ในภูมิทัศน์ของบริการทางการเงิน 'เป็นบริการ' โมเดลได้เกิดขึ้น โดยปฏิวัติวิธีที่สถาบันการเงินและไม่ใช่สถาบันการเงิน (เช่น การค้าปลีกและเทคโนโลยีทรัพยากรบุคคล) นำเสนอบริการทางการเงินแก่ลูกค้าของตน หมดยุคของการดำเนินการที่ซับซ้อนและยาวนานและโครงการด้านกฎระเบียบแล้ว ขณะนี้คุณสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินได้อย่างง่ายดายผ่านช่องทางที่หลากหลายของ 'การธนาคารแบบฝังตัว'และ'การธนาคารเป็นบริการ' (BaaS) โซลูชั่น
ภายในระบบนิเวศ “การเงินเป็นการบริการ” ที่กว้างขวางนี้ บริษัทต่างๆ นำเสนอ นามธรรมที่แตกต่างกันหลายชั้น:
-
ผู้ประมวลผลการออกบัตรเช่น Marqeta, Enfuce หรือ ByQwest ขจัดความซับซ้อนในการออกบัตรและการเชื่อมต่อกับแผนการชำระเงินระหว่างประเทศ เช่น VISA หรือ MasterCard หรือกับผู้ให้บริการออกบัตร/ส่วนบุคคล เช่น Idemia หรือ Tag Systems UK
-
ผู้สนับสนุน BINซึ่งรวมถึง Stripe, Adyen, Swan หรือ Tresor (พร้อมด้วย Marqeta และ Enfuce) ขยายขอบเขตไปไกลกว่าผู้ประมวลผลการออกบัตรโดยการระบุช่วง BIN ของบัตร (ช่วงเฉพาะของหมายเลขบัตร) ที่โครงการบัตรหลัก ๆ และความสามารถในการจัดการเงินทุนบนบัตร .
-
ผู้เล่นธนาคาร / การเงินแบบฝัง ช่วยให้สามารถบูรณาการบริการทางการเงินต่างๆ (การชำระเงิน เครดิต ประกันภัย ฯลฯ) เข้ากับการเดินทางที่ไม่ใช่ทางการเงินได้อย่างราบรื่น โดยเปลี่ยนบริษัทใดๆ ให้เป็น Fintech ได้อย่างมีประสิทธิภาพ การบูรณาการนี้อำนวยความสะดวกผ่านการบูรณาการ API หรือปลั๊กอินที่ทันสมัย “ลูกค้า” ของบริการเหล่านี้จำเป็นต้องมุ่งเน้นไปที่การบูรณาการส่วนหน้าเท่านั้น ในขณะที่ผู้ให้บริการจะจัดการส่วนที่เหลือ หมวดหมู่นี้สามารถจัดหมวดหมู่เพิ่มเติมตามประเภทของบริการที่นำเสนอ เช่น การชำระเงินแบบฝังผ่าน PSP เช่น Adyen, Mollie, MultiSafePay, Buckaroo, MangoPay หรือ Stripe บัญชีผ่านผู้ให้บริการบัญชีแบบฝัง เช่น Shopify Balance, Gemba หรือ Treasury Prime เครดิต ผ่านผู้ให้บริการสินเชื่อแบบฝัง เช่น Banxware, Zopa, YouLend, Lendflow หรือ Capify หรือผ่านผู้ให้บริการ BNPL เช่น Klarna, Affirm หรือ Afterpay การประกันภัยมีให้บริการโดยบริษัทประกันภัยแบบฝัง (InsurTech) เช่น Qover, Trov, Cover Genius, Bsurance หรือ Wrisk
-
ผู้เล่น BaaS ไม่เพียงให้บริการการชำระเงิน บัญชี และบัตรเท่านั้น แต่ยังขยายไปยังบริการธนาคารอื่นๆ และมักจะมาพร้อมกับใบอนุญาตการธนาคารของตนเอง กลุ่มนี้สามารถแบ่งออกเป็นสามหมวดย่อย:
-
ผู้เล่น BaaS ล้วนๆ ซึ่งเปิดตัวธุรกิจของตนเพื่อเสนอบริการ BaaS โดยเฉพาะ ตัวอย่าง ได้แก่ Solarisgroup, Treezor, Contis, Railsr, Bankable, ClearBank, 11:FS Foundry หรือ Cambr
