KYC ถึง KYW: วิวัฒนาการของความปลอดภัย AML ในระบบนิเวศ Crypto

• จากข้อมูลของ Chainalysis ในปี 2022 ที่อยู่ที่ผิดกฎหมายจากองค์กรที่น่าสงสัยและถูกต้องตามกฎหมายได้ส่งสกุลเงินดิจิทัลมูลค่าเกือบ 23.8 พันล้านดอลลาร์
• โดยทั่วไประบบ Know-Your-Business (KYB) จะได้รับข้อมูลที่ครอบคลุมเกี่ยวกับพันธมิตรทางธุรกิจหรือลูกค้า
• ระบบ KYW ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อประเมินความเสี่ยงและทรัพย์สินของกระเป๋าเงินดิจิตอล

ความสำเร็จ ความซ้ำซ้อน และแนวคิดเชิงวิวัฒนาการของอุตสาหกรรม crypto นำไปสู่การเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญของชุมชน web3 Bitcoin กำหนดมุมมองของเราใหม่เกี่ยวกับระบบการเงิน มันทำลายอุปสรรคและข้อจำกัดของการรวมศูนย์ นำเสนอวิธีการรักษาความปลอดภัยที่ดีกว่า มีประสิทธิภาพมากขึ้น และปลอดภัยยิ่งขึ้น ในไม่ช้าชื่อเสียงและเทคโนโลยีที่ปฏิวัติวงการของมันก็สร้างแรงบันดาลใจให้กับอัลท์คอยน์จำนวนมาก โดยแต่ละอันมุ่งมั่นที่จะนำเสนอสิ่งใหม่ ๆ ให้กับอุตสาหกรรม จาก Ether ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อสร้างระบบนิเวศที่ Bitcoin จะเจริญเติบโต ไปจนถึง DogeCoin ซึ่งพิสูจน์แล้วว่าเป็นสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีคุณค่านอกเหนือจากภาคเริ่มต้น

 อัลท์คอยน์เหล่านี้เป็นหนึ่งในหลายพัน ซึ่งแต่ละอันสนับสนุนอุตสาหกรรมการเข้ารหัสทั้งหมด ความสำเร็จนั้นล้นหลาม น่าเสียดายที่ความรุ่งโรจน์และชื่อเสียงแบบเดียวกันนี้อาจทำให้ผู้อื่นใช้สกุลเงินดิจิทัลด้วยเหตุผลที่ชั่วร้าย กลุ่มผู้ก่อการร้าย โจร และนักต้มตุ๋น ในไม่ช้าก็ใช้การไม่เปิดเผยตัวตนของสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อฟอกเงินหลายล้านดอลลาร์ในสกุลเงินดิจิทัล ในที่สุดสิ่งนี้ก็จะนำไปสู่การฉ้อโกง crypto ในอัตราที่สำคัญ ส่งผลให้อุตสาหกรรมสูญเสียเงินหลายพันล้าน

การฉ้อโกง Crypto เป็นเรื่องปกติในปัจจุบัน และในขณะที่สินทรัพย์ดิจิทัลกลายเป็นกระแสหลักมากขึ้น นักหลอกลวงได้เปลี่ยนจากการกำหนดเป้าหมายไปที่บุคคลเพียงไม่กี่คน มาเป็นการสร้างองค์กรทั้งหมดเพื่อฟอกเงินและหลอกลวงคนนับล้าน

 เนื่องจากความขัดแย้งนี้ เครื่องมือป้องกันการฟอกจึงได้รับการปรับปรุงอย่างมีนัยสำคัญตลอดหลายปีที่ผ่านมา ในปัจจุบัน ระบบ Know-your-Client ได้รวบรวมสถาบันการเงินหลายแห่งไว้ด้วยกันเพื่อป้องกันการหลอกลวงผู้หลอกลวง ความสำเร็จได้นำไปสู่การพัฒนาระบบ Know-your-Business (KYB), Know-your-Transaction (KTY) และ Know-Your-Wallet (KYW) 

บทความนี้จะเน้นถึงวิวัฒนาการของระบบป้องกันการฟอกเงินในอุตสาหกรรม crypto

การฉ้อโกง Crypto ที่เพิ่มขึ้น

การหลอกลวงและการแฮ็ก Crypto มีการพัฒนาในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ตั้งแต่ MT Gox ไปจนถึง FTX ขัดข้องครั้งล่าสุด แสดงให้เห็นว่าจะตายในสถานการณ์ที่เป็นอยู่ได้อย่างไร

