Feedzai: สถานะของรายงานการปฏิบัติตาม AML ทั่วโลก

อัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นและแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นของภาวะเศรษฐกิจถดถอยมีส่วนทำให้เกิดความวิตกกังวลทางเศรษฐกิจของผู้คนจำนวนมาก และทำให้อาชญากรสามารถจ้างล่อเงินเข้าสู่ปฏิบัติการฟอกเงินได้ ตามรายงานล่าสุดจาก Feedzai ระบุว่า สถานะของการปฏิบัติตามการต่อต้านการฟอกเงินทั่วโลก74% ของธนาคารทั่วโลกที่ทำการสำรวจกล่าวว่าล่อเงินเป็นเทคนิคการฟอกเงินที่พบมากที่สุด ในความเป็นจริง ภัยคุกคามล่อเงินมีความรุนแรงมากจนธนาคารบางแห่งเตือนลูกค้าว่าพวกเขาอาจต้องเผชิญกับโทษจำคุกสำหรับการเข้าร่วม

ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับขอบเขตของเงินนี้เป็นเพียงหนึ่งในข้อมูลเชิงลึกพิเศษต่างๆ ที่ระบุไว้ในรายงาน โดยอิงตามข้อมูลจากผู้เชี่ยวชาญด้านการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) กว่า 630 คน ผู้เข้าร่วมตอบคำถาม 19 ข้อใน XNUMX หมวดเกี่ยวกับสถานะการฟอกเงิน

รายงาน AML มีจุดข้อมูลพิเศษหลายจุดที่ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับสถานะปัจจุบันของความพยายาม AML ทั่วโลก ท่ามกลางการค้นพบที่สำคัญของรายงาน:

• การเปลี่ยนแปลงของการเข้ารหัสลับกำลังดำเนินการอยู่: ผู้ตอบแบบสอบถามส่วนใหญ่ (56%) รายงานว่าลูกค้าหลายราย กิจกรรมข้ามกระเป๋าเงินเป็นกลยุทธ์การฟอกเงินที่พบบ่อยที่สุดอันดับสองสำหรับมืออาชีพด้าน AML อาชญากรกำลังหันไปใช้การแลกเปลี่ยน crypto เนื่องจากช่วยให้สามารถเคลื่อนย้ายเงินระหว่างบัญชีธนาคารได้ในขณะที่หลีกเลี่ยงการตรวจจับ
• การแบ่งปันข้อมูลมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการลดความพยายามของผู้ฟอกเงิน ผู้เชี่ยวชาญด้าน AML หลายคนเชื่อว่าแนวทาง RiskOps ในองค์กรของพวกเขาจะนำไปสู่การแบ่งปันข้อมูลที่ราบรื่นยิ่งขึ้น ทำให้ทีมสามารถระบุตัวล่อเงินและกิจกรรมที่น่าสงสัยอื่นๆ ได้เร็วขึ้น อย่างไรก็ตาม รายงานพบว่าหนึ่งในห้าขององค์กรไม่เปิดเผยข้อมูล
• 15% กล่าวว่าพวกเขาไม่รู้ว่าพวกเขาแบ่งปันข้อมูลหรือไม่
• รายงานยังเผยให้เห็นถึงความเชื่อมโยงที่สำคัญระหว่างการฉ้อโกงกับนักวิเคราะห์และผู้จัดการ AML ผู้ตอบแบบสำรวจส่วนใหญ่ (59%) กล่าวว่าองค์กรของตนไม่อนุญาตให้แชร์ข้อมูลระหว่างการฉ้อโกงและแผนก AML ถึงกระนั้น 53% ของผู้จัดการที่ทำแบบสำรวจกล่าวว่าพวกเขาอนุญาตให้แชร์ข้อมูลได้
• 54% ของผู้ตอบแบบสำรวจกล่าวว่าการลด False Positives และการปรับปรุงความแม่นยำเป็นลำดับความสำคัญสูงสุดของ AML
• 54% ของผู้ตอบแบบสอบถามระบุว่าการเข้าถึงข้อมูลภายนอกที่กว้างขึ้นและลึกขึ้นเกี่ยวกับตัวบุคคลเป็นความท้าทายด้านข้อมูลอันดับต้น ๆ
• 27% กล่าวว่าพวกเขาไม่ตรวจสอบโซเชียลมีเดียซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการตรวจสอบสถานะของพวกเขา

ดาวน์โหลดรายงานสำหรับการค้นพบพิเศษเพิ่มเติม