-
ผู้ให้บริการซอฟต์แวร์หลักด้านการธนาคารแบบดั้งเดิม ซึ่งปัจจุบันนำเสนอโซลูชั่นของตนในรูปแบบ SaaS และ BaaS เช่น Finastra, Temenos, Sopra Banking, Avaloq, Finacle (Infosys), FIS หรือ BPC
-
ธนาคารเดิมและธนาคารยุคใหม่ซึ่งมีระบบธนาคารและการดำเนินงานของตนเองติดป้ายสีขาวเพื่อเสนอให้กับบุคคลที่สาม เช่น Fidor, BBVA, Starling Bank, JP Morgan และ Goldman Sachs
-
อย่างไรก็ตาม บริษัทเหล่านี้ทั้งหมดกำลังมาบรรจบกันเพื่อนำเสนอข้อเสนอที่คล้ายกัน:
-
ผู้เล่น BaaS กำลังถวายเครื่องบูชาอันอุดมมากขึ้น ส่วนประกอบทำให้ลูกค้าสามารถเลือกและปรับแต่งผลิตภัณฑ์และบริการที่ต้องการได้
-
พื้นที่ ผู้เล่นคนอื่น กำลังขยายบริการของตนจากบริการชำระเงินและบัตรเพียงอย่างเดียว ไปจนถึงบัญชีที่ได้รับการควบคุมและบริการเสริม เช่น การให้กู้ยืมและการลงทุน โดยนำเสนอชุดบริการที่สมบูรณ์ยิ่งขึ้น เพื่อหลีกเลี่ยงความจำเป็นที่ลูกค้าต้องทำสัญญาและบูรณาการกับผู้ให้บริการหลายราย
ลูกค้า (ธนาคาร ฟินเทค และบริษัทที่ไม่ใช่สถาบันการเงินที่ต้องการให้บริการทางการเงิน) มีเป้าหมายเพื่อหลีกเลี่ยงภาระ (เช่น ภาระหนัก) ในการจัดตั้ง โครงสร้างพื้นฐานพื้นฐานซึ่งประกอบด้วย สามองค์ประกอบหลัก:
-
ซอฟต์แวร์การธนาคาร ครอบคลุมทั้งการใช้งานเบื้องต้นและการบำรุงรักษาซอฟต์แวร์อย่างต่อเนื่อง ตัวอย่างเช่น เกตเวย์ที่เชื่อมต่อกับโครงการ VISA หรือ MasterCard จะต้องอัปเดตซอฟต์แวร์เป็นประจำเพื่อให้สอดคล้องกับการเผยแพร่ภาคบังคับที่กำหนดโดยโครงการการชำระเงิน
-
ข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ ใบอนุญาต และการเป็นสมาชิก: อุตสาหกรรมบริการทางการเงินได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวด โดยจำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎ ขั้นตอน และข้อกำหนดต่างๆ จากรัฐบาล แผนการชำระเงิน พันธมิตร ซัพพลายเออร์ และลูกค้า ซึ่งรวมถึง
-
ใบอนุญาต: บริการทางการเงินเกือบทุกประเภทได้รับการควบคุมโดยรัฐบาล ซึ่งหมายความว่าสถาบันจำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแล (เช่น ธนาคารแห่งชาติ) เพื่อดำเนินกิจกรรมทางการเงินประเภทดังกล่าว เนื่องจากไม่ใช่ทุกกิจกรรมทางการเงินจะมีระดับความเสี่ยงเท่ากัน จึงมีใบอนุญาตหลายประเภท เช่น ใบอนุญาต AISP/PISP ใบอนุญาตการชำระเงิน ใบอนุญาต EMI ใบอนุญาตสถาบันสินเชื่อ ใบอนุญาตนายหน้าการลงทุน หรือใบอนุญาตการธนาคาร ใบอนุญาตเหล่านี้มีราคาแพงในการได้รับและอาจต้องใช้เวลาหลายปีในการเจรจากับหน่วยงานกำกับดูแล นอกจากนี้ ใบอนุญาตยังมาพร้อมกับค่าใช้จ่ายด้านกฎระเบียบจำนวนมาก เช่น การตรวจสอบเพิ่มเติม การรายงานตามกฎระเบียบ ข้อกำหนดด้านเงินทุน... ดังนั้น การสร้างบริการของคุณเพิ่มเติมจากองค์กรซึ่งมีใบอนุญาตที่จำเป็นอยู่แล้ว จะช่วยประหยัดต้นทุนได้มหาศาลและลดเวลา- ออกสู่ตลาดอย่างมหาศาล