โดยทั่วไป ระบบรักษาความปลอดภัยบล็อกเชนมีคุณลักษณะความปลอดภัยโดยธรรมชาติที่รักษาความสมบูรณ์ของข้อมูล นี่คือหนึ่งในเหตุผลบางประการที่ทำให้แอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจมีการใช้งานเพิ่มมากขึ้น น่าเสียดาย เนื่องจากแนวคิดของบล็อกเชนนั้นมีอายุเพียงสองทศวรรษ เราจึงยังไม่ได้สำรวจศักยภาพทั้งหมดของมัน เป็นผลให้กิจกรรมการฉ้อโกง crypto และการฟอกเงินเพิ่มขึ้นส่งผลให้มีมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ ซึ่งลดมูลค่าและความน่าเชื่อถือของอุตสาหกรรมลงอย่างมาก 

การฉ้อโกง Crypto มีการพัฒนาตั้งแต่สตาร์ทอัพและแพลตฟอร์มขนาดเล็กไปจนถึงองค์กรขนาดใหญ่ที่เกี่ยวข้อง ตัวอย่างเช่น การฉ้อโกง crypto ในแอฟริกาใต้อยู่ในระดับสูงสุดตลอดกาล การดำเนินการเชิงบวกของรัฐบาลต่อการเข้ารหัสทำให้แอฟริกาใต้กลายเป็นหนึ่งในประเทศที่ดีที่สุดในโลก โครงสร้างพื้นฐาน crypto ที่หลากหลายและเกตเวย์การชำระเงิน crypto มากมายทำให้ผู้ค้า crypto เติบโตอย่างมาก

นอกจากนี้อ่าน ความสามารถของระบบ KYC แบบดิจิทัลในการปฏิวัติอุตสาหกรรม Fintech ของแอฟริกา

ความก้าวหน้าในการปรับใช้และการนำสกุลเงินดิจิทัลไปใช้นั้นมีมากกว่าปริมาณการซื้อขาย crypto อันดับต้น ๆ ของแอฟริกาอย่างไนจีเรีย น่าเสียดาย เนื่องจากทัศนคติเชิงบวกนี้ นักหลอกลวงและแฮกเกอร์จำนวนมากจึงเจริญเติบโตในสภาพแวดล้อมของตน ตามที่เจ้าหน้าที่และนักวิเคราะห์ใน SA ระบุว่า คดีฉ้อโกง crypto ได้พุ่งเข้ามาแล้ว 25% ในช่วงไตรมาสสุดท้ายของปี 2023 รัฐบาลกำลังอยู่ในกระบวนการพัฒนากรอบกฎหมายใหม่ที่มุ่งเป้าไปที่การควบคุมกิจกรรมดังกล่าว นอกจากนี้ยังเตือนองค์กรที่ใช้ crypto ทั้งหมดให้ดำเนินการอย่างระมัดระวัง สัญญาณของกิจกรรมฉ้อโกงจะนำไปสู่การปิดระบบทันที

นอกเหนือจากการฉ้อโกง crypto แล้ว กิจกรรมการฟอกเงินในอุตสาหกรรมยังกลายเป็นข้อกังวลที่เพิ่มขึ้นอีกด้วย จากข้อมูลของ Chainalysis ในปี 2022 มีการส่งที่อยู่ผิดกฎหมายจากองค์กรที่น่าสงสัยและถูกต้องตามกฎหมาย มูลค่าดิจิทัลเกือบ 23.8 พันล้านดอลลาร์ สกุลเงิน. กิจกรรมฟอกเงินเป็นสาเหตุหลักที่รัฐบาลหลายประเทศกลัวสกุลเงินดิจิทัล ลักษณะที่ไม่เปิดเผยตัวตน ความเร็ว และลักษณะการกระจายอำนาจทำให้ไม่สามารถระบุแหล่งที่มาและปลายทางที่แน่นอนของการถ่ายโอนได้ นอกจากนี้ องค์กรอย่าง Tornado Mixer ยังทำให้สถานะของตนแย่ลงอีกด้วย เครื่องมือและระบบของพวกเขาได้เพิ่มขีดความสามารถให้กับกิจกรรมการฟอกเงินอย่างมากในช่วงหลายปีที่ผ่านมา

น่าเสียดายที่เครื่องมือรักษาความปลอดภัยบล็อกเชนมาตรฐานไม่สามารถบรรเทาปัญหานี้ได้ ด้วยเหตุนี้ ผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยและนักพัฒนาจึงได้ร่วมมือกันออกแบบระบบต่างๆ เพื่อแก้ไขปัญหานี้โดยเฉพาะ สิ่งนี้นำไปสู่การพัฒนาระบบ KYC ซึ่งพัฒนาขึ้นโดยจัดให้มีมาตรการรักษาความปลอดภัยที่หลากหลายท่ามกลางระบบนิเวศ

ระบบ KYC คืออะไร?

ระบบรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เป็นคุณลักษณะด้านความปลอดภัยที่ออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อต่อต้านกิจกรรมการฟอกเงิน ในปี 2002 ในช่วงที่ระบบ web2 อยู่ในช่วงพีค ธนาคาร รัฐบาล และองค์กรหลายแห่งระบุแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ซึ่งก็คือ การฟอกเงิน สำหรับผู้ที่ไม่ตระหนัก การฟอกเงินอาจทำให้เศรษฐกิจของประเทศไม่มั่นคง

ด้วยกิจกรรมที่ผิดกฎหมายเหล่านี้ อาชญากรสามารถ "ทำความสะอาด" สกุลเงินที่ได้มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การค้ายาเสพติด และการหลีกเลี่ยงภาษี รวมถึงอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ หากไม่ได้รับการแก้ไข เงินไหลเข้าจำนวนมากที่ได้รับจากการฟอกเงินจะกัดกร่อนความไว้วางใจของระบบการเงิน นอกจากนี้ เศรษฐกิจโดยทั่วไปมักซบเซาโดยการหลีกเลี่ยงภาษี และนำไปสู่การล่มสลายในที่สุด ธนาคารกลางอินเดียแนะนำแนวทาง KYC แรกสำหรับธนาคาร แต่ต่อมานักพัฒนาจะนำกฎเหล่านี้ไปใช้กับระบบที่ทำงานอย่างสมบูรณ์

หน้าที่ทั่วไปของระบบ KYC เกี่ยวข้องกับการรวบรวมข้อมูลที่น่าเชื่อถือเกี่ยวกับลูกค้าเพื่อทำให้ตัวตนของลูกค้าถูกต้องตามกฎหมาย ต้องมีการยืนยันข้อมูลผู้ใช้และพัฒนารูปแบบการทำธุรกรรมรายวัน โดยทั่วไประบบนี้เป็นขั้นตอนแรกของระบบป้องกันการฟอกเงิน (AML)

นอกจากนี้อ่าน การแลกเปลี่ยน KuCoin แนะนำระบบ KYC ใหม่.

เมื่อเร็วๆ นี้ ระบบ KYC ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นอย่างมากเพื่อหลีกเลี่ยงปัญหาใดๆ หลังจากที่ FTX ล่ม ตลาดแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์หลายแห่งต้องลดความปลอดภัยของบล็อกเชนเป็นสองเท่า การรวมระบบ KYC เข้ากับเครื่องมือรักษาความปลอดภัยบล็อกเชนช่วยเพิ่มความมั่นใจให้กับหน่วยงานกำกับดูแลและผู้ค้าสกุลเงินดิจิทัล

การแลกเปลี่ยนการดูแล/แบบรวมศูนย์ โดยทั่วไปจะรักษาความปลอดภัยคีย์ส่วนตัวของผู้ใช้เพื่อปกป้องกระเป๋าสตางค์ร้อนของพวกเขา แม้จะมีข้อกังขามากมายเกี่ยวกับฟังก์ชันการทำงานของพวกเขา แต่โดยทั่วไปแล้วพวกเขาก็รวบรวมอุตสาหกรรม crypto ทั้งหมดไว้ด้วยกัน ตัวอย่างเช่น Binance คำนวณสินทรัพย์ crypto มูลค่าอย่างน้อย 9 พันล้านดอลลาร์และถือ Bitcoin ส่วนใหญ่ หากองค์กรดังกล่าวต้องล่มสลาย มันจะเป็นหายนะสำหรับทั้งอุตสาหกรรม

ระบบ KYC อาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับผู้ผลิต เนื่องจาก AI ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น ระบบรักษาความปลอดภัยบล็อกเชนจำนวนมากจึงได้รวม AI เข้ากับระบบ KYC เพื่อจัดให้มีระบบการเรียนรู้ด้วยตนเองที่ตรวจจับความผิดปกติภายในธุรกรรมของลูกค้า

วิวัฒนาการของระบบ KYC

ความสำเร็จของระบบ KYC นำไปสู่ระบบ AML มากขึ้นเพื่อสนับสนุนความปลอดภัยของบล็อกเชน น่าเสียดายที่การรักษาความปลอดภัยในโลกดิจิทัลเป็นการต่อสู้ที่ไม่มีวันจบสิ้นระหว่างผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยและแฮกเกอร์ การชักเย่ออย่างต่อเนื่องทำให้นักพัฒนาจำนวนมากต้องปรับปรุงนโยบายและเครื่องมือด้านความปลอดภัย และระบบ KYC ก็ไม่แตกต่างกัน ด้านล่างนี้คือวิวัฒนาการต่างๆ ของระบบ KYC:

