ที่ผ่านมาองค์กรต่างๆ ต้องเผชิญกับความท้าทายในการเข้าถึงข้อมูลเรียลไทม์เกี่ยวกับสถานะธุรกรรมการชำระเงินและตำแหน่งบัญชี โดยเฉพาะอย่างยิ่งในธุรกรรมข้ามพรมแดนที่ซับซ้อน
***
ข้อมูลเชิงลึก
***
การชำระเงินขององค์กร: ระบุปัญหาสำคัญสำหรับองค์กรและธนาคาร
การมองเห็นสถานะการทำธุรกรรมแบบ end-to-end สำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดนมีจำกัด
ที่ผ่านมา บริษัทต่างๆ เผชิญกับความท้าทายในการเข้าถึงข้อมูลแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับสถานะธุรกรรมการชำระเงินและตำแหน่งบัญชี โดยเฉพาะอย่างยิ่งในธุรกรรมข้ามพรมแดนที่ซับซ้อนซึ่งเกี่ยวข้องกับตัวกลางหลายราย การขาดการมองเห็นนี้นำไปสู่ความไร้ประสิทธิภาพ
ในการพยากรณ์กระแสเงินสด และความยากลำบากในการทำความเข้าใจค่าธรรมเนียมที่ธนาคารเรียกเก็บ แม้ว่าโครงการริเริ่มต่างๆ เช่น SWIFT Global Payments Innovation (GPI) มีเป้าหมายเพื่อแก้ไขปัญหาเหล่านี้ แต่การนำไปใช้โดยธนาคารยังคงช้า
✅ ขาดภาพรวมฐานะกองทุนและบัญชีธนาคาร
บริษัทต่างๆ มีโครงสร้างองค์กรที่ซับซ้อน โดยมีสำนักงานภูมิภาคกระจายอยู่ทั่วโลก สำนักงานภูมิภาคแต่ละแห่งต้องการใช้บัญชีธนาคารในพื้นที่ของตนเพื่อชำระเงินให้กับผู้ขายและพนักงาน เช่นเดียวกับการจัดการค่าใช้จ่ายภายใน นอกจากนี้,
บริษัทต่างๆ มีความสัมพันธ์ทางธนาคารหลายแห่ง และใช้บัญชีธนาคารที่แตกต่างกันในการประมวลผลการชำระเงิน ดังนั้น การติดตามการเรียกเก็บเงินและการชำระเงินจึงกลายเป็นเรื่องท้าทาย ส่งผลให้ขาดภาพรวมของสถานะกองทุนในบัญชีธนาคารหลาย ๆ แห่ง
✅ ประสบการณ์การชำระเงินที่ไม่สอดคล้องกันสำหรับองค์กรเนื่องจากความต้องการการชำระเงินที่หลากหลาย
บริษัทมีข้อกำหนดการชำระเงินที่ซับซ้อน พวกเขาจำเป็นต้องชำระเงินให้กับซัพพลายเออร์ บริษัทสาขา และพนักงาน ตลอดจนเรียกเก็บเงินจากลูกค้า ซึ่งทั้งหมดนี้สามารถกระจายไปทั่วหลายประเทศ เพื่อรองรับการชำระเงินที่หลากหลายเหล่านี้
ความต้องการ (การชำระเงินแบบเรียลไทม์ การชำระเงินข้ามพรมแดน การชำระเงินด้วยอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ [FX] ฯลฯ) ซึ่งต้องใช้มาตรฐานการส่งข้อความที่แตกต่างกัน (การหักบัญชีและการชำระบัญชีในประเทศและข้ามพรมแดน) ธนาคารจะต้องจัดตั้งทีม/ระบบการชำระเงินหลายทีม ซึ่ง บางครั้งก็ทำได้
นำไปสู่ประสบการณ์ที่ไม่สอดคล้องกันสำหรับลูกค้าองค์กร
✅ ข้อกำหนดการบูรณาการที่ซับซ้อนสำหรับการเชื่อมต่อองค์กรที่ราบรื่น
บริษัทต่างๆ จัดการความสัมพันธ์ทางธนาคารหลายแห่งและพึ่งพาวิธีการสื่อสารต่างๆ เช่น การรวม ERP กับธนาคาร เพื่อดำเนินการชำระเงิน อย่างไรก็ตาม การบูรณาการนี้มีความซับซ้อนและใช้เวลานานเนื่องจากการรักษาความปลอดภัย รูปแบบ และความท้าทายของโปรโตคอล ในขณะที่
บริษัทขนาดใหญ่สามารถลงทุนในโซลูชั่นเหล่านี้ได้ ส่วนบริษัทเล็ก ๆ ก็ต้องดิ้นรน เพื่อแก้ไขปัญหานี้ ธนาคารต่างๆ กำลังสำรวจตัวเลือกการเชื่อมต่อที่เป็นมาตรฐาน เช่น API เพื่อลดความซับซ้อนในการเข้าถึงบริการสำหรับลูกค้าองค์กรทั้งหมด ซึ่งจะช่วยแบ่งเบาภาระที่น้อยลง
ธุรกิจ
