่มูลค่าของเงินทุนที่คืนให้กับนักลงทุนเพิ่มขึ้น 86% จาก 40.2
ล้านถึง 74.6 ล้านปอนด์

วินซ์ ฮาวเวิร์ด ฝ่ายการตลาด
ผู้อำนวยการ Opis Group Limited บริษัทเทคโนโลยีบล็อกเชนของอังกฤษ กล่าวกับ
การคลัง Magnates การขาดการกำกับดูแลที่สมบูรณ์จากรัฐบาลเกี่ยวกับระบบนิเวศทางการเงินที่เกิดขึ้นใหม่หมายความว่าจะมีผลกระทบเพียงเล็กน้อยต่อความพยายามในการหยุด
นักต้มตุ๋น

“เทคโนโลยี Cryptocurrency และ blockchain นั้น
ค่อนข้างใหม่ และด้วยเหตุนี้ การหลอกลวงจึงเกิดขึ้นบ่อยเกินไป และสหราชอาณาจักร
ก็ไม่มีข้อยกเว้น” ฮาวเวิร์ดกล่าว

“ฤดูหนาวของการเข้ารหัสลับได้นำไปสู่
แนวโน้มที่เพิ่มขึ้นนี้ด้วยพื้นที่เล่นเพื่อหารายได้ที่สุกงอมสำหรับผู้หลอกลวง”
เขาเพิ่ม.

FCA และการต่อสู้กับ
กลโกงการลงทุน

ระหว่างพฤษภาคม 2021 ถึงเมษายน
2022 หน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินแห่งสหราชอาณาจักร (FCA) ได้เพิ่มการหลอกลวงที่เป็นไปได้ 1,966 รายการไปยัง
รายการเตือนผู้บริโภค

เฝ้าระวังตลาดการเงิน
กล่าวว่าตัวเลขนี้มากกว่าหนึ่งในสามของตัวเลขที่ปลุกบน
ใน 2021

FCA กล่าวว่าการดำเนินการนี้แบบฟอร์ม
ส่วนของมัน กลยุทธ์ข้อมูล ซึ่งเป็น เป็นครั้งแรก
การตีพิมพ์ in
2013, ทำใหม่ ในเดือนมกราคม 2020 และ ให้กับคุณ
in
2022 เพื่อ “เป็นหน่วยงานกำกับดูแลที่เป็นนวัตกรรมใหม่ กล้าแสดงออก และปรับตัวได้”

กลยุทธ์ข้อมูล FCA
อธิบาย มีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงการใช้ข้อมูลเพื่อระบุและป้องกัน
อันตรายได้เร็วขึ้น

นอกจากนี้ กลยุทธ์ข้อมูล
เป็นส่วนหนึ่งของ FCA ที่กว้างขึ้น ยุทธศาสตร์ของเรา
2022-2025.

ครบวงจรนี้
ยุทธศาสตร์มุ่งลดและป้องกันอันตรายร้ายแรง กำหนดและทดสอบมาตรฐานที่สูงขึ้น
และส่งเสริมการแข่งขันและการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวก

ต่อสู้กับการหลอกลวงด้วยข้อมูล:
FCA เป็นยังไง?

FCA ในการอัปเดตข้อมูล
กลยุทธอธิบายว่าได้สร้างหน่วยวิทยาศาสตร์ข้อมูลขึ้นในหลาย ๆ ด้าน
สำนักงานในการจัดตั้ง

หน่วยเหล่านี้มันบอกว่าทำงาน
อย่างใกล้ชิดกับผู้เชี่ยวชาญในภาคบริการทางการเงินเพื่อวิเคราะห์ความเสี่ยง triage
กรณีและกระบวนการอัตโนมัติเพื่อตรวจจับอันตรายได้เร็วขึ้นและปกป้องผู้บริโภค

ผู้ดูแลตลาดด้วย
กล่าวว่ากำลังใช้เครื่องมือวิเคราะห์และแหล่งข้อมูลใหม่เพื่อระบุ
โฆษณาทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง

ปีที่แล้วหน่วยงานกำกับดูแล
ทำเครื่องหมายโฆษณาทางการเงินที่มีความเสี่ยงสูง 564 รายการซึ่งได้รับการแก้ไขหรือเพิกถอน FCA กล่าวว่าสิ่งนี้เพิ่มเป็นสองเท่าของจำนวนที่ปลุกในปี 2020

