5 คำถามกับ … TD Bank Head of Integrated Sales and Advice Chris Yancey

TD BankChris Yancey หัวหน้าฝ่ายขายแบบบูรณาการและคำแนะนำสำหรับการจัดจำหน่ายผู้บริโภคได้ปรับแนวทางของเขาในธนาคารสัมพันธ์เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าทั้งในสาขาและลูกค้าธนาคารบนมือถือตามความชอบส่วนตัวที่รวบรวมผ่านแพลตฟอร์มการจัดการลูกค้าสัมพันธ์ (CRM) ของธนาคาร .

ธนาคารเพิ่งเปิดตัวความคิดริเริ่มด้านเทคโนโลยีหลายอย่างรวมถึง วิวัฒนาการของการทำงานครั้งต่อไป โครงการที่มุ่งปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานด้านไอทีให้ทันสมัยโดยเปลี่ยนไปใช้ระบบคลาวด์มากขึ้นและการผสานรวมของ เน็ต สวีท's cloud-based การวางแผนทรัพยากรองค์กร เพื่อสร้างประสบการณ์การธนาคารดิจิทัลที่ครอบคลุมสำหรับลูกค้าเชิงพาณิชย์

เหยียนซีนั่งลงด้วย ข่าวธนาคารอัตโนมัติ เพื่อหารือเกี่ยวกับวิธีการที่ TD Bank มูลค่า 1.4 ล้านล้านดอลลาร์ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีในการจัดการความต้องการของผู้บริโภค สิ่งต่อไปนี้คือเวอร์ชันแก้ไขของการสนทนานั้น

ข่าวระบบอัตโนมัติของธนาคาร: คุณจะปรับแนวทางของคุณไปสู่ธนาคารสัมพันธ์อย่างไรเมื่อลูกค้ามีความคาดหวังที่เปลี่ยนไปในโลกอัตโนมัติที่เพิ่มมากขึ้น

คริส แยนซีย์: สิ่งที่เราได้เรียนรู้คือลูกค้าไม่เพียงแค่ต้องการประสบการณ์ในร้านค้าหรือประสบการณ์ออนไลน์หรือมือถือเท่านั้น - พวกเขาต้องการความสามารถในการธนาคารกับ TD ทุกที่และทุกเวลาที่พวกเขาต้องการ ซึ่งอาจดูแตกต่างกันในแต่ละวันนับประสาอะไรกับ ชั่วโมงต่อชั่วโมง ดังนั้น ในขณะที่เรายังคงลงทุนในความสามารถด้านการธนาคารดิจิทัลและทางกายภาพ เรามุ่งมั่นที่จะสร้างความมั่นใจว่าเราได้มอบประสบการณ์ลูกค้าที่เชื่อมต่อกันและคำแนะนำส่วนบุคคลในทุกช่องทาง โดยมุ่งเน้นที่การสร้างและกระชับความสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งกับลูกค้าของเราอย่างไม่ลดละ

ห้าม: TD Bank ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีเพื่อทำความเข้าใจความต้องการของลูกค้าได้ดีขึ้นอย่างไร

CY: การมีเครื่องมือ CRM แบบองค์รวมที่บูรณาการเป็นกุญแจสำคัญในการทำงานของเรากับผลิตภัณฑ์และทีมแนวหน้า ด้วยการให้ทีมแนวหน้าของเราเข้าถึงความสามารถ CRM ที่มีประสิทธิภาพ พวกเขาสามารถช่วยในการระบุและตอบสนองความต้องการทางการเงินของลูกค้าของเราได้ดีขึ้น ในขณะเดียวกันก็อนุญาตให้รวมเข้ากับสายงานธุรกิจต่างๆ ด้วยการให้ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้แก่ทีมสายธุรกิจของเรา เราสามารถเข้าใจได้ดีขึ้นว่าผลิตภัณฑ์และบริการใดที่ลูกค้าของเราต้องการหรือต้องการจากเรา