✅ การกระทบยอดใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารที่ยุ่งยาก
บริษัทต่างๆ จะต้องจัดให้มีทีมบัญชีขนาดใหญ่สำหรับการกระทบยอดใบแจ้งยอดบัญชีธนาคารกับบัญชี ERP เนื่องจากเป็นกระบวนการที่ใช้เวลานานและซับซ้อน นอกจากนี้ ยังมีข้อจำกัดในระบบ ERP สำหรับการรองรับการกระทบยอดอัตโนมัติและหลายรายการ
รูปแบบคำสั่ง
ที่มา ดีลอยท์
***
วิวัฒนาการของอัตลักษณ์ดิจิทัล
รูปแบบแรกและยังคงพบเห็นได้บ่อยที่สุดของข้อมูลประจำตัวดิจิทัลคือโมเดลความลับร่วมกันแบบแยกส่วนซึ่งใครก็ตามที่เคยใช้ชื่อผู้ใช้และรหัสผ่านจะคุ้นเคย ผู้ให้บริการใช้กระบวนการออนไลน์และออฟไลน์ผสมผสานกันเพื่อเริ่มต้นใช้งานผู้ใช้
ตรวจสอบตัวตนของพวกเขาสำหรับการโต้ตอบในอนาคตผ่านความลับ เช่น รหัสผ่าน นามสกุลเดิมของมารดา และอีเมลยืนยัน ในรูปแบบรวมศูนย์นี้ ข้อมูลผู้ใช้จะกระจัดกระจายไปตามกลุ่มผู้ให้บริการ วิธีการนี้ไม่สะดวกสำหรับ
ผู้ใช้ที่ต้องจดจำรายการชื่อผู้ใช้และรหัสผ่านที่เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ และทำให้แฮกเกอร์สามารถขโมยข้อมูลส่วนตัวได้ง่ายขึ้น
สำหรับผู้ให้บริการ โซลูชันนี้ไม่ปลอดภัยหรือมีประสิทธิภาพ รหัสผ่านผู้ใช้มักถูกบุกรุก (ส่วนหนึ่งเป็นเพราะผู้ใช้ใช้รหัสผ่านซ้ำในบริการต่างๆ) หรือถูกลืม ซึ่งนำไปสู่การละเมิดความปลอดภัยที่มีค่าใช้จ่ายสูงและการโทรติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าเพื่อรีเซ็ตรหัสผ่าน
ข้อเสียทั้งหมดนี้ทำให้เกิดโซลูชันที่สอง ซึ่งก็คือโมเดลแบบรวมศูนย์ โดยฝ่ายเดียวที่รับผิดชอบทั้งการเริ่มใช้งานและการรับรองความถูกต้องของผู้ใช้จะนำเสนอโซลูชันการระบุตัวตนให้กับองค์กรต่างๆ
ผู้ให้บริการข้อมูลประจำตัวแบบรวมศูนย์ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดคือไซต์โซเชียลมีเดีย และข้อเสนอหลักที่เกี่ยวข้องกับข้อมูลประจำตัวคือการพกพาได้ ผู้คนสามารถมีชื่อผู้ใช้และรหัสผ่านเหมือนกันในบริการต่างๆ มากมาย แต่บริการออนไลน์ไม่มี
จำเป็นต้องสร้างโครงสร้างพื้นฐานการจัดการข้อมูลประจำตัวของตนเอง
วิธีนี้มีข้อบกพร่องที่สำคัญหลายประการ มันไม่มีประโยชน์มากนักสำหรับบริการที่มีการสัมผัสสูง เช่น การธนาคารที่มีข้อกำหนดการเริ่มต้นใช้งานที่เข้มงวดมากขึ้น นอกจากนี้ยังสร้างแหล่งรวมข้อมูลผู้ใช้จำนวนมหาศาลที่สามารถสร้างรายได้จากเว็บไซต์โซเชียลมีเดียได้อย่างดีที่สุดและให้บริการได้
เป็นน้ำผึ้งสำหรับแฮกเกอร์ที่เลวร้ายที่สุด
การพัฒนาออนไลน์ที่น่าตกใจบางอย่างในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา (ตารางที่ 1) รวมถึงเรื่องอื้อฉาวของ Cambridge Analytica1 และการละเมิดข้อมูล Equifax นั้นสืบเนื่องมาจากข้อจำกัดของแนวทางแบบรวมศูนย์และแบบรวมศูนย์สำหรับข้อมูลประจำตัวดิจิทัล ด้านเศรษฐกิจ
และค่าใช้จ่ายส่วนตัวจากเรื่องอื้อฉาวและการละเมิดดังกล่าวได้เปิดประตูสู่ทางออกที่ดีกว่า
✅ กลับไปสู่อนาคตด้วย Decentralized Digital Identity
ข้อมูลระบุตัวตนดิจิทัลรุ่นต่อไปใช้การผสมผสานระหว่างสิ่งเก่าและสิ่งใหม่ เช่นเดียวกับในยุคก่อนดิจิทัล มันคืนการควบคุมให้กับผู้ใช้โดยการออกข้อมูลประจำตัวดิจิทัลให้กับพวกเขา ซึ่งสามารถควบคุมได้เอง และแบ่งปันกับฝ่ายที่เชื่อถือได้เท่านั้น ไม่เหมือนสมัยก่อนเลย
