รายงาน FINRA ปี 2024: ประเด็นสำคัญด้านการเก็บบันทึก

หน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) เพิ่งเปิดตัวประจำปี
รายงานการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบ ประจำปี 2024 มีการแบ่งปันข้อมูลนี้เพื่อให้บริษัทได้รับข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญและข้อสังเกตจากการดำเนินงานล่าสุดของหน่วยงานกำกับดูแล โดยมีเป้าหมายเพื่อปรับปรุงความโปร่งใสและเสริมสร้างความเข้มแข็งให้กับโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับธุรกิจในภาคการเงิน   

นอกจากการมุ่งเน้นเฉพาะเรื่องเกี่ยวกับการใช้ปัญญาประดิษฐ์และสถานะการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์ที่เปลี่ยนแปลงไปแล้ว ข้อกำหนดในการเก็บบันทึกยังมีการพัฒนาควบคู่ไปกับเทคโนโลยีสมัยใหม่อีกด้วย ด้านล่างนี้ เราจะดูประเด็นสำคัญของการเก็บบันทึกข้อมูล 

การสื่อสารนอกช่องทาง 

รายงานระบุว่า FINRA ใช้วิธีการตามความเสี่ยงเพื่อทบทวนวิธีที่บริษัทต่างๆ จัดการการสื่อสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ บริษัทรับทราบว่าด้วยแพลตฟอร์มและอุปกรณ์นอกช่องทาง มีความเสี่ยงมากขึ้นอย่างชัดเจนที่จะไม่มีการดูแลรักษาบันทึก มีการอ้างอิงถึง
ค่าปรับของ SEC ที่บริหารจัดการทั่วทั้งอุตสาหกรรมตั้งแต่ปี 2021 ถึง 2023ซึ่งพวกเขาไม่ได้อยู่ตรงนั้นจริงๆ 

แม้ว่าการสื่อสารนอกช่องทางสามารถเกิดขึ้นได้กับเครื่องมือใดๆ ที่ไม่ได้รับการอนุมัติสำหรับการใช้งานทางธุรกิจ (เช่น แพลตฟอร์มอีเมลและข้อความโต้ตอบแบบทันที) การติดต่อสื่อสารผ่านมือถือถือเป็นสัดส่วนที่มีนัยสำคัญอย่างไม่ต้องสงสัย โดยส่วนใหญ่เนื่องมาจากความสะดวกในการใช้งาน ความรวดเร็ว และความพร้อมใช้งาน นอกเวลาทำงาน 

ในรายงาน บริษัทต่างๆ จะถูกถามว่านโยบายการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ของพวกเขารวมถึง... 

• ขั้นตอนการรักษา เก็บรักษา และติดตามการติดต่อสื่อสารที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจทั้งหมดโดยพนักงาน รวมถึงช่องทางนอกช่องทาง 

• กระบวนการติดตามช่องทางใหม่ให้กับลูกค้า 

แทนที่จะคาดหวังให้พนักงานปฏิบัติตามระเบียบการเพียงอย่างเดียว ขณะนี้องค์ประกอบการเฝ้าระวังมีความเด่นชัดมากขึ้น และทีมกำกับดูแลการปฏิบัติงานได้รับการคาดหวังให้ทำงานนักสืบเพื่อทำความเข้าใจภูมิทัศน์ และตรวจสอบให้แน่ใจว่าความประพฤติของพนักงานอยู่เหนือคณะกรรมการ FINRA แนะนำโดยตรงว่าบริษัทต่างๆ ควรทำการสำรวจ... 

