จากการสำรวจล่าสุดจาก PYMNTS กว่า 71% ของผู้บริหาร มีความสนใจอย่างมากในระบบการชำระเงินแบบเรียลไทม์ เป็นเรื่องง่ายที่จะเห็นมูลค่าในการทำธุรกรรมที่เกือบจะทันที – เปิดบัญชีเร็วขึ้น ยืนยันการซื้อ โอนเงินระหว่างธนาคาร และอื่น ๆ สิ่งเหล่านี้เป็นประโยชน์ต่อธุรกิจ ผู้บริโภค และสถาบันการเงิน (FIs) แม้แต่ธนาคารกลางสหรัฐก็สนใจการชำระเงินแบบเรียลไทม์และกำลังวางแผนที่จะเปิดตัวแพลตฟอร์ม FedNow ในช่วงกลางปี 2023
แน่นอน อุตสาหกรรมอาชญากรรมทางการเงินมองเห็นศักยภาพในการชำระเงินแบบเรียลไทม์เช่นกัน ความสามารถในการเคลื่อนย้ายเงินผ่านบัญชีปลอม เพิ่มโอกาสในการถอนเงิน การโอน หรือรับสินค้าที่ซื้อโดยฉ้อโกง แน่นอน อุตสาหกรรมอาชญากรรมทางการเงินมองเห็นศักยภาพที่แท้จริง - การชำระเงินตามเวลาด้วย เราเห็นพฤติกรรมการฉ้อโกงที่เพิ่มขึ้นซึ่งเกิดจากความง่ายของแอปการโอนเงินแบบทันทีระหว่างธนาคาร ในปี 2021 80% ของสถาบันการเงิน สังเกตเห็นการสูญเสียจากการฉ้อโกงเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วหลังจากรวมการชำระเงินตามเวลาจริงเข้ากับกลยุทธ์ของพวกเขา
อย่างไรก็ตาม การประมวลผลที่รวดเร็วกว่าและวิธีการชำระเงินไม่จำเป็นต้องมีความหมายเหมือนกันกับความเสี่ยงสำหรับสถาบันการเงินหรือผู้บริโภค ในขณะที่ผู้ฉ้อโกงกำลังเร่งและขยายการดำเนินงานของพวกเขา FI สามารถใช้ประโยชน์จากระบบตรวจจับการฉ้อโกงที่ทรงพลังเพื่อตอบโต้การสูญเสียจากการฉ้อโกง และระบุธุรกรรมหรือบัญชีที่เป็นการฉ้อโกงก่อนหน้านี้
แต่ก่อนที่เราจะลงลึกในรายละเอียดของการแก้ปัญหา เรามาทบทวนพฤติกรรมการฉ้อฉลสมัยใหม่กันก่อน
มิจฉาชีพเริ่มเร็วขึ้น
ข้อมูลตามเวลาจริงและกลยุทธ์อาชญากรรมทางการเงินที่ซับซ้อนทำให้อาชญากรไซเบอร์สามารถเร่งดำเนินการได้ ทุกวันนี้ เป็นไปได้ที่มิจฉาชีพจะพัฒนา ID สังเคราะห์และขโมยข้อมูลประจำตัวของผู้ใช้ในพริบตา ในบางกรณี เช่นเดียวกับการฉ้อโกงการอนุมัติการชำระเงิน นักต้มตุ๋นสามารถหลอกล่อให้ธุรกิจและบุคคลต่างๆ จ่ายเงินให้พวกเขาหลายร้อยดอลลาร์ในทันที โดยมีการป้องกันเพียงเล็กน้อยสำหรับธนาคารหรือลูกค้าของพวกเขา
อาจใช้เวลาเป็นเดือน บางครั้งเป็นปี เพื่อระบุการฉ้อฉล ความพยายามในการฉ้อโกงทั้งภายนอกและภายในอาจวินิจฉัยได้ยาก แต่ด้วยเวลาที่ไม่แน่นอนและความถี่ในการซื้อของออนไลน์และธุรกรรม Card Not Present (CNP) แนวโน้มนี้จะเลวร้ายลง