จัดเตรียมโครงสร้างพื้นฐานสำหรับข้อมูลประจำตัวดังกล่าวเพื่อออก จัดเก็บ และตรวจสอบในวงกว้าง โดยไม่คำนึงว่าทั้งสองฝ่ายจะประชุมด้วยตนเองหรือโต้ตอบทางออนไลน์ นวัตกรรมสองประการที่ทำให้สิ่งนี้เป็นไปได้—นวัตกรรมกระบวนการของข้อมูลประจำตัวที่ตรวจสอบได้
และนวัตกรรมทางเทคโนโลยีของเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภท (DLT) ลักษณะการกระจายอำนาจของโครงสร้างพื้นฐานจะย้ายข้อมูลประจำตัวดิจิทัลจากแอปพลิเคชันไปยังระบบนิเวศ
ที่มา ซิตี้
***
ข้อดีของ Embedded Finance สำหรับผู้ใช้ทุกวัน
เมื่อสองสามวันก่อน ฉันมีส่วนร่วมในการสนทนาที่น่าดึงดูดกับ Deepak Kumar เกี่ยวกับข้อดีของ Embedded Finance สำหรับผู้ใช้ทุกวัน
จากการสนทนาของเรา เห็นได้ชัดว่าเราไม่ควรคาดหวังถึงปัจจัย "ว้าว" แม้แต่ประการเดียวใน Embedded Finance แม้ว่าจะมีข้อดีมากมาย แต่ข้อดีที่โดดเด่นสองประการสำหรับลูกค้าทุกวันในความคิดของฉันคือ "ความคุ้มค่าต่อต้นทุน" และ "บริการส่วนบุคคล"
✅ คุ้มค่าคุ้มราคา
การเงินแบบฝังตัวได้เพิ่มความสามารถในการจ่ายบริการทางการเงินได้อย่างมีนัยสำคัญ โดยทำให้บริษัทต่างๆ ในวงกว้างสามารถให้บริการได้ ตัวอย่างเช่น Banking as a Service ช่วยให้บริษัทเกือบทุกแห่งมีทรัพยากร เทคโนโลยี และการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่จำเป็น
มาตรฐานในการเปิดตัวบัตร บัญชีกระแสรายวัน และผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นๆ ของตนเอง ส่งผลให้การแข่งขันในตลาดรุนแรงขึ้น ส่งผลให้ราคาลดลงและคุณภาพการบริการดีขึ้น
จากข้อมูลของ Statista ณ เดือนมกราคม 2024 ทวีปอเมริกามีจำนวนบริษัทฟินเทคมากที่สุดในโลก รวมประมาณ 13,100 แห่ง ซึ่งมากกว่าปีก่อนหน้าเกือบ 1,500 แห่ง เมื่อเปรียบเทียบกันแล้ว ภูมิภาค EMEA มีฟินเทค 10,969 รายการ ในขณะที่
ภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกมี 5,886 คน มีเหตุผลที่จะสรุปได้ว่าบริษัทเหล่านี้จำนวนมากใช้โซลูชันการธนาคารเป็นบริการหรือการเงินแบบฝังตัวในบางพื้นที่
การขยายตัวของ Embedded Finance นี้ทำหน้าที่เป็นการถ่วงดุลที่สำคัญต่อการควบรวมกิจการที่เพิ่มขึ้นซึ่งพบเห็นได้ในอุตสาหกรรมการธนาคาร ตัวอย่างเช่น ภาคการธนาคารของสหรัฐฯ มีการควบรวมกิจการมากกว่า 16,000 ครั้งในช่วงสี่ทศวรรษที่ผ่านมา โดยเฉลี่ยประมาณ
การควบรวมธนาคาร 400 ครั้งต่อปี การควบรวมกิจการครั้งนี้ส่งผลให้ธนาคารยักษ์ใหญ่ 4 แห่งในสหรัฐอเมริกาเป็นเจ้าของสินทรัพย์รวมกันมากกว่า 40% ของอุตสาหกรรมในที่สุด
✅ บริการส่วนบุคคล
Embedded Finance ช่วยให้บริษัทต่างๆ มากมายสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินที่ก่อนหน้านี้เข้าถึงไม่ได้ด้วยเหตุผลหลายประการ หนึ่งในผู้รับผลประโยชน์หลักจากการเข้าถึงนี้คือบริษัทที่กำลังสร้างระบบนิเวศของผลิตภัณฑ์และ
มีฐานลูกค้าอยู่แล้ว