ระบบรู้ธุรกิจของคุณ (KYB)

อุตสาหกรรม crypto เป็นแฟรนไชส์ที่กว้างขวางซึ่งจะค่อยๆ เติบโตเมื่อเวลาผ่านไป ในปัจจุบัน บริษัทสตาร์ทอัพและองค์กรหลายแห่งแสวงหาความรุ่งโรจน์และความมั่งคั่ง และระบบดังกล่าวยังขยายขอบเขตการโจมตีของแฮกเกอร์อีกด้วย ระบบ KYB ตามมาในไม่ช้าหลังจากสร้างระบบ KYC ในอุตสาหกรรม crypto โดยทั่วไประบบ Know-Your-Business (KYB) จะได้รับข้อมูลที่ครอบคลุมเกี่ยวกับพันธมิตรทางธุรกิจหรือลูกค้า

ปัจจุบัน หลายองค์กรส่งและรับสกุลเงินดิจิทัลนับล้าน ดังนั้นการพัฒนาระบบ AML จึงใกล้เข้ามาแล้ว ระบบและนโยบายของ KYB เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับหน่วยงานกำกับดูแลส่วนใหญ่ ซึ่งสร้างความไว้วางใจระหว่างลูกค้า รัฐบาล และองค์กร อย่างไรก็ตาม ระบบ KYB มีระบบตรวจสอบที่ใช้เวลานานซึ่งมักจะสิ้นเปลืองพลังงานและต้องมีการประมวลผลระดับสูง

ระบบ KYB ครอบคลุมหลายส่วนในการติดต่อกับองค์กร และฟังก์ชันการทำงานของระบบสามารถขยายออกไปนอกเหนือจากส่วนต่างๆ ขององค์กรได้ บริษัท Crypto ต้องวิเคราะห์และตรวจสอบข้อมูลธุรกิจและข้อมูลทางการเงินของลูกค้า สิ่งนี้ช่วยปกป้องพวกเขาจากกิจกรรม AML มากมายและ การฉ้อโกงเอกสาร รับประกันความถูกต้องตามกฎหมายขององค์กร

ระบบ KYB ช่วยให้บริษัท ทรัพย์สิน และชื่อเสียงไม่เสียหาย หลังจากความล้มเหลวของ FTX KYB ได้กลายเป็นเกณฑ์ภายในบริษัท crypto ความสูญเสียที่เกิดขึ้นโดยองค์กรที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินมักมีมูลค่านับล้านและพันล้าน

ระบบรู้ธุรกรรมของคุณ (KYT)

ระบบ KYC และ KYB มีมานานก่อนที่สกุลเงินดิจิทัลจะเข้ามาอยู่ในระบบนิเวศทั้งหมด ฟังก์ชันและวัตถุประสงค์ของมันถูกนำมาใช้กันอย่างแพร่หลายในธนาคารแบบดั้งเดิม แต่ต่อมาจะเปลี่ยนไปสู่ยุคดิจิทัล ระบบ Know-Your-Transaction (KYT) เป็นหน่อของระบบ AML ทั้งสองระบบ และได้รับการปรับปรุงอย่างมีนัยสำคัญหลังจากที่ Bitcoin กลายเป็นกระแสหลักมากขึ้น

โดยทั่วไประบบ KYT จะตรวจสอบธุรกรรมที่สถาบันการเงินถืออยู่ โดยทั่วไปแล้ว การจับตาดูกิจกรรมการฟอกเงินเป็นสิ่งที่จับตามอง ฟังก์ชันการทำงานมาตรฐานเกี่ยวข้องกับการติดตาม ประเมิน และพิจารณาว่าธุรกรรมนั้นถูกกฎหมายหรือไม่

ระบบ KYT ได้รับการออกแบบหลังจากอันตรายของสินทรัพย์ดิจิทัลชัดเจนเกินไป สามารถรวบรวมข้อมูลและประมวลผลความเสี่ยงในการทำธุรกรรมของลูกค้าได้ โดยทั่วไป องค์กรที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลสามารถใช้เครื่องมือรักษาความปลอดภัยบล็อกเชนนี้เพื่อระบุข้อมูลและดำเนินการวิเคราะห์ระดับความเสี่ยงได้ 

นอกจากนี้อ่าน แอปพลิเคชั่นบล็อคเชนที่ชาวแอฟริกันควรตื่นเต้น.

