เมื่อวันที่ 30 ธันวาคม 2020 สำนักงานควบคุมทรัพย์สินต่างประเทศของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ (OFAC) ได้ประกาศเงินจำนวน 98,380 ดอลลาร์ การตั้งถิ่นฐาน กับ BitGo, Inc. (BitGo) การตั้งถิ่นฐานทางแพ่งนี้เกี่ยวกับการละเมิดที่ชัดเจนของโปรแกรมการคว่ำบาตรหลายรายการที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล ถือเป็นการดำเนินการบังคับใช้ OFAC ที่เผยแพร่ครั้งแรกต่อธุรกิจในอุตสาหกรรมบล็อคเชน
BitGo ซึ่งตั้งอยู่ในเมืองพาโลอัลโต รัฐแคลิฟอร์เนีย เป็นบริษัท “การดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล การซื้อขาย และการเงิน” การละเมิดการคว่ำบาตรที่ชัดเจนเกี่ยวข้องกับ 183 กรณีที่ BitGo ล้มเหลวในการป้องกันบุคคลและ/หรือหน่วยงานที่ตั้งอยู่ในไครเมีย คิวบา อิหร่าน ซูดาน และซีเรีย จากการใช้บริการจัดการกระเป๋าเงินดิจิทัลที่ปลอดภัยที่ไม่ใช่การคุมขัง เขตอำนาจศาลเหล่านี้ทั้งหมดอยู่ภายใต้การคว่ำบาตรที่ครอบคลุมภายใต้ระเบียบ OFAC ในช่วงเวลาอย่างน้อยส่วนหนึ่งของเวลาที่การทำธุรกรรมเกิดขึ้น OFAC ระบุว่า BitGo มีเหตุผลที่จะรู้ว่าผู้ใช้ในเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตรอย่างครอบคลุมเหล่านี้กำลังใช้บริการของตนผ่านข้อมูลที่อยู่อินเทอร์เน็ตโปรโตคอล (IP) ที่รวบรวมไว้เพื่อความปลอดภัย และถูกกล่าวหาว่าล้มเหลวในการดำเนินการควบคุมเพื่อป้องกันไม่ให้ผู้ใช้ในเขตอำนาจศาลดังกล่าวเข้าถึงบริการของตน (การละเมิดและข้อตกลงไม่เกี่ยวข้องกับองค์กรหรือบริการการดูแลโดย BitGo Trust Company, Inc. ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ BitGo, Inc.)
จากข้อมูลของ OFAC ระหว่างวันที่ 10 มีนาคม 2015 ถึง 11 ธันวาคม 2019 BitGo ได้ประมวลผลธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล 183 รายการ รวมเป็นเงิน 9,127.79 ดอลลาร์ โดยใช้บริการจัดการกระเป๋าเงินด่วนสำหรับผู้ใช้ในเขตอำนาจศาลที่ได้รับการลงโทษอย่างครอบคลุมซึ่งได้ลงทะเบียนบัญชีกระเป๋าเงินด่วน
ในขณะที่มีการละเมิด BitGo ติดตามที่อยู่ IP ของผู้ใช้เพื่อความปลอดภัย อย่างไรก็ตาม OFAC ยืนยันว่าข้อมูลเดียวกันนี้ไม่ได้ถูกติดตามเพื่อวัตถุประสงค์ในการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร ด้วยเหตุนี้ ผู้ใช้ที่มีที่อยู่ IP ในไครเมีย คิวบา อิหร่าน ซูดาน และซีเรีย จึงสามารถสร้างบัญชีและใช้แพลตฟอร์มกระเป๋าเงินสกุลเงินดิจิทัลของ BitGo ได้ แม้ว่า BitGo จะสามารถระบุตำแหน่งของผู้ใช้เหล่านี้ได้ นอกจากนี้ ก่อนเดือนเมษายน 2018 BitGo ต้องการเพียงชื่อและที่อยู่อีเมลสำหรับผู้ใช้ในการเปิดบัญชีและเข้าถึงบริการของพวกเขา หลังจากเดือนเมษายน 2018 BitGo ยังกำหนดให้ผู้ใช้ระบุประเทศที่พวกเขาตั้งอยู่ แต่อาศัยข้อมูลและการรับรองที่ลูกค้าให้มา แทนที่จะดำเนินการตรวจสอบหรือตรวจสอบเพิ่มเติม
ก่อนหน้านี้ OFAC ได้อ้างถึงบริษัทต่างๆ สำหรับการละเมิด อย่างน้อยก็บางส่วน จากความล้มเหลวในการดำเนินการปิดกั้น IP ทางภูมิศาสตร์ในบริบทที่ไม่ใช่บล็อคเชนจำนวนหนึ่ง รวมถึงการตั้งถิ่นฐานทางแพ่งที่เกี่ยวข้อง อเมซอน และ ธนาคารสแตนดาร์ดชาร์เตอร์. แม้ว่าการตั้งถิ่นฐานเหล่านี้จะไม่เกี่ยวข้องกับการจัดการหรือการใช้สกุลเงินดิจิทัล แต่อาจถูกมองว่าอยู่ภายใต้ทฤษฎีความรับผิดที่คล้ายคลึงกัน ซึ่งบุคคลชาวอเมริกันได้ส่งออกบริการโดยไม่ได้รับอนุญาตไปยังเขตอำนาจศาลของ OFAC ที่ถูกคว่ำบาตร
