เมื่อวันที่ 16 กันยายน 2020 เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ (FinCEN) เผยแพร่ ประกาศขั้นสูงเกี่ยวกับการสร้างกฎที่เสนอ (ANPRM) ขอความคิดเห็นเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพของโปรแกรมการปฏิบัติตามมาตรการป้องกันการฟอกเงินของสถาบันการเงินที่ได้รับการควบคุม ตามที่อธิบายไว้ใน FinCEN's กดปล่อยANPRM นำเสนอโอกาสสำหรับสถาบันการเงินในการแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับ “คำถามมากมายที่เกี่ยวข้องกับการแก้ไขกฎระเบียบที่อาจเกิดขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA)” ในขณะที่ FinCEN ได้เผยแพร่กฎจำนวนหนึ่งในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาผ่านขั้นตอนการแจ้งและแสดงความคิดเห็นอย่างเป็นทางการ กฎดังกล่าวได้รับการกำหนดเป้าหมายอย่างเป็นธรรมไปยังประเด็นต่างๆ เช่น ความขยันเนื่องจากลูกค้า FinCEN ยังได้ออกเอกสารแนะนำจำนวนหนึ่ง ซึ่งรวมถึงแนวทางการใช้กฎของ FinCEN กับหน่วยงานบางแห่งในอุตสาหกรรมบล็อคเชน แต่ไม่ยอมรับความคิดเห็นสาธารณะจากอุตสาหกรรมในขณะนั้น ดังนั้น การเผยแพร่ ANPRM จึงเป็นโอกาสที่ค่อนข้างหายากสำหรับหน่วยงานที่ได้รับการควบคุมที่จะได้ยินเกี่ยวกับปัญหาด้านโปรแกรมและการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ AML
ANPRM มีคำถามเฉพาะ 11 ข้อที่เกี่ยวข้องกับหัวข้อต่างๆ รวมถึง:
- กำหนดคำว่า "โปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มีประสิทธิภาพและได้รับการออกแบบอย่างสมเหตุสมผล"
- ข้อกำหนดที่ชัดเจนสำหรับสถาบันการเงินที่ครอบคลุมให้มีกระบวนการประเมินความเสี่ยง และ
- FinCEN เผยแพร่รายการ "ลำดับความสำคัญในการต่อต้านการฟอกเงินเชิงกลยุทธ์" ทุกสองปี
นอกเหนือจากหัวข้อเฉพาะเหล่านี้แล้ว คำถามที่สามของ ANPRM ยังมีคำถามปลายเปิดที่ถามว่า “การเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบ AML ที่อยู่ระหว่างการพิจารณาใน ANPRM นี้เป็นกลไกที่เหมาะสมในการบรรลุวัตถุประสงค์ในการเพิ่มประสิทธิภาพของโปรแกรม AML หรือไม่? ถ้าไม่เช่นนั้น FinCEN ควรพิจารณากลไกที่แตกต่างหรือเพิ่มเติมอะไรบ้าง” ความกว้างของคำถามนี้เป็นโอกาสสำหรับสถาบันการเงินในการหยิบยกประเด็นและข้อกังวลต่างๆ และร้องขอการดำเนินการเฉพาะจาก FinCEN
สิ่งที่ควรทราบเป็นพิเศษสำหรับบริษัท FinTech และบล็อคเชนซึ่งมักเผชิญกับความท้าทายในการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ไม่เหมือนใครเนื่องจากความแปลกใหม่ของเทคโนโลยี เป็นคำถามที่สี่ของ ANPRM ซึ่งถามว่า FinCEN ควรพิจารณา "ปัญหาเฉพาะอุตสาหกรรม" เป็นส่วนหนึ่งของคำจำกัดความของ "ประสิทธิผล" หรือไม่ และได้รับการออกแบบมาอย่างเหมาะสม” โปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด คำถามที่เจ็ดถามในทำนองเดียวกันว่า “ควรเสนอให้มีการแก้ไขกฎระเบียบเพื่อรวมข้อกำหนดสำหรับโปรแกรม AML ที่ 'มีประสิทธิภาพและได้รับการออกแบบอย่างสมเหตุสมผล' สำหรับสถาบันการเงินทั้งหมดในแต่ละประเภทอุตสาหกรรม หรือข้อกำหนดนี้ควรแตกต่างกันตามขนาดหรือความซับซ้อนในการดำเนินงานของสถาบันการเงินเหล่านี้ หรือปัจจัยอื่นๆ?” คำถามเหล่านี้เป็นโอกาสที่ดีสำหรับบริษัท FinTech และบล็อคเชนในการสนับสนุนแนวทางเฉพาะของอุตสาหกรรมในโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนด ซึ่งพิจารณาถึงความเสี่ยงที่ชัดเจนรวมถึงความสามารถ AML ที่ได้รับการปรับปรุง
ANPRM ส่วนใหญ่เป็นผลมาจากคำแนะนำในการปรับปรุงกฎระเบียบ AML ที่ทำโดยกลุ่มที่ปรึกษาภาครัฐและเอกชนหลักของ FinCEN นั่นคือกลุ่มที่ปรึกษา Bank Secrecy Act (BSAAG) สมาชิกของ BSAAG ประกอบด้วยตัวแทนจากสถาบันการเงิน หน่วยงานกำกับดูแลและบังคับใช้กฎหมายของรัฐบาลกลางและของรัฐ และกลุ่มการค้าที่สมาชิกอยู่ภายใต้ข้อกำหนดของ BSA และระเบียบข้อบังคับ FinCEN อธิบาย ANPRM ว่าเป็น “ผลจากการประเมินของ FinCEN” จากคำแนะนำของ BSAAG และ “ขั้นตอนในการพิจารณานำไปปฏิบัติ”
ความคิดเห็นเกี่ยวกับ ANPRM จะครบกำหนดภายในวันที่ 16 พฤศจิกายน 2020 Steptoe พร้อมให้ความช่วยเหลือผู้มีส่วนได้ส่วนเสียในการเตรียมความคิดเห็นสำหรับการส่ง
- 11
- 2020
- ลงชื่อเข้าใช้
- เพิ่มเติม
- ที่ปรึกษา
- ผู้สนับสนุน
- ทั้งหมด
- AML
- ในหมู่
- ป้องกันการฟอกเงิน
- ธนาคาร
- blockchain
- บริษัท บล็อคเชน
- ความคิดเห็น
- บริษัท
- การปฏิบัติตาม
- อาชญากรรม
- DID
- เอกสาร
- ใบหน้า
- รัฐบาลกลาง
- ทางการเงิน
- เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- ฟินเซ็น
- Fintech
- ดี
- บัญชีกลุ่ม
- HTTPS
- รวมทั้ง
- อุตสาหกรรม
- สถาบัน
- ปัญหา
- กฏหมาย
- การบังคับใช้กฎหมาย
- รายการ
- สมาชิก
- เครือข่าย
- โอกาส
- อื่นๆ
- โครงการ
- โปรแกรม
- สาธารณะ
- การประกาศ
- ยก
- พิสัย
- กฎระเบียบ
- ความต้องการ
- ผลสอบ
- ความเสี่ยง
- การประเมินความเสี่ยง
- กฎระเบียบ
- ขนาด
- สถานะ
- เทคโนโลยี
- เวลา
- หัวข้อ
- การค้า
- us
- ภายใน
- ปี