-
มาตรฐานและการรับรอง: ธนาคารจำเป็นต้องได้รับการรับรองสำหรับกิจกรรมต่างๆ เช่น ISO 27001 สำหรับการจัดการความเสี่ยงด้านความปลอดภัยของข้อมูลและรับรองการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ISO 22301 สำหรับการจัดการความต่อเนื่องทางธุรกิจ หรือ ISO 31000 สำหรับการจัดการความเสี่ยงด้านไอที การปฏิบัติตามมาตรฐานเพิ่มเติมเช่น PCI-DSS เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการเชื่อมต่อกับแผนการชำระเงิน
มาตรฐานและการรับรองเหล่านี้ยังมีค่าใช้จ่ายสูง เนื่องจากทุกกระบวนการต้องมีการจัดทำเอกสารอย่างระมัดระวัง ต้องมีการปรับปรุงระบบทั้งหมด และการตรวจสอบจำเป็นต้องดำเนินการโดยหน่วยงานตรวจสอบ/ออกใบรับรองภายนอก นอกจากนี้ ใบรับรองเหล่านี้จำเป็นต้องต่ออายุทุกๆ X ปี -
สมาชิก: สถาบันการเงินจำเป็นต้องเป็นสมาชิกหรือหุ้นส่วนของหลายหน่วยงานจึงจะสามารถดำเนินธุรกิจได้สำเร็จ การเป็นสมาชิกเหล่านี้อาจใช้เวลานานและมีค่าใช้จ่ายสูง (ทั้งในการเป็นสมาชิกและค่าธรรมเนียมสมาชิกรายปีด้วย) เช่น เป็นสมาชิกของ VISA หรือ MasterCard, เป็นสมาชิกของมาตรฐานโปรโตคอลเช่น CTAP หรือ EP2, สมาชิก Swift...
-
-
ส่วนปฏิบัติการ: แม้ว่าระบบอัตโนมัติจะมีบทบาทสำคัญ แต่บริการทางการเงินยังคงต้องการการมีส่วนร่วมของมนุษย์อย่างมากในการตรวจสอบ การควบคุมดูแล การโต้ตอบกับบุคคลที่สาม และการจัดการข้อยกเว้น นอกจากนี้ บริการด้านการปฏิบัติงานบางอย่าง เช่น AML และ KYC/KYB ต้องการความเชี่ยวชาญเนื่องจากมีลักษณะที่ซับซ้อนและมีศักยภาพในการลงโทษทางการเงินที่สำคัญสำหรับข้อผิดพลาด
ลูกค้าต้อง ตัดสินใจอย่างมีกลยุทธ์ บริการใดที่จะเก็บไว้ภายในองค์กรและบริการใดที่จะจ้างผู้ให้บริการภายนอก การตัดสินใจเชิงกลยุทธ์นี้เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนระหว่างความรวดเร็วในการเข้าสู่ตลาด การควบคุม ความยืดหยุ่น ต้นทุน และการมุ่งเน้นที่ธุรกิจหลัก สตาร์ทอัพมักเริ่มต้นด้วยการเป็นพันธมิตรกับผู้ให้บริการเพื่อโซลูชั่นที่รวดเร็วและคุ้มค่า เมื่อธุรกิจมีขนาดใหญ่ขึ้น พวกเขาอาจพิจารณาจัดหาบริการบางอย่าง เพื่อให้มั่นใจว่ามีกลยุทธ์การแยกส่วนที่มีการวางแผนอย่างดีตั้งแต่เริ่มแรก เพื่อป้องกันการล็อคอินมากเกินไปและสูญเสียการควบคุมด้านธุรกิจที่สำคัญ
