Insurtech ปลุกพลังอุตสาหกรรมประกันภัย 36 ล้านดอลลาร์ของประเทศไทย

อินชัวร์เทคมีบทบาทสำคัญในการที่ประเทศไทยหันมาใช้เทคโนโลยีเพื่อส่งเสริมอุตสาหกรรมประกันภัยและทำให้ครอบคลุม รวมอยู่ในแผนพัฒนาประกันภัยฉบับที่สี่ของประเทศ (IDP 4) สำหรับปี 2021 ถึง พ.ศ. 2025 เพื่อให้แน่ใจว่าอุตสาหกรรมสามารถปรับตัวเข้ากับสภาพแวดล้อมใหม่ได้ 

แม้แต่กรอบกลยุทธ์การส่งเสริมการลงทุนระยะ 2023 ปีล่าสุดที่ได้รับอนุมัติจากคณะกรรมการส่งเสริมการลงทุน (BOI) ในเดือนนี้ก็ยังทำให้ความคิดสร้างสรรค์ นวัตกรรม และเทคโนโลยีเป็นส่วนหนึ่งของแนวคิดหลักที่นำไปสู่เศรษฐกิจใหม่ในปี 2027 ถึง XNUMX 

ปัจจัยทั้งสามนี้มีความหมายเหมือนกันกับ insurtech และตอบสนองสิ่งที่ตลาดกำลังมองหาเนื่องจากต้องการการเข้าถึงที่มากขึ้น ความยืดหยุ่น และการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณในผลิตภัณฑ์และบริการที่แสวงหา 

ไทยเป็นผู้นำด้าน Insurtech

 ใน IDP 4 องค์การคณะกรรมการการประกันภัย (คปภ.) ได้ร่างแผนเพื่อทำให้ชาติเป็น ผู้นำด้านเทคโนโลยีประกันภัย ลาก่อนขยายบทบาทของ Center of InsurTech (CIT) ในฐานะศูนย์บริการประกันภัยแบบครบวงจร aการแก้ไขข้อบังคับเพื่อสนับสนุน insurtech และทำให้สามารถเข้าถึงแหล่งเงินทุนได้มากขึ้นและ eดันสตาร์ทอัพเข้าตลาดประกันเร็วขึ้น

อุตสาหกรรมประกันภัยของไทยคาดว่าจะสูงถึง 1373.03 พันล้านบาท (36.1 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ) ภายในปี 2026 ตามการประมาณการของ GlobalData 

นอกจากนี้ยังตั้งข้อสังเกตว่าประเทศมีประกันทั้งหมด การเจาะ 5.5 เปอร์เซ็นต์ ในปี 2021 สูงกว่าตลาดเกิดใหม่อย่างจีน (4.4 เปอร์เซ็นต์) เวียดนาม (3.3 เปอร์เซ็นต์) ฟิลิปปินส์ (1.7 เปอร์เซ็นต์) และ มาเลเซีย (1.5 เปอร์เซ็นต์) 

การระบาดใหญ่ได้ปูทางให้ลูกค้าเข้าถึงการเรียนรู้และซื้อผลิตภัณฑ์ประกันภัยได้มากขึ้น ต้องขอบคุณการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลที่เร่งขึ้นและพลังของโซเชียลมีเดีย 

ตัวอย่างเช่น มีกรมธรรม์ประกันโควิด-19 จำนวน 30 ล้านกรมธรรม์ ณ วันที่ 2020 ธันวาคม 11 สามเดือนต่อมา ตัวเลขดังกล่าวเพิ่มขึ้นเป็น 31 ล้านฉบับภายในวันที่ 2021 มีนาคม พ.ศ. 4 ตามรายงานของ IDP XNUMX 

ความคุ้นเคยกับการซื้อประกันออนไลน์เพิ่มขึ้นเนื่องจากการระบาดใหญ่

“การระบาดใหญ่ของ COVID-19 ทำให้ผู้คนคุ้นเคยกับการซื้อผลิตภัณฑ์ประกันภัยออนไลน์มากขึ้น ช่องทางออนไลน์ช่วยให้เปรียบเทียบความคุ้มครองและเบี้ยประกันภัยของแต่ละกรมธรรม์ได้ด้วยตนเอง และตัดสินใจซื้อกรมธรรม์ได้ง่าย หากพิจารณาว่าเบี้ยประกันภัยมีราคาไม่แพง” OIC ตั้งข้อสังเกต 