ตัวอย่างที่สำคัญของเรื่องนี้คือ Apple ซึ่งได้รวมบริการการชำระเงินต่างๆ เข้ากับระบบนิเวศของตนอย่างแข็งขัน เริ่มแรก Apple เริ่มต้นด้วยบริการ Apple Pay; อย่างไรก็ตาม เนื่องจากเทคโนโลยีและกฎระเบียบทางการเงินแบบฝังตัวยังคงมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่อง Apple จึงเพิ่มการ์ด
ตัวเลือกซื้อเลย จ่ายทีหลัง และบัญชีออมทรัพย์
จากมุมมองของบริการส่วนบุคคลซึ่ง Apple นำเสนอได้อย่างดีเยี่ยม การรวมบริการทางการเงินเข้ากับระบบนิเวศช่วยให้ลูกค้าได้รับประสบการณ์ที่ราบรื่นยิ่งขึ้น Apple สามารถประเมินพฤติกรรมของลูกค้า ปรับแต่งบริการทางการเงินได้ดีขึ้น
และเสนอข้อมูลเชิงลึกและส่วนลดโดยละเอียดเพิ่มเติม
แม้ว่า Embedded Finance จะมีประโยชน์มากมายให้สำรวจ แต่เราไม่ควรคาดหวังผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ "ว้าว" เพราะเป้าหมายของ Embedded Finance คือการทำให้การเงินราบรื่นและมองไม่เห็น
***
การจัดการการชำระเงินคืออะไร?
Payment Orchestration หรือที่รู้จักกันในชื่อ Payment Orchestration Platform (POP) หรือ Payment Orchestration Layer เป็นโซลูชันซอฟต์แวร์ที่เชื่อมต่อผู้ค้ากับ PSP ผู้รับบัตร พันธมิตรการชำระเงินหลายราย และช่วยให้ผู้ค้าจัดการทุกอย่างจากที่เดียว
อินเตอร์เฟซ. โดยรวบรวมแง่มุมส่วนใหญ่ของกระบวนการชำระเงินออนไลน์ไว้ในที่เดียว รวมถึงการอนุมัติการชำระเงิน การกำหนดเส้นทางธุรกรรม การกระทบยอด การจ่ายเงิน บัญชีแยกประเภท การวิเคราะห์ และรายละเอียดการชำระเงิน
วัตถุประสงค์ของการจัดการการชำระเงินคือการขจัดความซับซ้อนสำหรับผู้ค้าโดยช่วยให้พวกเขาสามารถใช้ประโยชน์จากการทำงานร่วมกับผู้ให้บริการชำระเงินหลายรายโดยไม่ต้องบูรณาการทั้งหมดทีละราย การปรับปรุงประสิทธิภาพนี้ทำให้ผู้ค้าสามารถกำหนดเส้นทางได้
การชำระเงินด้วยวิธีต่างๆ ที่หลากหลายและขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ รวมถึง: ความพร้อมใช้งานของผู้ประมวลผลการชำระเงิน เงื่อนไขค่าธรรมเนียมที่ดีที่สุด อัตราการอนุมัติสูงสุด และท้องถิ่น การเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการหลายรายสามารถช่วยป้องกันการชำระเงินที่ล้มเหลวได้
และลดต้นทุนที่เกี่ยวข้องกับการประมวลผลการชำระเงิน การจัดการการชำระเงินยังช่วยให้ผู้ค้าไม่ต้องยุ่งยากในการรักษาการผสานรวมทั้งหมดแยกกันหลังจากที่เพิ่มแล้ว ด้วยชั้นการจัดการการชำระเงิน ร้านค้าสามารถจัดการทั้งหมดได้อย่างง่ายดาย
บูรณาการจากศูนย์กลางแห่งเดียว
แม้ว่าเลเยอร์การจัดการการชำระเงินเป็นส่วนสำคัญของโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินที่ดี แต่ไม่ใช่ทุกโซลูชันในตลาดที่มีฟีเจอร์ที่สำคัญ เช่น พื้นที่จัดเก็บโทเค็นดั้งเดิมหรือการวิเคราะห์การชำระเงิน ธุรกิจโดยเฉพาะวิสาหกิจร้านค้าที่มีระดับสูง
ปริมาณธุรกรรม ควรมองข้ามการจัดการการชำระเงินสำหรับโซลูชันที่ครอบคลุมความต้องการในการชำระเงินทั้งหมด และสามารถบูรณาการเข้ากับระบบและขั้นตอนการทำงานได้อย่างลึกซึ้ง
การจัดการการชำระเงินทำงานอย่างไร