แนวโน้มนี้ไม่ได้มีลักษณะเฉพาะในด้านการเงิน ใน ขอบเขตของอีคอมเมิร์ซธุรกิจยังสามารถเลือกตัวเลือกต่างๆ ได้ เช่น
-
คุณสามารถ สร้างเว็บไซต์ของคุณด้วยตัวเอง และแม้แต่รวมวิธีการชำระเงินทั้งหมดด้วยตัวคุณเอง
-
คุณสามารถ สร้างเว็บไซต์โดยใช้เครื่องมือสร้างเว็บไซต์ (เช่น WordPress, Drupal หรือ Wix) และใช้ PSP เพื่อผสานรวมวิธีการชำระเงินได้อย่างง่ายดาย (เช่น Mollie, MultiSafePay หรือ Buckaroo)
-
คุณสามารถ ใช้แพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซเต็มรูปแบบ (เช่น Shopify, Magento, PrestaShop หรือ WooCommerce) พร้อมการบูรณาการและบริการเสริมในระดับต่างๆ ตัวอย่างเช่น Shopify อนุญาตให้ตั้งค่าร้านค้าบนเว็บอีคอมเมิร์ซได้อย่างง่ายดาย และยังเสนอบริการด้านลอจิสติกส์ เช่น การจัดการสต็อกและบริการเติมเต็มและบริการทางการเงิน เช่น Shopify Balance (บัญชีธนาคาร), Shopify Bill Pay (เพื่อชำระค่าบริการของคุณในฐานะผู้ขาย) หรือ Shopify Capital (ไปยัง ได้รับเงินทุน)
-
ในที่สุดคุณก็สามารถก้าวไปอีกขั้นหนึ่งและไม่สร้างแพลตฟอร์มด้วยตัวเองเลย ใช้ประโยชน์จากตลาดที่จัดตั้งขึ้น เช่น Bol.com, Amazon, eBay เพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์ของคุณ
ในทำนองเดียวกัน บริษัทผู้ให้บริการทางการเงินหรือหน่วยงานที่ไม่ใช่สถาบันการเงินที่ต้องการให้บริการทางการเงินก็มี มีระดับนามธรรมให้เลือกมากมาย เมื่อว่าจ้างผู้ให้บริการภายนอกเพื่อสร้างบริการทางการเงินของตน
ตรวจสอบบล็อกทั้งหมดของฉันบน https://bankloch.blogspot.com/
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/24977/fintech-fusion-how-integration-is-driving-change?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- ][หน้า
- $ ขึ้น
- 1
- 11
- 12
- 14
- 25
- 27001
- 29
- 7
- 8
- 9
- a
- ความสามารถ
- สิ่งที่เป็นนามธรรม
- Accessed
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- กิจกรรม
- อยากทำกิจกรรม
- นอกจากนี้
- บริษัท ตัวแทน
- จุดมุ่งหมาย
- ทั้งหมด
- การอนุญาต
- ช่วยให้
- เกือบจะ
- ตาม
- แล้ว
- ด้วย
- แม้ว่า
- อเมซอน
- AML
- an
- และ
- ใด
- API
- เป็น
- แถว
- AS
- ด้าน
- At
- การตรวจสอบบัญชี
- การตรวจสอบ
- อัตโนมัติ
- อวาโลก
- หลีกเลี่ยง
- Baas
- ยอดคงเหลือ
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- bankable
- การธนาคาร
- ซอฟต์แวร์การธนาคาร
- ธนาคาร
- ตาม
- BBVA
- BE
- กลายเป็น
- สมควร
- เริ่ม
- ระหว่าง
- เกิน
- บิล
- ธนบัตร
- BIN
- Blog
- บีเอ็นพีแอล
- ทั้งสอง
- BPC
- โบรกเกอร์
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- ภาระ
