ClearBank แตะ ThetaRay สำหรับโซลูชัน Sonar AML บนคลาวด์

ClearBank แพลตฟอร์มการหักบัญชีและการธนาคารแบบฝังในสหราชอาณาจักรได้เลือก ThetaRay และโซลูชัน Sonar Software-as-a-Service (SaaS) ของตน เนื่องจากกำลังมองหาการสนับสนุนการป้องกันการฟอกเงิน (AML)

ClearBank จะใช้โซลูชัน Sonar บนคลาวด์เต็มรูปแบบสำหรับการตรวจสอบ AML โดยให้ความยืดหยุ่นในการรองรับการประมวลผลปริมาณธุรกรรมที่เพิ่มขึ้นเร็วขึ้นและปลอดภัยยิ่งขึ้น เมื่อบริษัทขยายตัว.

Sonar ใช้ประโยชน์จากปัญญาประดิษฐ์ (AI) เพื่อจดจำความผิดปกติและ “สิ่งที่ไม่ทราบภายนอกพฤติกรรมปกติ” สร้างภาพรวมของตัวตนของลูกค้าในเส้นทางการทำธุรกรรมข้ามพรมแดนที่ซับซ้อน โดยลดผลบวกลวงลง 99% เมื่อเทียบกับโซลูชันที่อิงตามกฎ

Nigel Walder ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการ (COO) ของ ClearBank กล่าวว่า "ระบบ ThetaRay AML ที่ขับเคลื่อนโดย AI และเทคโนโลยีการเรียนรู้ของเครื่องจักรจะทำให้เรามีความได้เปรียบซึ่งจะทำให้เราได้รับความร่วมมือทางการเงินใหม่ๆ และปลดล็อกศักยภาพของรูปแบบธุรกิจของเรา"

Walder เพิ่มความสามารถในการวิเคราะห์ตามความเสี่ยงของ ThetaRay ซึ่งสามารถตรวจจับอาชญากรรมทางการเงิน “ที่ซ่อนอยู่ในข้อมูลธุรกรรมที่ส่งผ่านเครือข่ายทางการเงินที่ซับซ้อน รวมถึงประเภทที่รู้จักและไม่รู้จัก”

ClearBank สนับสนุนสถาบันการเงินมากกว่า 200 แห่ง รวมถึง ชิป, ลูกเกด และ  รู้จักธนาคารโดยมีบัญชีธนาคาร 17.5 ล้านบัญชีและมียอดคงเหลือ 3 พันล้านปอนด์

ในเดือนมีนาคมบริษัท มีหลักประกัน 175 ล้านปอนด์ ในรอบการระดมทุนที่นำโดย Apax Digital และในเดือนกันยายนก็ได้ว่าจ้าง Andrew Barker ดำรงตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายสรรพากรคนใหม่ (ซีอาร์โอ).

ThetaRay ได้สร้างความร่วมมือมากมายในปีนี้กับบริษัทต่างๆ ซึ่งรวมถึง MFS แอฟริกา, รูปปั้น, อพอลโล ฟินเทค และ ธนาคาร Mashreq.