OFAC พบว่า BitGo ไม่ได้ตั้งใจเปิดเผยการละเมิดที่เห็นได้ชัดด้วยตนเอง แม้ว่าสถานการณ์ดังกล่าวจะไม่ใช่กรณีร้ายแรง แต่ OFAC ระบุว่าการละเมิดที่เห็นได้ชัดนั้นรับประกันความละเอียดสาธารณะและบทลงโทษทางแพ่ง ตาม แนวทางการบังคับใช้ของ OFAC, OFAC ระบุสองปัจจัยที่กำหนดให้เป็นปัจจัยกำเริบ ประการแรก BitGo ล้มเหลวในการดำเนินการ “ด้วยความระมัดระวังหรือดูแลภาระผูกพันในการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร” โดยไม่ใช้ “การควบคุมการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรตามความเสี่ยงที่เหมาะสม” เพื่อป้องกันไม่ให้บุคคลในเขตอำนาจศาลที่ถูกลงโทษอย่างครอบคลุมไม่ให้เปิดบัญชีและใช้แพลตฟอร์มเพื่อส่งสกุลเงินดิจิทัล ประการที่สอง OFAC ระบุว่า BitGo มีเหตุผลที่จะรู้ว่าผู้ใช้บางรายอยู่ในเขตอำนาจศาลที่ได้รับการลงโทษอย่างครอบคลุม เนื่องจากได้รวบรวมที่อยู่ IP ของผู้ใช้ไว้เพื่อความปลอดภัยแล้ว
อย่างไรก็ตาม OFAC ยังพบปัจจัยบรรเทาผลกระทบหลายประการ BitGo เป็นบริษัทที่มีขนาดค่อนข้างเล็ก และไม่ได้รับแจ้งการลงโทษหรือพบว่ามีการละเมิดในช่วงห้าปีก่อนวันที่ทำธุรกรรมแรกสุดซึ่งอยู่ภายใต้การดำเนินการบังคับใช้ BitGo ยังจ้างประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติตามข้อกำหนดและดำเนินการตามนโยบายการปฏิบัติตาม OFAC ใหม่ สุดท้ายนี้ BitGo ได้ใช้มาตรการแก้ไขหลายอย่างเพื่อตอบสนองต่อการละเมิดที่ปรากฎ รวมถึงการบล็อกที่อยู่ IP และ "ข้อจำกัดที่เกี่ยวข้องกับอีเมล" สำหรับเขตอำนาจศาลที่ถูกคว่ำบาตร การคัดกรองบัญชีทั้งหมด รวมถึงบัญชี "hot wallet" กับ OFAC รายชื่อบุคคลในชาติที่ได้รับการแต่งตั้งเป็นพิเศษและบุคคลที่ถูกปิดกั้น และการฝึกอบรมที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตรสำหรับบุคลากรบางคน
OFAC กำหนดว่าบทลงโทษทางการเงินทางแพ่งสูงสุดตามกฎหมายและจำนวนเงินค่าปรับพื้นฐานทางแพ่งที่ใช้บังคับในกรณีนี้คือ 53,051,675 ดอลลาร์และ 183,000 ดอลลาร์ตามลำดับ แต่จากปัจจัยบรรเทาผลกระทบและข้อพิจารณาอื่น ๆ ที่นำมาพิจารณา โทษทางแพ่งลดลงเหลือ 98,380 ดอลลาร์
โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การประกาศของ OFAC ได้ใช้โอกาสในการเน้นถึงความสำคัญของการมีโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เหมาะสมและความเสี่ยงจากการคว่ำบาตรที่เกี่ยวข้องกับการให้บริการสกุลเงินดิจิทัล และเน้นว่าบริษัทที่ให้บริการดังกล่าวควรดำเนินการตามขั้นตอนเพื่อลดความเสี่ยงเหล่านี้ OFAC ตั้งข้อสังเกตว่าบริษัทที่ประกอบการค้าออนไลน์หรือการประมวลผลธุรกรรมโดยใช้สกุลเงินดิจิทัลมีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบว่าพวกเขาไม่ได้มีส่วนร่วมในข้อตกลงที่ OFAC ต้องห้าม รวมถึง "การติดต่อกับบุคคลหรือทรัพย์สินที่ถูกบล็อก หรือมีส่วนร่วมในการค้าที่ต้องห้ามหรือธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการลงทุน" OFAC