- ธุรกิจ
- ต่อเนื่องทางธุรกิจ
- ธุรกิจ
- แต่
- by
- CAN
- เมืองหลวง
- บัตร
- การ์ด
- รอบคอบ
- หมวดหมู่
- บาง
- การรับรอง
- มีมาตรฐาน
- เปลี่ยนแปลง
- Choose
- เคลียร์แบงค์
- COM
- อย่างไร
- มา
- บริษัท
- บริษัท
- สมบูรณ์
- ซับซ้อน
- ความซับซ้อน
- การปฏิบัติตาม
- ปฏิบัติตาม
- งานที่เชื่อมต่อ
- การเชื่อมต่อ
- พิจารณา
- ประกอบ
- ความต่อเนื่องกัน
- คอนทิส
- สัญญา
- ควบคุม
- บรรจบ
- แกน
- ธนาคารหลัก
- ราคา
- ค่าใช้จ่ายที่มีประสิทธิภาพ
- แพง
- หน้าปก
- ปกอัจฉริยะ
- เครดิต
- เครดิต
- วิกฤติ
- ลูกค้า
- ลูกค้า
- ปรับแต่ง
- วัน
- การตัดสินใจ
- ความต้องการ
- หลาย
- แบ่งออก
- do
- การขับขี่
- สอง
- e
- อย่างง่ายดาย
- ง่าย
- อีเบย์
- อีคอมเมิร์ซ
- ระบบนิเวศ
- มีประสิทธิภาพ
- ที่ฝัง
- โผล่ออกมา
- ทำให้สามารถ
- ห้อมล้อม
- น่าสนใจ
- มหาศาล
- การสร้างความมั่นใจ
- หน่วยงาน
- เอกลักษณ์
- ข้อผิดพลาด
- สร้าง
- ที่จัดตั้งขึ้น
- ฯลฯ
- แม้
- ทุกๆ
- ตัวอย่าง
- ตัวอย่าง
- ข้อยกเว้น
- ดำเนินการ
- ดำเนินการ
- มีอยู่
- ไพศาล
- แพง
- ความชำนาญ
- ขยายออก
- ภายนอก
- พิเศษ
- การอำนวยความสะดวก
- ค่าธรรมเนียม
- ในที่สุด
- เงินทุน
- ทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- บริการทางการเงิน
- บริการทางการเงิน
- การจัดหาเงินทุน
- Finastra
- ไฟน์เอ็กซ์ตร้า
- Fintech
- fintechs
- FIS
- ความยืดหยุ่น
- โฟกัส
- สำหรับ
- โรงหล่อ
- ราคาเริ่มต้นที่
- FS
- เต็ม
- เงิน
- ต่อไป
- การผสม
- เกตเวย์
- อัจฉริยภาพ
- ได้รับ
- Go
- โกลด์แมน
- แซคส์โกลด์แมน
- ไป
- รัฐบาล
- รัฐบาล
- บัญชีกลุ่ม
- มี
- หนัก
- หนัก
- ยกของหนัก
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- hr
- เอชอาร์เทค
- HTTPS
- ใหญ่
- เป็นมนุษย์
- i
- ไอเดเมีย
- การดำเนินงาน
- กำหนด
- การปรับปรุง
- in
- ประกอบด้วย
- รวมทั้ง
- อุตสาหกรรม
- ข้อมูล
- ความปลอดภัยของข้อมูล
- อินโฟซิส
- แรกเริ่ม
- สถาบัน
- สถาบัน
- ประกัน
- อินชัวร์เทค
- รวบรวม
- บูรณาการ
- การผสานรวม
- ปฏิสัมพันธ์
- International
- เข้าไป
- การลงทุน
- เงินลงทุน
- การมีส่วนร่วม
- มาตรฐาน ISO
- ISO.27001
- การออก
- IT
- ITS
- มอร์แกน JP
- เส้นทางท่องเที่ยว
- jpg
- เก็บ
- Klarna
- ภูมิประเทศ
- เปิดตัว
- ชั้น
- การให้กู้ยืมเงิน
- ชั้น
- ระดับ
- License
- ใบอนุญาต
- ลิขสิทธิ์
- facelift
- กดไลก์
- ที่ต้องการหา
- ปิด
- Lot
- ทำ
- หลัก
- การบำรุงรักษา
- สำคัญ
- การทำ
- จัดการ
- การจัดการ
- จัดการ
- การจัดการ
- จำเป็น
- Mangopay
- ตลาด
- มาร์เกต้า
- มาสเตอร์การ์ด
- อาจ..
