Google Cloud คาดการณ์ 4 เทรนด์ที่ขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงสำหรับบริการทางการเงินในปี 2023

ปีนี้อุตสาหกรรมการเงินกำลังเข้าสู่การเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่

สถาบันการเงินที่ประสบความสำเร็จในการขยายผลิตภัณฑ์และบริการในรูปแบบดิจิทัลเพื่อรับมือกับ COVID-19 กำลังหาวิธีนำสัมผัสส่วนบุคคลที่มีมูลค่าเพิ่มซึ่งขับเคลื่อนรายได้และสามารถปรับขนาดได้โดยไม่ต้องเพิ่มต้นทุน

ฟินเทครายใหม่เปิดตัวผลิตภัณฑ์ แสวงหาการเติบโตเหนือผลกำไร กลยุทธ์ที่เกือบจะแน่นอนต้องเปลี่ยนแปลง และหน่วยงานกำกับดูแลกำลังขยายการควบคุมใหม่ไปยังขอบเขตหน้าที่และเขตอำนาจศาลต่างๆ ทั้งหมดนี้เกิดขึ้นในช่วงเวลาของการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยี อีกหนึ่งเหตุผลที่การรักษาความปลอดภัยและการบริหารความเสี่ยงมีความสำคัญมากกว่าสำหรับธนาคาร ตลาดทุน บริษัทประกัน และทุกส่วนในอุตสาหกรรมของเรา

การเปลี่ยนแปลงคือโอกาส และมีนวัตกรรมที่ยอดเยี่ยมมากมายอยู่ที่นั่น มันค่อนข้างชัดเจนว่า ปัญญาประดิษฐ์ความปลอดภัยและความยืดหยุ่น และการมุ่งเน้นไปที่พื้นฐานจะเป็นสกุลเงินของโลกการเงินในปีนี้

ต่อไปนี้เป็นสี่วิธีสำคัญที่คุณจะเห็นว่ามันเกิดขึ้น

1. AI ขับเคลื่อนการเติบโต

ธนาคารที่มีหน้าที่เปลี่ยนไปใช้ดิจิทัลและเรียนรู้วิธีใหม่ในการขายและประสิทธิภาพใหม่ พร้อมกับความสำคัญใหม่ของข้อมูล ตอนนี้พวกเขาจำเป็นต้องเพิ่มการมีส่วนร่วมตามความสัมพันธ์ที่เป็นส่วนตัวซึ่งเป็นหัวใจสำคัญของแบรนด์ของพวกเขา แต่ในระดับ

นี่คือจุดที่ AI มีบทบาทสำคัญในการขับเคลื่อนการตอบสนองและคำแนะนำส่วนบุคคล เรื่องนี้สำคัญสำหรับลูกค้าที่ต้องการจำนองหรือวางแผนทางการเงิน และสำหรับธุรกิจที่ต้องการวงเงินสินเชื่อ เงินเป็นประสบการณ์ทางอารมณ์สำหรับคนส่วนใหญ่ และการปรับเปลี่ยนให้เป็นส่วนตัว — ความรู้สึกที่เป็นที่รู้จักและเข้าใจ — จะเป็นกุญแจสู่ความภักดีและขับเคลื่อนการเติบโต

สถาบันการเงินจะต้องทำงานหนักขึ้นในการสร้างโปรไฟล์ลูกค้าดิจิทัลที่แข็งแกร่งและไม่ซ้ำใคร ข้อมูลที่จำเป็นในการทำเช่นนั้นอาจมีอยู่แล้ว แต่อาจอยู่ในไซโล ด้วยการทลายไซโลเหล่านี้ การใช้เลเยอร์ของ AI และใช้ประโยชน์จากการมีส่วนร่วมของมนุษย์อย่างไร้รอยต่อ สถาบันการเงินสามารถสร้างประสบการณ์ที่ตอบสนองความต้องการเฉพาะของลูกค้าในขณะปรับขนาดได้อย่างมีประสิทธิภาพ

2. ขอบเขตใหม่ในกฎระเบียบ

ในขณะที่ความคาดหวังด้านกฎระเบียบทั่วโลกเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง แนวทางในอดีตในการเก็บข้อมูลที่แยกไว้สำหรับความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ การเงิน และไซเบอร์จะไม่สามารถใช้งานได้อีกต่อไป ความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นและต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบกำลังสร้างแรงกดดันอย่างมากต่ออุตสาหกรรมที่ใช้ในการพัฒนาหรือจัดหาโซลูชันจุดสำหรับกฎระเบียบเฉพาะ ในความเป็นจริง เมื่อเปรียบเทียบการใช้จ่ายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบกับระดับก่อนวิกฤตการเงิน Deloitte ประมาณการว่าค่าใช้จ่ายของธนาคารเพิ่มขึ้นมากกว่า 60%

หน่วยงานกำกับดูแลต้องการข้อมูลที่แม่นยำและสม่ำเสมอมากขึ้น พร้อมความกว้าง ความลึก และสายเลือดที่เพิ่มขึ้นเพื่อรักษาประสิทธิภาพและความโปร่งใสของตลาดการเงิน ในปี 2023 สถาบันต่างๆ จะต้องเริ่มทลายไซโลเพื่อให้การรายงานตามกฎระเบียบมีความแม่นยำและสม่ำเสมอมากขึ้น ซึ่งเป็นไปตามข้อกำหนดระดับภูมิภาคและระดับโลกในทุกสาขาวิชาที่มีความเสี่ยง

