4 การปรับปรุงเพื่อรายย่อย แพลตฟอร์มการธนาคารดิจิทัลที่ทันสมัย

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา บริการที่ทันสมัยกลายเป็นระบบดิจิทัลได้เปลี่ยนความคาดหวังของลูกค้าสำหรับผู้ให้บริการในหลายอุตสาหกรรม ในเรื่องนี้บริการด้านการธนาคารและการเงินก็ไม่มีข้อยกเว้น

ลูกค้าในปัจจุบันคาดหวังให้ธนาคารของตนทำหน้าที่เป็นธุรกิจดิจิทัลตลอด 24 ชั่วโมง สามารถประมวลผลธุรกรรมของลูกค้าและมอบประสบการณ์ลูกค้าที่เป็นส่วนตัวสูงได้ตลอด 7 ชั่วโมงทุกวันไม่เว้นวันหยุด พวกเขายังให้ความสำคัญกับนวัตกรรมและมีแนวโน้มที่จะสนับสนุนสถาบันการเงินที่สามารถนำเสนอข้อเสนอใหม่ ๆ ได้อย่างสม่ำเสมอ

ความท้าทายที่นี่คือธนาคารหลายแห่งทั่วโลกยังคงใช้ระบบเดิมที่มีอายุหลายสิบปีซึ่งขาดความสามารถในการปรับตัวและความคล่องตัวที่จำเป็นต่อการตอบสนองความต้องการของลูกค้าสมัยใหม่ และในขณะที่ธนาคารแบบดั้งเดิมส่วนใหญ่ได้ใช้แนวทางที่อนุรักษ์นิยมและไม่ชอบความเสี่ยงในการสร้างสรรค์นวัตกรรม แรงกดดันที่เพิ่มขึ้นจากลูกค้าและการเพิ่มขึ้นของคู่แข่งรายใหม่ๆ ที่เน้นด้านดิจิทัล ทำให้ยากต่อการเพิกเฉย

“ธนาคาร Fintech และธนาคารผู้ท้าชิงกำลังสร้างระบบนิเวศดิจิทัลที่ซับซ้อนและตอบสนองสูง โดยให้คำมั่นสัญญากับลูกค้าว่าจะได้รับประสบการณ์การธนาคารที่ยกระดับขึ้นซึ่งพวกเขาจะไม่ได้รับจากธนาคารรุ่นเก่า” 

ในสภาพแวดล้อมทางธุรกิจในปัจจุบัน เป็นที่ชัดเจนว่าธนาคารต่างๆ จะต้องเปิดรับนวัตกรรมทางเทคโนโลยีหรือความเสี่ยงที่ไม่เกี่ยวข้องกับฐานลูกค้าของตน ธนาคารหลายแห่งประสบความสำเร็จในการรับมือกับความท้าทายของความทันสมัยโดยการอัพเกรด ธนาคารหลัก ระบบ

การใช้แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลที่สอดคล้องกับระบบนิเวศทางการเงินในปัจจุบันอย่างเต็มที่มีศักยภาพมหาศาลในการปรับปรุงสถานการณ์การธนาคารเพื่อรายย่อยด้วยวิธีต่อไปนี้:

ตัวเลือกการชำระเงินดิจิทัลเพิ่มเติม

ลูกค้าธนาคารร่วมสมัยให้ความสำคัญกับความสะดวกสบายและความสะดวกในการเข้าถึงเมื่อใช้บริการดิจิทัล ดังนั้น ประสบการณ์การชำระเงินออนไลน์แบบ Omnichannel ที่รวดเร็ว ราบรื่น เป็นหนึ่งในความต้องการเร่งด่วนที่สุดที่ลูกค้าเหล่านี้ได้เริ่มทำกับธนาคารในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา 

แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลที่ทันสมัยช่วยให้ธนาคารสามารถเสนอวิธีการชำระเงินดิจิทัลให้กับลูกค้าได้หลากหลายขึ้น โซลูชันการธนาคารหลักบางอย่าง เช่น รองรับการชำระเงินแบบเพียร์ทูเพียร์ผ่าน chatbots, รหัส QR, Siri, iMessage และแม้แต่แพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียที่เลือก ผู้อื่นอาจให้สิทธิ์ลูกค้าในการเข้าถึงกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ปลอดภัยสำหรับการโอนเงินที่ง่ายและรวดเร็ว 

มุมมองแบบองค์รวมเกี่ยวกับลูกค้า

ในโลกดิจิทัลที่เพิ่มมากขึ้นในปัจจุบัน ความสำเร็จของธนาคารร่วมสมัยมักขึ้นอยู่กับการเข้าถึงข้อมูลลูกค้าและข้อมูลตลาดที่รวดเร็ว แม่นยำ และครอบคลุม ธนาคารที่สามารถรวบรวมข้อมูลนี้ได้อย่างทันท่วงทีและตีความข้อมูลอย่างมีประสิทธิภาพ พร้อมที่จะตอบสนองต่อข้อกังวลและความต้องการของลูกค้าแบบเรียลไทม์

ธนาคารดังกล่าวอยู่ในตำแหน่งที่ดีในการคาดการณ์ว่าลูกค้าของพวกเขาจะต้องการอะไรในอนาคต และพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรมใหม่เพื่อตอบสนองความต้องการที่คาดการณ์ไว้เหล่านี้

โซลูชันการธนาคารหลักมีศักยภาพในการปรับปรุงความสามารถในการรวบรวม วิเคราะห์ และจัดเก็บข้อมูลของธนาคารได้มาก ซอฟต์แวร์ที่ดีที่สุดจะไม่มีปัญหาในการรวบรวมและรวบรวมข้อมูลลูกค้าจากแหล่งต่างๆ และจัดเก็บไว้ในฐานข้อมูลเดียวที่พนักงานธนาคารทุกคนสามารถเข้าถึงได้