ดังที่คุณเห็นในภาพด้านล่าง โซลูชันการจัดการการชำระเงินทำหน้าที่เสมือนชั้นระหว่างเทคโนโลยีการชำระเงินที่มีอยู่แล้วของผู้ค้าและเทคโนโลยีการชำระเงินของบุคคลที่สาม รวมถึงตัวประมวลผลการชำระเงิน เกตเวย์ และวิธีการชำระเงิน ชั้นนี้
ทำให้ร้านค้าสามารถเชื่อมต่อกับพันธมิตรการชำระเงินเหล่านี้ทั้งหมดได้โดยไม่ต้องบูรณาการทีละราย นอกจากนี้ยังสามารถจัดการทั้งหมดได้จากส่วนกลางในแพลตฟอร์มการจัดการการชำระเงิน ซึ่งอำนวยความสะดวกและตรวจสอบทุกด้านของการชำระเงิน
การดำเนินงาน
การจัดการการชำระเงินมีฟังก์ชันที่แตกต่างกันสำหรับอุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน อย่างไรก็ตาม วัตถุประสงค์พื้นฐานที่สุดคือเพื่อกำหนดทิศทางธุรกรรมตามเส้นทางที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ สิ่งที่กำหนดว่า "ดีที่สุด" ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายประการ และสามารถเปลี่ยนแปลงจากธุรกรรมหนึ่งไปอีกธุรกรรมหนึ่งได้
ความต้องการทางธุรกิจของผู้ค้า และวิธีการกำหนดค่ากลไกกฎของเลเยอร์การจัดการการชำระเงิน สิ่งนี้จะกำหนดโดยผู้ขายในขั้นตอนการตั้งค่า และสามารถปรับแต่งและอัปเดตได้ทุกเมื่อ
แหล่งที่มา Payrails
- เนื้อหาที่ขับเคลื่อนด้วย SEO และการเผยแพร่ประชาสัมพันธ์ รับการขยายวันนี้
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai เพิ่มพลังให้กับตัวเอง เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตไอสตรีม. Web3 อัจฉริยะ ขยายความรู้ เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตESG. คาร์บอน, คลีนเทค, พลังงาน, สิ่งแวดล้อม แสงอาทิตย์, การจัดการของเสีย. เข้าถึงได้ที่นี่.
- เพลโตสุขภาพ เทคโนโลยีชีวภาพและข่าวกรองการทดลองทางคลินิก เข้าถึงได้ที่นี่.
- ที่มา: https://www.finextra.com/blogposting/25885/corporate-payments-identifying-key-pain-points-for-corporates-and-banks?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :มี
- :เป็น
- :ไม่
- :ที่ไหน
- $ ขึ้น
- 000
- 1
- 10
- 13
- 16
- 2024
- 400
- 500
- a
- เข้า
- การเข้าถึง
- การเข้าถึง
- ลงชื่อเข้าใช้
- การบัญชี
- บัญชี
- ข้าม
- อย่างกระตือรือร้น
- การกระทำ
- ที่เพิ่ม
- นอกจากนี้
- ที่อยู่
- การนำมาใช้
- ความได้เปรียบ
- ข้อได้เปรียบ
- หลังจาก
- กับ
- รวม
- มาแล้ว
- จุดมุ่งหมาย
- ทั้งหมด
- ช่วยให้
- ตาม
- แล้ว
- ด้วย
- แม้ว่า
- อเมริกา
- an
- การวิเคราะห์
- และ
- ทุกๆปี
- คาดหวัง
- ใด
- ทุกคน
- APIs
- เห็นได้ชัด
- Apple
- จ่ายแอปเปิ้ล
- การใช้งาน
- เข้าใกล้
- วิธีการ
- ประมาณ
- เป็น
- รอบ
- แถว
- AS
- เอเชีย
- ในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก
- ด้าน
- ประเมินผล
- สินทรัพย์
- ที่เกี่ยวข้อง
- สมมติ
- At
- รับรองความถูกต้อง
- การยืนยันตัวตน
- การอนุญาต
- รถยนต์
- ความพร้อมใช้งาน
- ค่าเฉลี่ย
- กลับ
- ธนาคาร
- บัญชีธนาคาร
- บัญชีเงินฝากธนาคาร
- การธนาคาร
- ธนาคารเป็นบริการ
- อุตสาหกรรมการธนาคาร
- ภาคธนาคาร
- ธนาคาร
- ฐาน
- ตาม
- ขั้นพื้นฐาน
- BE
- กลายเป็น
- เพราะ
- จะกลายเป็น
- รับ
- พฤติกรรม
- ด้านล่าง
- ได้รับผลประโยชน์
- ประโยชน์ที่ได้รับ