เช่นเดียวกับบริษัทที่พวกเขาตรวจสอบ หน่วยงานกำกับดูแลจะใช้เครื่องมือที่ตรวจดูรายงานต่างๆ มากขึ้น เพื่อหาความผิดปกติของข้อมูล นั่นหมายความว่า ทั้งเพื่อวัตถุประสงค์ด้านต้นทุนและเพื่อลดความเสี่ยง สถาบันต่างๆ ต้องการแหล่งข้อมูลเดียวที่มีรากฐานมาจากข้อมูล ซึ่งรายงานตัวเลขในรูปแบบเดียวกัน การรายงาน กำลังกลายเป็นแพลตฟอร์มอย่างรวดเร็ว และทั้งบริษัทและผู้ให้บริการเทคโนโลยีต่างก็ต้องการวิธีปรับปรุงสถาปัตยกรรมข้อมูลให้ทันสมัยและคล่องตัวขึ้นโดยใช้เทคโนโลยีคลาวด์ที่ดีที่สุดและเครื่องมือโอเพ่นซอร์ส

3. ยุคใหม่ของความเสี่ยงด้านความปลอดภัย

เป็นเวลาหลายปีที่สถาบันการเงินได้ลงทุนในโซลูชันการรักษาความปลอดภัยแบบเฉพาะจุดในสถานที่ ซึ่งส่งผลให้มีเครื่องมือและระบบข้อมูลที่แยกไว้เป็นจำนวนมากทั่วทั้งองค์กร ทำให้การรวบรวมภาพรวมของภัยคุกคามทำได้ยาก

ขณะที่เราเข้าสู่ยุคใหม่ของความเสี่ยงด้านความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้น เราจะเห็นการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญไปสู่แนวทางการรักษาความปลอดภัยบนแพลตฟอร์มที่สนับสนุนโดย Zero Trust ซึ่งช่วยให้สถาบันการเงินมีมุมมองที่ครอบคลุมเกี่ยวกับความปลอดภัยทางไซเบอร์ เมื่อทำเช่นนี้ สถาบันการเงินจะสามารถปลดล็อกข้อมูลเชิงลึก ตรวจจับและแก้ไขภัยคุกคามได้ทันท่วงที และเพิ่มชั้นของการควบคุมอัตโนมัติ

4. มุ่งเน้นไปที่พื้นฐาน

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา สถาบันการเงินที่มีหน้าที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วเพื่อปิดช่องว่างที่พวกเขามีในประสบการณ์ดิจิทัล บ่อยครั้งสิ่งนี้นำไปสู่การยกและเปลี่ยนกระบวนการที่มีอยู่ไปสู่ประสบการณ์ดิจิทัล

ในปี 2023 องค์กรต่างๆ จะต้องพิจารณาเส้นทางการเปลี่ยนสู่ดิจิทัลของตน และประเมินว่าอะไรที่ได้ผลและประสบการณ์หรือกระบวนการดิจิทัลใหม่ๆ ที่จำเป็นจะต้องสร้างขึ้นใหม่ตั้งแต่ต้น การประเมินนี้จะผลักดันให้มีการประเมินส่วนผสมการจัดจำหน่ายที่ถูกต้องผ่านช่องทางต่างๆ อีกครั้ง เนื่องจากงานต่างๆ เสร็จสมบูรณ์ในรูปแบบดิจิทัลมากขึ้น

บริษัท Fintech เผชิญกับปี "กลับสู่พื้นฐาน" ที่คล้ายกัน แต่มุ่งเน้นไปที่ผลกำไรโดยตรงมากกว่า การเติบโตอย่างรวดเร็วนั้นดีเมื่อเงินมีราคาถูก ทุกวันนี้ เส้นทางสู่ผลกำไรมีความน่าสนใจมากขึ้น สิ่งนี้กำหนดให้เน้นที่ต้นทุนการได้มาซึ่งลูกค้า ต้นทุนการบำรุงรักษาลูกค้า และต้นทุนการดำเนินงาน

ความรับผิดชอบไม่เคยมีกระแสนิยมมากไปกว่าในปี 2023 และนั่นเป็นสิ่งที่ดี หมายความว่าเทคโนโลยีใหม่ ผลิตภัณฑ์ใหม่ กลยุทธ์ใหม่ พฤติกรรมลูกค้าใหม่ และธุรกิจใหม่ที่เราเห็นว่าเติบโตในเวลาที่ง่ายขึ้นจะถูกทดสอบ ผู้ชนะจะเป็นผู้ที่มุ่งเน้นการเพิ่มประสิทธิภาพข้อมูลของตนสำหรับการสร้างประสบการณ์และกระบวนการที่มีผลกระทบสูง และลดความสำคัญของสิ่งที่ไม่จำเป็น

Zac Maufe เป็นหัวหน้าฝ่ายโซลูชันบริการทางการเงินที่ Google เมฆโดยนำประสบการณ์ด้านการธนาคารกว่า 20 ปีมาสู่บทบาทที่มุ่งเน้นไปที่การเปลี่ยนแปลงบริการทางการเงินทั่วโลกโดยใช้พลังของ Google.

• เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
• เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
• ที่มา: https://bankautomationnews.com/allposts/center-of-excellence/google-cloud-predicts-4-trends-driving-change-for-financial-services-in-2023/