นอกจากนี้ หน่วยงานอิสระ
เจ้าหน้าที่กล่าวว่าได้ใช้การขูดเว็บเพื่อระบุการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้น

FCA อธิบายว่า “พวกเราคือ
สแกนเว็บไซต์โดยเฉลี่ย 100,000 เว็บไซต์ที่สร้างขึ้นทุกวันเพื่อระบุเว็บไซต์ใหม่
โดเมนที่จดทะเบียนซึ่งมีลักษณะที่สามารถใช้ในการหลอกลวงได้
หรือการฉ้อโกง

“ที่ที่เราระบุ a
เว็บไซต์หลอกลวงหรือผิดกฎหมาย เราเผยแพร่คำเตือนแก่ผู้บริโภคและเขียนถึง
นายทะเบียนของเว็บไซต์เพื่อขอให้ลบออก”

เหนือสิ่งอื่นใด FCA กล่าวว่า
มันยังคงรักษาความร่วมมือกับธนาคารแห่งประเทศอังกฤษเพื่อ
ปรับปรุงคุณภาพของข้อมูลที่รวบรวม

แต่ทั้งหมดนี้เพียงพอหรือไม่ คือ
FCA ทำมากพอที่จะยับยั้งกระแสของการหลอกลวงการลงทุนใน
ประเทศอังกฤษ?

Kunal Sawhney ซีอีโอของ
Kalkine Group แบบฟอร์มวิจัยหุ้นอิสระบอก การคลัง Magnates ที่ผู้ควบคุม "ดูเหมือนจะมี
ปรับปรุงความสามารถในการจัดการกับการหลอกลวงที่เกิดขึ้น”

“น่าสังเกต โดยการตรวจสอบ
มีเว็บไซต์ประมาณ 100,000 แห่งที่จัดตั้งขึ้นทุกวันเพื่อค้นหาเว็บไซต์ที่ดูเหมือน
เป็นการหลอกลวง FCA ใช้ข้อมูลเพื่อต่อสู้กับการฉ้อโกงออนไลน์ได้รวดเร็วยิ่งขึ้น” Sawhney
กล่าว.

เขากล่าวเสริมว่า “ในเดือนเมษายน FCA
สั่งให้ Meta และ Twitter ใช้มาตรการหยุดการฉ้อโกงทางโซเชียล
แพลตฟอร์มสื่อที่เพิ่มขึ้นในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา”

ยิ่งไปกว่านั้น Sawhney ตั้งข้อสังเกตว่า
โซลูชันที่ขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีโอบรับกำลังเสริมความแข็งแกร่งให้กับ FCA

“นอกจากการเฝ้าติดตาม
เว็บไซต์ ใช้เครื่องมือคัดกรองมาตรการคว่ำบาตรเพื่อช่วยในการตรวจสอบ
หน่วยงานหรือผู้ที่ได้รับการลงโทษเป็นหนึ่งในหน่วยงานอื่นของ FCA
ความพยายามทางเทคโนโลยี” เขาอธิบาย

อย่างไรก็ตาม CEO ของ Kalkine Group ตั้งข้อสังเกตว่าความสามารถของ FCA ในการใช้อำนาจสืบสวนเพื่อมองเท่านั้น
ในธุรกิจที่มีการควบคุมหรือความผิดถือเป็นจุดอ่อนที่สำคัญ

“พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและการตลาด พ.ศ. 2000
(FSMA) ไม่อนุญาตให้ FCA มีอำนาจทางกฎหมายในการฉ้อโกงและ
ข้อกล่าวหาการฉ้อโกงที่นำมาเป็นผลมาจากการดำเนินคดีส่วนตัว
ซึ่งอยู่นอกเหนือขอบเขตทางกฎหมายของ FCA” ซีอีโอกล่าว

พูดที่เมือง &
Financial Global-FCA Investigations & Enforcement Summit ในปี 2021 Mark
Steward กรรมการบริหารด้านการบังคับใช้และการกำกับดูแลตลาดของ FCA กล่าว
ที่ผู้ควบคุมมี สองเท่า
ลงบนการตรวจสอบเชิงรุก ของอินเทอร์เน็ตด้วย “ตาข่ายดักแด้
เข้าใกล้."