- ที่ดีที่สุด
- ดีกว่า
- ระหว่าง
- เกิน
- ใหญ่
- การผสมผสาน
- ทั้งสอง
- ช่องโหว่
- การละเมิด
- ที่กว้างขึ้น
- สร้าง
- การก่อสร้าง
- ภาระ
- ธุรกิจ
- ธุรกิจ
- ซื้อ
- by
- โทร
- เคมบริดจ์
- Cambridge Analytica
- CAN
- ความจุ
- น่ารัก
- การ์ด
- เงินสด
- กระแสเงินสด
- ส่วนกลาง
- ส่วนกลาง
- ท้าทาย
- ความท้าทาย
- เปลี่ยนแปลง
- รับผิดชอบ
- การเรียกเก็บเงิน
- การตรวจสอบ
- การหักบัญชี
- ลูกค้า
- รวบรวม
- คอลเลกชัน
- รวม
- การผสมผสาน
- ผูกมัด
- ร่วมกัน
- การสื่อสาร
- วิธีการสื่อสาร
- บริษัท
- บริษัท
- ติดจะ
- การแข่งขัน
- ซับซ้อน
- ความซับซ้อน
- การปฏิบัติตาม
- ที่ถูกบุกรุก
- เกี่ยวกับ
- เงื่อนไข
- ความประพฤติ
- การกำหนดค่า
- การยืนยัน
- เชื่อมต่อ
- การเชื่อมต่อ
- การเชื่อมต่อ
- เชื่อมต่อ
- ดังนั้น
- การรวบรวม
- อย่างต่อเนื่อง
- ควบคุม
- การสนทนา
- ไทม์ไลน์การ
- บริษัท เอกชน
- บริษัท
- ราคา
- แพง
- ค่าใช้จ่าย
- ได้
- ประเทศ
- คู่
- หน้าปก
- สร้าง
- หนังสือรับรอง
- ข้ามพรมแดน
- การชำระเงินข้ามพรมแดน
- สำคัญมาก
- ยุ่งยาก
- ลูกค้า
- พฤติกรรมของลูกค้า
- ประสบการณ์ของลูกค้า
- บริการลูกค้า
- ลูกค้า
- ข้อมูล
- การละเมิดข้อมูล
- วัน
- ทศวรรษที่ผ่านมา
- ซึ่งกระจายอำนาจ
- Deepak
- ลึก
- การส่งมอบ
- ขึ้นอยู่กับ
- รายละเอียด
- รายละเอียด
- แน่นอน
- แน่นอน
- การพัฒนา
- ต่าง
- ความยาก
- ดิจิตอล
- ตนดิจิตอล
- โดยตรง
- ส่วนลด
- การสนทนา
- กระจาย
- บัญชีแยกประเภทกระจาย
- เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภท
- หลาย
- DLT
- ทำ
- ในประเทศ
- Dont
- ประตู
- ข้อเสีย
- สอง
- แต่ละ
- ง่ายดาย
- อย่างง่ายดาย
- การทำให้สบาย
- ด้านเศรษฐกิจ
- ระบบนิเวศ
- อย่างมีประสิทธิภาพ
- ที่มีประสิทธิภาพ
- อีเมล
- ที่ฝัง
- การเงินแบบฝังตัว
- EMEA
- พนักงาน
- ให้อำนาจ
- เปิดการใช้งาน
- การเปิดใช้งาน
- จบสิ้น
- หมั้น
- เครื่องยนต์
- ที่เพิ่มขึ้น
- Enterprise
- ผู้ประกอบการ
- ทั้งหมด
- Equifax
- ยุค
- ERP
- โดยเฉพาะอย่างยิ่ง
- ที่จัดตั้งขึ้น
- ฯลฯ
- เคย
- ที่เคยเติบโต
- ทุกวัน
- ทุกอย่าง
- วิวัฒนาการ
- คาย
- ตัวอย่าง
- ตลาดแลกเปลี่ยน
- ที่มีอยู่
- คาดหวัง
- รายจ่าย
- ประสบการณ์
- มีประสบการณ์
- สำรวจ
- สำรวจ
- ต้องเผชิญกับ
- อำนวยความสะดวก
- ปัจจัย
- ปัจจัย
- ล้มเหลว
- คุ้นเคย
- คุณสมบัติ
- สหพันธรัฐ
- ค่าธรรมเนียม
- ค่าธรรมเนียม
- เงินทุน
- ทางการเงิน
- ผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
- บริการทางการเงิน
- Fintech
- บริษัท Fintech
- fintechs
- ชื่อจริง
- ไหล
- สำหรับ
- ต่างประเทศ
- อัตราแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างประเทศ
- ลืม
- ฟอร์ม
- รูป
- สี่
- การแยกส่วน
- ราคาเริ่มต้นที่
- ฟังก์ชั่น
- กองทุน
- อนาคต
- FX
- เกตเวย์
- ให้
- รุ่น
- เหตุการณ์ที่
- การชำระเงินทั่วโลก
- ทั่วโลก
- โลก
- เป้าหมาย
- ดี
- แฮกเกอร์
- มี
- มี
- มี
- ช่วย
- ด้วยเหตุนี้
- จุดสูง
- ที่สูงที่สุด
- อดีต
- สรุป ความน่าเชื่อถือของ Olymp Trade?