สำหรับแผนกฉ้อโกงธนาคาร อัตราการฉ้อโกงทั่วกระดานที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วหมายความว่าถึงเวลาที่ต้องทบทวนกลยุทธ์และเครื่องมือ และโซลูชันที่ดีที่สุดจะใช้ข้อมูลแบบเรียลไทม์
การตรวจจับการฉ้อโกงในธนาคาร
เมื่อการฉ้อฉลเร่งตัวขึ้น caseloads ที่สถาบันการเงินก็เพิ่มขึ้น ธนาคารขนาดเล็กและขนาดกลาง สหภาพสินเชื่อและผู้ให้กู้มักจะต้องพึ่งพาระบบที่ล้าสมัยและซบเซา รวมถึงกระบวนการวิเคราะห์ด้วยตนเองที่เปราะบางและใช้เวลานาน ทำให้เกิดช่องโหว่มากมาย และมิจฉาชีพก็รู้
ปัญหาที่สถาบันการเงินหลายแห่งกำลังเผชิญคือพวกเขาพยายามต่อสู้กับการฉ้อโกงสมัยใหม่ด้วยเทคโนโลยีที่มีอายุหลายสิบปี เครื่องมือเหล่านี้ต้องการการป้อนข้อมูลด้วยตนเองจำนวนมาก ขาดความโปร่งใส และใช้เวลาหลายชั่วโมงหรือหลายวันในการตรวจสอบ ด้วยเหตุนี้ การจัดการกรณีและปัญหาในผลิตภัณฑ์ทางการเงินและแผนกต่าง ๆ แม้ว่าคุณจะไม่รวมการตรวจสอบการบริการลูกค้า แต่ก็ใช้แบนด์วิธของทีมอย่างมาก แต่ผลลัพธ์ส่วนใหญ่ไม่ได้ผล
สำหรับการตรวจจับการฉ้อโกงแบบเรียลไทม์ ธนาคารต้องการแพลตฟอร์มที่คำนึงถึงปัจจัยหลายประการ:
- รองรับทุกช่องทาง
- การซิงค์ข้อมูลเกือบจะทันที
- เวิร์กโฟลว์อัตโนมัติ
- การเปิดบัญชี การทำธุรกรรม และการสนับสนุน KYC/AML
- ไม่มีรหัส ใช้งานง่าย
- รวมเข้ากับกระบวนการป้องกันการฉ้อโกงในปัจจุบันได้อย่างง่ายดาย
- แมชชีนเลิร์นนิงเพื่อการเพิ่มประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่องและปรับให้เข้ากับรูปแบบการฉ้อโกงใหม่ๆ
- เวิร์กโฟลว์ที่รวดเร็วและยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลางเพื่อหลีกเลี่ยงอัตราการละทิ้ง
จนกระทั่งเมื่อเร็วๆ นี้ การตรวจจับการฉ้อโกงตามเวลาจริงเป็นเรื่องยากที่จะรักษาและส่วนใหญ่ไม่สามารถจ่ายได้สำหรับสิ่งอื่นใดนอกจากธนาคารขนาดใหญ่ระดับองค์กร แต่ด้วยการเป็นพันธมิตรด้านข้อมูล เทคโนโลยีนี้สามารถเข้าถึงได้โดยสถาบันการเงินขนาดเล็ก ผ่านเครื่องมือที่รวบรวมข้อมูลนี้และแปลงเป็นการตัดสินใจทางธุรกิจ
วิธีเร่งการวิเคราะห์ความเสี่ยงจากการทุจริต
เมื่อพูดถึงการป้องกันการฉ้อโกง ความเร็วคือทุกสิ่ง การมีเวลาเพียงพอในการแก้ไขปัญหาก่อนที่จะหมดไปจะช่วยประหยัดเงิน เวลา และชื่อเสียงของแบรนด์ในระยะยาว การวิเคราะห์ที่แม่นยำยังสามารถป้องกันโอกาสที่จะเกิดผลบวกปลอม ทำให้มั่นใจได้ถึงประสบการณ์ของลูกค้าที่เป็นตัวเอก
แต่เพื่อให้ถึงจุดนั้น สิ่งสำคัญคือต้องปฏิบัติตามสามขั้นตอนนี้เพื่อเร่งกระบวนการวิเคราะห์ความเสี่ยงในการฉ้อโกงของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ
ค้นพบคอขวดของคุณ
คอขวดในกระบวนการป้องกันการฉ้อโกงเป็นเรื่องปกติ และในกระบวนการที่ใช้เวลานานพอๆ กับการวิเคราะห์ความเสี่ยง ความล่าช้าเหล่านี้ก่อตัวขึ้นอย่างรวดเร็ว การระงับเหล่านี้อาจเกิดขึ้นได้จากหลายสาเหตุ ตั้งแต่เทคโนโลยีที่ไม่มีประสิทธิภาพไปจนถึงการพึ่งพาไอทีมากเกินไป ไปจนถึงการทำงานกับข้อมูลที่แยกไว้
หลังจากทำแผนที่แล้ว ทั้ง กระบวนการฉ้อโกงสำหรับองค์กรของคุณ ถึงเวลาที่ต้องเน้นย้ำว่าจุดใดที่คนติดขัดมากที่สุด จากนั้นคุณสามารถระบุสิ่งที่น่าจะเร่งกระบวนการ ในหลายกรณี เช่น การจัดการเคส ระบบอัตโนมัติสามารถลดภาระงานได้อย่างมาก ในพื้นที่อื่นๆ การตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลได้รับการซิงค์แบบเรียลไทม์สามารถป้องกันความล่าช้าในการระบุกิจกรรมที่น่าสงสัย
เข้าใจเทคโนโลยี
ต่อไป คุณจะต้องชี้แจงว่าเทคโนโลยีใดเหมาะสมสำหรับแต่ละขั้นตอนที่คุณต้องการเร่งความเร็ว แพลตฟอร์มทั้งหมดไม่เท่ากัน และคุณอาจต้องการข้อมูลเชิงลึกจาก CTO และทีมไอทีของคุณ
ตัวอย่างเช่น ระบบอัตโนมัติมีหลายรูปแบบ เป็นรูปแบบที่ไม่ชาญฉลาดที่เรียบง่ายแต่มีประสิทธิภาพที่รู้จักกันในชื่อ Robotic Process Automation (RPA) หรือไม่ หรือโซลูชันที่เสนอรวมถึงปัญญาประดิษฐ์ (AI) โดยเฉพาะการเรียนรู้ของเครื่อง (ML) สำหรับการเพิ่มประสิทธิภาพและขนาด ทั้งสองตัวเลือกอาจปรับปรุงด้วยวิธีการแบบแมนวลสูง แต่องค์กรที่ใช้ประโยชน์จาก AI และ ML สามารถปรับขนาดได้เมื่อเติบโตด้วยระบบเดียวกัน
นอกจากนี้ยังนำไปใช้กับวิธีการที่ซอฟต์แวร์ของบุคคลที่สามหรือพันธมิตรด้านข้อมูลจัดการกับโปรโตคอลความปลอดภัยของตน จะรักษาความสอดคล้องได้อย่างไร และข้อมูลสำคัญจะปลอดภัยแค่ไหนหากส่งผ่านซอฟต์แวร์
ทำให้กระบวนการนี้ง่าย
สุดท้าย เมื่อคุณระบุจุดที่ต้องปรับปรุงแล้ว คุณจะต้องทำให้กระบวนการนี้ง่ายที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้สำหรับพนักงาน มีหลายวิธีที่จะทำให้การจัดการการฉ้อโกงไม่ยุ่งยาก ตั้งแต่การใช้โซลูชันแบบไม่ใช้โค้ดไปจนถึงการผสานรวมโซลูชันของคุณกับซอฟต์แวร์รุ่นเก่า
วิธีที่คุณใช้เทคโนโลยีใหม่จะขึ้นอยู่กับระบบปัจจุบันและโซลูชันใหม่ของคุณเป็นส่วนใหญ่ และวิธีการโต้ตอบกัน ตามหลักการแล้ว เทคโนโลยีใหม่ของคุณจะเสนอเซสชันการฝึกอบรมสำหรับพนักงานของคุณเพื่อให้การเปลี่ยนแปลงเป็นไปได้อย่างราบรื่นที่สุด
แต่นอกเหนือจากซอฟต์แวร์แล้ว ยิ่งคุณรักษากระบวนการวิเคราะห์ความเสี่ยงได้ง่ายและซับซ้อนน้อยลง ในขณะที่ใช้กลยุทธ์และข้อมูลเชิงลึกใหม่ๆ อย่างชาญฉลาด ตลอดจนอำนวยความสะดวกในการทำงานร่วมกันและการแบ่งปันความรู้ การรักษาในระยะยาวก็จะง่ายขึ้นโดยไม่กระทบต่อประสิทธิภาพ และความแข็งแกร่งของกระบวนการระบุการฉ้อโกงของคุณ
การตรวจจับการฉ้อโกงตามเวลาจริงทำได้ง่าย
ทศวรรษที่ผ่านมา ข้อมูลตามเวลาจริงและระบบตรวจจับการฉ้อโกงที่ครอบคลุมส่วนใหญ่ไม่สามารถเข้าถึงได้สำหรับ FI ขนาดเล็กและขนาดกลาง แต่ด้วยการทำให้ข้อมูลเป็นประชาธิปไตยและเทคโนโลยีที่ได้รับการปรับปรุง การวิเคราะห์และโซลูชันความเสี่ยงในการฉ้อโกงแบบเรียลไทม์จึงพร้อมใช้งานแล้ว คุณไม่จำเป็นต้องสร้างสิ่งนี้ภายในองค์กรหรือใช้ปลั๊กอินที่เข้มงวดอีกต่อไป ความร่วมมือกับระบบการจัดการการฉ้อโกงที่คุณเลือกทำให้ FIs มีโอกาสไม่เพียงแต่ใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีที่จำเป็นเท่านั้น แต่ยังแข่งขันกับธนาคารระดับองค์กรได้ด้วย โดยไม่ต้องใช้เงินทุนจำนวนมากสำหรับโซลูชันเดิม
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตบล็อคเชน Web3 Metaverse ข่าวกรอง ขยายความรู้. เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/23851/how-to-accelerate-your-real-time-fraud-detection?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :เป็น
- $ ขึ้น
- 2021
- a
- สามารถ
- เร่งความเร็ว
- เร่ง
- เร่ง
- สามารถเข้าถึงได้
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- ถูกต้อง
- ข้าม
- อยากทำกิจกรรม
- การปรับตัว
- หลังจาก
- AI
- ทั้งหมด
- แล้ว
- ในหมู่
- การวิเคราะห์
- และ
- ป้องกันการทุจริต
- การประยุกต์ใช้
- ปพลิเคชัน
- เป็น
- พื้นที่
- เทียม
- ปัญญาประดิษฐ์
- ปัญญาประดิษฐ์ (AI)
- AS
- At
- พยายาม
- ความพยายามในการ
- การอนุญาต
- อัตโนมัติ
- ใช้ได้
- แบนด์วิดธ์
- ธนาคาร
- การธนาคาร
- ธนาคาร
- BE
- กลายเป็น
- ก่อน
- กำลัง
- ประโยชน์
- ที่ดีที่สุด
- ระหว่าง
- คณะกรรมการ
- ขอบเขต
- ยี่ห้อ
- สร้าง
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- CAN
- เมืองหลวง
- บัตร
- กรณี
- กรณี
- โอกาส
- เลือก
- รหัส
- การทำงานร่วมกัน
- ร่วมกัน
- แข่งขัน
- ซับซ้อน
- การปฏิบัติตาม
- ครอบคลุม
- ประนีประนอม
- การยืนยัน
- ผู้บริโภค
- ผู้บริโภค
- ต่อเนื่องกัน
- ตอบโต้
- คอร์ส
- การสร้าง
- หนังสือรับรอง
- เครดิต
- สหภาพเครดิต
- อาชญากรรม
- CTO
- ปัจจุบัน
- ลูกค้า
- ประสบการณ์ของลูกค้า
- บริการลูกค้า
- ลูกค้า
- อาชญากรไซเบอร์
- ข้อมูล
- วัน
- การตัดสินใจ
- หน่วยงาน
- รายละเอียด
- การตรวจพบ
- ยาก
- ดอลลาร์
- Dont
- แต่ละ
- ก่อน
- ง่ายดาย
- มีประสิทธิภาพ
- ประสิทธิผล
- ที่มีประสิทธิภาพ
- พนักงาน
- ที่เพิ่มขึ้น
- พอ
- การสร้างความมั่นใจ
- ระดับองค์กร
- จำเป็น
- แม้
- ทุกอย่าง
- ตัวอย่าง
- ที่ขยาย
- ประสบการณ์
- กว้างขวาง
- ภายนอก
- ตา
- อำนวยความสะดวก
- หันหน้าไปทาง
- ปัจจัย
- เทียม
- FAST
- เร็วขึ้น
- รัฐบาลกลาง
- ธนาคารกลางสหรัฐฯ
- เฟดโนว์
- สู้
- ทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
- อาชญากรรมทางการเงิน
- ไฟน์เอ็กซ์ตร้า
- FIS
- ปฏิบัติตาม
- สำหรับ
- การหลอกลวง
- การตรวจจับการฉ้อโกง
- การป้องกันการฉ้อโกง
- fraudsters
- ฉ้อโกง
- เวลา
- ราคาเริ่มต้นที่
- กองทุน
- ต่อไป
- ได้รับ
- ได้รับ
- สินค้า
- ขึ้น
- มือ
- จัดการ
- มี
- มี
- เน้น
- ถือ
- ชั่วโมง
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- ทำอย่างไร
- HTTPS
- ร้อย
- ประจำตัว
- แยกแยะ
- ระบุ
- สำคัญ
- ปรับปรุง
- การปรับปรุง
- in
- ในอื่น ๆ
- ประกอบด้วย
- ผสมผสาน
- เพิ่ม
- ที่เพิ่มขึ้น
- บุคคล
- อุตสาหกรรม
- ไม่มีประสิทธิภาพ
- ข้อมูล
- อินพุต
- ความเข้าใจ
- ข้อมูลเชิงลึก
- ด่วน
- สถาบัน
- แบบบูรณาการ
- การบูรณาการ
- Intelligence
- โต้ตอบ
- สนใจ
- ภายใน
- IT
- ITS
- jpg
- เก็บ
- ทราบ
- ความรู้
- ที่รู้จักกัน
- KYC / AML
- ไม่มี
- ใหญ่
- ส่วนใหญ่
- เปิดตัว
- การเรียนรู้
- มรดก
- ผู้ให้กู้
- เลฟเวอเรจ
- น่าจะ
- น้อย
- นาน
- ระยะยาว
- อีกต่อไป
- การสูญเสีย
- เครื่อง
- เรียนรู้เครื่อง
- ทำ
- เก็บรักษา
- ทำ
- การจัดการ
- คู่มือ
- หลาย
- การทำแผนที่
- วิธี
- วิธี
- วิธีการ
- ML
- ทันสมัย
- เงิน
- การตรวจสอบ
- เดือน
- มากที่สุด
- ย้าย
- จำเป็นต้อง
- ใหม่
- โซลูชั่นใหม่
- มากมาย
- of
- เสนอ
- on
- ออนไลน์
- ช้อปปิ้งออนไลน์
- การเปิด
- เปิด
- การดำเนินการ
- โอกาส
- การเพิ่มประสิทธิภาพ
- Options
- organizacja
- องค์กร
- อื่นๆ
- ผลิตภัณฑ์อื่นๆ
- โดยเฉพาะ
- หุ้นส่วน
- ความร่วมมือ
- ผ่าน
- รูปแบบ
- การจ่ายเงิน
- การชำระเงิน
- วิธีการชำระเงิน
- ระบบการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- คน
- สถานที่
- การวางแผน
- เวที
- แพลตฟอร์ม
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- ปลั๊กอิน
- จุด
- เป็นไปได้
- ที่มีศักยภาพ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- นำเสนอ
- ป้องกัน
- การป้องกัน
- ปัญหา
- กระบวนการ
- กระบวนการอัตโนมัติ
- กระบวนการ
- ผลิตภัณฑ์
- เสนอ
- การป้องกัน
- โปรโตคอล
- ให้
- ซื้อ
- ซื้อ
- อย่างรวดเร็ว
- อย่างรวดเร็ว
- คะแนน
- ราคา
- มาถึง
- จริง
- เรียลไทม์
- ข้อมูลตามเวลาจริง
- การชำระเงินตามเวลาจริง
- เหตุผล
- การได้รับ
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- ลด
- ชื่อเสียง
- ต้องการ
- จำเป็นต้องใช้
- สำรอง
- ผล
- ผลสอบ
- ทบทวน
- เข้มงวด
- ความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- ระบบอัตโนมัติของกระบวนการหุ่นยนต์
- ความแข็งแรง
- แอฟริกาใต้
- เดียวกัน
- ขนาด
- scammers
- ไร้รอยต่อ
- ปลอดภัย
- ความปลอดภัย
- เห็น
- เห็น
- ความรู้สึก
- มีความละเอียดอ่อน
- บริการ
- ครั้ง ราคา
- หลาย
- ใช้งานร่วมกัน
- ช้อปปิ้ง
- สำคัญ
- อย่างมีความหมาย
- ง่าย
- อืด
- มีขนาดเล็กกว่า
- ซอฟต์แวร์
- ทางออก
- โซลูชัน
- บาง
- ซับซ้อน
- ความเร็ว
- ขัดขวาง
- เป็นตัวเอก
- ขั้นตอน
- ขั้นตอน
- กลยุทธ์
- กลยุทธ์
- อย่างเช่น
- สนับสนุน
- การสำรวจ
- พิรุธ
- ตรงกัน
- สังเคราะห์
- ระบบ
- ระบบ
- เอา
- ใช้เวลา
- ทีม
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- ที่
- พื้นที่
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- ของบุคคลที่สาม
- สาม
- ตลอด
- เวลา
- ต้องใช้เวลามาก
- ครั้ง
- ไปยัง
- ในวันนี้
- เกินไป
- เครื่องมือ
- การฝึกอบรม
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- โอน
- การถ่ายโอน
- การเปลี่ยนแปลง
- ความโปร่งใส
- เทรนด์
- มีความไม่แน่นอน
- สหภาพแรงงาน
- ใช้
- ผู้ใช้งาน
- ความคุ้มค่า
- ช่องโหว่
- วิธี
- ดี
- อะไร
- ในขณะที่
- จะ
- กับ
- ไม่มี
- ขั้นตอนการทำงาน
- การทำงาน
- จะ
- ปี
- คุณ
- ของคุณ
- ลมทะเล