ในขั้นต้น การเปิดตัวระบบ KYT นำมาซึ่งความท้าทายมากมาย ตัวอย่างเช่น ผู้เชี่ยวชาญหลายคนอ้างว่ามันละเมิดแนวคิดพื้นฐานของบล็อกเชน ด้วยการเพิ่มระบบการตรวจสอบ มันแสดงถึงเอนทิตีแบบรวมศูนย์ น่าเสียดายที่การอ้างสิทธิ์นี้อาจจมลงท่ามกลางการฉ้อโกง crypto และกิจกรรม AML ที่เพิ่มขึ้น การแลกเปลี่ยน Custodial ได้นำเสนอหน่วยงานแบบรวมศูนย์ท่ามกลางอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับแล้ว ซึ่งทำให้เกิดการเติบโตในการทดสอบที่สมบูรณ์แบบสำหรับระบบ KYT 

ระบบ KYT สามารถให้รายละเอียดเกี่ยวกับธุรกรรม crypto ทั้งหมดภายในการแลกเปลี่ยนการดูแล ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับผู้พัฒนา นอกจากนี้ยังสามารถเน้นรูปแบบที่น่าสงสัยที่เป็นไปได้ ยกธง และเปลี่ยนแปลงฝ่ายบริหาร

ความต้องการระบบ KYT ยังคงเป็นข้อถกเถียงที่ดุเดือด แต่ก็มีความจำเป็นในภูมิภาคต่างๆ หลังเกิดอุบัติเหตุ

ระบบ Know-Your-Wallet (KYW)

วิวัฒนาการล่าสุดและล่าสุดของระบบ KYC คือระบบ Know-Your-Wallet (KYW) ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา เห็นได้ชัดว่ากระเป๋าเงินคริปโตมักเป็นเป้าหมายหลักสำหรับแฮกเกอร์ การแฮ็กและการหลอกลวงส่วนใหญ่เกิดขึ้นโดยบุคคลที่ให้รายละเอียดเกี่ยวกับกระเป๋าเงินดิจิทัลของตน สิ่งนี้ได้เพิ่มชื่อเสียงเชิงลบในอุตสาหกรรม crypto เทรดเดอร์ Crypto มือใหม่จำนวนมากควรระมัดระวังอย่างมากเกี่ยวกับ crypto walt ที่พวกเขาใช้ 

ระบบ KYW ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อประเมินความเสี่ยงและทรัพย์สินของกระเป๋าเงินดิจิตอล รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของและองค์กรของพวกเขาเพื่อยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของกระเป๋าเงินดิจิตอล ในบางองค์กร ระบบ KYW ระบุความถูกต้องตามกฎหมายของสินทรัพย์ crypto

บริษัทอย่าง CryptoPass ได้ออกแบบระบบ KYW ที่คำนวณแกนความเสี่ยงเพื่อระบุกระเป๋าเงินดิจิตอลเข้ารหัสที่อาจเป็นอันตราย ผู้เชี่ยวชาญยังจะระบุกระเป๋าเงินที่มีการทำธุรกรรมที่ผิดปกติผ่านเครื่องมือรักษาความปลอดภัยบล็อคเชนเหล่านี้ องค์กรอื่นๆ เสนอระบบ KYW ให้กับเทรดเดอร์แต่ละรายเพื่อระบุและตรวจสอบคุณสมบัติของกระเป๋าเงินร้อนของการแลกเปลี่ยน

แนวคิดของระบบ KYW ยังใหม่อยู่ แต่แนวโน้มและแนวทางในการรักษาความปลอดภัยบล็อคเชนจะตามทันอย่างรวดเร็ว 

ความปลอดภัยของบล็อคเชนมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องผ่านการทดลองและความสูญเสียมากมายที่เกิดขึ้น ระบบ KYC เป็นแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นในการแลกเปลี่ยนหลายแห่ง เนื่องจากเป็นระบบตัวแทนของความไว้วางใจและความปลอดภัย ระบบ KYB, KYT และ KYW เป็นรูปแบบที่แตกต่างจากระบบดั้งเดิม พวกเขาเสนอบริการที่แตกต่างกันไปยังกลุ่มต่างๆ แต่ท้ายที่สุดก็มุ่งมั่นที่จะป้องกันการฟอกเงินในอุตสาหกรรม crypto

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
• เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://web3africa.news/2023/11/01/news/kyc-systems-evolving-to-bolster-cryptocurrency/