- อย่างไรก็ตาม
- HTTPS
- i
- ระบุ
- เอกลักษณ์
- การจัดการข้อมูลประจำตัว
- โซลูชันข้อมูลประจำตัว
- ภาพ
- สำคัญ
- การปรับปรุง
- in
- ประกอบด้วย
- รวมทั้ง
- ที่เพิ่มขึ้น
- อุตสาหกรรม
- อุตสาหกรรม
- ความไร้ประสิทธิภาพ
- ข้อมูล
- โครงสร้างพื้นฐาน
- ในขั้นต้น
- ความคิดริเริ่ม
- นักวิเคราะห์ส่วนบุคคลที่หาโอกาสให้เป็นไปได้มากที่สุด
- นวัตกรรม
- ข้อมูลเชิงลึก
- ตัวอย่าง
- รวบรวม
- แบบบูรณาการ
- บูรณาการ
- การผสานรวม
- ทวีความรุนแรง
- การมีปฏิสัมพันธ์
- ปฏิสัมพันธ์
- อินเตอร์เฟซ
- ตัวกลาง
- ภายใน
- เข้าไป
- ซับซ้อน
- ลงทุน
- มองไม่เห็น
- ที่เกี่ยวข้องกับ
- ทุนที่ออก
- ปัญหา
- การออก
- IT
- ITS
- มกราคม
- การเก็บรักษา
- คีย์
- ที่รู้จักกัน
- kumar
- ไม่มี
- ใหญ่
- ที่มีขนาดใหญ่
- ต่อมา
- เปิดตัว
- ชั้น
- นำ
- ชั้นนำ
- นำ
- บัญชีแยกประเภท
- บัญชีแยกประเภท
- กดไลก์
- ข้อ จำกัด
- รายการ
- ในประเทศ
- ดู
- หลัก
- เก็บรักษา
- การบำรุงรักษา
- สำคัญ
- ทำ
- ทำให้
- จัดการ
- การจัดการ
- การจัดการ
- หลาย
- ตลาด
- มาก
- ภาพบรรยากาศ
- ที่ประชุม
- พ่อค้า
- ร้านค้า
- การควบรวมกิจการ
- ส่งข้อความ
- วิธี
- วิธีการ
- แบบ
- จอภาพ
- ข้อมูลเพิ่มเติม
- มากที่สุด
- เป็นที่นิยม
- ย้าย
- หลาย
- ต้อง
- my
- ชื่อ
- พื้นเมือง
- โทเค็นดั้งเดิม
- ธรรมชาติ
- เกือบทั้งหมด
- จำเป็น
- จำเป็นต้อง
- ความต้องการ
- ค่า
- ใหม่
- ถัดไป
- น่าสังเกต
- ตอนนี้
- จำนวน
- มากมาย
- ประโยชน์มากมาย
- of
- เสนอ
- การเสนอ
- เสนอ
- Office
- สำนักงาน
- ออฟไลน์
- มักจะ
- เก่า
- on
- ออนบอร์ด
- การดูแลพนักงานใหม่
- ONE
- คน
- ออนไลน์
- เพียง
- เปิด
- การดำเนินการ
- ความคิดเห็น
- Options
- or
- ประสาน
- อื่นๆ
- ของเรา
- ออก
- เกิน
- ของตนเอง
- การมี
- แปซิฟิก
- อาการเจ็บปวด
- ส่วนหนึ่ง
- คู่กรณี
- พาร์ทเนอร์
- พรรค
- รหัสผ่าน
- รีเซ็ตรหัสผ่าน
- รหัสผ่าน
- อดีต
- ชำระ
- การชำระเงิน
- วิธีการชำระเงิน
- การประมวลผลการชำระเงิน
- หน่วยประมวลผลการชำระเงิน
- บริการการชำระเงิน
- การชำระเงิน
- การจ่ายเงินรางวัล
- คน
- คน
- ส่วนบุคคล
- ส่วนบุคคล
- มุมมอง
- สถานที่
- เวที
- เพลโต
- เพลโตดาต้าอินเทลลิเจนซ์
- เพลโตดาต้า
- จุด
- จุด
- สระ
- สระว่ายน้ำ
- ป๊อป
- ยอดนิยม
- ความเบา
- ตำแหน่ง
- เป็นไปได้
- ก่อน
- ก่อนหน้านี้
- ราคา
- ประถม
- สำคัญ
- กระบวนการ
- กระบวนการ
- การประมวลผล
- หน่วยประมวลผล
- โปรเซสเซอร์