ห้าม: ทีมขายแบบบูรณาการของธนาคารถ่ายทอดความต้องการของผู้บริโภคไปยังสายธุรกิจต่างๆ ได้อย่างไร

CY: ทีมขายและที่ปรึกษาแบบบูรณาการของเราทำงานภายในเพื่อให้แน่ใจว่าเรามีความสอดคล้องกันทั้งวิธีที่เรากำหนดเป้าหมายและวิธีที่เรามีส่วนร่วมกับลูกค้าเมื่อพูดถึงผลิตภัณฑ์และบริการต่างๆ นั่นเป็นสิ่งที่ไม่สามารถโอเวอร์เพลย์ได้เพียงพอ เพราะท้ายที่สุดแล้ว เราต้องให้คำแนะนำที่ลูกค้าของเราต้องการและต้องการจากธนาคารของพวกเขา ไม่ว่าจะมาในรูปแบบของผลิตภัณฑ์หรือบริการก็ตาม ความต้องการของลูกค้าของเราอยู่ในระดับแนวหน้าเสมอ

เรามีการประชุมเป็นประจำกับทีมผลิตภัณฑ์ของเราที่สนับสนุนเงินฝาก บัตรเครดิต วงเงินสินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัย สินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัย ฯลฯ เพื่อให้สอดคล้องกับการส่งมอบผลิตภัณฑ์ให้กับทีมแนวหน้าของเรา

ห้าม: ทีมของคุณได้รับคำแนะนำและคำแนะนำอย่างไร?

CY: เราต้องจำไว้เสมอว่าคำแนะนำและคำแนะนำนั้นแตกต่างกันไปสำหรับทุกคน สำหรับลูกค้าบางราย นั่นหมายถึงการขอจำนองครั้งแรกของคุณหรือพบกับที่ปรึกษาทางการเงิน สำหรับคนอื่น มันคือการวางแผนงบประมาณหรือการวางแผนเพื่อการเกษียณอายุ แล้วมีอย่างอื่นในระหว่างนั้น เป้าหมายคือการพบปะลูกค้าในทุกที่ที่พวกเขาอยู่ และเพื่อส่งมอบผลิตภัณฑ์และบริการที่เหมาะสมไม่ว่าจะอยู่ที่ใดบนเส้นทางการเงินของพวกเขา

ห้าม: คุณจะอธิบายสไตล์ความเป็นผู้นำของคุณว่าอย่างไร?

CY: มีหนังสือดีๆ สองเล่มที่ฉันได้เรียนรู้และนำไปใช้กับสไตล์ความเป็นผู้นำของฉัน หนึ่งคือ “ความเป็นผู้นำผู้รับใช้” ซึ่งสอนให้คุณทำสิ่งนี้เกี่ยวกับคนของคุณ ไม่ใช่เกี่ยวกับตัวคุณ ความเป็นผู้นำไม่ใช่สิ่งที่คุณทำ 'กับ' คน แต่มันเกี่ยวกับสิ่งที่คุณทำ 'กับ' คนของคุณ อีกอันคือ "ผู้จัดการหนึ่งนาที" หนังสือเล่มนี้แบ่งปันว่าวิธีที่ง่ายที่สุดในการจัดการผู้คนคือการมีความชัดเจนเกี่ยวกับความคาดหวังของคุณที่มีต่อพวกเขา เมื่อความคาดหวังของคุณชัดเจน คุณก็สามารถคาดหวังให้ผู้คนมีพฤติกรรมที่ถูกต้อง และคุณสามารถรับรู้ได้ว่าพวกเขาทำงานของพวกเขาในแนวทางที่ถูกต้อง

Bank Automation Summit Fall 2022 ซึ่งจะมีขึ้นในวันที่ 19-20 กันยายน ในเมืองซีแอตเทิล เป็นงานสำคัญเกี่ยวกับเทคโนโลยีระบบอัตโนมัติและระบบอัตโนมัติในการธนาคาร อ่านเพิ่ม และ  ลงทะเบียนสำหรับ Bank Automation Summit Fall 2022.