Insurtech สามารถให้บริการโซลูชั่นแบบครบวงจรแบบครบวงจรหรือมุ่งเน้นไปที่ขั้นตอนเดียวหรือหลายขั้นตอนในห่วงโซ่คุณค่าของการประกันภัย ซึ่งรวมถึงการตลาด การขาย และการจัดจำหน่าย การพัฒนาผลิตภัณฑ์และนักคณิตศาสตร์ประกันภัย การจัดการการเรียกร้อง; ประกันภัยต่อ; การจัดการสินทรัพย์ ข้อมูลและการวิเคราะห์ การวิเคราะห์ความเสี่ยง การกำหนดราคา และการรับประกันภัย การเริ่มต้นใช้งาน การดูแลระบบ และการมีส่วนร่วมกับลูกค้า และอื่น ๆ. 

"ใช้บริการออนไลน์ได้อย่างเต็มที่ ตลอดกระบวนการประกันภัย ทั้งการประชุมทางวิดีโอ ลายเซ็นเสมือน อีเมล e-applications สำหรับการเสนอกรมธรรม์ การยืนยัน การจัดส่งเอกสาร การชำระเบี้ยประกันภัย การรับความคุ้มครอง หรือแม้แต่การชดใช้ค่าสินไหมทดแทน . 

“ฉันยังเห็นการใช้ เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (AI) และหุ่นยนต์ในห่วงโซ่คุณค่า เช่น สำหรับการพัฒนาผลิตภัณฑ์ การคำนวณอัตราพิเศษสำหรับลูกค้ากลุ่มเฉพาะในกลุ่ม บิ๊กดาต้า หรือที่เรียกว่าราคาและบริการตามความเสี่ยง การพิจารณาใบสมัครออนไลน์ การจัดการการเคลม และก่อนและ บริการหลังการขาย”

ความคุ้มครองประกันภัยที่ราคาไม่แพงและเป็นส่วนตัว

อินชัวร์เทค แฟร์ดีซึ่งเพิ่งระดมทุนได้ TBH2472.21 ล้าน (65 ล้านเหรียญสหรัฐ) โดยมีเป้าหมายเพื่อให้การคุ้มครองการประกันภัยส่วนบุคคลในราคาไม่แพงและเข้าถึงได้สำหรับผู้ประกันตนที่ต่ำกว่าในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ 

เริ่มต้นในประเทศบ้านเกิด เนื่องจากประเทศไทยมีตลาดประกันภัยผู้บริโภคที่สำคัญที่สุด โดยมีนายหน้าประกันภัยทั่วไปมากกว่า 150,000 ราย มากกว่าร้อยละ 70 ของพวกเขาทำงานอย่างอิสระ

FairDee สร้างแพลตฟอร์มมือถือที่โบรกเกอร์สามารถเชื่อมต่อกับผู้ให้บริการประกันภัยทั่วไปที่มีให้เลือกมากมาย 

ซึ่งช่วยให้ผู้ประกอบการรายย่อยเหล่านี้สามารถเสนอทางเลือกและบริการที่ดีขึ้นแก่ลูกค้าของตน เครื่องมือดิจิทัลยังช่วยให้โบรกเกอร์สามารถแข่งขันและปรับปรุงรายได้ของตนได้

ธนศักดิ์ ฮุนตระกูล กรรมการผู้จัดการของ FairDee กล่าวว่า บริษัทมุ่งมั่นที่จะทำงานร่วมกับบริษัทประกันภัย นายหน้า คปภ. และระบบนิเวศเพื่อลงทุนในการเติบโตของตลาดประกันภัยของประเทศไทยต่อไป

Insurtech ในประเทศไทยปูทาง

การมีประกันมีความสำคัญต่อการส่งเสริมความยืดหยุ่นทางการเงิน ตั้งแต่บุคคลไปจนถึงธุรกิจ และมีผลทวีคูณต่อเศรษฐกิจ 

การทำให้เป็นหนึ่งเดียวกันสำหรับทุกคนเป็นไปได้ด้วยความสามารถในการสร้างผลิตภัณฑ์และบริการประกันภัยที่กำหนดเองและทำให้ง่ายต่อการได้รับ 

ด้วยความกระตือรือร้น ทักษะ และแรงผลักดัน ในขณะเดียวกันก็ดึงดูดความสนใจและเงินทุนจากนักลงทุนทั้งในและต่างประเทศมากขึ้นด้วยนวัตกรรมของพวกเขา บริษัทประกันภัยและสตาร์ทอัพของไทยต่างให้ความสนใจและพยายามดำเนินการให้เสร็จสิ้น 

 

เครดิตภาพ: เรียบเรียงจาก Unsplash และ Freepik