• ช่องทางที่ได้รับการอนุมัตินั้นใช้งานน้อยเกินไปหรือไม่ แสดงว่ามีการใช้ช่องทางอื่น 

• ช่องทางที่ได้รับการอนุมัติ สำหรับ 'ตัวบ่งชี้การสื่อสารที่เกิดขึ้นนอกช่องทาง' เช่น การอ้างอิงถึงการสนทนาอื่นๆ ในโดเมนที่ไม่ได้รับอนุญาต  

ประเด็นสุดท้ายอาจมาในรูปแบบของกลุ่มอีเมลที่คัดลอกที่อยู่อีเมลจากโดเมนนอกช่องทาง หรือคำแนะนำที่ผู้รับควรโต้ตอบกับที่อื่นโดยไม่ต้องมีการตรวจสอบข้อเท็จจริง 

บริษัทยังถูกขอให้พิจารณาว่ามีมาตรการแก้ไข/ทางวินัยอะไรบ้างสำหรับที่ปรึกษาที่กระทำการโกงและฝ่าฝืนนโยบาย ตามเนื้อผ้า บริษัทต่างๆ จะต้องชดใช้ค่าเสียหายจากการประพฤติมิชอบของพนักงาน ดังนั้น FINRA จึงสนับสนุนให้มีการสร้างมาตรการป้องปรามสำหรับบุคคลต่างๆ 

การสื่อสารแบบสาธารณะ 

เช่นเดียวกับกฎการตลาดของ ก.ล.ต.
กฎ FINRA 2210 (การสื่อสารกับสาธารณะ) ครอบคลุมถึงการสื่อสารทางอิเล็กทรอนิกส์ ดังนั้นเว็บไซต์และช่องทางโซเชียลมีเดียจึงถือเป็นมาตรฐานเดียวกันกับโบรชัวร์ที่เป็นลายลักษณ์อักษร โฆษณาทางทีวี และอีเมลจริงๆ 

FINRA เตือนบริษัทถึงภาระหน้าที่ของตนในการนำเสนอข้อมูลที่ถูกต้อง สมดุล และไม่ทำให้เข้าใจผิด โดยการแบ่งปันความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์/บริการควบคู่ไปกับผลประโยชน์ เช่น สิ่งนี้มีความสัมพันธ์อย่างมากกับการพัฒนาเกี่ยวกับการใช้ AI เพื่อวัตถุประสงค์ในการสร้างเนื้อหา 

ปัญญาประดิษฐ์ 

FINRA แบ่งประเภท AI ไว้อย่างชัดเจนว่าเป็น 'ความเสี่ยงที่เกิดขึ้นใหม่' โดยแนะนำให้บริษัทต่างๆ พิจารณาผลกระทบที่แพร่หลายและผลที่ตามมาจากกฎระเบียบของการใช้งาน 

เมื่อคุณทำลายลง
วิธีที่นักการตลาดสามารถใช้ประโยชน์จาก ChatGPTตัวอย่างเช่น จะเห็นได้ชัดว่าเครื่องมือมีประสิทธิภาพเพียงใด ไม่เพียงแต่สามารถร่างโพสต์บนโซเชียลมีเดียและสำเนาเว็บไซต์ได้เท่านั้น แต่ยังสามารถปรับให้เหมาะสมตาม SEO คำหลักที่กำลังมาแรง หรือตัวชี้วัดอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง สิ่งนี้ช่วยให้นักการตลาดประหยัดงานได้มากอย่างไม่น่าเชื่อ และจะดึงดูดพนักงานที่มีความต้องการชีวิตเพิ่มมากขึ้น 

น่าเสียดายที่ทีมเหล่านั้นอาจไม่พร้อมที่จะตรวจสอบผลลัพธ์ที่สร้างขึ้นอย่างละเอียด ซึ่งเป็นปัญหาอย่างยิ่งในบริบทของ

chatbot 'ภาพหลอน'. หากไม่มีการตรวจสอบและแก้ไขที่ถูกต้อง น้ำเสียงของแบรนด์และความชัดเจนของข้อความอาจลดลงได้ น่ากังวลมากขึ้น ความชอบธรรมตามกฎหมายของมันก็เช่นกัน 

ก.ล.ต. ได้แล้ว
ชี้แจง โดยที่ปรึกษาจะต้องรับผิดชอบเองเมื่อเกิดปัญหาหลังจากใช้เครื่องมือ AI เพื่อแนะนำการลงทุน FINRA แบ่งปันความไม่แน่นอนเดียวกันหลายประการ บน

พอดแคสต์ที่วิเคราะห์รายงานปี 2024Ornella Bergeron รองประธานอาวุโสฝ่ายกำกับดูแลสมาชิก FINRA กล่าวว่าแม้จะมีประสิทธิภาพการดำเนินงานที่ได้จากการพัฒนา AI แต่ก็ยังมีความกังวล 