- ความหมาย
- สมาชิก
- สมาชิก
- การเป็นสมาชิก
- สมาชิก
- พ่อค้า
- วิธีการ
- โมเดล
- ทันสมัย
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- ยิ่งไปกว่านั้น
- มอร์แกน
- หลาย
- ฝูง
- ต้อง
- my
- แห่งชาติ
- ธนาคารแห่งชาติ
- ธรรมชาติ
- จำเป็น
- จำเป็น
- จำเป็นต้อง
- ความต้องการ
- ตอนนี้
- ตัวเลข
- ได้รับ
- of
- เสนอ
- เสนอ
- การเสนอ
- การเสนอขาย
- เสนอ
- มักจะ
- on
- ONE
- ต่อเนื่อง
- เพียง
- การดำเนินงาน
- การดำเนินการ
- Options
- or
- ใบสั่ง
- อื่นๆ
- ออก
- ภายนอก
- เกิน
- ของตนเอง
- คู่กรณี
- พันธมิตร
- พาร์ทเนอร์
- ชำระ
- การชำระเงิน
- วิธีการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- เวที
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ผู้เล่น
- เล่น
- ปลั๊กอิน
- ที่มีศักยภาพ
- ป้องกัน
- สำคัญ
- ขั้นตอน
- กระบวนการ
- โปรเซสเซอร์
- ผลิตภัณฑ์
- โครงการ
- ให้
- ผู้จัดหา
- ผู้ให้บริการ
- การให้
- PSP
- รวดเร็ว
- รางรถไฟ
- พิสัย
- อย่างง่ายดาย
- ลด
- สม่ำเสมอ
- ควบคุม
- เครื่องควบคุม
- หน่วยงานกำกับดูแล
- หน่วยงานกำกับดูแล
- ปฏิบัติตามกฎระเบียบ
- สัมพันธ์
- เอาออก
- ซึ่งได้ทำใหม่
- การรายงาน
- ต้องการ
- ความต้องการ
- REST
- ค้าปลีก
- ปฏิวัติ
- รวย
- ความเสี่ยง
- การบริหาจัดการความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- บทบาท
- กฎระเบียบ
- SaaS
- แซคส์
- เดียวกัน
- ขนาด
- โครงการ
- รูปแบบ
- ไร้รอยต่อ
- ความปลอดภัย
- ความเสี่ยงด้านความปลอดภัย
- บริการ
- ผู้ให้บริการ
- บริการ
- การตั้งค่า
- การติดตั้ง
- หลาย
- สำคัญ
- คล้ายคลึงกัน
- ซอฟต์แวร์
- โซลูชัน
- โดยเฉพาะ
- เฉพาะ
- สเปกตรัม
- ความเร็ว
- มาตรฐาน
- ธนาคารสตาร์ลิ่ง
- startups
- ขั้นตอน
- ยังคง
- สต็อก
- ยุทธศาสตร์
- กลยุทธ์
- ริ้ว
- เป็นกอบเป็นกำ
- ประสบความสำเร็จ
- อย่างเช่น
- ชุด
- การดูแล
- ซัพพลายเออร์
- หงส์
- SWIFT
- ระบบ
- TAG
- เอา
- เทคโนโลยี
- temenos
- ที่
- พื้นที่
- ภูมิทัศน์
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ดังนั้น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- ที่สาม
- บุคคลที่สาม
- ของบุคคลที่สาม
- นี้
- สาม
- ตลอด
- ต้องใช้เวลามาก
- ไปยัง
- ด้านบน
- ไปทาง
- การเปลี่ยนแปลง
- คลัง
- นายกรัฐมนตรีธนารักษ์
- เทรนด์
- ชนิด
- ชนิด
- เป็นปกติ
- Uk
- เป็นเอกลักษณ์
- บันทึก
- ใช้
- การใช้
- ต่างๆ
- มาก
- ผ่านทาง
- วีซ่า
- บกพร่อง
- Website
- เมื่อ
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- กับ
- Wix
- WordPress
- X
- ประจำปี
- ปี
- ของคุณ
- ด้วยตัวคุณเอง
- ลมทะเล