ระบุว่าเพื่อลดความเสี่ยงเหล่านี้ ผู้แลกเปลี่ยน ผู้ดูแลระบบ และผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัล “ควรพัฒนาโปรแกรมการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรตามความเสี่ยงที่เหมาะสม” แม้ว่าโปรแกรมการปฏิบัติตามข้อกำหนดดังกล่าวจะแตกต่างกันไปตามขนาดและความซับซ้อนของบริษัท ผลิตภัณฑ์และบริการที่เสนอ ลูกค้า และที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ พวกเขาควรจะยึดตามและรวมองค์ประกอบที่สำคัญอย่างน้อยห้าประการของการปฏิบัติตามที่ระบุไว้ใน OFAC กรอบการทำงานสำหรับความมุ่งมั่นในการปฏิบัติตาม OFACซึ่งรวมถึง: 1) ความมุ่งมั่นในการจัดการ; 2) การประเมินความเสี่ยง 3) การควบคุมภายใน 4) การทดสอบและตรวจสอบ และ 5) การฝึกอบรม OFAC เสริมว่าการดำเนินการบังคับใช้ BitGo “เน้นถึงความสำคัญของการใช้การควบคุมทางเทคนิค เช่น การคัดกรองรายการคว่ำบาตรและกลไกการบล็อก IP” เป็นองค์ประกอบหนึ่งในกรอบการทำงาน
แม้ว่านี่จะเป็นการบังคับใช้กฎหมายครั้งแรกกับบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัล แต่สหรัฐฯ ได้ดำเนินมาตรการอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล รวมถึงการแบนธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับเวเนซุเอลา เปโตร และระบุกระเป๋าสตางค์ ที่อยู่ ที่เกี่ยวข้องกับผู้ถูกลงโทษ การดำเนินการบังคับใช้ BitGo ควบคู่ไปกับการกระทำที่เกี่ยวข้องกับบล็อคเชนในอดีตของ OFAC เน้นย้ำถึงความสำคัญของบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีโปรแกรมการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ ที่แข็งแกร่ง และทำให้มั่นใจว่าโปรแกรมดังกล่าวได้รับการดำเนินการอย่างเต็มที่และมีประสิทธิภาพ
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- เข้า
- ลงชื่อเข้าใช้
- การกระทำ
- เพิ่มเติม
- เข้าร่วม
- ทั้งหมด
- นัยว่า
- ในหมู่
- ประกาศ
- การประกาศ
- ประกาศ
- เมษายน
- สินทรัพย์
- สินทรัพย์
- การอนุญาต
- BitGo
- blockchain
- ธุรกิจ
- แคลิฟอร์เนีย
- ซึ่ง
- หัวหน้า
- พาณิชย์
- บริษัท
- บริษัท
- การปฏิบัติตาม
- cryptocurrency
- คิวบา
- สกุลเงิน
- เงินตรา
- การดูแล
- ลูกค้า
- ข้อมูล
- พัฒนา
- DID
- ดิจิตอล
- สินทรัพย์ดิจิตอล
- สกุลเงินดิจิตอล
- สกุลเงินดิจิตอล
- กระเป๋าเงินดิจิตอล
- อีเมล
- Enterprise
- การออกกำลังกาย
- ความล้มเหลว
- ชื่อจริง
- กรอบ
- การจัดการ
- เน้น
- HTTPS
- แยกแยะ
- อิงค์
- รวมทั้ง
- อุตสาหกรรม
- ข้อมูล
- อินเทอร์เน็ต
- IP
- ที่อยู่ IP
- อิหร่าน
- IT
- ความรับผิดชอบ
- รายการ
- ที่ตั้ง
- การจัดการ
- มีนาคม
- เจ้าหน้าที่
- ออนไลน์
- เปิด
- โอกาส
- ใบสั่ง
- อื่นๆ
- รูปแบบไฟล์ PDF
- บุคลากร
- เวที
- นโยบาย
- ผลิตภัณฑ์
- โครงการ
- โปรแกรม
- คุณสมบัติ
- สาธารณะ
- กฎระเบียบ
- คำตอบ
- ความเสี่ยง
- การประเมินความเสี่ยง
- การลงโทษ
- ความปลอดภัย
- บริการ
- การตั้งถิ่นฐาน
- ขนาด
- เล็ก
- สหรัฐอเมริกา
- ซูดาน
- ซีเรีย
- วิชาการ
- การทดสอบ
- เวลา
- การค้า
- เทรด
- การฝึกอบรม
- การทำธุกรรม
- การทำธุรกรรม
- วางใจ
- us
- ผู้ใช้
- การตรวจสอบ
- กระเป๋าสตางค์
- WHO
- ภายใน
- ปี