เจ้าหน้าที่ธนาคารสามารถใช้ข้อมูลนี้เพื่อพัฒนามุมมองแบบองค์รวม 360 องศาของฐานลูกค้าของตน ในทางกลับกัน มุมมองนี้จะชี้นำการตัดสินใจทางธุรกิจที่ชาญฉลาดยิ่งขึ้น และขับเคลื่อนการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการด้านการธนาคารที่เกี่ยวข้องและมีประโยชน์มากขึ้น

ปรับปรุงความสามารถในการบริการตนเอง

ธนาคารสามารถใช้โซลูชันการธนาคารดิจิทัลที่มีฟังก์ชันการทำงานอัตโนมัติอย่างครอบคลุม เพื่อปรับปรุงตัวเลือกการบริการตนเอง ซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถทำธุรกรรมพื้นฐานให้เสร็จสิ้นและแก้ไขข้อกังวลด้านบริการลูกค้าแบบง่ายๆ ได้ด้วยตนเองโดยไม่ต้องโต้ตอบกับเจ้าหน้าที่ธนาคารที่เป็นมนุษย์

“แมชชีนเลิร์นนิงขั้นสูง การประมวลผลภาษาธรรมชาติ และฟีเจอร์ปัญญาประดิษฐ์ช่วยให้แน่ใจว่าการโต้ตอบระหว่างลูกค้าธนาคารและผู้ช่วยส่วนตัวดิจิทัลดำเนินไปอย่างราบรื่นที่สุด” 

แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลที่ดีที่สุดสามารถขยายขีดความสามารถการบริการตนเองของธนาคารให้ครอบคลุมกระบวนการที่ซับซ้อนมากขึ้น เช่น การเปิดบัญชีใหม่และการซื้อผลิตภัณฑ์และบริการใหม่

ซอฟต์แวร์ของ รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ฟังก์ชันต่างๆ สามารถตรวจสอบตัวตนของลูกค้าได้อย่างปลอดภัยผ่านการถ่ายเซลฟี่หรือคลิปวิดีโอ ในขณะที่คุณสมบัติต่างๆ เช่น ลายเซ็นบนหน้าจอสัมผัส การสแกนรหัส QR และการรวม Google Maps สามารถช่วยป้องกันการฉ้อโกงได้ การปรับปรุงฟังก์ชันการบริการตนเองในลักษณะนี้จะทำให้พนักงานมีอิสระในการมุ่งเน้นไปที่กรณีการบริการลูกค้าที่ซับซ้อนมากขึ้นซึ่งต้องอาศัยการมีส่วนร่วมของมนุษย์โดยตรง 

บริการลูกค้าส่วนบุคคลและตามบริบท

สถาบันการเงินคงจะเข้าใจผิดอย่างไรก็ตาม สมมติว่าความสะดวกและความสะดวกในการเข้าถึงเป็นเพียงแง่มุมเดียวของประสบการณ์การธนาคารสมัยใหม่ที่ลูกค้าให้ความสำคัญ อันที่จริง การวิจัยในปัจจุบันแสดงให้เห็นว่าลูกค้าสมัยใหม่ยังให้ความสำคัญกับการมีปฏิสัมพันธ์ที่มีความหมายกับเจ้าหน้าที่ธนาคาร และชื่นชมประสบการณ์การบริการลูกค้าที่ได้รับการปรับให้เป็นส่วนตัวตามบริบทเฉพาะของพวกเขา

ในวงกว้างยิ่งขึ้น ลูกค้าต้องการเห็นธนาคารของตนเป็นพันธมิตรทางการเงินที่เชื่อถือได้ซึ่งสามารถเชื่อถือได้ในการปกป้องข้อมูลส่วนบุคคลและผลประโยชน์ทางการเงินในระยะยาว 

แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลทำให้การสนับสนุนลูกค้าที่เป็นส่วนตัวยิ่งขึ้นเป็นไปได้โดยเปิดใช้งานการสื่อสารทุกช่องทางที่เข้าถึงได้เสมอระหว่างธนาคารและลูกค้าของพวกเขา ตัวอย่างเช่น ลูกค้าที่มีข้อกังวลที่ซับซ้อนสามารถเข้าถึงธนาคารของตนผ่านวิดีโอหรือการโทรด้วยเสียงบนแพลตฟอร์มดิจิทัลจำนวนมาก พนักงานธนาคารยังสามารถใช้โซลูชันดิจิทัลเพื่อใส่คำอธิบายประกอบบนหน้าจอของลูกค้า ดูตำแหน่งและรายละเอียดอุปกรณ์ และแม้กระทั่งเข้าถึงบัญชีของตนได้อย่างปลอดภัยเพื่อทำการเปลี่ยนแปลงที่จำเป็น

ในแนวธุรกิจที่ผันผวนมากขึ้นเรื่อย ๆ โดยคู่แข่งรายใหม่ที่มีนวัตกรรมและฐานผู้บริโภคที่เปลี่ยนแปลงไป แพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลสามารถช่วยให้ธนาคารได้เปรียบตามที่พวกเขาต้องการ ธนาคารที่สามารถระบุความต้องการทางธุรกิจเฉพาะของตนได้อย่างชัดเจน และเลือกโซลูชันซอฟต์แวร์ที่เหมาะสมในภายหลังเพื่อตอบสนองต่อความต้องการเหล่านี้ จะเป็นแนวทางที่ดีในการบรรลุความทันสมัยที่ประสบความสำเร็จ

นอกจากนี้อ่าน 10 วิธี ML และ AI พลิกโฉมอุตสาหกรรมต่างๆ