“แม้ว่าเครื่องมือเหล่านี้สามารถนำเสนอโอกาสที่น่าหวังได้จริงๆ แต่การพัฒนาของพวกเขาได้ก่อให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับสิ่งต่างๆ เช่น ความถูกต้อง ความเป็นส่วนตัว อคติ และทรัพย์สินทางปัญญา 

“จนถึงตอนนี้ บริษัทต่างๆ ระมัดระวังและรอบคอบอย่างมากเมื่อพิจารณาการใช้เครื่องมือ AI และก่อนที่จะปรับใช้เทคโนโลยีใหม่” Bergeron กล่าว “ดังนั้นในขณะที่รายงานในปีนี้ ในส่วน AI มีไม่มากนักในแง่ของบทบาทหรือการสังเกตที่เฉพาะเจาะจง แต่นี่อาจเป็นหัวข้อที่เราจะได้เห็นมากขึ้นในอนาคต” 

โดยสรุป: การเปลี่ยนแปลงไปสู่การเฝ้าระวัง 

การสื่อสารนอกช่องทางและการสื่อสารแบบเปิดเผยต่อสาธารณะถือเป็นวาระการกำกับดูแลมาระยะหนึ่งแล้ว และรายงานปี 2024 ของ FINRA ตอกย้ำข้อกังวลเหล่านี้  

การให้คำถามเชิงลึกเพื่อให้บริษัทต่างๆ ถามตัวเอง จะช่วยเน้นย้ำถึงความไม่เพียงพอและจุดบอดที่นำไปสู่ข้อบกพร่องด้านการบันทึกข้อมูลทั่วทั้งอุตสาหกรรมตั้งแต่แรก และด้วยการกำหนดขั้นตอนในการเปิดเผยและกำจัดการใช้ช่องทางที่ไม่ได้รับอนุญาต หน่วยงานกำกับดูแลได้แสดงความปรารถนาอย่างแท้จริงที่จะยุติมัน หรือเพื่อให้บริษัทต่างๆ ค้นหาวิธีการใหม่ ๆ ในการจัดการสถานการณ์ให้เป็นไปตามข้อกำหนด 

ผู้ให้บริการเก็บข้อมูลการสื่อสารสามารถบันทึกและบันทึกข้อมูลผ่านแพลตฟอร์ม 'นอกช่องทาง' แบบดั้งเดิม (WhatsApp, WeChat, Telegram) พวกเขายังได้รับการพัฒนามากขึ้นเพื่อจัดการกับชิ้นส่วนการสอดแนมของปริศนา โดยใช้นโยบายพจนานุกรมเพื่อทำเครื่องหมายคำเฉพาะ เป็นต้น สิ่งนี้จะลบล้างความจำเป็นในการแบนแพลตฟอร์มที่ไม่สมจริง และช่วยให้แน่ใจว่ากิจกรรมที่ผิดกฎหมายจะถูกเปิดเผยอย่างรวดเร็ว 

แม้ว่าเนื้อหาในรายงานส่วนใหญ่จะรู้สึกคุ้นเคย แต่ FINRA ยังได้แสดงให้เห็นว่าเนื้อหาเหล่านี้ยังมีชีวิตอยู่สำหรับการพัฒนาใหม่ๆ และโดยเฉพาะอย่างยิ่งการสังหารที่แฝงอยู่ซึ่งปัญญาประดิษฐ์สามารถนำมาสู่การพิจารณาคดีได้ ในโลกที่อัลกอริธึมสามารถปฏิบัติตามคำแนะนำแต่อาจระบุถึงสิ่งที่แต่งขึ้นอีกสองสามอย่างในกระบวนการนี้ ความรับผิดชอบทางดิจิทัลมีความสำคัญอย่างยิ่ง FINRA เช่นเดียวกับหน่วยงานกำกับดูแลส่วนใหญ่ กำลังดำเนินการอย่างระมัดระวัง

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/25799/finra-report-2024-recordkeeping-takeaways?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs