ในขณะที่โลกเผชิญกับผู้ลี้ภัยจำนวนมากอย่างไม่เคยปรากฏมาก่อน (จากประเทศต่างๆ เช่น ยูเครน ซีเรีย อัฟกานิสถาน เอริเทรีย เวเนซุเอลา…) การค้นหาวิธีแก้ปัญหาเชิงโครงสร้างเพื่อปรับปรุงการเข้าถึงบริการทางการเงินของกลุ่มนี้ จึงมีความสำคัญกว่าที่เคย โดยช่วยให้พวกเขาสร้างชีวิตขึ้นมาใหม่ได้ และรวมพวกเขาเข้ากับชุมชนใหม่ของพวกเขา
น่าเสียดาย, สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมมักล้มเหลวในการตอบสนองความต้องการของผู้ลี้ภัยทำให้พวกเขามีทางเลือกในการจัดการการเงินน้อยมาก ในบล็อกนี้ ฉันพยายามให้แนวคิดเกี่ยวกับปัญหาทั่วไปของผู้ลี้ภัยในภาคการเงินที่กำลังเผชิญอยู่ และวิธีที่เทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรมและฟินเทคสามารถ (บางส่วน) จัดการกับอุปสรรคทางการเงินเหล่านี้ได้อย่างไร
ในช่วงเริ่มต้นของกระแสผู้ลี้ภัยชาวยูเครน Fintech จำนวนมากได้เข้ามาช่วยเหลือผู้ลี้ภัยชาวยูเครน และรวบรวมและบริจาคเงินให้กับองค์กรการกุศลของยูเครน
Revolut เป็นหนึ่งในผู้นำในคลื่นสนับสนุน Fintech นี้ (ผู้ร่วมก่อตั้ง Revolut และ CTO Vlad Yatsenko เป็นคนยูเครน ดังนั้นพวกเขาจึงอยู่ในตำแหน่งที่ดีที่จะเข้าใจความต้องการ) ไม่เพียงแต่จากการสนับสนุนหลายแคมเปญเพื่อระดมเงินเท่านั้น แต่ยังรวมถึง ปรับกระบวนการภายในบางอย่างของนีโอแบงก์เพื่อช่วยเหลือผู้ลี้ภัยชาวยูเครน เช่น
-
Revolut ทำให้ ข้อกำหนดเอกสารการตั้งค่าบัญชี(เช่น ไม่จำเป็นต้องมีเอกสารที่มีหลักฐานแสดงสิทธิในการอาศัยอยู่ในยุโรปอีกต่อไป) เพื่อเปิดบัญชี Revolut บัญชีนี้ไม่มีค่าธรรมเนียมรายเดือนและสามารถใช้เพื่อส่ง/รับเงินตลอดจนแลกเปลี่ยนสกุลเงินได้ นอกจากนี้ บัตร Revolut สามารถใช้ได้ทุกที่ใน EEA และในยูเครน
-
revolut ยกเว้นค่าธรรมเนียมการโอนและเติมเงินจำนวนหนึ่ง แก่ผู้ได้รับผลกระทบจากวิกฤต
โครงการริเริ่มเหล่านี้แสดงให้เห็นว่าการเปลี่ยนแปลงเล็กๆ น้อยๆ ในด้านการเงินสามารถสร้างความแตกต่างอย่างมากให้กับผู้ลี้ภัย อย่างไรก็ตาม Revolut ยังเผชิญกับปัญหาการฉ้อโกงอันเป็นผลมาจากข้อยกเว้นเหล่านั้น ซึ่งแสดงให้เห็นว่า ความซับซ้อนและความเสี่ยงโดยธรรมชาติของการลดขอบเขตการปฏิบัติตามข้อกำหนดบางประการ.
แต่ให้เรามาดูกันก่อนว่า ปัญหาที่ผู้ลี้ภัยเผชิญ ในภาคการเงิน เพื่อวิเคราะห์สิ่งนี้ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจการเดินทางทางการเงินของผู้ลี้ภัย
การเดินทางครั้งนี้คล้ายกับการย้ายไปยังประเทศอื่น โดยมีความแตกต่างที่สำคัญดังนี้:
-
พื้นที่ ระบบการเงิน ในประเทศบ้านเกิดคือ กระจุย
-
พื้นที่ มักจะไม่สามารถเตรียมการเคลื่อนย้ายได้แต่ต้องทำภายในไม่กี่วันหรือหลายชั่วโมง (และบ่อยครั้งภายใต้สถานการณ์ที่ตึงเครียดและอันตราย)
-
การย้ายคือ ไม่ได้เกิดขึ้นจากเจตจำนงเสรี
-
การย้ายคือ ไม่ใช่รายบุคคล แต่กับคนหลายพันคนในเวลาเดียวกัน
แม้จะมีความแตกต่างที่สำคัญเหล่านั้น แต่ขั้นตอนทางการเงินขั้นพื้นฐานก็คล้ายคลึงกัน กล่าวคือ
-
ออกจากประเทศบ้านเกิดซึ่งประกอบด้วย
-
พื้นที่ เดินทางไปยังประเทศปลายทางซึ่งในกรณีของผู้ลี้ภัยอาจมีราคาแพงและท้าทายอย่างมาก ซึ่งหมายความว่าเงินออมทั้งหมด (และทรัพย์สินอื่นๆ) อาจสูญหายไปจากสิ่งนี้
-
พื้นที่ มาถึงในประเทศใหม่ และการดูแลความต้องการขั้นพื้นฐานเบื้องต้น (อาหารและที่อยู่อาศัย)
-
สร้างไลฟ์ใหม่(ชั่วคราว) ในประเทศใหม่และพยายามสร้างเอกราชขึ้นมาใหม่อีกครั้ง ซึ่งหมายถึงการค่อยๆ ใช้บริการทางการเงินมากขึ้น เช่น สินเชื่อระยะยาว บัญชีออมทรัพย์ ประกันภัย…
-
ที่อาจเกิดขึ้น กลับประเทศบ้านเกิด ในช่วงเวลาหนึ่ง
หากคุณรู้ว่าการเดินทางไปยังประเทศอื่นนั้นลำบากเพียงใด (หรือแม้แต่เพียงการเดินทางในช่วงวันหยุดไปยังประเทศอื่น) อาจเป็นปัญหาทางการเงินได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีบางอย่างผิดพลาด (เช่น หนังสือเดินทาง/บัตรของคุณถูกขโมยหรือสูญหาย) คุณจะ ได้แต่จินตนาการว่าการเดินทางครั้งนี้ยากลำบากเพียงใดสำหรับผู้ลี้ภัย
ในระยะสั้นมันลงมาที่ “การเข้าถึงเงิน” ซึ่งควรจะเป็น:
-
รวดเร็ว: หากคุณกำลังพยายามเอาชีวิตรอด คุณจะไม่มีเวลาเผชิญกับกระบวนการทางราชการที่ซับซ้อนและยาวนานในการเข้าถึงเงินของคุณ คุณต้องการเงินทันทีเพื่อตอบสนองความต้องการหลักของคุณ
-
สะดวกสบาย: การเข้าถึงเงินของคุณควรเป็นเรื่องง่าย ทุกที่ทุกเวลา และไม่มีอุปสรรคมากเกินไป
-
ปลอดภัย: แม้ว่าเงินสดจะสามารถทำได้ง่ายและรวดเร็ว แต่ก็ยังห่างไกลจากความปลอดภัย โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเผชิญกับสภาวะอันตรายที่ผู้ลี้ภัยต้องเผชิญ ดังนั้นคุณจึงต้องมีวิธีในการปกป้องเงินของคุณด้วยวิธีที่ง่ายและปลอดภัย
-
ถูก: เนื่องจากผู้ลี้ภัยส่วนใหญ่กำลังดิ้นรนทางการเงิน สิ่งสุดท้ายที่คุณต้องการคือการจ่ายค่าคอมมิชชั่นจำนวนมากเพื่อชำระหรือเข้าถึงเงินของคุณเอง นอกจากนี้คุณยังต้องการแลกเปลี่ยนเงินบางส่วนของคุณในสกุลเงินท้องถิ่นให้เป็นสกุลเงินที่มีเสถียรภาพมากขึ้น (เช่น USD, EUR, GBP, CHF...) หรือโดยตรงไปยังสกุลเงินของประเทศบ้านเกิดใหม่ของคุณโดยเร็วที่สุด และนี่ก็มีการแลกเปลี่ยนเพียงเล็กน้อยเท่านั้น ค่าคอมมิชชั่นให้ได้มากที่สุด
แน่นอนว่าจากฝั่งสถาบันการเงิน พูดง่ายกว่าทำ ข้อกังวลด้านความเสี่ยงและกฎระเบียบหลายประการ จำเป็นต้องได้รับการพิจารณา:
-
KYC / AML: คุณจะระบุตัวบุคคลได้อย่างถูกต้องได้อย่างไร และตรวจสอบให้แน่ใจว่าเงินที่บุคคลนั้นฝาก/โอนไม่มีประวัติอาชญากรรม เมื่อ
-
บุคคลนั้นไม่มีเอกสารประจำตัว (หรือไม่สมบูรณ์)
-
ไม่สามารถตรวจสอบเอกสารได้ (ยังไม่มีสิ่งที่เรียกว่าตัวตนระหว่างประเทศ) เนื่องจากรัฐบาลของประเทศบ้านเกิดของผู้ลี้ภัยไม่สามารถเข้าถึงได้อีกต่อไปหรือยากลำบาก
-
ที่มาของเงินแทบไม่สามารถย้อนกลับไปได้
ในที่สุด ธนาคารต้องป้องกันตัวเองจากค่าปรับจำนวนมหาศาล กำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแล เมื่อไม่ได้ปฏิบัติตามการตรวจสอบ KYC และ AML อย่างถูกต้อง ควรพบการประนีประนอมที่เหมาะสมระหว่างการรักษาความปลอดภัย/กฎระเบียบ และการช่วยเหลือ เนื่องจากมักจะมีบุคคลที่มุ่งร้ายใช้สถานการณ์ในทางที่ผิดอยู่เสมอ
-
-
การโอนเงิน: ธนาคารจะมั่นใจได้อย่างไรว่าเมื่อโอนเงินแล้วจะได้รับการชำระเงินอย่างถูกต้อง ในเมื่อธนาคารคู่สัญญาตั้งอยู่ในประเทศที่ตกอยู่ในสถานการณ์ทางเศรษฐกิจ สังคม และการเมืองที่ยากลำบาก ในเวลาเดียวกัน เมื่อแปลงสกุลเงินต่างประเทศ ธนาคารไม่ต้องการจบลงด้วยสกุลเงินต่างประเทศจำนวนมากของประเทศ ซึ่งอาจมีอัตราเงินเฟ้อที่สูงมาก อัตราแลกเปลี่ยนที่ลดลงอย่างรวดเร็ว และระบบที่ไม่เสถียร วิธีเดียวที่จะปกป้องธนาคารจากความเสี่ยงนี้ได้คือการขอค่าคอมมิชชันการแลกเปลี่ยนที่สูงอย่างน่าทึ่ง แต่นี่คือสิ่งที่คุณต้องการหลีกเลี่ยง
-
การให้กู้ยืมเงิน: เพื่อที่จะสร้างชีวิตใหม่ในประเทศใหม่ คุณจะต้องยืมเงินเพื่อเริ่มต้นใหม่ แต่ธนาคารจะประเมินความเสี่ยงด้านเครดิตที่เหมาะสมได้อย่างไร หากไม่สามารถเข้าถึงข้อมูลด้านเครดิตหรือทางการเงินทั่วไปเกี่ยวกับลูกหนี้ได้
ความเสี่ยงทางการเงินและกฎระเบียบทั้งหมดรวมกับความเป็นไปได้ในการสร้างรายได้ที่จำกัดทำให้สิ่งนั้นกลายเป็นเรื่องเดิมๆ ธนาคารไม่ต้องการให้บริการลูกค้าประเภทนี้เนื่องจากกำไรทางการเงินไม่ได้เกินดุลการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น อย่างไรก็ตาม จากมุมมองของ ESG นี่เป็นการพลาดโอกาสสำหรับธนาคารในการตอบแทนสังคม
พื้นที่ คำตอบสำหรับภาวะที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออกนี้น่าจะอยู่ที่เทคโนโลยีซึ่งสามารถลดความเสี่ยงและเพิ่มรายได้ที่อาจเกิดขึ้นผ่านทาง เทคนิคดิจิทัลที่เป็นนวัตกรรมใหม่, เช่น
-
การชำระเงินแบบดิจิทัล: การชำระเงินดิจิทัล (มือถือ) สมัยใหม่ทำให้การชำระเงินเร็วขึ้น ง่ายขึ้น ปลอดภัยยิ่งขึ้น และถูกลง ตัวอย่างเช่น บริษัทอย่าง WorldRemit และ Wise เสนอบริการโอนเงินราคาประหยัดที่ช่วยให้ผู้ลี้ภัยส่งและรับเงินข้ามพรมแดนได้ โดยมักใช้อุปกรณ์เคลื่อนที่ และในโลกของ crypto ยังมีความคิดริเริ่มหลายประการเพื่อให้การโอนเงินเข้าถึงได้มากขึ้น เช่น Wyre, Stellar, Transcrypt, BankeNu, BitPesa, Arcadia...
สิ่งที่น่าสนใจก็คือโซลูชันอย่าง Leaf ซึ่งใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อให้ผู้ลี้ภัยมีโอกาสแปลงเงินสดเป็นสกุลเงินดิจิทัลก่อนออกจากบ้าน เพื่อให้พวกเขาสามารถปกป้องทรัพย์สินของตนและเข้าถึงได้จากที่ตั้งใหม่ในที่สุด -
(ไบโอเมตริกซ์) บัตรประจำตัว: สำหรับผู้ลี้ภัยที่ขาดเอกสารประจำตัวแบบดั้งเดิม Fintechs กำลังพัฒนาระบบระบุตัวตนแบบไบโอเมตริก (เช่น ลายนิ้วมือ การสแกนม่านตา หรือการจดจำใบหน้า) เพื่อช่วยให้พวกเขาเปิดบัญชีธนาคารและเข้าถึงบริการทางการเงิน บริษัทต่างๆ เช่น Simprints, Humaniq และ Worldcoin กำลังทำงานเกี่ยวกับโซลูชันดังกล่าว นอกจากนี้ยังมีการพัฒนาโซลูชั่นเพื่อสร้างเอกลักษณ์ระดับโลก เช่น Gravity หรือ ZAKA
-
ไมโครไฟแนนซ์: สำหรับผู้ลี้ภัย การเงินรายย่อย (เช่น เงินกู้ขนาดเล็กที่เสนอให้กับบุคคลที่มีรายได้น้อย) อาจเป็นเส้นชีวิต โดยการจัดหาเงินทุนที่จำเป็นสำหรับการเริ่มต้นธุรกิจขนาดเล็ก ช่วยเหลือครอบครัว หรือลงทุนในการศึกษาของพวกเขา บริษัท Fintech เช่น Wajenzi, Self Lender หรือ Pillar เสนอสินเชื่อรายย่อยประเภทนี้ในประเทศที่พัฒนาแล้ว
-
การโอนประวัติเครดิต: ระบบการให้คะแนนเครดิตปัจจุบันจำกัดการเคลื่อนย้ายเครดิตข้ามพรมแดน กล่าวคือ ลูกค้าไม่สามารถนำโปรไฟล์เครดิตของตนจากประเทศหนึ่งไปอีกประเทศหนึ่งได้ ผลก็คือผู้ลี้ภัยมักถูกแยกออกจากสินเชื่อทุกประเภท เนื่องจากไม่มีประวัติเครดิตใดๆ ฟินเทคหลายแห่งกำลังพัฒนาโซลูชันเพื่อให้ผู้บริโภคสามารถสร้างประวัติเครดิตผ่านสินเชื่อขนาดเล็ก โซลูชันในการให้คะแนนเครดิตตามเกณฑ์อื่น ๆ นอกเหนือจากประวัติเครดิต หรือเกี่ยวกับวิธีการถ่ายโอนประวัติเครดิตข้ามพรมแดน ในขณะเดียวกันก็รับประกันความถูกต้องและความถูกต้องของข้อมูล เทคโนโลยีบล็อกเชนสามารถช่วยในการสร้างบันทึกประวัติเครดิตดิจิทัล ซึ่งสามารถป้องกันการงัดแงะและสามารถถ่ายโอนได้อย่างง่ายดาย
-
การฝึกอบรมและการสนับสนุน: ผู้ลี้ภัยมักเผชิญกับอุปสรรคทางภาษาและขาดความคุ้นเคยกับระบบการเงินในท้องถิ่น ฟินเทคและเทคโนโลยีสามารถช่วยได้มากด้วยการเสนอให้ผู้ลี้ภัยเสริมสร้างความรู้ทางการเงินและพัฒนาทักษะการตัดสินใจทางการเงิน ซึ่งสามารถทำได้ผ่านการฝึกอบรมและเครื่องมือ เช่น แอปการจัดทำงบประมาณและการวางแผนทางการเงิน แต่ยังโดยการแปลพอร์ทัลและเอกสารทั้งหมดเป็นภาษาของผู้ลี้ภัย หรือโดยการคาดการณ์ฝ่ายสนับสนุนที่พูดภาษาของผู้ลี้ภัย
-
บัตรกำนัลเติมเงิน: รัฐบาลและองค์กรด้านมนุษยธรรมสามารถใช้บัตรกำนัลแบบชำระเงินล่วงหน้าแทนการให้ความช่วยเหลือได้ บัตรกำนัลแบบชำระเงินล่วงหน้าเหล่านี้คล้ายคลึงกับบัตรกำนัลอาหาร กล่าวคือ รัฐบาลหรือองค์กรด้านมนุษยธรรมมอบเงินตามจำนวนที่กำหนดไว้ล่วงหน้าแก่ผู้ลี้ภัย เงินนี้สามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์เฉพาะเท่านั้น (เช่น อาหาร ที่พักพิง หรือการรักษาพยาบาล) และสามารถใช้ได้ในเครือข่ายร้านค้าที่จำกัด (ท้องถิ่น) เท่านั้น ซึ่งสามารถรับบัตรกำนัลเป็นการชำระเงินได้
ระบบนี้ให้มูลค่าเพิ่มมากมายเมื่อเทียบกับความช่วยเหลือแบบดั้งเดิม เนื่องจากให้ความเป็นอิสระมากกว่า มีความยืดหยุ่นมากกว่า และลดความอัปยศแก่ผู้ลี้ภัย และหลีกเลี่ยงการใช้เงินทุนในทางที่ผิด เนื่องจากบัตรกำนัลสามารถใช้เพื่อวัตถุประสงค์เฉพาะเท่านั้น และการใช้จ่ายใดๆ ก็สามารถง่ายดาย ติดตาม ในที่สุด บัตรกำนัลเหล่านี้จะช่วยกระตุ้นเศรษฐกิจในท้องถิ่นและมีความคุ้มค่ามากกว่าความช่วยเหลือแบบเดิมๆ เนื่องจากช่วยลดต้นทุนค่าโสหุ้ยที่เกี่ยวข้องกับการกระจายสินค้าและบริการ
เห็นได้ชัดว่าโซลูชั่นเหล่านั้นมี ศักยภาพในการทำให้บริการทางการเงินเข้าถึงได้มากขึ้นสำหรับผู้ลี้ภัยแต่ยังมีหนทางอีกยาวไกลก่อนที่สิ่งเหล่านี้จะกลายเป็นกระแสหลักและเป็นที่ยอมรับในระดับสากล
ตรวจสอบบล็อกทั้งหมดของฉันบน https://bankloch.blogspot.com/
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- เพลโตไอสตรีม. ข้อมูลอัจฉริยะ Web3 ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- การสร้างอนาคตโดย Adryenn Ashley เข้าถึงได้ที่นี่.
- ซื้อและขายหุ้นในบริษัท PRE-IPO ด้วย PREIPO® เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/24227/improving-financial-access-for-refugees-how-fintechs-can-foster-inclusion?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- $ ขึ้น
- 1
- 10
- 14
- 7
- 8
- 9
- a
- เกี่ยวกับเรา
- ยอมรับ
- ได้รับการยอมรับ
- เข้า
- สามารถเข้าถึงได้
- ลงชื่อเข้าใช้
- บัญชี
- ความถูกต้อง
- ข้าม
- นอกจากนี้
- ที่อยู่
- ประเทศอัฟกานิสถาน
- อีกครั้ง
- กับ
- ช่วย
- ทั้งหมด
- อนุญาต
- ด้วย
- เสมอ
- AML
- จำนวน
- จำนวน
- an
- วิเคราะห์
- และ
- อื่น
- ใด
- ทุกแห่ง
- ปพลิเคชัน
- เป็น
- AS
- การประเมินผล
- สินทรัพย์
- ที่เกี่ยวข้อง
- At
- ความจริง
- หลีกเลี่ยง
- กลับ
- พื้นหลัง
- ธนาคาร
- บัญชีเงินฝากธนาคาร
- อุปสรรค
- ตาม
- ขั้นพื้นฐาน
- BE
- จะกลายเป็น
- ก่อน
- กำลัง
- ระหว่าง
- ไบโอเมตริกซ์
- blockchain
- เทคโนโลยี blockchain
- บล็อก
- Blog
- พรมแดน
- ทั้งสอง
- การจัดทำงบประมาณ
- สร้าง
- ของข้าราชการ
- ธุรกิจ
- แต่
- by
- แคมเปญ
- CAN
- ไม่ได้
- บัตร
- ซึ่ง
- กรณี
- เงินสด
- บาง
- ท้าทาย
- โอกาส
- การเปลี่ยนแปลง
- การกุศล
- ราคาถูก
- การตรวจสอบ
- สถานการณ์
- ผู้ร่วมก่อตั้ง
- รวบรวม
- รวม
- มา
- ค่าคอมมิชชั่น
- ชุมชน
- ชุมชน
- บริษัท
- เมื่อเทียบกับ
- ซับซ้อน
- การปฏิบัติตาม
- การประนีประนอม
- เงื่อนไข
- ถือว่า
- ผู้บริโภค
- แปลง
- การแปลง
- ค่าใช้จ่ายที่มีประสิทธิภาพ
- ค่าใช้จ่าย
- คู่สัญญา
- ประเทศ
- ประเทศ
- สร้าง
- เครดิต
- เครดิต
- ความผิดทางอาญา
- วิกฤติ
- เกณฑ์
- ข้ามพรมแดน
- crypto-world
- CTO
- เงินตรา
- ปัจจุบัน
- ลูกค้า
- Dangerous
- วัน
- การตัดสินใจ
- เคาน์เตอร์
- ปลายทาง
- พัฒนา
- ที่กำลังพัฒนา
- อุปกรณ์
- ความแตกต่าง
- ความแตกต่าง
- ยาก
- ดิจิตอล
- สกุลเงินดิจิตอล
- โดยตรง
- จำหน่าย
- do
- เอกสาร
- เอกสาร
- เอกสาร
- ทำ
- บริจาค
- ทำ
- ลง
- ลดลง
- e
- ง่ายดาย
- อย่างง่ายดาย
- ง่าย
- ด้านเศรษฐกิจ
- เศรษฐกิจ
- การศึกษา
- ปลาย
- ทำให้มั่นใจ
- การสร้างความมั่นใจ
- ESG
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- ยูโร
- ยุโรป
- แม้
- ในที่สุด
- เคย
- เผง
- ตัวอย่าง
- ตลาดแลกเปลี่ยน
- การยกเว้น
- มีอยู่
- แพง
- อย่างยิ่ง
- ใบหน้า
- ต้องเผชิญกับ
- ใบหน้า
- ที่หน้า
- การจดจำใบหน้า
- หันหน้าไปทาง
- ล้มเหลว
- ความคุ้นเคย
- ครอบครัว
- ไกล
- FAST
- เร็วขึ้น
- ค่าธรรมเนียม
- สองสาม
- ในที่สุด
- ทางการเงิน
- การรวมทางการเงิน
- ข้อมูลทางการเงิน
- สถาบันการเงิน
- สถาบันการเงิน
- ความรู้ทางการเงิน
- การวางแผนทางการเงิน
- ภาคการเงิน
- บริการทางการเงิน
- ระบบการเงิน
- ให้เงิน
- การเงิน
- หา
- ไฟน์เอ็กซ์ตร้า
- Fintech
- fintechs
- ชื่อจริง
- ความยืดหยุ่น
- ตาม
- อาหาร
- สำหรับ
- ต่างประเทศ
- สกุลเงินต่างประเทศ
- รูปแบบ
- อุปถัมภ์
- พบ
- การหลอกลวง
- สด
- แรงเสียดทาน
- ราคาเริ่มต้นที่
- พื้นฐาน
- เงิน
- FX
- กําไร
- ปอนด์อังกฤษ
- General
- ได้รับ
- ให้
- จะช่วยให้
- เหตุการณ์ที่
- Go
- ไป
- สินค้า
- รัฐบาล
- รัฐบาล
- ค่อยๆ
- แรงดึงดูด
- มากขึ้น
- บัญชีกลุ่ม
- สิ่งที่เกิดขึ้น
- มี
- ช่วย
- การช่วยเหลือ
- จุดสูง
- อัตราเงินเฟ้อสูง
- ประวัติ
- วันหยุด
- หน้าแรก
- ชั่วโมง
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- ใหญ่
- มีมนุษยธรรม
- i
- ความคิด
- ประจำตัว
- แยกแยะ
- เอกลักษณ์
- if
- ภาพ
- สำคัญ
- กำหนด
- ปรับปรุง
- การปรับปรุง
- in
- รวม
- เพิ่ม
- บุคคล
- เงินเฟ้อ
- ข้อมูล
- โดยธรรมชาติ
- ความคิดริเริ่ม
- นวัตกรรม
- เทคโนโลยีที่ทันสมัย
- ทันที
- แทน
- สถาบัน
- สถาบัน
- รวบรวม
- ตั้งใจ
- ภายใน
- International
- ในระดับนานาชาติ
- เข้าไป
- ลงทุน
- ปัญหา
- IT
- ตัวเอง
- การเดินทาง
- jpg
- เพียงแค่
- ทราบ
- KYC
- ไม่มี
- ภาษา
- ใหญ่
- ชื่อสกุล
- ทิ้ง
- การออกจาก
- ยืม
- ผู้ให้ยืม
- น้อยลง
- ให้
- ตั้งอยู่
- กดไลก์
- LIMIT
- ถูก จำกัด
- การรู้หนังสือ
- น้อย
- สด
- ชีวิต
- เงินให้กู้ยืม
- ในประเทศ
- ที่ตั้ง
- นาน
- ระยะยาว
- อีกต่อไป
- ดู
- การสูญเสีย
- สูญหาย
- Lot
- ที่มีราคาต่ำ
- ลด
- หลัก
- สำคัญ
- ทำ
- การจัดการ
- หลาย
- เรื่อง
- ความหมาย
- วิธี
- ทางการแพทย์
- ดูแลรักษาทางการแพทย์
- พบ
- ร้านค้า
- ไมโครไฟแนนซ์
- ผู้เยาว์
- พลาด
- โทรศัพท์มือถือ
- อุปกรณ์มือถือ
- การเคลื่อนย้าย
- ทันสมัย
- เงิน
- รายเดือน
- ค่าธรรมเนียมรายเดือน
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- ย้าย
- การย้าย
- มาก
- my
- จำเป็นต้อง
- จำเป็น
- ความต้องการ
- นีโอแบงค์
- เครือข่าย
- ใหม่
- ไม่
- จำนวน
- ตัวเลข
- of
- เสนอ
- เสนอ
- การเสนอ
- มักจะ
- on
- ONE
- เพียง
- เปิด
- โอกาส
- Options
- or
- ใบสั่ง
- organizacja
- องค์กร
- อื่นๆ
- ออก
- ของตนเอง
- เอกสาร
- ชำระ
- การชำระเงิน
- การชำระเงิน
- คน
- คน
- บุคคล
- มุมมอง
- เสา
- การวางแผน
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- จุด
- จุดชมวิว
- ทางการเมือง
- ตำแหน่ง
- ความเป็นไปได้
- เป็นไปได้
- ที่มีศักยภาพ
- ที่อาจเกิดขึ้น
- ชอบ
- ชำระเงินล่วงหน้า
- ประถม
- อาจ
- กระบวนการ
- ดูรายละเอียด
- พิสูจน์
- เหมาะสม
- อย่างถูกต้อง
- ป้องกัน
- ให้
- การให้
- วัตถุประสงค์
- รวดเร็ว
- อย่างรวดเร็ว
- ยก
- ราคา
- รับ
- การรับรู้
- ระเบียน
- ลด
- ผู้ลี้ภัย
- ผู้ลี้ภัย
- หน่วยงานกำกับดูแล
- หน่วยงานกำกับดูแล
- การส่งเงิน
- การส่งเงิน
- ผล
- รายได้
- รายได้
- revolut
- ขวา
- ความเสี่ยง
- การประเมินความเสี่ยง
- ความเสี่ยง
- ปลอดภัย
- ปลอดภัยมากขึ้น
- กล่าวว่า
- เดียวกัน
- ประหยัด
- เงินออม
- คะแนน
- ภาค
- ปลอดภัย
- ตนเอง
- ส่ง
- ให้บริการ
- บริการ
- ทรงตัว
- การติดตั้ง
- หลาย
- ที่พักอาศัย
- สั้น
- น่า
- โชว์
- ด้าน
- คล้ายคลึงกัน
- ง่าย
- ที่เรียบง่าย
- สถานการณ์
- ทักษะ
- เล็ก
- ธุรกิจขนาดเล็ก
- So
- สังคม
- ทางออก
- โซลูชัน
- บาง
- บางคน
- บางสิ่งบางอย่าง
- พูด
- โดยเฉพาะ
- การใช้จ่าย
- การใช้จ่าย
- มั่นคง
- เริ่มต้น
- เป็นตัวเอก
- ขั้นตอน
- ยังคง
- ที่ถูกขโมย
- โครงสร้าง
- การดิ้นรน
- เป็นกอบเป็นกำ
- อย่างเช่น
- สนับสนุน
- รอด
- ซีเรีย
- ระบบ
- ระบบ
- เอา
- การ
- ป้องกันการงัดแงะ
- เทคโนโลยี
- ชั่วคราว
- กว่า
- ที่
- พื้นที่
- ข้อมูล
- โลก
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- ที่นั่น
- ดังนั้น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- สิ่ง
- นี้
- เหล่านั้น
- พัน
- เวลา
- ไปยัง
- เกินไป
- เครื่องมือ
- ด้านบน
- แบบดั้งเดิม
- รูปแบบดั้งเดิม
- การฝึกอบรม
- โอน
- โอน
- ลอง
- ชนิด
- ตามแบบฉบับ
- ประเทศยูเครน
- ยูเครน
- ภายใต้
- เข้าใจ
- เป็นประวัติการณ์
- us
- USD
- ใช้
- มือสอง
- การใช้
- มักจะ
- การตรวจสอบแล้ว
- มาก
- ผ่านทาง
- รายละเอียด
- Vlad
- ต้องการ
- คือ
- คลื่น
- ทาง..
- วิธี
- ดี
- อะไร
- เมื่อ
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- จะ
- WISE
- กับ
- ไม่มี
- การทำงาน
- โลก
- WorldRemit
- จะ
- ผิด
- ไวร์
- คุณ
- ของคุณ
- ลมทะเล