- ผลิตภัณฑ์
- ป้องกัน
- โปรโตคอล
- ผู้ให้บริการ
- ให้
- PSP
- วัตถุประสงค์
- คุณภาพ
- ราคา
- มาถึง
- เรียลไทม์
- การชำระเงินตามเวลาจริง
- เหมาะสม
- เหตุผล
- เมื่อเร็ว ๆ นี้
- การคืนดี
- ลด
- ลดลง
- ไม่คำนึงถึง
- ภูมิภาค
- ของแคว้น
- กฎระเบียบ
- ที่เกี่ยวข้อง
- ความสัมพันธ์
- วางใจ
- ซากศพ
- จำ
- เอาออก
- ทำซ้ำ
- ต้องการ
- ความต้องการ
- แหล่งข้อมูล
- รับคืน
- ขึ้น
- เส้นทาง
- การกำหนดเส้นทาง
- กฎ
- s
- เดียวกัน
- เงินออม
- ขนาด
- เรื่องอื้อฉาว
- ไร้รอยต่อ
- ที่สอง
- ความลับ
- ภาค
- ปลอดภัย
- ความปลอดภัย
- ช่องโหว่ด้านความปลอดภัย
- เห็น
- เห็น
- ปกครองตนเอง
- ให้บริการ
- ให้บริการอาหาร
- บริการ
- ผู้ให้บริการ
- บริการ
- ชุด
- การตั้งถิ่นฐาน
- หลาย
- ที่ใช้ร่วมกัน
- ที่น่าตกใจ
- น่า
- อย่างมีความหมาย
- ปิดผนึก
- ลดความซับซ้อน
- เดียว
- สถานที่ทำวิจัย
- ช้า
- มีขนาดเล็กกว่า
- สังคม
- โซเชียลมีเดีย
- ซอฟต์แวร์
- โซลูชันซอฟต์แวร์
- ทางออก
- โซลูชัน
- บาง
- สเปกตรัม
- กระจาย
- มาตรฐาน
- ยอดเยี่ยม
- ข้อความที่เริ่ม
- คำแถลง
- งบ
- Status
- ยังคง
- การเก็บรักษา
- เก็บไว้
- การทำให้เพรียวลม
- เข้มงวด
- โครงสร้าง
- การต่อสู้
- อย่างเช่น
- ซัพพลายเออร์
- สนับสนุน
- ที่สนับสนุน
- SWIFT
- ระบบ
- ตาราง
- ช่างตัดเสื้อ
- เอา
- ทีม
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- เทคโนโลยี
- กว่า
- ที่
- พื้นที่
- ก้าวสู่อนาคต
- การโจรกรรม
- ของพวกเขา
- พวกเขา
- แล้วก็
- ที่นั่น
- ดังนั้น
- ล้อยางขัดเหล่านี้ติดตั้งบนแกน XNUMX (มม.) ผลิตภัณฑ์นี้ถูกผลิตในหลายรูปทรง และหลากหลายเบอร์ความแน่นหนาของปริมาณอนุภาคขัดของมัน จะทำให้ท่านได้รับประสิทธิภาพสูงในการขัดและการใช้งานที่ยาวนาน
- พวกเขา
- ที่สาม
- นี้
- ต้องใช้เวลามาก
- ครั้ง
- ไปยัง
- โทเค็น
- ยอดรวม
- ลู่
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- ปัญหา
- ที่เชื่อถือ
- สอง
- เรา
- ในที่สุด
- ความเข้าใจ
- แตกต่าง
- ให้กับคุณ
- ใช้
- มือสอง
- มีประโยชน์
- ผู้ใช้งาน
- ผู้ใช้
- ใช้
- การใช้ประโยชน์
- ความหลากหลาย
- ต่างๆ
- หกคะเมน
- ผู้ขาย
- ที่ตรวจสอบได้
- การตรวจสอบแล้ว
- มาก
- ผ่านทาง
- รายละเอียด
- ความชัดเจน
- ไดรฟ์
- วิธี
- we
- ดี
- คือ
- อะไร
- ว่า
- ที่
- ในขณะที่
- WHO
- กว้าง
- กับ
- ภายใน
- ไม่มี
- งาน
- ขั้นตอนการทำงาน
- การทำงาน
- แย่ที่สุด
- ว้าว
- ปี
- ปี
- คุณ
- ลมทะเล