สจ๊วตตั้งข้อสังเกตว่าหน่วยงานกำกับดูแลของ
เป้าหมายคือการจับภาพโฆษณาที่น่าสงสัยในวันเดียวกันหรือ 24 ชั่วโมงหลังจากนั้น
ปรากฏขึ้นครั้งแรก

อย่างไรก็ตาม ผู้บริหาร
ยอมรับขีด จำกัด ของ FCA ในแง่ของการต่อสู้กับการหลอกลวงการลงทุน

ตามที่เขาพูด FCA สามารถ
ดำเนินคดีฉ้อโกงในฐานะพนักงานอัยการเท่านั้น

ผู้อำนวยการบริหารชี้ให้เห็นว่า FSMA ซึ่งกำหนดอำนาจและการส่งเงินของ FCA ไม่
ลงทุนหน่วยงานกำกับดูแลด้วยอำนาจทั่วไปหรืออำนาจในการดำเนินคดี
การฉ้อโกง

สจ๊วตอธิบายว่า: “FCA's
อำนาจการสอบสวนสามารถใช้ได้เฉพาะในการตรวจสอบบริษัทควบคุมหรือเหล่านั้น
ความผิดที่กำหนดไว้ในมาตรา 168 ของ FSMA ซึ่งไม่รวมถึงการฉ้อโกง

“FCA ไม่มีกฎหมาย
อำนาจเกี่ยวกับการฉ้อโกงและหากนำข้อหาฉ้อโกงมาก็เป็นของส่วนตัว
การดำเนินคดีนอกขอบเขตของการส่งเงินตามกฎหมายที่มอบให้แก่ FCA โดย
สศจ.”

นอกจากนี้ สจ๊วตยังชี้ให้เห็นถึง
ข้อจำกัดของกฎหมายที่เปิดใช้งานของผู้มีอำนาจในแง่ของการดูแล
อินเทอร์เน็ต

เขาอธิบายว่า: “อินเทอร์เน็ต
และโซเชียลมีเดียส่วนใหญ่ไม่ได้รับการควบคุม ในขณะที่ มาตรา 21 ของ
พระราชบัญญัติบริการทางการเงินและการตลาด พ.ศ. 2000 ห้ามมิให้มีการสื่อสาร
การเชิญชวนหรือการชักชวนให้มีส่วนร่วมในกิจกรรมการลงทุนโดยบุคคลอื่น
กว่าที่ออกหรืออนุมัติโดยบริษัทที่ได้รับอนุญาตของ FCA มีข้อยกเว้น
สำหรับการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ที่บุคคลนั้นเป็นเพียงสื่อกลางสำหรับ
เนื้อหาที่สร้างโดยบุคคลอื่น”

ทางออก

ขีดจำกัดการกำกับดูแลของ
อำนาจของ FCA ในแง่ของการดำเนินคดีฉ้อโกงน่าจะเกิดจากการมีอยู่ของผู้อื่น
เจ้าหน้าที่ถูกตั้งข้อหาต่อสู้กับการฉ้อโกง

ตัวอย่างเช่น มีชาติ
Crime Agency หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายระดับชาติในสหราชอาณาจักร ยังมีแอคชั่น
Fraud ศูนย์การรายงานการฉ้อโกงและอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ตระดับชาติของสหราชอาณาจักร

อย่างไรก็ตาม หาก FCA ต้อง
ต่อสู้กับการหลอกลวงด้านการลงทุนอย่างแท้จริง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง จำเป็นต้องมีการสนับสนุนด้านกฎระเบียบเพิ่มเติม
นี้จะช่วยขจัดความหายนะของการหลอกลวงการลงทุนในประเทศใน
ตรวจสอบ

นอกจากนี้ ซอว์นีย์ยังเชื่อว่า
FCA ต้องส่งเสริมนวัตกรรมเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับอนาคตโดยใช้การวิเคราะห์ข้อมูล
เพื่อควบคุมในระดับ

“FCA ควรเร่ง
การพัฒนาสภาพแวดล้อมอัจฉริยะแบบรวมศูนย์ดิจิทัล (DUIE) ซึ่งสามารถ
ปรับปรุงความสามารถในการคาดการณ์อันตรายและปกป้องลูกค้า” เขาอธิบาย